Сектор природных ресурсов акции

Фонд Природные ресурсы, УК «Сбербанк Управление Активами»

Фонд инвестирует в акции российских компаний, занимающихся добычей и переработкой полезных ископаемых, а также производством стали и минеральных удобрений

График доходности

Стоимость пая на сегодня

Данные о текущей цене пая получены с официального сайта «Сбербанк Управление Активами»

Курс пая пересчитывается по будним дням около 16:00 МСК за предыдущий день. Таким образом, в понедельник вы увидите цену пая на пятницу.

Динамика стоимости пая

Условия инвестирования

Минимальная сумма вложений для первой покупки паев:

Минимальная сумма вложений для последующих покупок паев – от 1 000 руб.

Паи вы купите по стоимости, увеличенной на:

Это комиссия при покупке (надбавка к стоимости пая).

При погашении паев вы получите сумму, уменьшенную на:

Это комиссия при погашении (скидка со стоимости пая).

Если вы купили паи после 01.01.2014, владели ими больше трёх лет и продали их дороже, чем купили, то можете не платить с полученной прибыли подоходный налог (НДФЛ). Максимальная сумма прибыли, которая освобождается от налога, составляет 3 млн рублей в год.

Источник

Инвестиции в добычу нефти, газа и металлургию вместе с ПИФ Сбербанка «Природные ресурсы»

Прогнозируете светлое будущее нефтегазовых корпораций и хотите в них инвестировать? ПИФ Сбербанка «Природные ресурсы» поможет качественно диверсифицировать ваш портфель и снизить риски. Фонд вкладывает средства в компании, которые занимаются переработкой полезных ископаемых, в том числе нефти и газа, а также в металлургию и производство минеральных удобрений. Ниже мы подробно рассмотрим его особенности, динамику доходности и ключевые условия инвестирования.

Инвестиции в природные ресурсы России от Сбербанка

ОПИФ РФИ «Природные ресурсы» находится под контролем организации АО «Сбербанк Управление Активами». Капитал фонда составляет 6,98 млрд руб. (данные актуальны на момент написания статьи). Но еще в середине 2017 года его размер не достигал и одного миллиарда руб. Всего за 1,5 года объем инвестиций вырос почти в 7 раз. С динамикой можно ознакомиться на графике.

Портфель состоит на 94,3 % из акций, остальные 5,7 % хранятся в денежных средствах. По секторам инвестиции распределены следующим образом:

Примеры наиболее крупных позиций по компаниям:

Фонд Сбербанка «Природные ресурсы» по доходности лидирует среди всех ПИФов данного бренда. За 3 года цены на паи выросли на 90,42 %.

Для сравнения популярный фонд акций Добрыня Никитич отстает по доходности на 33 %, что можно отследить на графике ниже.

По общему правилу, чем выше прибыль, тем больше и риски. В теории — это правда, но на практике, природные ресурсы — это одна из наиболее востребованных отраслей. Маловероятно, что спрос на нее упадет до нуля в ближайшие десятилетия.

Единственный весомый риск — глобальный экономический кризис, который касается любых фондов, инвестирующих в акции. Ярче всего это иллюстрируют периоды 2008–2009 и 2014–2015.

Падение стоимости в вышеуказанные годы составляло от 50 до 80 %. Как и у любого другого фонда акций на восстановление ушло почти 10 лет. Для примера, аналогичный период у более сбалансированного ПИФа — Добрыня Никитич.

Несмотря на инвестиции в различные сектора экономики, данный фонд тоже упал в цене на 50–80 %. Когда повторятся подобные события, точно неизвестно никому. В этом и заключается основной риск.

Условия инвестирования

Условия вложений в ПИФ «Природные ресурсы»:

Кроме того, предусмотрено вознаграждение для управляющей компании — 3,2 % от среднегодовой стоимости активов, а также аудиторам, регистраторам и депозитарию — до 0,3 %. Клиент банка с этими операциями напрямую не сталкивается, поскольку средства берутся из общего капитала.

Доход от инвестиций в ПИФы облагается 13 % НДФЛ. Его можно не платить, если вложения на сумму до 3 млн руб. были осуществлены после 1 января 2014 года и не выводились из фонда более 3 лет.

Стоимость пая «Природные ресурсы» от Сбербанка на сегодня, динамика курса

Небольшое снижение наблюдалось с сентября 2018 по февраль 2019 года. В этот период стоимость колебалась от 1500 до 1650 руб. за пай. Уже с марта 2019 цены продолжили активно расти.

Выводы

ОПИФ «Природные ресурсы» — это инвестиционный продукт Сбербанка, ориентированный на вложения в акции нефтегазовых компаний, а также представителей горной промышленности и металлургии. По доходности за последние 3 года он является лидером среди всех паевых фондов данного бренда с показателем в 90,42 %. Вложить деньги в ПИФ можно от 1000 рублей в режиме онлайн. Важно помнить, что стратегия управления капиталом с высоким уровнем прибыли одновременно сопровождается аналогичной степенью риска.

Источник

ПИФ Природные ресурсы от Сбербанка: структура, доходность, график, цена пая, как купить

Автор: Иванова Светлана Сергеевна · Опубликовано Июль 10, 2020 · Обновлено Август 17, 2021

В этой статьи рассмотрим стратегию инвестирования, плюсы и минусы, перспективы ПИФа «Природные ресурсы» от Сбербанка.

Краткое содержание статьи

Стратегия

ПИФы Сбербанка — простой, надежный и доступный инструмент для начинающих инвесторов. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Природные ресурсы» – паевой инвестиционный фонд, нацеленный на долгосрочном приросте капитала за счет инвестирования в диверсифицированный портфель акций компаний, занимающихся добычей и переработкой природных ископаемых. ПИФ сосредоточен преимущественно вокруг российского производства в сфере нефтегазовой добычи, черной и цветной металлургии, драгоценных металлов. Рекомендуемый срок инвестирования – от 3 лет. Инвестиции предусмотрены и рублевые, и валютные.

27,32%

Структура ПИФа

По состоянию на апрель 2020 года, фонд RU000A0JP4R7 разделен между нефтегазовой промышленностью (60%), денежными средствами (23%), металлургией и горной промышленностью (11%) и добычей железа и стали. Без привязки к отраслям фонд состоит из 19 позиций. На верхушке – «Роснефть» с 10.9% размером акций (год назад лидерство оставалось за «Газпромом»), «Новатэк», «Лукойл».

Позиции, включенные в структуру ПИФа, неоднократно менялись: кроме уменьшившейся доли «Газпрома», портфель перестал включать акции «ФосАгро» и стал меньше зависеть от «Полюса» и Polymetal.

Кто управляет фондом?

Фонд контролируется управляющей компанией «Сбербанк Управление Активами», зарегистрированной в 1996 году. За время существования компании неоднократно присваивались рейтинги надежности (в том числе и «A++» от «Эксперт РА») и выдавались международные награды от американского журнала Global Finance (главным образом из-за широкого спектра предлагаемых инвестиционных стратегий и сбалансированного соотношения между «риском» и «прибылью»).

Среди портфельных менеджеров Сбера ПИФом «Природные ресурсы» занимается старший управляющий директор Линчик Евгений. Аналитик и руководитель составляет структуру портфеля, дает прогнозы на официальном сайте банка, а заодно – ежемесячно отчитывается о состоянии рынка, описывает произошедшие события и наглядно демонстрирует, почему меняется курс, как финансисты реагируют на международные новости и в каком месте ждать неожиданных корреляций.

Стоимость пая: график

Курс инвестиционного пая пересчитывается ежедневно, по будним дням в 16:00. Информация о стоимости появляется на официальном сайте «Сбербанк» в разделе «Динамика стоимости». Короткая статистическая сводка помогает разобраться в приросте цены за день, год или за выбранный отчетный период.

На текущий момент пай обойдется вкладчикам в 1800-1850 рублей. Важное напоминание – расчет стоимости ведется исключительно по будним дням: в понедельник информация отображается за предыдущую пятницу. Игнорируются и праздничные дни, а потому перед покупкой важно свериться с курсом.

Ниже приведен график стоимости пая за последние 3 года.

Условия инвестирования

Инвестирование в диверсифицированный портфель ПИФа осуществляется на следующих условиях:

Плюсы и минусы

Плюсы :

Минусы:

Среднегодовая доходность

Среднегодовая доходность ПИФа за последние 3 года составила 27,32%, за 5 лет — 25,45%. После «прибыльного» периода наступил и весьма ожидаемый – из-за сложной экономической ситуации – скачок: доходность значительно снизилась и составила за последний год 2,91%.

Динамика роста стоимости паев не менее любопытна: в конце 2018 года инвесторам предлагались доли за 1600 рублей. За месяц стоимость выросла на 2,31%, через полгода – на 18%. К началу 2020 года паи предлагались по цене в 2050 рублей. Уже через 3 месяца стоимость упала до 1300 рублей, а затем – вновь вернулась к начальной ставке. Портфельные менеджеры и управляющая фондом компания связывает подобную корреляцию с непредсказуемой ситуацией на экономическом рынке и плавающей стоимостью нефти. И уж каких изменений ждать в ближайшем будущем – сложно даже представить: следить за ситуация точно поможет официальный сайт, где хотя бы 1-2 раза в месяц публикуются статьи от аналитиков, которые точно не помешают новичкам.

Где и как купить пай?

Вариантов инвестировать в фонд «Природные ресурсы» масса: кроме «Сбербанка Онлайн», где уже появился раздел «Частные инвесторы» со статистической информацией, личным счетом и консультациями, предусмотрен вариант с мобильным клиентом для iOS и Android. Из преимуществ – наглядный интерфейс, доступ из любой точки планеты, подробная динамика портфеля и безопасные платежи с помощью биометрических сканнеров или добавленного PIN-кода.

Не менее популярные, но уже не такие выгодные способы: офис «Сбербанка» или «Управляющей компании». Оба варианта предполагают дополнительную комиссию при покупке паев, а еще – вынуждают разобраться сначала с оформлением заявки, а после – с выбором подходящего времени для посещения ближайшего отделения. В совокупности подобные ухищрения сложно назвать хоть сколько-нибудь позитивными, в особенности на фоне молниеносно оформляемого счета на сайте и с легкостью приобретаемые активов без комиссии и надбавок.

За дополнительной информацией и консультациями «Сбербанк» предлагает обращаться по телефону 8 (495) 5000 100: звонки принимаются не круглосуточно, а по будним дням с 09:00 до 20:00.

Через мобильное приложение

Через личный кабинет на сайте УК

Отзывы инвесторов

Совокупное впечатление вкладчиков от фонда «Природных ресурсов» противоречивое: серьезные совокупные расходы (4% от стоимости активов и еще 1% при покупке паев на сумму до 3 миллионов рублей) на фоне среднегодовой доходности с 2009 года в 9-11% выглядят грабительскими и часто превышают даже брокерскую комиссию.

Ситуацию частично выправляет специальное предложение от «Сбербанка», связанное с приобретением паев в личном кабинете или в официальном мобильном сервисе «Управление Активами» для iOS и Android, когда комиссия (надбавка) с вкладчиков не взимается.

Мой личный отзыв

ПИФ RU000A0JP4R7 я выбрала потому, что он показывал наибольшую доходность за последние 3 года. Однако из-за распространения пандемии коронавируса, введения запрета на авиаперелеты, ценовой войны между нефтедобывающими странами на фондовом рынке, а в частности в сырьевом секторе, в 2020 году началась коррекция. В том числе пострадал и данный ПИФ, инвестирующий преимущественно в акции компаний, занимающихся добычей и переработкой природных ресурсов. В итоге в моем портфеле вместо ожидаемой доходности в 25-27% годовых я стала наблюдать убыточность в районе 5%. Отсюда вывод: не стоит инвестировать в этот ПИФ в краткосрочной перспективе, а планируйте игру вдолгую. А также необходимо обязательно в свой портфель включать другие ПИФы, которые нивелируют падение котировок в отдельных отраслях экономики, а также защитят активы во времена финансовых кризисов (к примеру, для стабилизации портфеля можно приобрести ПИФ «Золото»).

Стоит ли инвестировать?

Инвесторы сходятся во мнении о сомнительной выгодности ПИФа. Комиссия, надбавки и дополнительные издержки сводят к нулю возможную прибыль (а порой едва ли сравнивают с уровнем инфляции по стране), а из-за сложной ситуации на международных рынках и плавающей цены на нефть, составляющей больше 60% структуры фонда, риски и вовсе превышают возможные пределы. Несмотря на перечисленные недостатки отказываться от идеи вкладываться в отечественную экономику полностью необязательно: инвесторы предлагают составить портфель с акциями вручную, выкупив ценные бумаги у отдельных нефтегазодобывающих компаний. Да, требуемый капитал сильно возрастет (до 100-150 тысяч рублей). Но зато появится возможность гибко контролировать каждый шаг и с легкостью докупать новые акции, погашая уже не нужные паи, пусть и с комиссией.

Источник

5 компаний сырьевого сектора, акции которых стоит купить до конца года

Глобальный энергопереход приведет к тому, что после выхода из пандемии коронавируса большинство стран будет стремиться к достижению углеродной нейтральности. По мнению экспертов, это означает, что рост спроса на сырье и первичные материалы продолжит расти.

Аналитики «ФИНАМа» провели исследование сырьевого сектора и считают акции производителей базовых материалов, которые будут выкупаться на коррекциях и просадках, перспективным активом.

Finam.RU рассказывает о 5 компаниях сырьевого сектора, акции которых стоит приобрести до конца года.

ПАО «НЛМК»

Металлургическая компания ПАО «НЛМК» является крупнейшим в России производителем стали с долей около 20%, производством в России, США и Европе и производственными мощностями для выпуска стали свыше 17 млн тонн в год.

Спрос на сталь в мире создают, например, программы модернизации производственной, транспортной и энергетической инфраструктуры.

По прогнозу Всемирной ассоциации производителей стали Worldsteel, в 2021 году спрос на сталь вырастет на 4,5% после роста на 0,1% в 2020 году и достигнет 1855,4 млн тонн. А к 2050 году, по оценке международной исследовательской группы Wood Mackenzie, мировое потребление стальной продукции в мире вырастет на 23% по сравнению с 2020 годом и составит 2,3 млрд тонн.

Согласно дивидендной политике, компания ежеквартально выплачивает 100% свободного денежного потока в виде дивидендов, которые по итогам 3 квартала составят 13,33 рублей на акцию. Благодаря дивидендной доходности 6% акции НЛМК являются одними из самых доходных ценных бумаг на рынке. Стоит отметить, что реестр акционеров на дивиденды компании закрывается 7 декабря 2021 года.

Аналитики «ФИНАМа» рекомендуют «Покупать» акции НЛМК с целевой ценой 300,76 рублей на август 2022 года.

ПАО «Северсталь»

Высокоэффективная компания ПАО «Северсталь» является одним из лидеров российской металлургической отрасли с долей выпуска стали около 16%.

Эксперты отмечают, что «Северсталь» проводит трансформацию бизнеса, выстраивая цепочки от первичного металла до конечного продукта и инвестирует в развитие новых сегментов рынка.

Freeport-McMoRan Inc. (FCX)

Один из крупнейших мировых производителей меди Freeport-McMoRan Inc. занимает 4 место по объемам добычи и долю рынка 5%. Помимо меди, компания добывает молибден и золото.

Эксперты считает, что потребность в меди будет расти по мере осуществления глобального энергоперехода. Так, по оценкам Fitch Solutions, удельное потребление меди в альтернативной энергетике в 12 раз больше, чем в традиционной. Например, в ветроустановках используется 2,5-6,4 т меди на мегаватт установленной мощности, а в солнечных станциях потребляется около 5,5 т на мегаватт.

Согласно прогнозу Fitch Solutions, в 2021-2030 годах потребление меди в альтернативной энергетике и электромобилях будет увеличиваться в среднем на 13% в год: от 1,4 млн тонн в 2021 году до 5,4 млн тонн в 2030 году.

Согласно новой финансовой политике Freeport-McMoRan Inc. планирует выплачивать акционерам не менее 50% свободного денежного потока в качестве дивидендов.

ПАО «ГМК «Норильский никель»

В России крупнейшим производителем меди является ГМК «Норникель» с долей 40% российского и 3% от общего мирового производства.

Эксперты отмечают, что компания выплачивает в качестве дивидендов акционерам 60% EBIDTA, что делает ее бумаги достаточно интересными для инвесторов.

По мнению аналитиков «ФИНАМа», негативная реакция рынка на аварии на производствах компании (подтопления на основных рудниках Октябрьский и Таймырский в 1 половине года), а также введение экспортных пошлин не позволила акциям «Норникеля» в полной мере отыграть рост цен на металлы и реализовать свой потенциал роста, который остается высоким.

ОК «РУСАЛ» МКПАО

Группа «РУСАЛ» представляет практически всю алюминиевую отрасль в России. Компания производит 100% российского первичного алюминия и является 3-й, а за исключением Китая – 1-й в мире, с долей глобального производства глинозема и первичного алюминия около 6%.

Эксперты отмечают хорошие перспективы алюминия в «зеленой» повестке, потому что он производится с использованием электроэнергии и легко поддается вторичной переработке без потери свойств.

Согласно прогнозу International Aluminium Institute, к 2050 году мировое потребление алюминия вырастет примерно на 80% по сравнению с текущими показателями и превысит 170 млн тонн в год.

Аналитики «ФИНАМа» обращают внимание на тот факт, что «РУСАЛ» производит 90% алюминия с помощью электроэнергии, что позволит компании продавать «чистую» продукция и гарантировать покупателям минимальный углеродный след исходного сырья. Кроме того, «РУСАЛу», в отличие от многих других производителей металлов, не придется затрачивать большие суммы на модернизацию для снижения выбросов.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Источник

Что такое зеленые акции, облигации и индексы?

Не могли бы вы подробно осветить тему зеленых акций, облигаций и индексов? Как это сейчас устроено в мире? А в России?

Я совсем недавно открыла для себя фондовый рынок, но меня уже одолевают моральные сомнения, особенно насчет ресурсодобывающих компаний: по работе я часто сталкиваюсь с последствиями и влиянием их работы на экологию и местное население.

Как я понимаю, в эти зеленые индексы входят компании, которые как минимум двигаются в сторону устойчивого развития и сокращения негативного влияния на окружающую среду. Хотелось бы знать, как их отбирать из всех представленных на бирже.

Юля, действительно, существует возможность инвестировать в ценные бумаги и не заключать сделки с совестью по поводу окружающей среды.

Облигации

Если говорить про экологию, то в данном случае более четко обозначены облигации, потому что существуют прописанные принципы зеленых облигаций, выпущенные International Capital Market Association (ICMA). Эти принципы определяют направления, на которые должно идти получаемое финансирование:

История зеленых облигаций идет с 2007 года, когда впервые выпустили Climate Awareness Bonds — облигации климатической направленности. Их объем составил 600 млн долларов, рейтинг AAA, срок — 5 лет. Первые выпуски зеленых бондов маркировались самими эмитентами, и расходование средств на цели, заявленные в проспектах эмиссии, было непрозрачным. В дальнейшем стандарты и специальные процедуры маркирования облигаций смогли дать четкий ответ на вопрос, чем именно зеленые облигации отличаются от привычных, давно и хорошо известных на рынке долговых инструментов.

На Московской бирже есть специальный раздел — «Сектор устойчивого развития», в котором перечислены облигации, отвечающие зеленым критериям. Сейчас таких бумаг всего пять:

Пять бумаг — это очень мало. Первые три места по объему зеленых облигаций принадлежат США, Китаю и Франции.

Акции отдельных компаний

С акциями нет единого инвестиционного стандарта, который точно характеризовал бы компанию как зеленую.

Но существуют фонды, которые отбирают в свой состав акции, руководствуясь каждый своими критериями. Список подобных фондов можно посмотреть, например, на сайте Американской ассоциации ответственного инвестирования US SIF, которая собрала фонды разной направленности в общий список.

Этот список примечателен не только тем, что в нем указана традиционная финансовая информация. Еще в нем дано распределение фондов по стратегиям ESG с приведением оценок.

ESG расшифровывается как environmental, social and corporate governance, то есть социально-ответственные компании. Это понятие включает в себя заботу об экологии, сотрудниках, деловую этику и другие подобные аспекты.

В конце списка на приведенном выше скриншоте расположился фонд Aspiration Redwood Fund (REDWX) с положительной экологической оценкой. В самом свежем отчете фонда на 31 марта 2020 года можно посмотреть список конкретных компаний, куда инвестирует фонд.

Сектор Communication Services — 5,17%:

Сектор Consumer Discretionary — 16,97%:

Сектор Consumer Staples — 4,43%:

Сектор Financials — 21,36%:

Сектор Health Care — 15,68%:

Сектор Industrials — 7,34%:

Сектор Information Technology — 21,27%:

Непрофессионалу сложно оценить бизнес компании с точки зрения экологии, поэтому можно ориентироваться на подобные отчеты ассоциаций. Мне кажется, это продуманная тактика.

Источник