Стратегия заработка на акциях тинькофф инвестиции
Стратегия заработка на акциях тинькофф инвестиции
Следуйте стратегиям проверенных инвесторов, автоматически повторяя их сделки
Скачать приложение
Платформа социального трейдинга
Авторы стратегий — пользователи социальной сети «Пульс»: известные управляющие и опытные трейдеры
Стратегии от профессионалов рынка
Авторы стратегий имеют профиль в сети «Пульс». Доходность портфелей и сделки доступны публично
Стратегии тщательно отобраны и проверены аналитиками Тинькофф Инвестиций
Подходит для любого портфеля
В каталоге десятки проверенных стратегий: от «зеленых инвестиций» до компаний роста
Не требует прямого участия: сделки автоматически повторяются на вашем счете согласно цели стратегии
Минимальный порог входа
Выберите подходящую стратегию с учетом размера вашего портфеля и допустимого риска
Без комиссии за сделки
При подключении счета к стратегии не будет взиматься брокерская комиссия за покупку и продажу бумаг
Как работает Сигнал?
Проверенный профессиональный трейдер создает стратегию торговли
Вы выбираете подходящую стратегию и подключаете к ней счет
Сделки на счете совершаются автоматически, следуя выбранной стратегии
Сигнал доступен в мобильном приложении
Лучший инвестиционный сервис в мире по версии Global Finance 2018
С чего начать инвестировать в Тинькофф Инвестициях?
Развеиваем популярные мифы и показываем, как инвестировать с сервисом Тинькофф Инвестиций.
Если вы открыли счет, но боитесь инвестировать — мы вас понимаем. На первый взгляд инвестирование похоже на потайной мир: котировки, графики, терминалы и новости — кажется, что в этом разбираются только экономисты и финансисты. Мы решили рассказать вам о главных страхах начинающих инвесторов и объяснить на примере нашего сервиса, какие инструменты помогут инвестировать.
Чтобы начать инвестировать, необходимо разобраться в теории: как работают брокеры и фондовый рынок, чем акции отличаются от облигаций и как можно заработать на ценных бумагах. Найти теорию можно в открытых источниках, а можно пройти наш курс и подписаться на телеграм-канал.
Для начинающих инвесторов Тинькофф Журнал вместе с опытными инвесторами сделал бесплатный курс «А как инвестировать». Он состоит из девяти уроков с проверочными тестами, а в конце обучения — экзамен. Курс помогает разобраться с азами инвестирования: зачем нужно вкладываться в ценные бумаги, чем акции отличаются от облигаций, какие налоги нужно платить и как уменьшить риски.
Курс подойдет тем, кто только открыл брокерский счет или ИИС, но пока не знает, что с ним делать.
Простой язык. Никаких академических объяснений и сложных терминов. Команда Тинькофф Журнала написала текст простым языком, с примерами, схемами и выводами. После изучения основ вы сможете рассказать об инвестициях родителям, друзьям и коллегам.
Напомним об уроках. Чтобы не забывать учиться, на уроки можно подписаться — раз в неделю будет приходить письмо со ссылкой.
Это удобно. Мы сделали отдельное приложение «Как инвестировать», которое доступно на Android. Установите его на телефон и изучайте инвестиции в любое время.
В телеграм-канале публикуем аналитику, новости и обучающие обзоры. Темы обзоров подходят для тех, кто хочет стать продвинутым инвестором. Материал составляет команда сервиса Тинькофф Инвестиции — аналитики и редакторы.
Вот что мы уже опубликовали:
Несколько тем объяснили в небольших роликах, которые разместили в телеграм-канале и ленте новостей. Их уже четыре:
В подкастах «Жадный инвестор» аналитики и ведущие Тинькофф Инвестиций обсуждают актуальные новости, как они повлияли на фондовый рынок и что делать с бумагами. Помимо аналитиков, в студию приходят эксперты, которые делятся полезной информацией — например, рассказывают, можно ли доверять роботам-советникам и как зарабатывать на ИИС.
Слушать подкасты можно в приложении и на внешних площадках: Яндекс Подкастах, Apple Podcasts, Google Podcasts — ищите по названию
Компаний и инструментов на бирже много. Чтобы разобраться в том, что покупать и по каким критериям выбирать компании, нужно много времени. Если сейчас хочется получать пассивный доход, а времени разбираться в инвестициях нет — сервис Тинькофф Инвестиций предлагает несколько вариантов, где можно посмотреть, что купить.
Во вкладке десять блоков с подборками ценных бумаг по активам и отраслям. Расскажем про те, что подойдут новичкам.
Первый способ собрать портфель — с помощью робота-советника. Робот — аккредитованный Центробанком алгоритм, который подбирает бумаги на основании инвестиционного профиля и суммы. С помощью робота свой портфель собрали 45 тысяч человек.
Все, что нужно сделать, — это ответить на шесть вопросов для определения инвестиционного профиля, указать сумму от 1000 рублей и валюту инвестиций. Робот-советник составит портфель и предложит его купить.
Мы собрали портфели, которые можно купить в один клик. В отличие от способа с роботом-советником, чтобы купить бумаги из коллекции, не нужно определять инвестиционный профиль — достаточно иметь нужную сумму на брокерском счете. Если робот-советник предлагает бумаги от 1000 рублей, то готовые коллекции стоят от 30000 рублей или 1000 долларов.
В ленте мы размещаем новости, обучающие материалы и аналитические обзоры о бумагах.
Этот способ подходит для продвинутых инвесторов. Аналитики Тинькофф Инвестиций анализируют компании или сектор экономики, в которые можно инвестировать, и рассказывают, почему стоит или не стоит это делать. В таких обзорах присутствуют графики, цифры и сложные термины — чтобы оценить компанию с точки зрения покупки в портфель, нужно разбираться не только в ценных бумагах, но и в показателях.
Обратим внимание: все, что описали выше, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Это значит, что окончательное решение о покупке или продаже остается за инвестором.
Потерять деньги при неграмотном инвестировании вполне возможно — например, если инвестировать в один актив или отрасль. Чтобы портфель приносил доход, его надо диверсифицировать — покупать разные ценные бумаги из разных отраслей экономики.
В приложении Тинькофф Инвестиций есть функция «Советник», которая позволяет увидеть, насколько диверсифицирован портфель. Работает так: «Советник» анализирует портфель и выставляет оценку по десятибалльной шкале. Чем ниже балл — тем больше портфель надо разнообразить.
Чтобы сбалансировать портфель, «Советник» предлагает купить недостающие активы или инвестировать в конкретную отрасль.
Одним из инструментов инвестирования может стать биржевой инвестиционный фонд от УК Тинькофф Капитал. Биржевые фонды — это готовые портфели с ценными бумагами. Они построены по принципу «Вечного портфеля».
Эта стратегия учитывает все фазы экономического цикла, устойчива к переходным состояниям экономики и колебаниям финансового рынка. Она исторически обгоняла инфляцию на 4% в год, независимо от валюты инвестирования, позволяя не только сохранять деньги, но и приумножать их.
В Тинькофф можно купить три фонда: в рублях — TRUR, в долларах — TUSD и в евро — TEUR.
Существует мнение, что брокеру все равно, зарабатывает инвестор или нет. Поэтому он специально дает рекомендации, чтобы клиенты совершали сделки, а брокер зарабатывал на комиссиях. Разберемся, что из этого правда, а что миф.
Правда. Брокеры зарабатывают на комиссиях. Эти деньги позволяют улучшать сервис, кредитовать инвесторов, платить зарплаты сотрудникам. Без прибыли не живет ни одна организация, если это не благотворительный фонд.
Миф. Брокеры специально дают рекомендации, чтобы инвесторы чаще торговали и платили комиссии — им не важно, получат ли они доход.
Брокер не заинтересован давать рекомендацию, которая может не сработать. Если на рекомендациях инвестор будет терять деньги, то рано или поздно он разочаруется в инвестициях и уйдет в привычные инструменты.
Нам как брокеру важно, чтобы клиенты повышали финансовую грамотность и зарабатывали не только с помощью стандартных инструментов, но и на инвестициях. Для этого мы создали простой сервис: счета открываются онлайн и все действия можно сделать в одном приложении.
Инвесторам мы даем инструменты для обучения: пишем новости, обзоры, записываем подкасты и видео, где объясняем доступными словами сложные вещи. Наша задача, чтобы инвесторы самостоятельно научились принимать решения о покупке или продаже, научились читать показатели компании, понимали, как работают экономические циклы.
Аналитика и рекомендации могут помочь сформировать мнение о том, что думают аналитики об инструменте или отрасли в целом.
Тинькофф Инвестиции, в чем подвох
Тинькофф Инвестиции — профессиональный участник рынка ценных бумаг, который сегодня занимает все новые позиции на российском фондовом рынке. У этой компании есть свой собственный подход к работе с клиентами. Попробуем разобраться, кому могут быть интересны услуги Тинькофф Инвестиции, и в чем подвох, как выглядит сервис на самом деле.
Как работают инвестиции в Тинькофф
Тинькофф Инвестиции — сервис, который разработан для предоставления клиентам максимально простого доступа к сделкам с валютами, акциями, облигациями и другими ценными бумагами на Московской бирже.
При этом особенность Тинькофф заключается в том, что эта организация не имеет широкой сети офисов, как другие банки. Клиент оформляет заявку и получает все, что требуется, с доставкой на дом или в офис.
Изначально требуется перейти в хранилище мобильных приложений PlayMarket или AppStore, найти Тинькофф Инвестиции, установить программу бесплатно в свой смартфон и запустить ее. Далее клиенту будет предложено подтвердить свой номер телефона при помощи кода через SMS, а затем заполнить анкету.
Далее согласовывается время, приезжает представитель банка, который привозит пакет документов на подпись.
Единожды подписав договор, пользователь получает дебетовую карту с рядом специальных «фишек», таких, как повышенный кэшбэк, проценты на остатки при соблюдении определенных условий, и прочее. Логическим продолжением сервиса стало и появление системы Тинькофф Инвестиции.
Уже существующий клиент может просто подписаться на дополнительную услугу, подтвердить свое решение отправкой SMS в системе клиент-банк или в специальном приложении для телефона, и счет открыт.
Для тех, кто впервые решает работать с Тинькофф, процесс предельно похож на открытие счета. Более того, ему даже и открывают этот самый счет после визита представителя, и выдают обычную дебетовую карту Tinkoff Black.
Отказаться от нее невозможно, потому что именно на этот пластик происходит вывод средств с брокерского счета в дальнейшем.
Особенности торговли через Тинькофф Инвестиции
В отличие от других брокеров, специалисты Тинькофф Инвестиции пошли по своему особенному пути и написали два собственных приложения для торговли ценными бумагами, одно для web, а второе для мобильных устройств. Оба они имеют свои особенности.
Веб приложение устанавливать не нужно, в него можно перейти со страницы Тинькофф. Действует двойная система аутентификации, вход подтверждается не только паролем, но и кодом, полученным через SMS. Торговый терминал выглядит вполне качественно, удобен и даже по многим параметрам производит лучшее впечатление, чем общепринятая программа Quick. Здесь есть все, от котировок в реальном времени с графиками и «стаканом» заявок на покупку и продажу с объемами, до новостей, инвестиционных идей, прогнозов и социальной сети трейдеров в одном месте.
Приложение для мобильных телефонов, работающих на IOS или Android, конечно, попроще, чем для стационарного компьютера, но вполне достойные его дополнения.
Тарифы Тинькофф Инвестиции
За все хорошее, за доставку договора на дом, карту в подарок, за особый специально для клиентов написанный торговый терминал и приложение для телефонов, в общем, за все поздно или рано приходится платить, причем клиенту.
Тарифы системы Тинькофф Инвестиции в общем виде выглядят так
0.25-4% в зависимости от рынка
0 портфель от 3 млн рублей;
990 руб. от 1 до 3 млн;
Базовый тарифный план с комиссией в размере 0.3% от сделки значительно выше, чем у конкурентов Тинькофф, если сравнивать брокера со Сбербанком, ВТБ и другими. Не говоря уже о брокерах-дискаунтерах, изначально рассчитанных на массовых пользователей, таких, как Финам.
Базовым тарифом, по утверждению самих представителей Тинькофф, выгодно пользоваться при объеме сделок до 116 тысяч за месяц. При превышении этой суммы имеет смысл переходить на тариф трейдер, по которому комиссия 0.05% от сделки, но есть ежемесячный обязательный платеж в размере 290 рублей. Чтобы его не платить, надо совершить сделок на 5 млн рублей за прошлый месяц или иметь портфель общей стоимостью не менее 2 млн рублей.
Тинькофф утверждает, что его ставки сопоставимы с платежами другим брокерам. Однако на самом деле, за 0.5% в том же Сбербанке можно получить уже доверительное управление, а это совсем другая услуга.
Вывод денег из Тинькофф Инвестиции считается бесплатным, но на карту самого банка. Если учитывать, что у кредитной организации нет отделений, где можно было бы снять без процентов, то клиентам приходится общаться с банками-партнерами, которые на все выставляют свои собственные условия и ограничения.
Плюсы и минусы Тинькофф Инвестиции
Среди плюсов можно отметить
Однако, помимо достоинств, у Тинькофф Инвестиции есть и свои недостатки.
Тинькофф Инвестиции: как это работает, условия инвестирования, отзывы и схемы заработка
Автор: Natali Killer · Опубликовано Август 11, 2019 · Обновлено Август 19, 2021
Возможностей для дополнительного заработка много – главное правильно выбрать ту, которая подойдет именно вам. Инвестирование через торговые терминалы Тинькофф – удобный вариант для начинающих. Вкладывать деньги можно в разные российские и иностранные активы. Это неплохая альтернатива традиционным вкладам – и в плане %, и в отношении выбора возможностей. Далее вы узнаете, что такое Тинькофф Инвестиции, как это работает, во что можно вкладываться и стоит ли это делать в принципе.
Краткое содержание статьи
Как это работает и как заработать?
Заработок для физических лиц, предлагаемый брокером Тинькофф, предполагает заключение торговых сделок на фондовом рынке. Речь идет о приобретении акций российских и зарубежных компаний, государственных и корпоративных облигаций, валюты и других финансовых инструментов.
В марте 2018 года Тинькофф получил лицензию на осуществление брокерской и депозитарной деятельности от Центробанка. Ранее посреднические услуги предлагались от имени брокера БКС.
Сегодня Тинькофф предлагает частным и профессиональным инвесторам доступ к торговле ценными бумагами и валютой на Московской и Санкт-Петербургской фондовым биржам. Торговля может вестись через брокерский счет или ИИС.
Как зарабатывать на инвестировании в Тинькофф? Легко и просто – если сравнивать с традиционными биржевыми сделками. Для новичков в сфере трейдинга предусмотрены готовые инвестидеи от экспертов, которые помогут составить сбалансированный и диверсифицированный портфель с учетом ваших индивидуальных планов и горизонта инвестирования. Риск-тестирование позволяет определить вашу толерантность к риску, чтобы подобрать наиболее подходящие классы активов.
Сам процесс покупки ценных бумаг для новичков через приложение для смартфонов максимально упрощен и напоминает приобретение каких-либо вещей в интернет-магазине.
Обзор личного кабинета
Операции по инвестированию будут проводиться через сервис личного кабинета клиента. Доступ к нему предоставляется после подписания полного пакета документов (его привезет курьер). Управление своим портфелем возможно 2 способами:
Вход в личный кабинет осуществляется через официальный сайт банка-брокера. Вверху справа ищите кнопку «Войти», жмите на нее, и вы будете переадресованы на страницу доступа в ЛК. Далее система сама перенаправит вас на страницу входа в личный офис. Вводите логин или, если его еще нет, прописывайте номер телефона и жмите «Войти». На указанный номер придет код – его введите, чтобы подтвердить выполнение действий.
При потере данных для входа в ЛК все можно будет восстановить за пару минут. Также вы можете указать адрес электронной почты для получения квитанций и уведомлений.
Вот видео-обзор в тему:
Как инвестировать: собираем сбалансированный портфель
Если вы не знаете, с чего начать, обратитесь к советникам онлайн-платформы – это список идей и робот. Читайте далее и вы узнаете подробности.
Робоэдвайзор
Робот-советник (робоэдвайзор) работает по типу конструктора, дает подсказки начинающим инвесторам, помогая принимать решения. ПОЛьзоваться этим инструментом может любой клиент Тинькофф-инвестиции, который заполнил анкету для подбора инвестиционного портфеля. Для этого необходимо перейти в мобильном приложении “Тинькофф Инвестиции” на вкладку “”Что купить” — “Пройти тест”.
После заполнения анкеты инвестиционные идеи будут доступны в разделе “Что купить”. Оплатить покупку ценных бумаг, предложенных роботом можно с банковской карты Тинькофф или с брокерского счета.
Он сразу предложить установить такие параметры:
Также робот подбирает акции с учетом указанных критериев – рекомендации аналитиков, постоянные дивиденды, только известные компании, растущая выручка, крупная капитализация.
Идеи для инвестиций (акции, облигации, валюта, ETF)
В приложении «Инвестиции» доступны следующие классы российских и зарубежных активов:
В перечне идей вы найдете названия компаний, в которые рекомендуют вкладываться аналитики. Среди представленных предложений будет минимум 200-300, в которые можно смело вкладывать деньги, ничем не рискуя.
Идеи обновляются ежедневно, кроме выходных. По каждой компании указывается такая информация:
ИИС (индивидуальный инвестиционный счет)
У Тинькофф есть не только брокерские, но и страховые, индивидуальные инвестсчета. Индивидуальные обозначаются с помощью аббревиатуры ИИС. Открывая ИИС, вкладчик будет получать доход от:
Чтобы доход по последней категории был максимальный, оформляйте вычет А для вкладов 400 тыс. рублей годовых или меньше, вычет В для инвестиций не менее 400 тыс. рублей в год.
ИСЖ (индивидуальное страхование жизни)
ИСЖ – это страховка жизни, выплаты по ней предполагаются при наступлении страхового случая. В Тинькофф по ИСЖ можно не только застраховаться, но и заработать. Страховая делит взносы инвестора на две части – в акции и облигации с депозитами. Возврат стоимости полиса гарантирован 100% после завершения сроков действия договора.
Как заработать: стратегии инвестирования
Заведомо успешных схем заработка в Тинькофф нет. Новичкам подойдут следующие инвестиционные стратегии:
Плюс инвестирования с Тинькофф состоит в том, что можно особо не вникать в сложные стратегии, а просто следовать рекомендациям роботов-советников.
Как пользоваться торговыми терминалами?
Чтобы начать пользоваться сервисом, достаточно выполнить следующие шаги:
Приложение Тинькофф Инвестиции для компьютера
Терминал для компьютеров Тинькофф Инвестиции обладает полным набором функций для теханализа и подойдет для опытных трейдеров. Им можно пользоваться прямо в личном кабинете. Торговый терминал доступен для всех тарифов на бесплатной основе.
Все сведения по сделке будут доступны в приложении, как и справочная информация, новости, графики, прогнозы, пр. Скачивания программы на компьютер не потребуется. Пополняйте брокерский счет с карты прямо в личном кабинете.
Как войти?
Чтобы использовать приложение на компьютере, выполните следующие шаги:
4. Введите код подтверждения, полученный на телефон и пароль.
Как открыть терминал с графиком?
Чтобы открыть терминал, нажмите на вкладку «Терминал». После этого загрузится свечной график. Справа от него размещен биржевой стакан. 
Как подать поручение на покупку/продажу?
Чтобы выбрать другую ценную бумагу, кликните по изображению лупы в левом верхнем углу графика. Искать можно по названию или тикеру. Чтобы подать поручение на покупку/продажу активов, в окне «Заявка», расположенном сразу под графиком, укажите количество лотов и цену и нажмите на кнопку «Купить/Продать».
Как пополнить счет?
Пополнить счет можно в личном кабинете. Эта функция доступна в меню слева. Пополнение брокерского счета доступно с любых карт сторонних банков, Tinkoff Black и через банкоматы Тинькофф.
Список всех доступных активов размещен в верхнем меню в разделе «Каталог».
Мобильное приложение
Мобильный терминал «Тинькофф» тоже существенно упрощает процесс заключения сделок купли-продажи ценных бумаг. Торговый терминал для смартфонов можно поставить за одну минуту и получать уведомления по акциям, обновлениям, интересными приложениям.
Тарифы и комиссии на 2020 год
Комиссии на брокерское обслуживание зависят от выбранного тарифа. Актуальные тарифы размещены на сайте: https://www.tinkoff.ru/invest/tariffs/ Всего инвесторам предлагается 3 тарифных плана:
Для тарифов “Инвестор” и “Трейдер” предусмотрен только базовый перечень ценных бумаг. Для пакета “Премиум” доступны для торговли международные ценные бумаги и внебиржевые инструменты.
Бонус 1000 рублей
Плюсы банка Тинькофф – современный сервис, интересные розыгрыши, постоянные бонусы. Например, воспользовавшись партнерской ссылкой действующего инвестора можно получить 1000 рублей от брокера в качестве вознаграждения. Предложение действует для всех новых клиентов.
Акция «Приведи друга»
Тинькофф банк предлагает пригласить друга, используя личный кабинет на сайте или мобильное приложение, и получить бонус. Причем бонусы получают и старые, и новые пользователи.
В мобильном приложении жмите:
В личном кабинете все еще просто – выбирайте раздел «Бонусы», в нем указывайте «Друзьям» и делитесь нужной ссылкой.
Обучение торговле
Тинькофф проводит обучение для начинающих инвесторов, а также предлагает удобный функционал советников и каталога инвестидей, о которых мы писали ранее. Если вам нужны углубленные знания по маржинальной торговле, дивидендам, фьючерсам, размерам плеча, применению ipo, овернайтам, то можно пройдите обучение на сайте Мосбиржи.
Какие налоги нужно платить инвестору?
При заключении торговых сделок на бирже резидентам РФ нужно платить подоходный налоги в размере 13% от суммы прибыли при продаже ценных бумаг, а также с полученных дивидендов. Тинькофф является налоговым агентом. а это означает, что брокер автоматически удерживает налог при выводе денег с брокерского счета на карту.
Важный нюанс! Если вы получаете дивиденды от иностранной компании, то нни поступают на счет за вычетом подоходного налога той страны, где зарегистрирован эмитент. Если величина этого налог меньше действующего в России (13%), то разницу инвестору придется самостоятельно доплатить в налоговую службу.
Отзывы клиентов физических лиц
Отзывы клиентов реальных людей можно почитать на форумах. В основном они довольны продуктом, который банк предлагает для физических лиц. Инвесторы выделяют такие плюсы:
Отзывы вложивших со знаком минус тоже встречаются – они касаются не гуманных комиссий за сделку, малое количество облигаций, отсутствия данных по дивидендам (прогнозы).
Полезные советы для начинающих инвесторов
Полезные рекомендации вкладчикам-новичкам:
1 — Не покупайте акции единично
Так придется платить комиссию за каждый месяц (минимум 99 рублей). Гораздо выгоднее покупать акции в одном месяце.
2 — Диверсифицируйте вложения с умом
Так рекомендуется покупать разные ценные бумаги (10-15 видов) примерно на равные суммы. Если инвестиции долгосрочные, на значительном сроке любые просадки практически гарантированно отобьются. До покупки изучите графики американских бирж за последние 10 лет.
3 — Чем ближе цель, тем меньше должен быть потенциальный риск
Для долгосрочных вложений (от 3-5 лет) больше всего подойдут акции, а для краткосрочных — депозиты и облигации.
4 — Перед покупкой изучите показатель P/E
P/E (соотношение цены и прибыли) — фундаментальный показатель, который отражает срок окупаемости инвестиций. Чем меньше эта цифра, тем выгоднее вложения. Эту величину вы найдете в мобильном приложении. Нужно перейти на информационную карточку акции и выбрать вкладку «Показатели».
5 — Ориентируйтесь на прогнозы аналитиков и новости
Оценки аналитиков можно найти в разделе «Прогнозы» по выбранной ценной бумаге. Там вы увидите прогнозную цену от аналитических бюро и рекомендации — покупать, держать или продавать.
6 — Применяйте фундаментальный анализ
В этом вам поможет статья о проведении фундаментального анализа, а также сервис Смартлаб. В таблице собраны все важнейшие показатели, которые помогут вам найти наиболее перспективные акции.
Особенно обратите внимание на следующие показатели:
И последнее – если решите играть по-крупному, пройдите обучение или хотя бы прочтите пару книг по инвестированию.