Сроки выплаты дивидендов по акциям сбербанка
Акции Сбербанка дивиденды
Сегодня Сбербанк, как бы его ни критиковали время от времени, превратился во вполне современную финансовую организацию, банк, популярный не только у пенсионеров, но и у всего населения страны. Его система Сбербанк Онлайн используется, кажется, повсеместно и почти всеми. Не говоря уже о других услугах — вполне конкурентных процентных ставках по кредитам, брокерском обслуживании, и так далее.
При этом вклады — это не единственная возможность заработать свою долю в успехе этой организации. Значительно более высокий уровень дохода можно получить — инвестируя деньги в акции Сбербанка.
История выплат дивидендов Сбербанка
В таблице собраны данные о датах объявления дивидендов, закрытия реестра. А также наиболее важная для инвесторов финансовая информация о Сбербанке: размер дивидендов на одну акцию и его изменение за год.
Дивидендная доходность акций Сбербанка
В обращении находятся два типа акций Сбербанка — обыкновенные и привилегированные. Напомним, что обыкновенные акции, в отличие от привилегированных, дают право голоса на общем собрании акционеров. За эту возможность приходится платить. Обычно обыкновенные акции стоят дороже привилегированных. При этом размер дивидендов по ценным бумагам двух типов одинаковый.
Таким образом, дивидендная доходность отличается, по привилегированным акциям она выше.
Мы собрали эти данные за последние пять лет в сводную таблицу.
Доходность обыкновенной акции
Доходность привилегированной акции
Как видно из этих данных, по крайней мере в последние два года дивидендная доходность и тех, и других акций Сбербанка оказалась выше, чем ставки по вкладам. При этом надо помнить, что дивиденды не гарантированы. А кроме того, никто не может сказать, сколько будет стоить ценная бумага через год, котировки могут меняться.
С другой стороны, понятно, что услугами Сбербанк, системообразующей кредитной организации, люди будут пользоваться в любом случае, вне зависимости от пандемии коронавируса или чего-то другого.
Даже более того, любая нестабильность, как показывает история, приведет к тому, что и физические, и юридические лица предпочтут перевести свои счета именно в Сбербанк. Поэтому из всех возможных вариантов при любой будущей ситуации покупка акций этой кредитной организации не является такой уж рискованной.
Как получить дивиденды Сбербанка
Для получения дивидендов Сбербанка от владельцев акций никаких дополнительных действий не требуется. Так как акции покупаются и продаются обычно через брокера, то все необходимые процедуры для конечного пользователя будут выполнены автоматически.
Всем, кто является собственниками ценных бумаг на определенный день, так называемую дату отсечки, дивиденды будут начислены на брокерский счет. Единственное, о чем надо помнить — инвестор получит не всю заявленную сумму. С него будет удержан налог на доходы физических лиц, в настоящее время он составляет 13%. Налоговым агентом является брокер. То есть клиент на руки получит уже чистую сумму, которой он может полностью распоряжаться, без налога.
Без сюрпризов: набсовет Сбербанка рекомендовал дивиденды за 2020 г. 18,7 рубля на акцию
Наблюдательный совет Сбербанка рекомендовал акционерам утвердить дивиденды за 2020 год в размере 18,7 рубля на одну обыкновенную и на одну привилегированную акцию, сообщил в пятницу, 19 марта, глава Сбербанка Герман Греф. Всего на дивиденды будет направлено 55,6% чистой прибыли по МСФО за 2020 год. Это составляет 422,4 млрд рублей. Годовое собрание акционеров Сбербанка пройдет 23 апреля в заочной форме. Дата закрытия реестра акционеров для участия в собрании — 30 марта 2021 года. Дата закрытия реестра акционеров для получения дивидендов — 12 мая 2021 года.
Комментарий «Открытие Research»
Алексей Павлов, PhD, главный аналитик «Открытие Брокер» по российскому рынку:
«Именно такой размер дивидендов правление Сбербанка собиралось рекомендовать набсовету. Так что новость сложно назвать сюрпризом. При этом относительно долгосрочных дивидендных перспектив Герман Греф сообщил, что и в дальнейшем банк будет стараться поддерживать payout на уровне 50% от прибыли по МСФО, впрочем, с оглядкой на рост кредитного портфеля, достаточность капитала и, возможно, другие факторы».
У нас актуальная инвестиционная идея по обыкновенным и привилегированным акциям «Сбера». Цель для «обычки» 306 руб., для «префа» — 278 руб.
Напомним, Сбербанк опубликовал 4 марта консолидированные финансовые результаты за 4 квартал и 12 месяцев 2020 г. по МСФО. Чистая прибыль упала на 10,0% г/г до 760,3 млрд рублей. Исходя из опубликованной цифры, дивиденд за год мог бы составить 16,8 руб. на акцию каждого типа. Однако Герман Греф заявил, что менеджмент будет рекомендовать наблюдательному совету направить на выплату дивидендов такой процент чистой прибыли за 2020 год, чтобы дивиденд на акцию совпал с прошлогодним (18,7 руб. на акцию).
Если годовое собрание одобрит дивиденды, то основной акционер Сбербанка — государство — получит 211,2 млрд рублей дивидендов. Средства поступят в бюджет в мае. В том же месяце дивиденды получат и другие акционеры кредитора.
Динамика акций
Акции Сбербанка по состоянию на 17:05 мск росли на 1,4% до 283,15 руб. Объем составлял 16,3 млрд рублей. На втором месте по объему был «Лукойл» (9,3 млрд рублей). В тот же момент индекс МосБиржи падал на 0,95%, поэтому бумага смотрелась лучше рынка.
АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия). С информацией об АО «Открытие Брокер» получатели финансовых услуг могут ознакомиться в разделе «Документы и раскрытие информации».
АО «Открытие Брокер» входит в состав Российской Национальной Ассоциации SWIFT.
Информация о тарифных планах/тарифах опубликована в маркетинговых целях в сокращённом варианте. Полный перечень тарифных планов/тарифов, их содержание и условия применения содержатся на сайте open-broker.ru в приложении №2 и 2а «Тарифы» к договору на брокерское обслуживание/договору на ведение индивидуального инвестиционного счёта АО «Открытие Брокер». Необходимо иметь это в виду при выборе тарифного плана.
Под «сервисом» понимается одно или несколько (совокупность) условий брокерского обслуживания клиентов, включая, но не ограничиваясь: открытие определённого портфеля, ведение отдельного инвестиционного счёта, предложение тарифного плана, предоставление клиенту информационных сообщений, а также иные условия, предусмотренные договором и/или Регламентом обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер» и/или дополнительным соглашением с клиентом и/или размещённые на сайте АО «Открытие Брокер». Подробнее о каждом сервисе вы можете узнать на сайте компании, в личном кабинете или обратившись к сотруднику АО «Открытие Брокер».
Сервис дистанционного оформления предоставляется для первичного открытия счёта в компании.
Правообладатель программного обеспечения (ПО) MetaTrader 5 MetaQuotes SoftwareCorp.
Правообладатель программного обеспечения (ПО) QUIK ООО «АРКА Текнолоджиз».
Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным.
Какие-либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю.
Упомянутые в представленном сообщении операции и (или) финансовые инструменты ни при каких обстоятельствах не гарантируют доход, на который вы, возможно, рассчитываете, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений.
«Открытие Брокер» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.
Во всех случаях определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.
Сроки выплаты дивидендов по акциям сбербанка
8 МИН
Дивиденды: как выплатить и получить
Если организация получает прибыль, владельцы компании могут выплатить дивиденды себе и акционерам. Рассказываем, как это сделать, а потом отчитаться по суммам и перечислить с них налоги.
На дивиденды имеют право физические и юридические лица, являющиеся акционерами АО или участниками ООО, и только если у компании есть чистая прибыль.
П. 2 ст. 42 гл. 5 208-ФЗ
Соучредители или акционеры могут полностью или частично разделить чистую прибыль между собой пропорционально долям уставного капитала компании. Такие выплаты и называются дивидендами.
Как выплачиваются дивиденды
Перед выплатой дивидендов совладельцы должны провести общее собрание, договориться между собой о деталях и внести решение в протокол. Если компанией владеет один человек, он готовит другой документ — решение учредителя.
Учредители могут рассчитаться друг с другом не только деньгами, но и имуществом компании. Цену имущества в этом случае определяют они сами или приглашённые независимые эксперты.
Ч. 1 ст. 42 208-ФЗ
Ч. 2 ст. 77 208-ФЗ
Как провести собрание учредителей ООО
Общее собрание участников общества проводят не реже раза в год с соблюдением следующих условий:
На собрании предложить вариант распределения прибыли и проголосовать за и против. Решение должно быть принято единогласно.
Зафиксировать решение в протоколе. Документ нужно распечатать и сшить с протоколами предыдущих собраний, а копии отправить всем участникам общества в течение 10 календарных дней.
Срок выплаты дивидендов — не более 60 дней. Точное количество определяется уставом компании или решением общего собрания.
Обычно деньги выплачивают переводом с расчётного счета. Учредители ООО также могут получить дивиденды наличными, но не из кассовой выручки: снимите средства с расчётного счёта общества или возьмите из других поступлений.
П. 2 Указания Банка России N 3073-У
Общество может выбирать периодичность выплат дивидендов: по итогам первого квартала, полугодия, девяти месяцев или отчётного года в зависимости от размера чистой прибыли за каждый из периодов. Обычно средства распределяют в конце года после проведения бухгалтерской отчётности.
Договориться о выплате или невыплате дивидендов за отчётный период учредители должны в течение трёх месяцев после его окончания.
Как провести собрание акционеров АО
Решение о выплате дивидендов принимают на обязательном ежегодном общем собрании акционеров, которое можно провести строго через 2–6 месяцев после окончания отчётного года.
Перед этим должно состояться заседание совета директоров, участники которого утверждают дату, время и повестку собрания.
Держатель (тот, кто ведёт реестр владельцев ценных бумаг компании) готовит список акционеров, которые будут участвовать в собрании. Участникам заседания нужно направить заказные письма о предстоящей встрече не позднее чем за 21 день до даты проведения.
П. 1 ст. 8 39-ФЗ
П. 1 ст. 52 208-ФЗ
На собрании все прибывшие акционеры регистрируются, получают бюллетени и голосуют по вопросам повестки дня.
По итогам голосования счётная комиссия в течение 3 рабочих дней после собрания составляет протокол, а потом высылает акционерам отчёт о результатах.
Акционерное общество обязано выплатить дивиденды в течение 25 рабочих дней только безналичным перечислением. Размер дивидендов зависит от количества и типа ценных бумаг, которыми владеет акционер.
Ч. 6 ст. 42 208-ФЗ
Ч. 8 ст. 42 208-ФЗ
Если срок истёк, а дивиденды не перечислили, то акционер в течение 3 лет может потребовать у компании все положенные выплаты с процентами, которые зависят от средней процентной ставки Центробанка по банковским вкладам.
П. 9 ст. 42 208-ФЗ
П. 16 Постановления Пленума ВАС РФ № 19
Какие налоги платить с дивидендов
Дивиденды физических лиц облагаются НДФЛ по ставке 13 % для налоговых резидентов России и 15 % для резидентов других стран. С этих выплат нельзя получить налоговый вычет, а взносы в страховые фонды делать не нужно. НДФЛ удерживают в момент перечисления дивидендов.
Для российских организаций ставка налога на прибыль составляет 13 %, для иностранных — 15 %.
Пп. 2, 3 ч. 3 ст. 284 НК РФ
Есть исключение: если российская организация за год до выплаты приобрела 50 % уставного капитала компании-плательщика, её дивиденды налогом не облагаются.
П. 1 ч. 3 ст. 284 НК РФ
П. 5 ст. 226 НК РФ
Пп. 4 п. 1 ст. 228 НК РФ
Выплата дивидендов в такой форме осложнена тем, что налоговая может расценить смену собственника имущества как его реализацию. Есть вероятность, что, кроме основного налога, с имущества придётся заплатить ещё 20 % НДС.
П. 1 ст. 146 НК РФ
Письмо ФНС от 15 мая 2014 г. N ГД-4-3/9367@
Возможно, доказывать, что произошла именно выплата дивидендов, придётся в судебном порядке. Помогут подтверждающие документы, например протокол общего собрания.
Как отчитаться о выплате
Факт выплаты нужно отразить в налоговой отчётности юрлица. Вид отчётности зависит от того, кем являются получатели дивидендов: физическими или юридическими лицами, налоговыми резидентами или нерезидентами России. Резидентами РФ считаются те граждане и компании, которые за последние 12 месяцев провели на территории государства минимум 183 дня.
При выплате дивидендов физическим лицам (и резидентам, и нерезидентам) организация готовит:
Пп. 1 и 3 ст 224 НК РФ
Если организация платит дивиденды юридическим лицам, она отчитывается по налогу на прибыль и готовит налоговую декларацию по форме, утверждённой ФНС.
В случае выплат иностранным компаниям, кроме перечисленной отчётности, понадобится также расчёт о суммах выплаченных иностранным организациям доходов и удержанных налогов за прошедший отчётный период.
Когда дивиденды выплатить нельзя
Вот в каких случаях не получится выплатить дивиденды:
Решение о невыплате дивидендов акционеры и учредители могут оспорить в суде.
Сбербанк утвердил выплату рекордных для российского рынка дивидендов
Сбербанк до 5 октября перечислит держателям своих бумаг рекордную сумму дивидендов за всю историю России — 422,4 млрд руб., следует из сообщения банка. Такое решение было принято на годовом общем собрании акционеров (ГОСА). По этому показателю Сбербанк обошел «Газпром», который установил рекорд в 2019 году, выплатив акционерам 383,2 млрд руб.
Объем выплат Сбербанка соответствует 50% его чистой прибыли по МСФО за прошлый год, подобный уровень отсечения для дивидендов к кредитной организации применяется впервые (Минфин настаивает, чтобы госкомпании направляли на вознаграждение акционеров половину чистой прибыли). Размер дивидендов составит 18,7 руб. на одну акцию Сбербанка, обыкновенную или привилегированную.
Как теперь распределяются бумаги «Сбера»
До апреля 2020 года 50% плюс одна акция Сбербанка принадлежали Банку России. По закону ЦБ должен был получать свою долю дивидендов и уже потом направлять в бюджет 75% своей прибыли, но в последние три года так не происходило: вознаграждение от владения акциями Сбербанка сразу поступало в бюджет. В 2020 году ЦБ продал свой пакет в Сбербанке правительству за 2,14 трлн руб. Закон о федеральном бюджете на 2020 год, принятый до сделки, предполагал, что поступления от дивидендов Сбербанка составят 217,1 млрд руб. Из одобренной на годовом собрании суммы на долю государства приходится свыше 211 млрд руб., что практически совпадает с заложенными в бюджет доходами.
50% минус одна акция Сбербанка сейчас находятся в свободном обращении на бирже. За год доля нерезидентов в акционерном капитале снизилась на 1,3 п.п., до 43,75%, сообщила зампред правления госбанка Белла Златкис. За тот же период Сбербанк зафиксировал приток акционеров-физлиц: количество частных инвесторов, которые держат бумаги «Сбера» в портфелях, выросло в 2,3 раза, до 573 тыс. человек.
Почему пандемия не изменила планы по дивидендам Сбербанка
В апреле, на пике пандемии, ЦБ рекомендовал банкам повременить с принятием решений о дивидендах за прошлый год — перенести годовые общие собрания акционеров или вовсе отказаться от выплат. Сбербанк объявил, что даст финальную рекомендацию о размере дивидендов позже, а в мае перенес годовое собрание. Решение сохранить вознаграждение на уровне 50% согласовано с регулятором, пояснил глава Сбербанка Герман Греф. Несмотря на ухудшение показателей на пике кризиса, достаточность базового капитала кредитной организации превысит 12,5% при любых сценариях, подчеркнул он. Сохранение нормативов по капиталу выше этого уровня позволяет Сбербанку направлять акционерам половину чистой прибыли.
Считаем дивиденды Сбербанка: они могут составить ₽18,7 на акцию
Чистая прибыль Сбербанка по МСФО в 2019 году составила 845 млрд руб. За год этот показатель вырос на 1,6%.
«Возможно ли изменить наши планы по повышению дивидендных выплат? Мой ответ: да, мы можем обсудить это, но я думаю, пока рано. Если наша достаточность капитала будет больше 12,5%, которую мы обсуждали прошлой осенью, тогда можно будет обсудить возможность повышения дивидендов», — отмечал Греф. По итогам 2019 года коэффициенты достаточности капитала (всего их три) превысили 13%.
Если ожидания по дивидендам подтвердятся, то выплаты составят 50% от чистой прибыли по МСФО — 422,5 млрд руб.
На Московской бирже торгуются обыкновенные и привилегированные акции Сбербанка, и компания платит равные дивиденды по этим бумагам. Всего в обращении 22 586 948 000 акций. Делим 422,5 млрд руб. на количество акций — и получаем дивиденды в размере 18,7 руб. на каждую ценную бумагу.
При таком размере дивидендов текущая дивидендная доходность составляет 7,6% для обыкновенных акций и 8,2% для привилегированных.
Для сравнения — дивиденды Сбербанка за 2018 год составили 16 руб. по обыкновенным и привилегированным акциям.
Бумаги Сбербанка отреагировали на выход отчетности снижением. Обыкновенные акции снизились на 1% до 248,13 руб. (10:32 мск), привилегированные — на 0,55% до 227,8 руб.
Начать инвестировать и купить акции Сбербанка можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.
Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее