Сколько процентов акций россельхозбанка принадлежит государству
Россельхозбанк больше не просит у государства денег в капитал
За 2019 г. уставный капитал Россельхозбанка (РСХБ) увеличился благодаря поддержке государства на 7,2% до 440,2 млрд руб., говорится в его отчетности по международным стандартам. Всего банк получил от Росимущества 29,6 млрд руб.: в том числе, взнос на 15 млрд руб. был предусмотрен бюджетом, еще 13 млрд банк привлек при допэмиссии. Основной капитал банка, согласно отчетности, вырос на 30% – со 151,7 млрд до 199,2 млрд руб. за счет выпуска вечных евробондов на 150 млн евро в декабре.
Сейчас банк не собирается просить помощи у акционера, даже в случае проблем у заемщиков из-за турбулентности на рынке. «Мы не планируем выходить к акционеру с докапитализацией, чтобы покрыть убытки предприятий, которые они, возможно, получат из-за коронавируса», – сказал во время телефонной конференции зампред правления банка Кирилл Лёвин.
Капитал банка вырос и благодаря положительной переоценке ценных бумаг – в итоге РСХБ получил совокупный доход 14,5 млрд руб. против убытка 4 млрд в 2018 г., сказал Лёвин. Чистая прибыль банка за 2019 г. выросла в 2,6 раза – до 4 млрд руб.
«Мы никогда не просили капитал на урегулирование убытков, это заблуждение. Капитал нельзя использовать на создание резервов, поэтому весь капитал <…>нам дают на рост портфеля. Резервы мы формируем из дохода. Доход на этот год спланирован больше, чем на 2019 г.», – сказал Лёвин. За 2019 г. банк нарастил корпоративный кредитный портфель на 9,7% – до 1,6 трлн руб., населения – на 9,2% до 439 млрд. «Если акционер поставит перед нами задачу наращивать кредиты экономике, включая наш стратегический агропромышленный комплекс, то под эти задачи он даст и капитал, – сказал Лёвин. – Каждый рубль капитала обусловлен нашими обязательствами по увеличению кредитования: под каждый рубль мы обязуемся наращивать кредитование с коэффициентом 5 в год». Сейчас, по его словам, таких задач нет и речи об увеличении капитала банка не идет.
На капитал банка могут давить незарезервированные проблемные кредиты, но они сократились с прошлого года в 2,5 раза – со 145 до 58 млрд руб., говорит аналитик Fitch Антон Лопатин. Банк показал прибыль до резервов в 50 млрд руб., продолжает он, если прибыльность останется на том же уровне, то банк может зарезервировать оставшиеся проблемные кредиты примерно за год. Банк соблюдал нормативы достаточности капитала с учетом надбавок на конец 2019 г., но запас прочности достаточно низкий, особенно учитывая повышение регулятивных надбавок в I квартале, добавляет Лопатин. Для РСХБ с начала 2020 г. надбавки составляют 2,5 п. п. за поддержание достаточности капитала и 1 п. п. – за системную значимость.
Запас достаточности капитала РСХБ сейчас можно считать адекватным, потребность в докапитализации невысока, согласен управляющий директор по валидации «Эксперта РА» Юрий Беликов, но эта оценка может быть пересмотрена, исходя из доначисления резервов. Если отрасли основных заемщиков банка пострадают от кризиса в экономике, то резервы могут вырасти и потребуются вливания от акционеров, чтобы обеспечить рост кредитов, заключает Беликов. По его оценкам, запас достаточности капитала с учетом надбавок позволяет сейчас РСХБ без докапитализации обеспечить прирост активов на 20%, или на 600–650 млрд руб. с учетом повышения надбавок.
РСХБ специализируется на кредитовании сельскохозяйственных компаний. В конце прошлого года рассматривалась возможность предоставить банку помимо уже полученных 29,6 млрд руб. досрочно еще 10 млрд из бюджета 2020 года: банку нужны были деньги для наращивания кредита. Но этого не случилось. Прежде РСХБ получал деньги в капитал досрочно: в декабре 2017 г. – 20 млрд руб., запланированных в бюджете на 2018 г. Всего в 2017 г. РСХБ получил из бюджета 50 млрд руб. Лёвин надеялся прожить 2018 г. без господдержки, но тщетно: в 2018 г. РСХБ получил 25 млрд руб. из бюджета, а еще разместил бессрочные субординированные облигации на 15 млрд руб.
Все о банке Россельхозбанк: история, владелец, акционеры, доходы и расходы
Российский сельскохозяйственный банк – государственное финансовое учреждение, которое пользуется большой популярностью среди большого количества современного грамотного финансового населения и многочисленных предпринимателей. Многие задают вопрос, Россельхозбанк государственный или коммерческий. Это один из трех десятков самых крупных банков РФ, а главный офис находится непосредственно в столице.
Кто владелец Россельхозбанк?
Кому принадлежит Россельхозбанк? Единственным акционером учреждения является исключительно государство, в его лице выступает Росимущество. Руководителем особого совета наблюдателя является министр общего российского сельского хозяйства А.Ткачев, а официальным руководителем правления считается Дмитрий Патрушев. Каждый из них несет свою долю ответственности перед многочисленными клиентами.
История создания и развития Россельхозбанка
Финансовую организацию создали в начале 2000 года. Изначально она была предназначена для стандартного обслуживания современных товаропроизводителей в области современного агропромышленного производства России. В 2008 году предприятия в счет долгов автоматически стали активами от четырех сахарных заводов и от мясоперерабатывающего предприятия.
Организация намерена создать специальный подконтрольный функционирующий сахарный концерн, работающий на базе предприятий Евросервиса. Примерно с апреля 2009 года в распоряжение РСХБ перешли такие крупные предприятия, как производитель мясных продуктов бычков и крупная зерноперерабатывающая фирма.
Стремительное развитие финансовой организации позволило ей стать лауреатом премии государственного уровня Банковское дело. В настоящее время учреждение имеет достаточно серьезные финансовые активы, учредители банка Россельхозбанк предлагают пользователям огромное количество выгодных, комфортных в обслуживании предложений и финансовых продуктов.
Кому принадлежит и кто им управляет?
Официальным собственником учреждения является российское государство, представителем которого является агентство по эффективному управлению государственным имуществом.
Акционерами Россельхозбанка и официальными руководителями являются Ткачев и Патрушев. Что касается вопросов, напрямую связанных с работой, то они решаются на регулярно проводимом общем акционерном собрании. Данное собрание организуется каждый год. Не позднее полугода до полного окончания отчетного финансового периода.
Наиболее часто осуществляется собрание примерно за два месяца до окончания полного отчета.
Управляет и контролирует производимой деятельностью – исполнительный орган, то есть официальный наблюдающий совет. Избираются члены учреждения строго официальными акционерами. Финансовой организацией руководят:
Специалист принимает решение по разным задачам, что были установлены Акционерами и Советом. Бухгалтерским учетом и стандартными налоговыми отчетами руководит главный бухгалтер. Именно он своевременно формирует общую политику учреждения с целью выгодного налогообложения, которое полностью соответствует МСФО.
Главный бухгалтер занимается разработкой общей методологии оптимального налогового и официального бухучета. Осуществляется контроль над всеми проводимыми в организации финансовыми учреждениями. Специалист предоставляет правильно выстроенные категории отчеты по работе организации. Подчинен бухгалтер Председателю Правления РСХБ.
Россельхозбанк – это ОАО или ПАО
На данный момент компания может выступать в одной из двух форм оптимальной собственности. Это может быть ПАО, то есть публичное акционерное общество. Среди них можно выделить организации, чьи ценные бумаги и акции размещаются на фондовом рынке исключительно в свободном доступе. Бывшие ОДО или ОАО отдают предпочтение именно этому наименованию. Еще одной, менее популярной формой собственности является непубличное общество акционеров. Это форма предприятия, которая не предусматривает размещения многочисленных ценных активов. Где находится банк Россельхозбанк? Филиалы расположены по всей РФ, все могут пользоваться его услугами и продуктами.
Форма общей собственности устанавливается организацией таким образом – на собрании собственников ценных бумаг принимается решение такого плана и вводится совершенно новый устав. После принятого решения бумаги автоматически передаются в установленный орган контроля.
Кому принадлежит контрольный пакет акций Россельхозбнка?
Многих интересует вопрос, РСХБ – кому принадлежит учреждение и сколько всего процентов здесь принадлежит государству? ОАО РСХБ – это исключительно государственное учреждение. Все ценные бумаги принадлежат руководящим органам РФ и не появляются на современном фондовом рынке. Собственности ПАО у современной финансовой организации не предусмотрено.
На данный момент, как говорит история Россельхозбанка, фирма является акционерным обществом, то есть АО. Компания предоставляет многочисленным юридическим и обычным физическим лицам все категории финансовых услуг, выдаются кредиты и социальные субсидии малому и крупному предпринимательству. Есть мнение, что учреждение в скором времени может принять форму собственности НАО. Причина в том, что акции не размещаются в свободном доступе.
Акционеры банка
Официальными акционерами финансового учреждения является Россия в лице федерального официального агентства по управлению имуществом государства. Ему на данный момент принадлежит 100% именных стандартных акций. Министерству финансов РФ на данный момент принадлежит строго 100% именных привилегированных акций, а государственной корпорации или Агентству по страхованию вкладов принадлежит 100% именных акций категории А. Все без исключения решения по деятельности организации принимаются на регулярно проводимом общем собрании акционеров, где обсуждается все о банке Россельхозбанке.
Доходы и расходы АО Россельхозбанк
Чистая прибыль Россельхозбанка до вычета стандартных расходов на выдачу ссудной задолженности и на оплату расходов в прошлом году составил 14,7 млрд р. Это примерно на 28% выше при сравнении с прошлым периодом. Доход по процентам был увеличен на 3,4% и равен 10,4 млрд. Выше стал и чистый доход по комиссии, он вырос почти на 30%, то есть достиг 2,7 млрд рублей. С каждым годом прибыль растет в среднем на 0,5 млрд.
Что касается расходов, то характеристика Россельхозбанка показывает, что в среднем организация выдает по 155 млрд рублей за два месяца. Каждый данная статья расходов автоматически увеличивает прибыль на 95%. Все это свидетельствует об оптимальной надежности. Количество клиентов все более стремительно увеличивается, так как предлагаются все более выгодные условия по кредитованию и по вкладам.
Характеристика банка
Развитие компании стало одним из самых основных ключевых участников современного, национального и стандартного проекта. Главной целью его образования было стремительное развитие общего агропромышленного сектора экономической сферы России, а также обеспечение оптимальной безопасности государства. В процессе реализации проекта компания представила больше 350 тысяч займов.
На данный момент РСХБ является одним из самых крупных банков государства и занимает лидирующие места среди современных кредиторов современного агропромышленного комплекса РФ. Банк имеет вторую по величине сеть открытых филиалов. Среди предложений и кредитных программ можно отметить:
Достаточно стремительно развиваются предлагаемые продукты, направленные на удовлетворение потребностей физических лиц.
Уже достаточно много лет РСХБ эффективно поддерживает все формы сельской деятельности. В общей перспективе развития – решение многочисленных задач, направленных на возрождение поселков и сел и на подъем общего агропромышленности.
Данный банк является официальным агентом Правительства России по официальному выполнению целевого направления программ, которые проводятся в аграрном современном секторе. РСХБ имеет идеально организованную, сформированную и широкую сетью корреспондентов, что на данный момент составляет больше 100 компаний, являющихся партнерами. Все это позволяет обеспечивать большой спектр услуг официальным клиентам, связанных с проведенным кредитованием.
РСХБ – это достаточно надежное финучреждение, которое заботится о мотивации, развитии и общего уровня соц защищенности кадров. Здесь работают амбициозные сотрудники, которые хотят построить успешную карьеру в банке. Все они нацелены на результат и на работу в коллективе. Профессионалам предлагается достаточно высокая заработная плата, разнообразная соц программа и интересная сплоченная команда.
Заключение
РСХБ или полное название банка Россельхозбанк – это не частная компания, но государственный. На данный момент именно государство является держателем основного пакета акций. Если интересует вопрос, сколько процентов принадлежит государству, можно отметить, что учредители России имеют более 90% ценных активов. Хозяин здесь полностью отсутствует, есть учредители, которые осуществляют контроль над деятельностью компании.
Если интересует список учредителей, совет правления и руководящих лиц, можно посетить официальный сайт банка. Здесь же представлена общая и краткая характеристика, экономическая характеристика. Говоря иными словами, можно узнать все о банке и о его предложениях.
Собственники Россельхозбанка – кому принадлежит, управление
По размеру активов, вкладов и кредитов Россельхозбанк (РСХБ) занимает 5 место по данным Центробанка РФ. Основная задача этого учреждения – финансирование сельскохозяйственных организаций России, помощь в проведении платежей, переводов и других операций в сфере АПК. Часто возникает вопрос: чей Россельхозбанк на самом деле и кому он подчиняется.
История открытия РСХБ
Россельхозбанк входит в категорию надежных.
История банка берет свое начало в 2000 г. В связи с политическими событиями перед Россией с особой актуальностью встала задача создания органа, который будет организовывать систему финансирования сельскохозяйственных предприятий.
В марте 2000 г. был создан «Российский сельскохозяйственный банк» – структура, которая служит посредником между государством и аграрными предприятиями в финансовых делах.
Как развивался банк
Уже в июне 2000 г. РСХБ получает лицензию Центробанка России, а в сентябре открываются первые счета товаропроизводителей АПК. К концу года банк стал проводить операции с деньгами физических лиц.
В 2006 г. на ближайшие 10 лет была принята программа развития сельскохозяйственной отрасли. РСХБ становится участником намеченных мероприятий. Главная цель — создание продовольственной независимости государства.
В июле 2007 г. Россельхозбанк расширил свою деятельность, получив генеральную лицензию ЦБ РФ на осуществление банковских операций.
В 2010 г. документально установлена доля сельскохозяйственной продукции российских производителей в объеме потребления товаров АПК.
Россельхозбанк активно инвестирует средства в животноводческий комплекс. В развитие аграрных предприятий вложено более 3 трлн руб.
В 2017 г. было принято решение увеличить количество экспортируемой продукции. Для этого РСХБ предоставляет льготные кредиты производителям товаров сельского хозяйства.
Россельхозбанк развивает Центр отраслевой экспертизы. Научные методики и анализ больших данных позволяют выделить направления экспорта.
На выставке «Золотая осень» в Москве РСХБ дал старт совместному проекту с НИУ ВШЭ и впервые представил результаты исследований мировых трендов в АПК.
Характеристики банка
Россельхозбанк обслуживает как корпоративных, так и частных клиентов. По распространенности сети отделений и филиалов эта финансовая структура занимает 2 место в РФ, т.к. владеет 66 представительствами во всех регионах России. Банк предлагает пакеты услуг для всех категорий населения.
Государственный или коммерческий
АО «Российский сельскохозяйственный банк» принадлежит государству, т.к. имеет 100% т.н. «голосующих акций». Это ценные бумаги, владельцы которых имеют право принятия окончательного решения на общем собрании.
Российскую Федерацию представляет «Федеральное агентство по управлению государственным имуществом» (Росимущество).
Росимущество представляет Российскую Федерацию.
Нынешняя деятельность Россельхозбанка
В условиях международных санкций и других проблем продовольственной безопасности страны импортозамещение играет первостепенную роль. На развитие сельского хозяйства выделяются большие суммы.
Только за последнее время на кредитование агрокомплекса было выделено более 4 трлн руб. В общей перспективе развития – решение многочисленных задач, направленных на возрождение поселков и подъем сельскохозяйственной промышленности.
Основные задачи банка:
В 2020 г. руководство банка утвердило новую бизнес-стратегию в области управления развитием информационных технологий на период 2020-2024 г.
Основной целью ИТ-стратегии является создание технологических условий и обеспечение необходимого уровня информационной поддержки для реализации ключевых бизнес-задач и планов финансового учреждения.
Структура корпоративного управления банком осуществляется на основе четырехуровневой системы управления: Общее собрание акционеров, Наблюдательный совет, Правление и Председатель Правления.
Формы собственности банка
РСХБ — это акционерное общество. Вопрос о том, чей Россельхозбанк (государственный или коммерческий), скорее всего возник из-за формы собственности, т.к. она предполагает наличие акционеров. Однако единственным владельцем ценных бумаг Россельхозбанка, имеющим право решающего голоса, является государство.
Доходы и расходы РСХБ
В финансовом отчете Россельхозбанка за 1 квартал 2021 г. указаны следующие показатели:
Таким образом, доходы Россельхозбанка в 1 квартале 2021 г. составили более 320 млн руб., тогда как расходы — 297 297 641 тыс. руб.
Чистые процентные и комиссионные доходы банка за три месяца 2021 г. — 22,3 млрд руб., что на 1.0% больше по сравнению с аналогичным показателем прошлого года.
Все доходы банка на 01.04.2021 г. составили 26,9 млрд рублей, операционные расходы – 21,8 млрд руб. Таким образом, чистая прибыль банка до вычета налогов — свыше 5 млрд руб., а после уплаты — 4,8 млрд руб., что на 50,8% больше по сравнению с аналогичным периодом 2020 г.
Спонсорская деятельность
РСХБ финансирует различные творческие мероприятия, принимает участие в выставках и форумах. С одобрения Наблюдательного совета банк выделяет средства и принимает непосредственное участие в работе Российской агропромышленной выставки, Петербургском международном экономическом форуме, инвестиционных мероприятиях в Сочи и т.п.
С 2017 г. «Россельхозбанк» проводит фестивали фермерской еды «Свое», которые позволяют небольшим сельскохозяйственным предприятиям рассказать о своей продукции, а потребителям — получше узнать о ней.
А в 2020 г. Россельхозбанк поддержал первую масштабную экспедицию «Русский Север 2.0», организованную «Ассоциацией самых красивых деревень».
Кто является владельцем Россельхозбанка
Как уже было указано ранее, владелец Россельхозбанка — Российская Федерация, которую представляет Росимущество и его руководитель Яковенко Вадим Владимирович.
Главным управляющим органом организации является собрание акционеров. Оно определяет общие организационные вопросы, устав организации, утверждает основные документы.
Стратегию развития банка утверждает Наблюдательный Совет (Совет директоров). Его возглавляет Дмитрий Патрушев.
Чтобы продуктивно работать, в банке действует Правление. Оно является коллегиальным исполнительным органом финансовой организации. Его глава — Борис Павлович Листов.
Патрушев Дмитрий Николаевич — руководитель Совета директоров.
Учредители
Россельхозбанк был создан по инициативе правительства, одобренной президентом РФ. Учредителем выступило государственное Агентство по реструктуризации кредитных организаций —»АРКО», ликвидированное в 2014 г. Компания явилась предшественником Агентства по страхованию вкладов.
Акционеры РСХБ
Ими являются представители государства:
Где посмотреть руководящий состав Россельхозбанка
Государственные или частные банки России в 2021 году: где лучше хранить деньги
На экономику страны влияет деятельность не только Центробанка, но и государственных банков. В России есть ряд финансовых компаний, которые стали системообразующими. Новости от крупных игроков рынка влияют на поведение граждан иногда больше, чем заявления основного банковского регулятора.
Что такое государственные банки России
Основное отличие государственного банка от частного в том, что основным собственником компании является РФ. Контроль эффективности работы и экономических показателей возложен на госорганы. Центробанком также владеет государство, стране принадлежит 100% его активов. Банк России регулирует, управляет и следит за балансом финансового рынка страны. История деятельности института с похожими функциями началась еще в дореволюционный период: в 1860 году основан Государственный банк Российской империи. Главная особенность такого банка в том, что он не работает с частными клиентами, тут нельзя оформить ипотеку или взять кредит на покупку автомобиля.
Для того чтобы сделать банковскую систему более надежной, обеспечить необходимый уровень доверия у населения, и были созданы коммерческие банки, подконтрольные государству. Активы таких финансовых компаний полностью или частично находятся на балансе страны. Основные цели деятельности госбанков:
Список госбанков России (контрольный пакет)
Чтобы оказывать существенное влияние на деятельность банка, государство должно быть собственником более половины его активов. Такими активами являются акции финансово-кредитной компании. Владея контрольным пакетом ценных бумаг эмитента, можно управлять его экономическими показателями, ставить планы развития и разрабатывать политику взаимодействия с клиентами.
Перечень основных государственных банков в 2021 году:
К государственным банкам относят также ВЭБ, Новикомбанк, Почта банк, Связь-банк и банк ЧБРР.
Госбанки не обязательно основаны государством изначально. В категорию госбанков попадают и те, которые были ранее частными коммерческими структурами, но затем Россия выкупила более 50% их капитала в виде ценных бумаг. Часто это не является инициативой собственника, заработать на такой сделке трудно. Решение о продаже принимается в безвыходной ситуации, когда компании угрожает банкротство и отзыв лицензии. Продолжить банковскую деятельность удастся после того, как на баланс поступят деньги от покупателя. Примеры банков, прошедших процедуру санации:
Государство как участник договора купли-продажи расплачивается с долгами проблемного банка бюджетными средствами, но взамен полностью контролирует его дальнейшую работу.
Банки, акции которых принадлежат государству (не контрольный пакет)
Государство владеет акциями банков не только напрямую, но и через подконтрольные ему организации и холдинги. То есть в учредительных документах указаны данные предприятия, но оно не относится к частному бизнесу, а является госкомпанией.
ПРИМЕР:
К банкам, которые косвенно контролирует государство, относится довольно значительная часть компаний. Среди наиболее известных:
Контрольный пакет в терминологии фондовой биржи – это 50% акций + 1. На российском финансовом рынке существуют банки, где участие тех или иных госструктур в капитале частной компании ниже этого значения. Так, Республика Татарстан владеет около 8% акций Акибанка, Ростех держит на балансе 16% ценных бумаг банка Заречье, банк Екатеринбург на 29% принадлежит администрации одноименного города, а банк Казани – на 39%.
Какие гарантии дает статус госбанка
Частному клиенту или владельцу бизнеса важно, чтобы его средства были максимально защищены. Размещение денег в госбанке позволит снизить финансовые риски.
В 2021 году банковская система страны достигла такого уровня устойчивости, что клиент может выбирать любой банк и не опасаться, что его деньги прогорят. Суммы до 1,4 млн рублей застрахованы в АСВ, и их возврат владельцу гарантирован законом. С осени 2020 года для отдельных жизненных ситуаций лимиты денежных средств на счетах в банках увеличены до 10 млн рублей. Пользоваться банковскими продуктами с каждым годом становится все безопаснее. Поэтому граждане стали менее придирчиво относиться к выбору финансовой компании. Теперь банк, в котором будут храниться накопления, не обязательно должен быть государственным.
Итоги:
Список банков, предлагающих выгодные условия по доходным продуктам, находится в специальном разделе портала Bankioff.ru. С помощью калькулятора подбора вклада можно легко выбрать депозит с высокой ставкой.
В первый раз с 2018 года хакерам удалось заполучить деньги кредитной организации через российский Центробанк. Группировка MoneyTaker получила более полумиллиарда рублей. Последнее аналогичное преступление зафиксировано три года назад. Успешную атаку на банковский счет хакеры провели еще в начале этого года. Чтобы провернуть свою схему, они потратили несколько месяцев и задействовали связь с ЦБ РФ. Информацию о взломе опубликовала Group-IB в отчете об угрозах безопасности в области финансов. Прошлый раз жертвой виртуального взлома стал ПИР банк. Тогда та же группа киберпреступников сняла с его счета 58 млн рублей. Осенью 2018 года ЦБ РФ лишил этот банк лицензии. Кто пострадал от действий хакеров в 2021 году, в отчете Group-IB не указано. В Центробанке сообщают, что речь может идти о сумме в полмиллиарда рублей. В отчете Group-IB указано: Хакерская атака началась летом 2020 года. Для этого использовали установленное в компании, аффилированной с банком, физическое устройство;. Представитель компании Group-IB Дмитрий Волков заявляет, что хакеры могут атаковать и другие банки, но опасность сейчас не так велика, как три-четыре года назад. По его мнению, более реальной угрозой будут взломы программ, зашифровывающих все данные на серверах. Для защиты финансовому сектору следует использовать все способы: начиная с электронной почты и заканчивая средствами удаленного доступа. Источник: Group-IB.