Сколько можно заработать на дивидендных акциях в месяц
Как жить на дивиденды и получать от 10 до 50 тысяч рублей каждый месяц
Содержание:
Дивидендные выплаты – один из способов получать пассивный доход. В этой статье разбираемся, можно ли жить на дивиденды и сколько для этого нужно акций.
Как жить на дивиденды
Дивиденды – выплата, которую компании периодически переводят тем, кто владеет их акциями. Размер выплаты зависит от количества акций, которые держит инвестор. Поэтому, чтобы получить больше дивидендов, придётся покупать больше бумаг той или иной компании.
Ещё один показатель, который влияет на дивидендный заработок – дивидендная доходность или по-другому выплата на одну акцию. Например, акция стоит 100 рублей, выплата на акцию – 7 рублей, значит, доходность по дивидендам – 7%.
У компаний из России одни из самых высоких дивидендов в мире. Средняя доходность – 8%. В США платят около 2–3%. По отдельным американским компаниям, которые являются лидерами своих отраслей, доходность достигает 5%.
На дивиденды можно жить, если вы готовы регулярно инвестировать деньги в ценные бумаги и наращивать капитал, либо сразу вложить крупную сумму.
Сколько нужно инвестировать, чтобы жить на дивиденды
Это зависит от уровня заработка, который хотите получать в месяц. Правда, большинство компаний отдают дивиденды только раз в год или максимум раз в три месяца.
В России нет компаний, которые переводят выплаты ежемесячно. По 43 статье закона об акционерных обществах, компании, зарегистрированные в РФ, могут платить дивиденды только от одного до четырёх раз в год.
Примеры зарубежных дивидендных акций, которые можно купить в России:
Если хотите получать выплаты раз в месяц, можно собрать инвестиционный портфель из нескольких компаний, чтобы каждый месяц кто-то отправлял выплату. Другой способ – получать дивиденды пару раз в год и равномерно распределять деньги на траты в течение года.
Ниже мы рассчитали несколько примеров, которые помогут увидеть, сколько нужно вложить, чтобы жить на дивиденды.
Сколько нужно вложить в акции, чтобы получать дивиденды в 10.000 рублей в месяц
10 тысяч – скорее прибавка к зарплате или пенсии, чем сумма, на которую можно жить. Тем не менее, чтобы заработать такие деньги на дивидендах нужно выбрать подходящие компании, а потом купить их бумаги на определённую сумму.
Вот сколько нужно инвестировать в каждую из них, чтобы зарабатывать на дивидендах 120 тысяч в год. При этом с полученных дивидендов ещё удержат налог 13%, поэтому фактическая сумма, которую вы получите на руки, будет меньше.
Сколько нужно вложить в акции, чтобы получать дивиденды в 20.000 рублей в месяц
Сколько нужно вложить в акции, чтобы получать дивиденды в 50.000 рублей в месяц
Чтобы зарабатывать 50 тысяч в месяц, нужно получать 600 тысяч в год. Сделаем расчёт без учёта налогов для всех шести компаний, чтобы понять, сколько нужно денег.
Как инвестировать, чтобы жить на дивиденды, если таких денег нет
Рассмотрим несколько простых правил, которые помогут понять, как жить на дивиденды, если у вас пока нет такого большого бюджета.
1. Инвестируйте регулярно
Наращивайте свой общий капитал постепенно и каждый месяц вкладывайте 10–20% от зарплаты. Если у вас есть накопления, то не инвестируйте всё сразу, лишая себя подушки безопасности. Направьте на акции ту часть, которую можно потратить без вреда для личного бюджета.
2. Докупайте акции на полученные дивиденды
Чтобы быстрее достичь нужной суммы, реинвестируйте первые дивиденды обратно в акции, дополнительно увеличивая размер капитала.
3. Вкладывайте деньги в разные компании
4. Рассмотрите для покупки «дивидендных аристократов» США
Так называют компании, которые десятилетиями перечисляют дивиденды и регулярно увеличивают их размер. Примеры:
5. Не гонитесь за высокими дивидендами
Компании делают дивидендные выплаты, чтобы привлечь инвесторов покупать их акции. Когда совет директоров какой-то компании устанавливает дивиденды выше среднерыночных, это может значить, что у бизнеса плохие фундаментальные показатели: низкая или отрицательная чистая прибыль, маленькая выручка, высокий уровень долговой нагрузки.
Как купить акции и получать дивиденды
Если мы разобрались с тем, как жить на дивиденды, то давайте разберёмся и с тем, как покупать дивидендные акции, чтобы начать получать выплаты.
Дивидендные выплаты автоматически приходят на брокерский счёт – специальный счёт, который должен открыть каждый инвестор перед покупкой акций. Затем нужно просто держать бумаги и не продавать их.
В России есть две биржи, где продаются дивидендные акции. Первая – Московская биржа, на которой проводят торги российскими акциями. Вторая – Санкт-Петербургская. На ней торгуются иностранные ценные бумаги. Инвестировать в акции напрямую на бирже физическому лицу нельзя. Все сделки проходят только через брокера.
За каждую операцию брокеры списывают комиссию. Обычно не больше 0,3% от суммы покупки или продажи бумаг. Налоги за дивиденды тоже рассчитывает брокер. Он сам удерживает 13% и отправляет их в ФНС.
По американским ценным бумагам налог составляет 30%, но если подписать форму W-8BEN, то налог будет 13%. Форма подтверждает, что вы налоговый резидент РФ и должны платить российские налоги. Подписать W-8BEN можно, обратившись в поддержку брокера.
Оформить брокерский счёт и купить дивидендные акции онлайн можно через брокера «Тинькофф Инвестиции».
Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации. Инвестируйте как профи – без опыта и специальных знаний 🚀 🚀 🚀
Дивидендный портфель: добавляем по ₽10 тыс. каждый месяц и ждем прибыль
Мы публикуем шестой выпуск нашего эксперимента с дивидендным портфелем на ₽100 тыс. Полгода назад мы попросили частного инвестора с 10-летним опытом выбрать 5 акций стабильных компаний с хорошими выплатами. С тех пор Петр Кан каждый месяц рассказывает о том, что происходит с этими бумагами и их котировками. Кризис из-за пандемии стал хорошей проверкой долгосрочной стратегии, о чем мы писали в прошлом выпуске.
А сегодня у нас нововведение — будем пополнять портфель на ₽10 тыс. каждый месяц для того, чтобы покупать новые бумаги или докупать уже имеющиеся в портфеле акции. Изначально распределение было равномерное и выглядело, как на графике ниже. Но уже в следующем месяце будут заметны изменения в пропорциях. А пока посмотрим, что произошло с портфелем в августе.
Петр Кан, частный инвестор
Я думаю, нашим компаниям в дивидендном портфеле и российскому фондовому рынку в целом еще есть куда развиваться. Акции из некоторых секторов растут несоизмеримо быстро и стоят дорого по сравнению с ценами годом ранее. Рынок продолжает расти вопреки внешним обстоятельствам. Это вполне объяснимо. С 2019 года количество счетов, открытых на бирже, выросло неимоверно. Во время пандемии на рынок пришло много розничных инвесторов.
Очень показательный пример «Яндекса». Посмотрите сколько он сейчас стоит. С весны котировки выросли больше, чем на 50%. Это не означает, что компания справедливо оценена. Это говорит лишь о вере покупателей в эту компанию. Или обратите внимание на Tesla. Компания, которая выпускает и продает на порядок меньше машин, чем Toyota, стоит в разы больше. Поэтому сейчас нужно быть внимательным на фондовом рынке и не поддаваться настроениям толпы.
Что касается компаний в нашем дивидендном портфеле, то с ними все в порядке. Критических изменений нет, бизнес спокойно пережил трудные времена. У телекомов уровень доходов только растет. А вот в нефтегазовом секторе очень многое зависит от цен на сырье.
За последний месяц портфель вырос на 2,6%. А с начала эксперимента он снизился на 6,6%. Результат лучше, чем в прошлом месяце — тогда просадка по портфелю составила 8%.
«Татнефть» планирует выплатить за первое полугодие 2020 года ₽9,94 на акцию. Это около 2% доходности. По «Фосагро» тоже очень неплохие дивиденды — компания уже трижды их выплачивала: ₽48 на акцию в феврале, ₽18 в июне и ₽78 в июле. Общая сумма дивидендов в течение календарного года может составить ₽177 на бумагу или 6,37% доходности по текущим котировкам.
Быстрее всего после кризиса восстановился Сбербанк. Причем котировки продолжают расти. А бонусом нас ждут — ₽18,7 на акцию. Компания решила сохранить дивиденды, хотя и переносила сроки выплат. Я думаю, у корпораций все в порядке с математикой. И они не стали бы платить дивиденды себе в убыток, если ситуация критическая. С другой стороны, в Америке компании-дивидендные аристократы не уменьшили размер дивидендных выплат, несмотря на кризис.
«Юнипро» после выплат ожидаемо подешевела и сейчас просела более, чем остальные. Поэтому я буду докупать эту компанию в портфель. Ведь с этого месяца мы будем добавлять по ₽10 тыс. Так необходимо делать, если вы намерены разумно управлять своим портфелем. Нужно вносить ежемесячно определенный процент от своего дохода и докупать бумаги.
Зачем компании платят дивиденды и как их получить
Один из способов заработать на акциях компаний — получить дивиденды. С ними не все так просто: нужно успеть купить акции до определенной даты, чтобы компания расплатилась с вами. Вот самое важное, что нужно знать про дивиденды начинающему инвестору.
Что такое дивиденды
Дивиденды — часть прибыли компании, которую получают владельцы акций этой компании.
Обычно дивиденды выплачивают из заработанных денег за определенный период: раз в квартал, полугодие или год. Но платить дивиденды — право, а не обязанность компании
Зачем компаниям делиться прибылью
Руководство управляет компанией, инвестирует в новые проекты и поддерживает старые.
Когда менеджмент не видит, в какие проекты можно инвестировать много денег, он решает направить часть заработанного на дивиденды.
Бывает по-другому : приходит крупный владелец акций и назначает руководство, которое будет платить дивиденды
Как получить дивиденды
Компания платит дивиденды всем, кто к определенной дате окажется в реестре — то есть будет владеть акциями в этот день.
Если компания объявила закрытие реестра в понедельник, 1 октября, то инвестору нужно купить акции компании как минимум за два рабочих дня до закрытия реестра для компаний — в четверг, 27 сентября. Это правила для акций, которые торгуются на Московской бирже
Как узнать размер дивидендов и дату выплаты
Можно пользоваться бесплатными сервисами. Для российских компаний: «Доход», «Смартлаб». Для американских компаний: Market Chameleon, Investing.com.
Для всех, кому некогда мониторить российские и американские компании, каждый понедельник присылаем письмо с графиком выплат дивидендов. Подписывайтесь и не тратьте свое время
Как рассчитать прогнозные дивиденды
В дивидендной политике российских компаний указывают условия выплаты: по какому финансовому показателю платят дивиденды, какую долю направляют на выплату, при каких условиях и как часто.
Например, Сбербанк планирует направить на дивиденды 50% чистой прибыли за 2020 год, а «Газпром» постепенно нарашивает долю выплат: с 30% в 2019 до 50% в 2021 году. Яндекс и вовсе пока не собирается платить дивиденды
Почему дивиденды не главное
Amazon, Google, Facebook, Яндекс и многие другие компании не платят дивиденды, но инвесторы продолжают скупать их акции.
Руководство понимает, что сейчас лучше направить деньги на расширение бизнеса или покупку конкурентов, а не на выплату дивидендов.
Инвесторы покупают такие акции, потому что рассчитывают на высокую отдачу от этих проектов. А когда компания станет большой и медленнорастущей, тогда и потребуют выплаты дивидендов
Понятно. А как выбрать, куда вложить?
Об этом расскажем в бесплатном курсе по инвестициям для начинающих: как вкладывать с умом, что покупать и как отличить нормальный инструмент от ерунды. 9 уроков, экзамен — и вы готовы ворваться на биржу
Dividend Investment Strategies: Real Cases
Contents
The «buy and hold» strategy is the simplest strategy for making a profit on the growth in the value of shares – you just need to buy securities and hold them for as long as possible. In this case, it’s worth using technical analysis to identify the best entry point with minimal risks.
Apple Inc stock price chart
Today, we shall discuss one more option on the stock market at the time of the dividend payment. Here are the details, the serious advantages, drawbacks, and peculiarities.
What are dividends?
Fundamentally, dividends are a share of a company’s profit. If you are a dividend holder, you have the right to receive a part of the company’s profit, which is divided among its shareholders. It’s fairly easy to become a shareholder: you simply need to buy company stocks on the exchange, and they will earn you the right to receive dividends from the chosen company.
Apple Inc stock price chart
However, Apple Inc. has not always paid out dividends to its shareholders. In 1995, it was decided to invest all the capital in the business and the development of new products and services. Apple Inc. did not begin paying out dividends until 2012 when it was decided to initiate them again.
Dividend cut and the growth of the stocks
Information about the dividends on the stocks of a company can be found in the dividend calendar. The details about dividend payments are normally announced after the shareholders’ meeting. This might happen several months before the actual payment of part of the company’s profit to its shareholders.
The dividend cut or the so-called registry closing day is the last day when the shareholder must hold the stock (buy the stock or already own it) to be eligible for payment of stock dividends.
There are even such strategies in which the investor buys stocks before the dividend cut day to receive additional income as quickly as possible. On the other hand, there are investors who choose to sell their stocks before the dividend cut day, even if they had been holding them for several months. The number of traders with the intention of earning on dividends without effort grows swiftly before the dividend cut day, which provokes the growth of the stock price. The stock price declines immediately after the distribution of the profit because the traders sell their stocks as soon as they receive the payment.
What happens to the dividends if the stocks fall?
Apple stock price chart – dividends
As for receiving income from dividends, there is no need to constantly buy and sell stocks to gain profit. In fact, if you’re a dividend holder, you don’t have to do anything at all. The company will pay a part of its profit to you in your capacity as an investor in the company. So, you don’t need to sell your stocks. To receive dividends from a company, you just need to buy stocks and hold them.
Popular strategies of making money on dividends
Receiving additional income simply by holding some stocks in their portfolio pushed traders and investors to create various strategies aimed at maximising possible income and minimising risks.
Long-term buy of stocks
The simplest option is to just buy stocks of one or two promising companies and hold them for as long as possible, regardless of the fluctuations of the stock price. What’s more, the current stock price is not significant because very few of us know what will happen in the future. For example, with Apple Inc., we saw the stock price doubling in just one year.
On the other hand, although things might seem quite simple, it’s not easy for investors to watch the market fall – most likely, they’ll just escape the downtrend with losses. Experienced traders advise to always be ready for such losses.
For example, Warren Buffet has frequently stated that sometimes doing nothing may be much more profitable than buying and selling stocks. He pushed us to the idea that it’s much more effective to spend time studying companies and choosing promising stocks than to trade intraday without a system.
Of course, there are examples of strong intraday traders, but most average market participants can receive income from passive investments of free funds in stocks. A serious drawback of the strategy is its being long-term, and the advantage is making a profit on future dividend payments.
Buying stocks before the dividend cut day
As we have mentioned above, when the dividend size becomes known after the shareholders’ meeting, the interest of traders in the stocks starts growing, and the securities go up thanks to strong buys. The closer the dividend cut day, the higher the rise of the stock price.
Apple stock price chart – gap
The strategy implies buying the stocks well ahead of the cut, not just a couple of days before. Essentially, the stocks should be bought immediately after the shareholders’ meeting, before the quotations move too much upwards. In this way, an investor can earn on both the dividend payments and the growth of the stock price. It’s important to remember that when we are players in the market, things don’t always go according to our plan; that is exactly why the rules of money management are to be followed.
Buying stocks after the dividend payment
As a rule, after the dividends are paid out, the stock price falls for the size of the payment. At this point in time, we can consider buying stocks, counting on further growth of the stock price. We should not be expecting a quick income from dividends at this time, but wait for the next payment. However, a strong decline after a dividend cut allows us to buy the stocks at a lower price than the previous one, which will later make our profit on the fluctuations.
It takes the stocks two to three months to recuperate, and in rare cases, they return to their previous levels after a couple of weeks or even days. A big advantage of this strategy is to see stock price growth in the mid-term.
It’s curious that dividend payments have little influence on stocks in the US market. With Apple Inc., we do not see serious drawdowns on the price chart. Such moments occur, but it can be said that during extended declines dividend payments just push the market even lower due to enforced pressure from the sellers.
Summary
On the whole, attempting to get income on dividends is not difficult; you just need to hold the stocks before the dividend cut. On the other hand, depending on the market type, the stock price can seriously decline after this event, and traders must be ready to assume these risks. In any case, before buying any stocks, it is necessary to study the chart behaviour historically to assess and estimate the income from dividends.
Buying stocks immediately after the dividend cut might bring much more profitability in perspective than a banal attempt to buy securities only a couple of days before the dividend payment. And the words of the market celebrities are worth remembering: buying stocks for the long term may be a better strategy than buying and selling on a daily basis to capitalise on daily price fluctuations.
Material is prepared by
Andrew G.
A financial analyst and successful trader, Andrew prefers highly volatile instruments. He is actively involved in creating various educational materials for RoboMarkets clients.
Как заработать на дивидендах по акциям
Покупая акции различных компаний, инвестор имеет возможность заработать не только на изменении стоимости ценной бумаги, но и на выплачиваемых дивидендах, которые поступают в форме денежных средств на брокерский счёт. В последнее время вопрос, как заработать на дивидендах, стал актуальнее, так как раньше меньшее количество компаний выплачивали дивиденды. Сейчас дивиденды выплачиваются по гораздо большему количеству акций, причём по многим выплата осуществляется несколько раз в год.
Основной риск при получении дивидендов — это дивидендный гэп (разрыв) — резкое движение цены акции вниз сразу на открытии торгов, приблизительно на значение озвученных дивидендов при переходе акции через дату закрытия реестра на получение дивидендов (либо составления списка лиц, имеющих право на получение дивидендов) с учётом режима Т+2. Риск заключается в том, что инвестор получит дивиденды, но его акции подешевеют на эквивалентную стоимость. В данной статье мы расскажем, каким образом заработать на дивидендах и как сделать это грамотно.
Среди трейдеров бытует мнение о том, что дивидендные акции стабильнее в своих ценах, и этому предположению есть определённое объяснение. Чтобы детальнее разобраться в этом вопросе, вспомним определение акции из ФЗ № 39 «О рынке ценных бумаг», в котором сказано, что акция — это эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права её держателя — акционера на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении и на часть имущества, остающегося после его ликвидации.
Выплата дивидендов — это форма распределения прибыли среди акционеров.
Получаемая компанией прибыль может пойти на развитие компании, как бы закладываться в её стоимость, что повышает стоимость её акции (если рынок верит в дальнейшие перспективы развития), а может частично пойти на выплату дивидендов и выйти за пределы компании. Это, с одной стороны, не способствует росту цены акции, но если дивидендные выплаты стабильны, то инвесторы неохотно расстаются с подобными акциями и используют просадки, чтобы докупить бумаги дивидендной компании по привлекательным ценам.
Таким образом, компании, показывающие хорошие темпы прироста прибыли и выручки (компании роста), способны показывать существенный прирост своей стоимости, а акции дивидендных компаний инвесторы скупают на краткосрочных просадках, что делает бумаги стабильнее с точки зрения ценовых колебаний. А если компания ещё показывает хорошие темпы увеличения прибыли (или озвучивает планы по выплате дополнительных дивидендов), подобные ситуации провоцируют настоящий ажиотаж среди инвесторов.
Чтобы заработать на дивидендах, необходимо знать, какие компании выплачивают их наиболее щедро и, желательно, показывают при этом восходящий ценовой график. Чтобы ориентироваться относительно возможных дивидендных выплат, следует понимать: какую прибыль компания заработала (можно узнать из публикуемой компанией отчётности), сколько компания выпустила акций (данная информация представлена на сайте биржи и в уставе компании), как именно компания выплачивает дивиденды (необходимо ознакомиться с «Положением о дивидендах» и историей дивидендных выплат). Также целесообразно отслеживать информацию о дивидендных выплатах на сторонних аналитических ресурсах.
Если есть предпосылки к продолжению стабильной дивидендной истории, акции этой компании можно приобретать, совершая сделки на основе технического анализа. Традиционным периодом покупки дивидендных бумаг считается период, в среднем неделя, после закрытия реестра на получение дивидендов. Дело в том, что дождавшиеся этого момента инвесторы могут продавать имеющиеся у них акции, тем самым несколько обваливая цену, а заодно — срывать стоп-приказы, усиливая снижение. Таким образом, в указанный период бумагу можно получить по весьма привлекательной цене. У компаний, стабильно выплачивающих дивиденды, есть особенность восстанавливаться в своей стоимости за несколько месяцев, если не происходит явно негативных событий.
Как в случае с составлением инвестиционного портфеля необходимо проводить диверсификацию активов, так и в работе с дивидендными бумагами не следует все средства вкладывать в единичную, даже весьма привлекательную акцию. Не стоит делать долю одной бумаги в дивидендном портфеле свыше 10-15%. Также целесообразно осуществлять «докупки» дивидендных акций. Таким образом, проводится своеобразное ценовое усреднение, что позволит на длительном отрезке времени получить лучшую цену и одновременно заработок на дивидендах: работа с дивидендами предполагает как минимум среднесрочные временные отрезки.
Не стоит забывать про выплату промежуточных дивидендов, и здесь есть особенность. Если на компанию, выплачивающую промежуточные дивиденды, есть фьючерсные контракты и цена фбючерса с учётом размера лота приблизительно совпадает с ценой акции (не ниже цены акции за вычетом дивидендов), то можно купить акцию и открыть короткую позицию по аналогичному фьючерсу.
Таким образом, пройдя через дату закрытия реестра в акции и получив дивидендный гэп вниз, данный незафиксированный убыток может быть компенсирован прибылью по короткой позиции во фьючерсе при аналогичном снижении. Позицию можно закрыть «в ноль», а дивиденды получить «в плюс». Если фьючерс по тем или иным причинам не снизился в стоимости, а в момент открытия короткой позиции по нему цена его была приблизительно равна цене акции (с учётом размера лота), то в экспирацию фьючерса акции можно продать по цене фьючерса, т. е. опять закрыть позицию «в ноль», а дивиденды получить «в плюс». Однако второй вариант более затратен по времени.
Подобного рода конструкции работают именно с промежуточными дивидендами, так как перед выплатой основных дивидендов фьючерсы обычно уходят в бэквордацию на размер дивидендов, стоят дешевле аналогичных акций. Подобное явление так и называют — дивидендная бэквордация. Что касается промежуточных дивидендов, то в настоящее время увеличивается количество компаний, которые их выплачивают. Причём некоторые компании выплачивают дивиденды на ежеквартальной основе, а размер дивидендных выплат растёт, что не может не радовать.
Частные инвесторы всё чаще могут заработать на дивидендах дополнительную доходность, так как количество компаний, осуществляющих дивидендные выплаты, увеличивается. Причём многие компании взяли за своеобразный ориентир выплату в размере 50% от прибыли по МСФО (международным стандартам финансовой отчётности), что сулит инвесторам более щедрые дивиденды.
Теория теорией, но, чтобы стать настоящим профи, нужно практиковаться. Начните сейчас – откройте торговый счёт в «Открытие Брокер». А с программой лояльности O. InveStore! вы можете получать бонусы и кэшбек за торговлю на бирже!