Сколько берут брокеры за помощь в акциях

Битва брокеров: где начинающему инвестору выгоднее открыть счёт

Если выбрать неправильный тариф, то обслуживание брокера может съедать всю прибыль от инвестиций. Мы изучили комиссии у самых популярных российских брокеров и выбрали самые выгодные варианты для новичков на фондовом рынке.

Какие бывают комиссии

Комиссии брокеров никак не регулируются законом, поэтому у каждого брокера есть свой набор комиссий. Они бывают трёх видов.

Брокерские комиссии обычно включают в себя плату за такие услуги:

ввод и вывод средств;

предоставление кредитного «плеча»;

предоставление торговых терминалов;

предоставление инвестиционных рекомендаций и т. д.

Определяющими стоимость брокерского обслуживания можно считать первые две. В некоторых случаях действует «заградительная» комиссия для счетов меньше 30 000 – 50 000 ₽: так брокеры ограждают себя от необходимости «возиться с малышами».

Депозитарная комиссия — это плата за услуги депозитария, независимой организации, которая занимается учётом ценных бумаг. Брокер предоставляет доступ на фондовый рынок, помогает покупать и продавать, а вот информацию о ваших активах хранит депозитарий. Эта комиссия может быть ежемесячной или активной только в периоды совершения сделок, фиксированной или зависящей от общей суммы ваших активов. В борьбе за клиентов всё больше брокеров отказывается от «явной» депозитарной комиссии и платы за обслуживание счёта, что, впрочем, компенсируется предложениями использовать платную аналитику или доверительное управление.

Берёт свою комиссию и Московская биржа — 0,01%. Одни брокеры включают её в свой тариф по умолчанию, другие указывают отдельной строкой, и на этот аспект стоит обращать внимание.

Мы сфокусируемся на ключевых комиссиях и попробуем оценить их у самых популярных брокеров для двух типов новичков на фондовом рынке:

с оборотом 100 000 ₽ в месяц;

открывает мобильное приложение всего пару раз в год — для того, чтобы ребалансировать портфель (стоимость активов меняется неравномерно, поэтому время от времени их приходится приводить к исходным долям — ребалансировать. Таким образом можно сохранять риск портфеля на желаемом уровне, усреднять колебания цены и даже получать дополнительную доходность: ведь продаются подорожавшие активы и докупаются подешевевшие).

ежедневный оборот — 100 000 ₽, ежемесячный — 2 000 000 ₽;

не использует кредитное «плечо»;

трейдингом занимается каждый торговый день месяца. Для простоты будем считать, что в месяце 20 торговых дней.

Предполагается, что оба совершают сделки на Московской бирже, не интересуются ценными металлами, фьючерсами, опционами, валютой и иными инструментами, за работу с которыми брокеры устанавливают специальные комиссии. Посмотрим, насколько дорого обойдутся их инвестиционные стратегии у топ-7 брокеров по количеству активных клиентов (совершивших хотя бы одну сделку в месяц).

У кого ниже комиссии

1. «Тинькофф Банк»

«Тинькофф» — безусловный лидер по количеству активных клиентов, их более 930 тысяч (ссылка на тарифы ).

Ему подходит тариф «Инвестор». Платы за обслуживание счёта и депозитарий нет, комиссия за операции составит 0,3%. Таким образом, за плановую ребалансировку клиент заплатит 300 ₽ в месяц.

2. Сбербанк

Мобильное приложение Сбербанка установлено практически в каждом смартфоне, поэтому неудивительно, что 237 тысяч россиян выбрали именно этого брокера.

Начинающим инвесторам больше всего подходит тариф «Самостоятельный» (ссылка на тарифы ). Платы за ведение счёта и депозитарное обслуживание нет, а комиссия за операции составляет 0,06% (+0,01% комиссии Московской биржи). Таким образом, неактивный инвестор заплатит 70 ₽ в месяц.

3. ВТБ

ВТБ активно развивается, у него уже 216 008 клиентов, а его комиссии — одни из самых низких (ссылка на тарифы ).

Сравнить доходность от акций с процентами по депозитам

4. «БКС Мир Инвестиций»

Брокер БКС — один из пионеров на отечественном фондовом рынке с 53 288 клиентов. Он предоставляет широкую палитру инструментов. Стоит отметить, что оптимальный размер счёта — больше 100 000 ₽. При достижении этой суммы не будет комиссии за использование мобильной версии Quik ( 200 ₽ в месяц, ссылка на тарифы ).

Для таких клиентов предусмотрен тариф «Инвестор» с комиссией за операции 0,1%. В нашем случае расходы составят 100 ₽ в месяц.

5. Финам

Ему больше подойдёт тариф «Стратегия» — в этом тарифе отсутствует плата за обслуживание, а комиссия за операцию составляет 0,05% (+0,01% для Московской биржи). Но есть и ложка дёгтя — каждое торговое поручение обойдётся минимум в 50 ₽. Если предположить, что наш инвестор для ребалансировки покупает два актива и продаёт три, то его расходы составят 250 ₽ за 5 торговых поручений.

6. Открытие Брокер

Совсем недавно брокер «Открытие» совершил большой шаг вперёд, отменив депозитарную комиссию, что сделало его одним из самых выгодных для инвесторов (ссылка на тарифы ). У компании 37 055 активных клиентов.

Новичку стоит выбрать тариф «Всё включено» с комиссией 0,05% за сделку. Включено действительно всё, в том числе и комиссия Московской биржи. Таким образом, он заплатит 50 ₽ в месяц.

Трейдер может использовать тот же самый тариф: его торговых оборотов недостаточно, чтобы условия следующего предложения в линейке стали выгодными («Инвестиционный», комиссия 0,025% + 0,01%, минимальная плата за торговое поручение 50 ₽). При комиссии 0,05% на «Всё включено» он заплатит 50 ₽ за торговый день и 1000 ₽ в месяц.

7. Альфа-Банк

«Альфа Директ» ориентирован, прежде всего, на клиентов, активно совершающих сделки в течение торгового дня, и пассивным инвесторам может быть не слишком интересен. Число клиентов достигло 31 601. Брокер, как и многие другие операторы сегодня, движется по пути упрощения тарифной линейки (ссылка на тарифы ), и по умолчанию клиентам предлагается два тарифа без платы за обслуживание — «S» и «Альфа-трейдер» (за прочими придётся «нырнуть» поглубже ).

При выборе тарифа «Альфа-трейдер» расходы будут складываться из комиссии за операции 0,049% (+0,01% для Московской биржи) и депозитарной комиссии 0,06% от стоимости активов. Если предположить, что на счету у нашего трейдера 500 000 ₽ в ценных бумагах, то расходы будут следующими: 59 ₽ в день, 1180 ₽ в месяц + 300 ₽ платы за депозитарий в год.

Разброс предполагаемых расходов на брокерское обслуживание очень велик, и стоит понимать, что мы максимально упростили кейсы расчёта для наглядности. В реальной жизни не существует идентичных инвесторов с одинаковыми стратегиями, задачами, инструментами и торговыми оборотами.

Прежде чем открывать брокерский счёт, необходимо определиться с тем, что именно вы хотите получить, и ориентироваться на опции, которые необходимы конкретно вам. Безусловно, брокера всегда можно сменить, но в некоторых случаях это повлечёт дополнительные расходы и хлопоты (например, если вы откроете ИИС не там, где хотели бы).

Источник

Топ-20 брокеров с самыми низкими комиссиями

Уже 2,5 миллиона россиян покупают и продают ценные бумаги на Московской бирже. Если вы хотите к ним присоединиться, то нужно заключить договор с брокером. Вот список посредников, которые берут наименьшую комиссию.

Напрямую покупать бумаги на бирже нельзя. Делать это может только брокер. Он берёт комиссию за каждую сделку по покупке или продаже финансовых инструментов. Также нужно платить комиссию бирже, а иногда — ежемесячную комиссию за обслуживание у брокера, за использование торговых программ или депозитарное обслуживание (хранение ваших ценных бумаг).

Мы изучили размеры комиссий у брокеров с наибольшим торговым оборотом. Оказалось, что самые выгодные условия сейчас предлагает «ИК Велес капитал». По тарифу «Универсальный» нужно платить за каждую сделку 0,03%. Например, если купить акций на 100 000 ₽, то комиссия составит 30 ₽. В службе поддержки брокера пояснили, что услуги депозитария также оплачиваются, но конкретная сумма зависит от тех бумаг, с которыми проводятся операции.

На втором месте — банк «ЦентроКредит», где заплатить нужно 0,034%, а на третьем — «Ай Ти Инвест» с 0,035%. Следом расположился «Финам» — 0,0354%.

На пятом и шестом месте оказались Алор + и Альфа-Банк с комиссией в 0,04%. У самого крупного брокера в России — компании «БКС» — 13-ое место, комиссия — 0,0531%. За покупку акций через Сбербанк нужно заплатить 0,125%, а в Тинькофф Банке — 0,3% (либо 0,03%, но тогда растёт фиксированная плата за месяц, когда проводятся сделки).

20 брокеров с наименьшей комиссией

Комиссия за биржевые сделки (при обороте до 100 000 ₽ в день), %

Комиссия за обслуживание

Тариф НРД — зависит от типа бумаги и стоимости остатка ценных бумаг*

0,035, но не меньше 0,1 ₽

300 ₽ в месяц (уменьшается на сумму уплаченных комиссий за сделки)

0,0354, но не меньше 41,3 ₽ за поручение

177 ₽ в месяц (уменьшается на сумму комиссий за сделки)

177 ₽ в месяц (при наличии операций)

250 ₽ в месяц при наличии операций (уменьшается на сумму комиссии за сделки)

150 ₽ в месяц (при наличии операций)

0,06% от стоимости среднемесячного остатка ценных бумаг

0,04 но не менее 30 ₽ в день проведения сделок

177 ₽ в месяц (при наличии операций)

200 ₽ в месяц (уменьшается на сумму комиссий за покупку/продажу акций)

( 0,03% для международных рынков)

0,0531, но не меньше 35,4 ₽ в день

177 ₽ в месяц при наличии операций (если суммарная комиссия за сделки меньше этой суммы)

177 ₽ в месяц (при наличии операций)

0,057, но не меньше 0,04 ₽ за сделку (0,15% для еврооблигаций)

295 ₽ в месяц (если начисленные комиссии меньше этой суммы, а портфель меньше 50 000 ₽)

0,00083% от среднемесячной стоимости бумаг (в пределах 10 – 5 000 ₽), 0,0015% для еврооблигаций

0,085, но не меньше 35 ₽ в торговый день

306,8 ₽ в месяц (не взимается при отсутствии операций и портфеле более 100 000 ₽)

177 ₽ в месяц (при наличии операций)*

300 ₽ за открытие счёта депо*

0,11 (включает комиссию биржи), но не меньше 0,03 ₽

120 ₽ в месяц при наличии операций (уменьшается на сумму комиссии за сделки)

200 ₽ в месяц (при наличии операций)

149 ₽ в месяц (при наличии операций)

0,3 (включая комиссию биржи и обслуживание в депозитарии)

99 ₽, если были сделки

* Информация получена по телефону у представителя брокера

Не хотите рисковать?

Также некоторые компании взимают плату за дополнительные услуги, такие как доступ к торговым программам. Например, «ИК Велес капитал», который стал первым в рейтинге по размеру комиссии, за доступ к iQUIK возьмёт 3 000 ₽, 300 ₽ в месяц составит абонентская плата. За Tradematic Strategy Trader придётся заплатить от 390 до 1390 ₽ в зависимости от версии ПО. В «Финаме» iQUIK обойдётся в 350 ₽ в месяц, в «Открытии» — в 250 ₽, в «КИТ-Финанс» он предоставляется бесплатно.

Целая линейка дополнительных комиссий есть и у депозитариев. Скажем, в банке «ЦентроКредит» есть комиссия в 1% от суммы дивидендов, превышающей 1000 ₽, в случае перевода этих дивидендов на расчётные счета в других банках.

Дополнительную выгоду от вложений в ценные бумаги можно получить при использовании индивидуального инвестиционного счёта (ИИС). Государство может вернуть 13% с суммы до 400 000 ₽, которую вы разместите на нём. То есть до 52 000 ₽ в год. Деньги можно положить на брокерский счёт или потратить. Важно при этом не снимать средства с брокерского счёта в течение трёх лет. Среди представленных брокеров возможности открыть ИИС нет только у «ЦентроКредита», «ФК Интраст» и Тинькофф Банка.

Предупреждение: вложения в ценные бумаги рискованны. Вы можете потерять свои деньги. Не вкладывайте средства в инструменты, которых не понимаете.

Как составлялся рейтинг?

Мы взяли список брокеров с наибольшим торговым оборотом на Московской бирже в октябре 2018 года. Исключили из него компании, которые не занимаются обслуживанием физических лиц, и оставили 20 брокеров с наибольшим оборотом. Затем у каждого брокера на официальном сайте нашли размер комиссии, который применяется при покупке ценных бумаг на сумму до 100 000 ₽. Не рассматривали тарифы для новых клиентов, которые действуют в течение первого месяца обслуживания, а также временные спецпредложения. Если у брокера было несколько похожих тарифов, то выбирался тот, при котором будет установлена самая низкая комиссия при покупке бумаг до 100 000 ₽ и обслуживании счёта. Брокеры в таблице ранжировались по размеру комиссии за сделку. Тарифы актуальны на 12 ноября 2018 года. Если вы прочитали эту статью спустя несколько месяцев после публикации, то, пожалуйста, перепроверьте размер комиссии — она могла измениться.

Источник

Топ-15 брокеров с самыми низкими комиссиями

Всё больше банков начинают предлагать брокерские услуги для людей, которые в этом ничего не понимают. Сравни.ру составил рейтинг крупнейших брокеров, берущих минимальную комиссию при покупке или продаже акций на Московской бирже.

Этот рейтинг опубликован в 2017 году

Какие бывают комиссии?

Тем, кто хочет зарабатывать деньги на бирже, придётся подготовиться к дополнительным тратам:

В ходе инвестирования могут возникнуть дополнительные комиссии.

Самой крупной, как правило, является комиссия брокера. У одной компании это может быть 0,5% от стоимости акций, у другой – 0,055%. Это означает, что при покупке бумаг на 100 тыс. руб. брокеру в одном случае нужно заплатить 500 руб., а во втором – 55 руб.

Где выгодней?

Мы изучили тарифы крупнейших брокеров России. Самый выгодный тариф оказался у компании Ай Ти Инвест – 0,035% за сделку. Это означает, что при покупке акций на 100 тыс. руб. за услуги брокера нужно заплатить 35 руб.

Лидер рынка брокерских услуг компания БКС по тарифу «Старт» берёт комиссию в размере 0,0354%, но не меньше 35,4 руб. в день или 354 руб. в месяц. Покупка акций через Сбербанк обойдётся в 0,125% – со 100 тыс. руб. нужно заплатить 125 руб.

Чем больше сумма покупки акций, тем меньше комиссия брокера.

Большинство брокеров не ограничивают клиентов в минимальной сумме, которая необходима для открытия счёта. Самое значительное ограничение у ВТБ24 – для покупки акций на счёт нужно перевести не менее 100 тыс. руб.

15 брокеров с минимальной комиссией

Комиссия за сделку по купле/продаже акций (при обороте 100 тыс. руб. в день)

Комиссия за обслуживание

300 руб. в месяц (не взимается, если на счёте больше 50 тыс. руб.)

300 руб. в месяц (не взимается, если на счёте больше 50 тыс. руб.)

0,0354% (но не меньше 35,4 руб. в день)

354 руб. (уменьшается на сумму оплаченных комиссий)

177 руб. в месяц (при наличии операций)

0,0354%, но не меньше 41,3 руб. за поручение

177 руб. в месяц, (уменьшается на сумму комиссии, которая платится при покупке/продаже акций)

Источник

Тарифы брокеров — сравнение комиссий и условий в 2021 году

Что важно учитывать при выборе брокера фондового рынка? Или как выбрать брокера?

На первое место я ставлю НАДЕЖНОСТЬ! Не хочется потом отхватить проблем (и седых волос), при возникновении каких-либо неприятностей у брокера в будущем. Переносить счет к другому брокеру, нести дополнительные временные и финансовые затраты.

Естественно, нужен некий баланс между надежностью и экономичностью.

Это похоже на инвестиции. Между брокером и вложениями в рынок можно провести параллели. Чем выше риск инвестиций (ниже надежность брокера), тем больше потенциальная прибыль (низкие торговые расходы).

Нам нужен надежный брокер с более-менее приемлемыми (низкими) тарифами.

Главные критерии отбора брокера

На что обратить внимание?

Дополнительно. Каким капиталом вы располагаете? Будете ли выводить-вводить денежные средства на брокерский счет? Примерно какими суммами и периодичностью.

Один и тот же брокер может быть выгоден для трейдера. Но совершенно «разорителен» для пассивного инвестора. И наоборот.

Мы упираемся в торговые расходы. Основные это:

Первая статья расходов есть абсолютно у всех брокеров. В среднем по рынку она примерно одинаковая. «Разброс» составляет 30-50%.

Депозитарные услуги. У кого-то плата «зашита» в комиссии за операции и как бы не взимается. Другие берут какой-то минимальный уровень. Третьи высчитываю с клиента по полной. В итоге, планка комиссий может составлять от нуля до нескольких сотен в месяц.

Вернемся у нашим баранам, то есть брокерам.

Рассмотрим противоположные ситуации.

Есть 2 игрока: трейдер и инвестор. У каждого по 100 тысяч рублей.

Имеется 2 брокера, с различными торговыми условиями.

Вопрос. У кого условия лучше?

Трейдер совершает по несколько сделок в день. Оборачивая капитал за месяц в несколько раз (а то и десятки-сотни раз).

Торгует каждый день. Утром купил на сто тысяч. Вечером продал на 100 тысяч. За месяц выходит 20 торговых дней.

Итого: его месячный торговый оборот составит 4 миллиона рублей.

Для него важны прежде всего уровень комиссий за сделки. Остальные расходы второстепенны.

Позиция долгосрочного инвестора будет прямо противоположенная. Ему нужно купить один раз. На всю сумму.

Итого: издержки 50 рублей у первого брокера против 225 у второго (с депозитарием). Разница на расходах в 4,5 раза!

И вот здесь мы плавно подходим к такой штуке, как пополнения брокерского счета собственными деньгами.

Например, инвестор пополняет счет дополнительно на 10 000 рублей ежемесячно.

В комиссиях за операции это будет 5 и 2,5 рубля соответственно. Но с учетом обязательных депозитарных расходах, мы получаем просто колоссальный разрыв в 40 раз. Пять рублей против 202,5.

Плюс возможны поступления денег на брокерский счет не только от себя. Но и в виде дивидендов и купонов.

И придется либо ежемесячно дополнительно «отслюнявливать» по 200 рублей за депозитарий, если нужно будет реинвестировать прибыль. Либо сокращать количество активных месяцев в году. Например, совершать сделки раз в квартал или реже.

Вывод. Для инвестора важны в первую очередь отсутствие обязательных фиксированных платежей в виде абонентской платы или депозитария. Комиссии за сделки имеют второстепенное значение.

Это не постулат, а общее правило. Некое среднее. Но как всегда, есть масса исключений.

Например, для игроков с крупными суммами.

Есть у меня допустим пара миллионов. Хочу разово вложиться на долгий срок. В рост активов или получение небольшого пассивного дохода от дивидендов или облигаций. Доход буду в будущем выводить со счета и «тратить на жизнь».

Дополнительные факторы

Они не критичные, но дают некое преимущество.

Прочие нюансы, всплывающие при анализе условий тарифов брокера.

Отдельно по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС).

Возможность принятия ИИС (или перенос) от другого брокера. Сколько стоит?

Можно ли выводить с ИИС дивиденды и купоны по облигациям на отдельный счет, а не зачислять на ИИС.

Последний пункт дает дополнительную выгоду владельцу счета.

На крайний случай, если понадобятся деньги, а терять льготы, досрочно закрывая ИИС, не хочется, можно провернуть некую серую схему по ускоренному выводу. Гораздо больших сумм. Подробности в этой статье.

Торговая платформа. В России это обычно QUIK. Некоторые брокеры предоставляют другие программы. Или вообще дают совершать сделки через личный кабинет или мобильное приложение.

Тарифы брокеров

Я рассмотрел тарифы и прочие торговые условия нескольких крупнейших брокеров. «Мелочь» анализировать не вижу смысла. Не хочется потом прыгать от брокера к брокеру (в случае форс-мажорных обстоятельств).

Полученную инфу «выудил» на официальных сайтах брокеров. Как показала практика, некоторые зарывают полные условия глубоко в недрах сайтах. И найти ее бывает очень не просто.

Где-то звонил на горячую линию брокеров, для уточнения некоторых вопросов. Пообщался со знакомыми и друзьями (некоторые даже не знали торговые условия своего брокера и сколько они платят в виде комиссий)))). Почерпнул информацию с форумов от «бывалых» клиентов.

Сразу скажу, что есть вероятность ошибки. Где-то не там посмотрел. Что-то не увидел. Представитель брокера мог ввести в заблуждение. Возможно брокер со временем изменил тарифы. И т.п. и д.т. Сигнализируйте о наличии неправильной информации. Буду очень признателен.

По возможности, буду поддерживать актуальность информации о текущих брокерских условиях.

Открытие Инвестиции

В декабре 2020 года брокер обновил линейку тарифов. Были снижены комиссии за сделки и отменена плата за депозитарий.

Оптимальным тарифом для большинства является «Все включено».

Основные условия обслуживание:

Выводы.

Брокер Открытие по качеству обслуживания и тарифам (не побоюсь этого слова) является одним из лучших на рынке.

Перенос ИИС от другого брокера доступен. Бесплатно (со стороны ВТБ). Обязательное посещение офиса.

У ВТБ брокера есть возможность снизить депозитарную комиссию в разы (до 30 рублей в месяц).

Для акционеров банка действуют скидки. ))))

Сколько акций нужно купить и какова будет реальная плата?

Числа какие-то страшные! 45 миллионов акций! Да и 1,5 миллиона звучит не очень. Это сколько будет в деньгах?

Спокойно, без паники!

Переводим в суммарную стоимость и получаем:

На 105 рублей в месяц можно выйти достаточно легко. Купил один лот акций ВТБ (обойдется в 350 рублей). И экономим по 45 в месяц. Отобьется за 8 месяцев.

Выводы.

Добавлено 3.07.2019.

Открывается на обычный брокерский счет и на ИИС.

СБЕРБАНК

При звонке на горячую линию прикинулся чайником: «Карты вашего банка нет. Клиентом не являюсь. Можно ли открыть счет без посещения офиса?»

Маринка очень удивилась (даже наверное растерялась):

Ежемесячная минимальная плата (за исключением депозитарных расходов) отсутствует.

Брокер Сбербанк предлагает 2 тарифа:

Оборот указан дневной.

В чем разница? А нет никакой разницы. Кроме подписки на аналитику Сбербанка. В остальном расценки и прочие услуги по двум тарифам идентичные.

Кстати, до недавнего времени, у Сбера действовал тариф 0,125% за сделку (что намного выше среднего по рынку). Можно сказать, брокер начинает поворачиваться лицом к клиентам.

Тарифы здесь: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tarifs#finin

Выводы:

Выбирая между Сбербанк и ВТБ, преимущество второго в полном фарше (доступ на СПБ) + более низкие комиссии по сравнению с конкурентом.

Приятная новость! С 1 сентября 2019 года Сбербанк полностью отменил плату за депозитарные услуги (149 рублей в месяц). И по соотношению надежность/тарифы его наверное можно поставить в ТОП!

Уралсиб

Плата за депозитарий как таковая, отсутствует. Зашита в комиссии брокера за операции.

Выбор ограничен двумя тарифами Основной и Дневной.

«Улыбнул» тариф «15 лучших«.

Правда есть доступ, как понятно из названия, только к 15 бумагам Московской биржи. Назвать их все лучшими? Я бы конечно поспорил. Но что есть то есть.

Открытие счета. Обязательное посещение офиса для подписания договора. Сама процедура сводится к заполнению анкеты с контактными данными (онлайн). После брокер уведомляет о готовности пакета документов. Топаем ножками в выбранное отделение. Подписываем готовые документы..

Вывод.

У брокера Уралсиб весьма заманчивые тарифы. Один из первых кандидатов на выбор оптимального по условиям. За исключение торгов на СПБ (100 рублей в месяц портит всю картину).

Открытие ИИС конечно же исключается. Наверное самые дорогие тарифы на ИИС среди известных мне брокеров.

С 20 мая 2019 года брокер вернул бесплатный тариф по ИИС. Условия аналогичные обычному брокерскому счету.

Небольшой плюсик. Каждые 6 месяцев, брокер дает скидку в 1% на комиссии. Можно накопить не более 10%.

Депозитарная плата отсутствует. Инфа с официального сайта.

Меня смутило расхождение информации с тем, что пишут клиенты брокера на форумах. С их слов, какие-то деньги брокер списывает.

Доступ только на Московскую биржу.

Со слов подписчика:

В ПСБ можно получить бесплатную Целевую карту при наличии брокерского счёта. Однако для этого потребуется проявить настойчивость к сотруднику банка.

Либо бесплатно через кассу (но это уже совсем ретроград).

С марта 2020 г. появилась возможность выводить купонные и дивидендные выплаты с ИИС на банковский счёт в ПСБ.

Выводы.

Неудобство или дополнительные расходы при выводе средств со счета.

Если бы не эти два факта, брокера можно было отнести к идеальному для инвестирования.

Для себя оставляю на заметку. Возможно открою брокерский счет у него в том числе. Куплю российские акции и облигации.

Тинькофф

У брокера три основных тарифа:

В мае 2019 года брокер снизил ежемесячную плату по тарифу «Трейдер» до 290 рублей. Оптимально подключать при месячном обороте от 77 тысяч рублей (по сравнению с тарифом Инвестор).

Тарифы Tinkoff здесь: https://www.tinkoff.ru/invest/tariffs/

Доступна покупка ценных бумаг, обращающихся на Московской и бирже Санкт-Петербурга.

Можно покупать валюту на любую сумма (а не кратно лотам (1000 у.е.). Хоть от 1 доллара или евро.

Есть бесплатный межбанковский перевод. Лимиты не найдены.

Минусы.

Плюсы:

Вывод.

ITI Capital

В скобках указан тариф для юридических лиц.

Плата взимается в виде фиксированной таксы + процент от суммы на счете.

Получаем, помимо фиксированных депозитарных расходов, за каждые 100 тысяч активов, нужно заплатить плюсом брокеру за каждый месяц:

Дополнительно взимается разовая комиссия в день сделки:

Тарифы: https://iticapital.ru/tariffs/brokerage/stock-market/

Тарифы брокера за сделки, одни из самых низких на рынке. По факту получается 0,025% (за вычетом комиссии Московской биржи, которая включена в тариф).

Но вот депозитарка подвела.

Брокер будет интересен в первую очередь для трейдеров. Совершающих сделки внутри дня (без изменения реестра депозитария).

А вот для долгосрочных инвесторов дороговато.

Плюс относительная плата в виде доли процентов, от суммы ценных бумаг в портфеле. По мере роста активов, будет увеличиваться ежемесячная плата. Особенно по ИИС.

ИТОГ. При очень-очень редких сделках. Небольшом капитале. Возможно еще можно рассмотреть брокера.

Кит Финанс

Доступ на Московскую биржу и СПБ. Единый тариф.

200 рублей списываются каждый месяц. Независимо от активности.

Вывод рублей с брокерского счета бесплатно.

Сам банк к слову, последнее время испытывает определенные проблемы. В первую очередь финансовые. В результате снижение кредитного рейтинга от мировых агентств.

Добавлено декабрь 2020. Банк был ликвидирован вследствие присоединения к ОАО «Абсолют Банк» (Москва).

Главный МИНУС. Обязательная месячная плата в 200 рублей + неудобство ввода-вывода средств.

Аллор

При сумму на счете более 50 тысяч рублей и отсутствии активности плата за месяц не взимается.

Выводы. Для инвестирования дорого. Минималка + депозитарка = 400 рублей в месяц.

Тариф Универсальный. Комиссии за сделки зависят от дневного и месячного оборота.

Тарифы здесь: https://www.aton.ru/support/internet-treyding/rates/

Выводы.

ФИНАМ

Тариф «Единый дневной» (комиссия в зависимости от оборота):

Минимальная плата за сделку 41,3 рубль.

В тарифах «откопал» дополнительные комиссии брокера от суммы поступивших на счет дивидендов и купонов:

Пополнение счета бесплатно: через Финам-банк, личный кабинет, либо межбанк по реквизитам (тарифы вашего банка на переводы).

Вывод: бесплатный. В любой банк (рубли).

СПБ биржа есть. Ставки аналогичные Дневному тарифу.

В декабре 2020 года Финам ввел два новых тарифа: Стратег и Инвестор.

Стратег: без абонентской платы, комиссия за сделку 0.05%, но не менее 50 рублей!

Инвестор: аб. плата 200 рублей в месяц, комиссия за сделку от 0,025%.!

Тариф брокера Финам здесь: https://www.finam.ru/landings/tariff

Из плюсов. Один из старейших и крупнейших брокеров. Работает по всему миру.

Тариф «БКС СТАРТ»

Комиссии за сделку:

В день сделки взимается минимальная плата 35,4 рубля.

Либо тариф «Профессиональный».

Условия те же. Комиссия от 0,0531% + минималка в день 35,4 рубля. Но базовая комиссия за месяц снижается до 177 рублей.

Комиссии (в зависимости от дневного оборота):

Вывод. Минимальные расходы в месяц от 354 рублей в месяц. Дорого.

Плюс брокера: Как и Финам, один из топовых брокеров. Как по количеству привлеченных клиентов. Так и по размеру активов.

Добавлено декабрь 2020.

Альфа

Тарифный план Трейдер.

Здесь нужно быть аккуратнее и подсчитать заранее свои будущие расходы на депозитарные услуги. Относительная ставка опасна тем, что при росте активов на счете клиента, будет пропорционально увеличиваться комиссия брокера.

Если у тебя на счете 100 тысяч, ты заплатишь за год всего 60 рублей.

При наличии 3 миллионов мы получаем среднемесячную плату в 150 рублей. Причем независимо от активности.

Тарифы здесь: https://www.alfadirect.ru/torgovye-usloviya

Сколько стоит услуга не нашел. Да и не очень то захотелось вникать.

Выводы:

Вполне подходит для открытия обычного брокерского счета (не ИИС). С некрупными капиталами (см. выше про депозитарий).

Газпромбанк

Предоставляет доступ на Московскую и Лондонскую биржу. СПБ нет.

Условия брокерского обслуживания.

Брокер Газпромбанк предлагает на выбор 3 тарифа:

Но учитываем, что депозитарная комиссия у брокера отдельно не взимается и «вшита» в эти тарифы.

Удаленного открытия брокерского счета нет. Обязательное посещение банка.

Как подсказал один из подписчиков в комментариях (лично инфу не нашел), у ГПБ все-таки есть какая-то плата за депозитарий:

Таблица-сравнение основных тарифов и условий брокеров

Для удобства и простоты восприятия, свел основные данные по брокерскому обслуживанию в таблицу.

Комиссии за операции указаны максимальные. Обычно чем выше оборот, тем ниже ставка. В большинстве случаев вы будете платить брокеру за сделки максималку. Для снижения ставки, необходим оборот в сотни тысяч-миллионов рублей.

Комиссия за депозитарий: либо в рублях (месячная плата), либо в процентах от капитала (годовые расходы).

Выбор оптимального брокера

Сразу отметаем брокеров с обязательными месячными платежами и платой за депозитарий.

У нас остались 5 брокеров имеющие из расходов только комиссии за сделку:

Сомнения:

Уралсиб под вопросом. Тарифы на Мосбирже конечно «вкусные». Но все портит минимальная плата в 100 рублей за сделки на СПБ. Скорее нет, чем да.

Сбер вообще не имеет доступа на СПБ. Но это же СБЕР. ))) Как можно пройти мимо.

Дополнительно можно добавить в список кандидатов брокеров с минимальными депозитарными расходами.

В финальном списке осталось 7 кандидатов:

Спасибо за внимание! Сигнализируйте об ошибках и неточностях.

Удачных инвестиций с низкими комиссиями!

Сделал два скрипта-калькулятора для выбора брокера исходя из индивидуальных условий каждого инвестора (суммы пополнений и частоты сделок). Калькулятор показывает сколько денег вы отдадите у каждого брокера в виде торговых издержек:

В сравнительной таблице по брокеру «Открытие» не указано, что депозитарная комиссия не взимается в месяцы неактивности, а то создаётся ощущение, будто она постоянная, как у Сбербанка!

У сбера тоже в месяц активности берется, нету активности и комсы нету

У КИТа 200р не беруться на ИИС! Смотрите * ниже тарифной сетки на их сайте.
А у Уралсиба нашел странно спрятанное описание тарифа «ИИС Информационный»… По нему абонентская плата 400р/мес, безусловная. Не уверен только, это особый тариф для новичков или он для всех ИИС. Ищите его в разделе УСЛУГИ

По КИТУ спасибо. Не заметил сразу….
УРАЛСИБ. На поддержке сказали — это для всех. ИИС — 400 в месяц.
Странная позиция руководства по привлечению клиентов.
Тем более у них сейчас акции — внеси миллион и 3 месяца торгуй без комиссий.
А по ИИС наоборот. Чего они хотят этим добиться? Да проще и намного дешевле будет в тот же СБЕР за ИИС сходить.

Спасибо за столь полную подборку!

В поддержке Уралсиба сегодня сказали, что ИИС платный, 4800 руб в год. Условие действует с января 2019, но, возможно, брокер уберет эту плату, в будущем, если руководство решит.

Да. Увидел. Действительно так. Просто жесть.

Статья свежак. Буквально вышла в этот вторник — 14 мая.
Пока еще все актуально))).
Депозитарий по ссылке https://www.vtb.ru/krupnyj-biznes/depozitarij/#tab_1_1#
Внизу будет список ПДФ документов.
Искомый «Тарифы раздела Депозитарные услуги …..». Пока 3-й сверху по списку.

Вам респект, уважаемый. Очень объёмная работа проведена. Интересно сколько дней и часов готовили материал. Хотел подобное сделать, но в связи с тем, что брокеров появилось, как грязи весной, объём напугал.
Прошу делать и отмечать в начале дату правки статьи. Буду ориентироваться справочно на Вашу статью, поскольку она самая актуальная в сети.
Не затронуты комиссии маржинального кредитования, но думаю, что правильно. Начинающим, вообще, категорически табу, а опытные сами найдут.
Есть ещё один важный пункт. Это поддержка он-лайн и с БКС может сравниться, возможно, только Финам(кстати, Мосбиржа публикует новости от Финам, а не от БКС). Финам в этом году, признан лучшим брокером, обойдя не первый раз БКС(новость можно прочесть на сайте Мосбирже и Финама за эту неделю- 21-22.07)

Отличный подробнейший обзор! Спасибо.
Ещё один не озвученный минус у ПСБ — нет вывода на счета в других банках. Только на счет или карту ПСБ. Карта платная до 30 тыс., а со счета межбанк 0,5% стоит.
Дополнительные расходы, можно плюсовать к комиссиям брокера.
По этой причине ушел из Открывашки в Уралсиб, а не в ПСБ с мая

Благодарю за полезную инфу.
Меня на горячей линии ПСБ (вот суки) уверяли, что все бесплатно (вывод средств).

Формально даже не обманули — вывод и правда бесплатный… в ПСБ)

Я бы сформулировал как «недоговорили всю правду» )))

Спасибо за твой труд! Очень много полезной информации!
В таб.коммисии брокера у тинькофф неверно написано.
Ещё раз спасибо тебе!

Второй зоркий глаз! Тоже спасибо за бдительность.

В таблице, где тарифы всех брокеров указано, что Тинькофф-0,03, а на самом деле 0,3%. Спасибо за инфу

Оооо, опечатка. Спасибо за зоркий глаз!

Валерия, добрый день! Читала ваше сообщение как про себя. Тоже хочу начать с небольших инвестиций. Планирую пассивное инвестирование в etf. Кредит, ребёнок, желание улучшить материальное положение. Также общалась с Финам и выводы те же. Вроде хочу остановиться на ВТБ. Если у вас уже есть небольшой опыт инвестирования, интересно было бы пообщаться. Какие etf приобрели? Мой е- mail worldcruises@yandex.ru.

Править нельзя. Не РЕПО, а ДЕПО.
Обратите внимание на условия ВТБ о покупки минимума акций для снижения комиссии.
Выше(или ниже) я написал и кинул ссылку на акцию в Финаме. Условия привлекательные.

Валерия! С такими маленькими суммами Вам не избежать минимальных комиссий, например, в БКС min: за день—35,4р-это оборот менее 66666,666666666(масоны развлекаются) +177р/месяц при изменении любой позиции РЕПО. Нет движения-нет списывания комиссии. Не попадайте в минусовую позицию. Это маржинальное кредитование и сложно высчитываемое, в отличие от приведённых.
от 66666,66(6)до 100 000р — 0,0531% от 35,5р до 53,1р
от 100 000р до 300 000р —- 0,0413% от 53,1р до 123,9р
от 300 000р до 1 000 000р — 0,0354% от 123,9р до 354,0р
Комиссия называется Вознаграждение брокера.
И прибавьте к каждому +0,01% Мосбиржи(для всех брокеров) за Урегулирование сделок. Списывается сразу после торгов.
Ведите записи и проверяйте отчёты.

Кстати, про Тинькофф. Там ещё за карту нужно платить ежемесячно 99 руб или иметь вклад более 50 тыс или остаток на карте 30000

Переходите на тариф 6.2 — и будет бесплатное обслуживание.

У втб плюс ко всем прочему 150р стоимость одной заявки, я правильно понимаю? Это к примеру я куплю 1000$ и продам ее, заплачу 300р+комиссию 0,0413%?

Здравствуйте. Спасибо Вам за полезные статьи про инвестирование, написанные понятным языком. Эту тему начал изучать примерно с февраля, тогда же нашел Ваш блог. К апрелю уже почти был готов открыть счет в Открытии, но они подняли тарифы. В конце апреля посмотрел еще раз тарифы Сбербанка, которые изменились, считаю, в лучшую сторону. Решил открыть счет там, к тому же у меня и карты от Сбера, и р/с по моей деятельности там же. Счет с ИИС открыл через Сбербанк-онлайн. На следующий день после подачи заявки пришли смс с логином и паролем, который начал действовать на следующий день. Сразу обратил внимание, что по умолчанию брокерский счет был открыт с тарифом «Инвестиционный», а это 0,3% комиссии, против 0,06% на «Самостоятельном». Через Сберонлайн поменял тариф, заявку обработали на следующий день. Деньги на счет завел также через Сберонлайн с карты бесплатно, покупать можно через Сбербанк инвестор с телефона или через Quik. Начал формировать портфель по Вашему примеру — «миллион с нуля» (спасибо за совет), пользуюсь Вашей табличкой в Excel, доработанной и выложенной в комментарии к Вашей статье (извините не помню имя героя — ему отдельное Спасибо!). Буду продолжать читать Ваши статьи. Всем удачных инвестиций!))))

ЫЫЫЫ. Такие комментарии поднимают мне настроение. )))
И вам спасибо!

Источник