Российские акции в долларах список с дивидендами

Недавно (https://t.me/zloyinvestor/734) на канале я приводил топ 5 российских акций с фиксированным дивидендом, покупку которых можно рассматривать в качестве альтернативы облигациям.

Считаю полезным дополнить данный список еще двумя не менее интересными акциями, минимальный дивиденд по которым, в отличие от остальных зафиксирован в валюте:

2️⃣En+ Group(#enpg): в ноябре 2019г. совет директоров компании утвердил дивидендную политику (https://enplusgroup.com/ru/investors/shareholders/dividends/), согласно которой минимальный размер дивидендов рассчитывается как: 100% дивидендов ОК «Русал» и 75% Свободного денежного потока Энергетического сегмента Эн+, но не менее 250 млн долл. США в год, что составляет от 0.39$ до 0.498$ на акцию EN+, в зависимости от того, будет ли при расчете учитываться казначейский пакет(

21% от всех акций).
⚠️Здесь стоит отметить, что на сегодняшний день EN+ не соблюдает собственную дивидендную политику, ссылаясь на неблагоприятные рыночные условия.

0.90$ на акцию), что позволяет компании без каких либо проблем продолжать и дальше соблюдать принятую дивидендную политику.

Фундаментальная дешевизна акций и фиксированный валютный дивиденд позволяют рассматривать акции Распадской, как долгосрочную альтернативу валютным депозитам и еврооблигациям.

Источник

Дивиденды России: какие из наших акций в фаворитах у глобальных инвесторов

Российские акции традиционно входят в мировой топ дивидендных историй, но список компаний, популярных среди западных инвесторов, постоянно меняется. Мы взяли 10 мировых дивидендных фондов с наибольшей долей российских активов в портфелях и посмотрели, какие из отечественных акций они предпочитают сейчас.

Как выбирали

В обзор попали акции из портфелей биржевых фондов (ETF), торгуемых в США, которые придерживаются только дивидендных стратегий. Они отбирают бумаги по всему миру с самыми высокими и стабильными (на их взгляд) выплатами.

Большинство фондов относится к умеренно-агрессивному профилю. У них в портфелях доминируют акции компаний Восточной Европы, Азии, Латинской Америки, Африки и Ближнего Востока. Средняя дивидендная доходность колеблется от 3% (Pacer Emerging Markets Cash Cows) до 6,5% годовых (iShares Emerging Markets Dividend) в долларах США.

Для начала пройдемся по всем 10 ETF, где велика доля российских бумаг (от 5% всех вложений), и перечислим эти бумаги, двигаясь от компаний с наибольшим весом в сторону наименее значимых для портфелей. Общий расклад представлен в таблице ниже.

Дивидендные фавориты

Чтобы определить акции-фавориты, считаем сумму весов по каждой бумаге. Размеры активов при этом не учитываем. Нам важен сам выбор управляющего: если компания неоднократно попадает в верхнюю часть портфелей, то это в любом случае говорит в ее пользу, независимо от того, лидирует она в крупном или небольшом фонде.

Всего набирается 28 акций, которые можно представить в виде условного портфеля. Наибольшие доли в нем имеют те российские бумаги, которые зарубежные фонды считают лучшими с сточки зрения дивидендных стратегий. И наоборот: компании с наименьшей долей вызывают вопросы с точки зрения зарубежных управляющих.

Топ-3 в этом объединённом портфеле составили Норникель, Сбербанк и Магнит, которые с большим отрывом от остальных занимают по 11% каждая. Тяжеловес индекса МосБиржи Лукойл занимает лишь пятое место (6,7%), уступая Северстали (7,4%). Последние три места в общем списке поделили префы Башнефти, акции Сургутнефтегаза и Бегуги с долями ниже 0,7%.

Кого в списке нет и почему

Стоит отметить, что целый ряд компаний России вообще не попали ни в один из глобальных фондов. В частности, в дивидендных портфелях нет акций Полюса и Полиметалла. Это может быть связано с негативными прогнозами по ценам на драгметалл.

Также западных управляющих вообще не заинтересовали акции застройщиков ЛСР и ПИК, хотя выплаты по ним есть, и они весьма заметные. Опять же решающим фактором может быть риск-политика: фонды не уверены, что строительный сектор будет стабильно платить дивиденды, либо их смущает долговая нагрузка компаний.

Выводы

Зарубежные фонды, ориентированные на акции с высокими дивидендами, довольно часто включают в портфели российские акции. Мы исследовали десять фондов с наибольшей долей отечественных бумаг (от 5% до 17% их совокупных глобальных активов) и отобрали топ-10 фаворитов. Ведущая тройка компаний, которая лидирует с большим отрывом от остальных дивидендных бумаг: Норникель, Сбербанк и Магнит.

БКС Мир инвестиций

Последние новости

Рекомендованные новости

Рынок США. Омикрон правит бал, новые драйверы не за горами

Какие акции в топе прогнозов на 2022 год

Омикрон гуляет по планете. Что лучше — Pfizer или Moderna?

Ключевые события недели: инфляция в России и США, переговоры Путина и Байдена, утренняя сессия

5 идей в российских акциях: Просадка в IT и не только

Акции Evergrande упали к 11-летнему минимуму. Что происходит с долгом

Акции Li Auto достигли среднесрочной цели и рухнули на 16%. Что дальше

Акции Ozon упали к цене начала торгов на бирже. Что дальше

Адрес для вопросов и предложений по сайту: bcs-express@bcs.ru

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Источник

10 лучших дивидендных акций. Рейтинг РБК

Многие инвесторы следят не столько за биржевыми котировками, сколько за тем, насколько успешно работают компании. Ведь стабильно получающая прибыль компания также стабильно распределяет ее между акционерами путем выплаты дивидендов. Для таких инвесторов именно дивиденды становятся источником дохода и они ставят дивиденды в основу своей стратегии.

Один из способов заработать на дивидендах — это купить акции после объявления компании о выплатах. Остается следить за объявлениями и выбирать для вложения бумаги с привлекательной дивидендной доходностью. Такие стратегии позволяют заработать и на росте котировок. Инвесторов привлекает доходность, и они начинают покупать акции, поднимая тем самым цены.

Но этот способ имеет и достаточно рискованную сторону. Когда истекает срок покупки под дивиденды, бумаги падают в цене — это называется «дивидендный гэп ». Продавая бумаги, инвестор, несмотря на получение дивидендов, может проиграть на падении цен и в итоге получить не ту доходность, на которую рассчитывал.

Успех в стабильности

Другой способ зарабатывать на дивидендах — это выбрать бумаги компаний, которые стабильно и эффективно работают, и регулярно выплачивают дивиденды.

Чтобы помочь инвесторам в начале дивидендного сезона, мы отобрали российские и иностранные акции из каталога «РБК Инвестиции», наиболее привлекательные для долгосрочных дивидендных инвестиций.

Лучшие акции были определены по значению сводного балла, который учитывает

Показатели рассчитывались по итогам дивидендных выплат за последние пять лет. Список лучших российских бумаг, стабильно привлекательных для ориентированного на дивиденды инвестора, получился таким.

Эти бумаги в течение пяти лет показали высокую среднюю дивидендную доходность и устойчивую тенденцию роста дивидендов и котировок. Средневзвешенная годовая дивидендная доходность за пять лет по этим бумагам находится в диапазоне от 7,36% до 14,39%. Стабильная пятилетняя история позволяет говорить, что эти акции могут быть интересными для инвестиций и в дальнейшем.

Акции выбирались из числа торгуемых на Московской бирже, которые можно купить за российские рубли в каталоге «РБК Инвестиции ».

Мы выбрали из акций, по которым в течение пяти предыдущих лет инвесторы непрерывно получали дивидендные выплаты. Для определения дивидендной доходности и динамики размера дивидендов мы брали суммы дивидендных выплат, которые инвестор получал в течение каждого календарного года, вне зависимости от того, промежуточные это дивиденды текущего года или выплаты по итогам предыдущего.

Такой подход отражает именно позицию инвестора, позволяя оценить фактическую доходность его вложений в течение определенного срока. Для расчета дивидендной доходности каждого года мы делили сумму выплаченных в течение года дивидендов на среднюю цену акции в предыдущем году.

Рост цен мы оценивали с 2015 года по 2021 год включительно.

Список наиболее интересных иностранных дивидендных акций по итогам пяти лет выглядит так:

Эти бумаги на протяжении пяти лет приносили годовую дивидендную доходность от 2,2% до 11,3%, а также показали рост дивидендов и рост котировок.

В некоторых случаях можно заметить даже отдельное снижение размера дивидендных выплат. Но расчет по средневзвешенным значениям показывает тенденцию роста дивидендных выплат по этим бумагам. Это касается и динамики цен

Акции выбирались из числа торгуемых на Санкт-Петербургской бирже, которые можно купить за американские доллары в каталоге «РБК Инвестиции».

Акции в рейтинге ранжируются по значению сводного балла.

Сводный балл (СБ) рассчитан как произведение средневзвешенной дивидендной доходности (СДД), коэффициента прироста дивидендов (КПД) и коэффициента прироста цены (КПЦ).

СБ = СДД х КПД х КПЦ

При расчете средневзвешенной доходности больший вес придавался более поздним выплатам. Для выплат 2020 года вес равен 5, далее для 2019 года — 4, 2018 — 3, 2017 — 2, 2016 –1

Коэффициент прироста дивидендов считался как деление средневзвешенного размера дивидендов (СРД) по акции за пять лет (поздние выплаты имеют больший вес) на средний размер дивидендов, взвешенный регрессивно (РСРД, больший вес имеют более ранние выплаты). Такой подход позволяет оценить величину стабильного роста дивидендов, сглаживая возможные колебания.

Таким же образом считался коэффициент прироста цены акции — делением средневзвешенной цены (СВЦ) с большим весом более поздних цен, на регрессивно взвешенную среднюю цену (РСВЦ), с большим весом более ранних цен. Это также позволяет стабилизировать и усреднить показатели. Прирост цен акций считался с 2015 года по 2021 год. Средняя цена 2021 года бралась за период с 1 января по 9 февраля.

Заметка носит исключительно ознакомительный характер и не содержит индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем аккаунте в Instagram

Источник

Иностранные акции на Мосбирже: плюсы, минусы, налоги, комиссии, дивиденды в долларах

В понедельник, 24 августа Московская биржа открыла торги иностранными акциями. Полдня потратил на то, чтобы узнать все детали процесса торговли. Делюсь с вами.

Какие акции доступны

На площадке появились в обороте ценные бумаги 19 крупнейших американских корпораций:

Boeing, Amazon, NVIDIA, Facebook, Microsoft, McDonald’s, Visa, Twitter, Intel, Alphabet, AT&T, Exxon, Pfizer, Walt Disney, AMD, Netflix, Micron, Mastercard и Activizion Blizzard. С 7 сентября к этому списку присоединится Apple.

В ноябре 2020 года на Мосбирже может появиться еще 30 акций. А с 2021 года площадка планирует добавлять по 70 новых бумаг каждый квартал.

До сих пор единственной отечественной биржей, которая торговала иностранными акциями была Санкт-Петербургская биржа.

В чем отличие этих двух площадок?

Например, сейчас у брокера доступна покупка акции Microsoft сразу на трех площадках:

И эта особенность дает интересные возможности.

С Санкт-Петербургской биржей все более-менее понятно. Купил акцию Майкрософта в долларах, продал — в них же. Разница осталась на валютном счете. График, что на Yahoo.Finance, что в торговом терминале будет одинаковый.

На Московской бирже иначе

1. Не нужно переводить деньги в валюту

Для кого-то может быть удобным, что не нужно лишний раз переводить деньги в валюту, чтобы купить иностранные акции. Торговля ведется в рублях. В таком случае покупка акций иностранных компаний помимо получения потенциального дохода от изменения стоимости ценной бумаги и дивидендов сулит еще защиту от возможной девальвации рубля.

2. Валютная переоценка

На цену ценной бумаги будет сильное влияние оказывать колебания валютных курсов. Вплоть до того, что при сильном укреплении рубля, график стоимости акции в долларах может показать прибыль, а рублевый график с Московской биржи — убыток. Анализировать рублевый график котировок иностранных компаний будет затруднительно. Теханализ в этом случае ломается.

3. Дивиденды в долларах

Купля-продажа акций происходит в рублях, а дивиденды будут приходить в долларах.

4. Налоги

Если не подписать — американская сторона удержит 30%.

Если подписать— американская сторона удержит 10% налога, а в родную налоговую надо будет доплатить еще 3%. Как правило, форма W8 Ben заполняется через менеджеров брокера.

5. Покупка на ИИС

Все больше брокеров дадут возможность покупать иностранные акции на Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). А значит инвестор сможет с портфелем иностранных компаний претендовать на налоговые вычеты по типу А (до 52 тыс руб. в год) и Б (не платить налог).

6. Какие будут комиссии

Дополнительных комиссий за покупку иностранных акций взимать не будут. Вы будете платить брокеру по своему обычному тарифу, плюс комиссию Московской биржи (она составляет 0,01% от суммы сделки, иногда комиссия биржи включена в стоимость платы брокеру, но чаще всего её нужно платить отдельно).

7. Нужен ли статус квалифицированного инвестора

Статус квалифицированного инвестора приобретать не нужно. Покупка бумаг доступна даже для новичков.

8. Детали торговли

Бумаги продаются лотами — в каждом лоте 1 акция.

Бумаги можно приобрести в рабочие дни Московской биржи с 10:00 до 23:50 (на дневной и вечерней сессиях) по московскому времени.

❓ Кто-то видит плюсы торговать иностранными акциями именно на Московской бирже?

Источник

Портфель российских дивидендных акций для ежемесячного дохода в 100 000 рублей

Жить на дивиденды – мечта (или цель) каждого инвестора. Кто-то из них собирает в портфель только дивидендных аристократов, чтобы иметь уверенность (относительную) в том, что в момент выхода на дивидендую пенсию (стадия трат капитала) уровень жизни не опускался из года в год.

Дивидендные аристократы – компании, которые на протяжении последних лет не снижали свои дивиденды, а только увеличивали из года в год. Несмотря ни на какие кризисы и положение дел в компании. В этом и состоит основной риск вложения в такие компании. Выплачивая повышенные дивиденды в плохие для себя времени, дивидендный аристократ рискует в какой-то момент оказаться на грани банкротства, если времена не сменятся на хорошие.

Второй минус дивидендных аристократов – скромная дивидендная доходность. Но любят их именно за стабильность. Я не буду в этом посте разбирать примеры таких компаний, пост не об этом (хотя если вам интересно – дайте знать в комментариях, обязательно подготовлю материал на эту тему).

В России дивидендных аристократов очень мало, страна для стабильного ведения прибыльного бизнеса у нас не самая подходящая, к сожалению. В этом посте я расскажу о нескольких компаниях, которые платят достойные дивиденды за последние несколько лет, и попробую собрать из них что-то похожее на дивидендный портфель. При этом рассчитаю, какая сумма понадобится инвестору, чтобы обеспечить себя пассивным доходом в 100 000 рублей в месяц.

Все компании, которые я выберу, будут из индекса мосбиржи, это обязательное условие. Второе условие – все компании будут из разных секторов, чтобы составленный портфель имел что-то похожее на диверсификацию. Из каждой отрасли экономики я рассматривал компании и выбирал лучшую из них по Индексу стабильности дивидендов (DSI).

Этот индекс придумала компания «Доход’», которую мои подписчики знают по индексному фонду DIVD. В его портфеле дивидендные акции российских компаний.

Значение DSI для компании может быть от 0 до 1, оценивается стабильность выплат и ежегодное повышение дивидендов за последние 7 лет. Если у компании DSI равен 0, скорее всего компания никогда не платила дивиденды, если DIS = 1, значит за последние 7 лет компания ни разу не пропустила выплату дивидендов и дивиденды за каждый следующий год были больше дивидендов за предыдущий. Итак, поехали.

• Сбербанк (привилегированные акции), сектор финансы и банки.

DSI = 0.86. За последние 10 лет, Сбер только однажды сильно порезал дивиденды в 2015 году.

Текущая дивдоходность Сбера ≈ 8,57%.

Это значит, что для пассивного дохода 1 200 000 рублей в год (100 000 в месяц), инвестору потребуется вложить в акции Сбера ≈14 000 000 рублей.

• Полиметалл, сектор металлы и добыча

DSI = 0.71. Компания начала платить дивиденды в 2013 году, но за прошедшее время 2 раза снижала дивидендные выплаты.

Текущая доходность 9,59%. Для получения дивидендами 100 000 рублей среднемесячно, нужен капитал ≈12 500 000 рублей.

• Магнит, сектор ритейл

DSI = 0.71. За последние 10 лет, Магнит также снижал дивидендые выплаты дважды.

Текущая доходность 5,96%. Дивиденды 100 000 рублей обеспечит портфель из акций Магнита на сумму ≈20 000 000 рублей.

• Фосагро, химический сектор

DSI = 0.71. Так же дважды за последние 10 лет компания платила инвесторам меньше, чем за предыдущий год, при этом не 2 года подряд.

Текущая дивдоходность 10,56%. Фосагро заплатит 100 000 рублей двидендами, если акций будет на ≈11 350 000 рублей.

DSI = 0.96. Компания за последние 10 лет ни раз не отменила дивидендные выплаты, однако в пандемийный 2020 год снизила их, правда всего на 3.6%

Текущая дивдоходность 4.39%. Для пассивного дохода 100 000 в месяц, инвестору потребуется вложить ≈27 300 000 рублей.

DSI = 1 У компании за последние 10 лет был 1 год, когда были снижены дивиденды, однако индекс DSI учитывает только последние 7 лет, поэтому Лукойл получил максимальный балл.

Текущая дивдоходность 11.14%. Для получения дивидендами 100 000 рублей (в среднем), нужен капитал ≈10 800 000 рублей, вложенный только в акции Лукойла.

Все данные по размерам капитала для получения 100 000 дивидендами с одной компании в таблице ниже:

Давайте попробуем собрать из этого какое-то подобие портфеля. Пусть он будет взвешен по значению DSI, то есть доля компании в портфеле будет зависеть от её значения индекса стабильности дивидендов, чем он ближе к 1, тем вес компании в портфеле будет выше.

Это очень плохой портфель и не инвестиционная рекомендация! Портфель из всего 6 компаний – это просто отвратительная диверсификация, к тому же все компаний из одной страны. Однако позвольте мне пофантазировать.

Ниже таблица, в которой рассчитаны веса каждой компании, самые крупные доли у Лукойла и Новатэка, т.к. у них максимальный DSI.

Вот так этот «портфель» выглядит в виде диаграммы:

Средняя дивдоходность такого портфеля получится порядка 8,3% годовых, значит для получения дивидендами 100 000 рублей необходим капитал ≈14 400 000 рублей.

Рекомендовать такой портфель, я, естественно, не могу.

Если бы в портфеле было больше отраслей и больше компаний из каждой отрасли – можно было бы задуматься, однако в России не наберётся такое количество надёжных и дивидендно стабильных компаний.

Осталось найти 14 лямов)

Охуенная статья «Рекомендовать такой портфель, я, естественно, не могу.»

Проще по-моему акции ММВБ купить. Они последними жахнутся

ЦБ РФ хочет ввести обязательную сумму возврата пострадавшим от финансовых мошенников

Банк России для улучшения механизма возврата похищенных у граждан средств планирует определить сумму, которую банки должны будут возвращать клиентам-физлицам, ставшим жертвами мошенников. Об этом в понедельник пишет РБК со ссылкой на материалы ЦБ, разосланные участникам банковского рынка от имени директора департамента информационной безопасности регулятора Вадима Уварова.

В соответствии с текстом поправок в закон о национальной платежной системе, планируется ввести упрощенный порядок возврата пострадавшим от финансовых мошенников в размере суммы, которую определит Банк России. Клиент должен будет уведомить банк о мошенничестве не позднее следующего дня после получения уведомления от кредитной организации о проведенной операции. В материалах ЦБ уточняется, что сумма будет посчитана «исходя из целевого возврата денежных средств гражданам в среднем в 80-90% всех случаев социальной инженерии».

О том, что ЦБ РФ планирует улучшить механизм возврата похищенных мошенниками у граждан средств, Уваров сообщил в начале декабря в ходе форума AntiFraud Russia 2021. По его словам, добиваться эффектов в результате внесения изменений в закон о национальной платежной системе предлагается путем оперативного взаимодействия МВД с Банком России, с использованием автоматизированной системы обработки инцидентов регулятора.

Источник