Робот советник для акций

10 лучших роботов-советников на 2021 год

Похоже, что всё больше своего времени мы проводим в интернете.

Если так много людей работает в интернете, поддерживает связь с друзьями в интернете и встречается с важными людьми в интернете, почему бы не найти финансового консультанта, который тоже работает через интернет?

Именно здесь на помощь приходят роботы-советники. Они могут предложить конкурентоспособные ставки, чтобы помочь вам в управлении своими пенсионными накоплениями и другими инвестициями.

Что такое робот-советник

Традиционно помощь финансового консультанта означает поход в офис для беседы с сертифицированным специалистом по финансовому планированию (CFP) или другим финансовым экспертом.

Кроме того, наличие финансовых консультантов было более распространено среди людей с высокими доходами.

Остальным приходилось надеяться на собственную инвестиционную смекалку, пенсионные выплаты от компании или социальное обеспечение.

Однако сегодня ситуация с финансовыми советниками изменилась.

Работающие только через интернет финансовые консультанты, называемые “роботами-советниками“, берут более низкую плату за консультации, которые основаны на сложных алгоритмах.

Хотя эти компании в значительной степени автоматизированы, у них в штате также есть финансово грамотные люди.

Разница в том, что они тратят меньше человеко-часов на каждый счёт, что позволяет им взимать с клиентов меньше денег.

ТОП-10 роботов-советников на 2021 год

Поскольку количество вариантов роботов-советников растёт, выбрать какой-то один из них может быть трудно.

Чтобы помочь вам с выбором, вот некоторые из самых известных имен в отрасли роботов-консультантов:

1. Vanguard

Группа Vanguard известна своими популярными индексными фондами с низкими комиссиями.

На самом деле, многие другие роботы-советники (да и традиционные советники тоже) инвестируют активы клиентов в фонды Vanguard.

Vanguard также предлагает собственного робота-советника под названием Vanguard Personal Advisor Services.

Имея миллиарды долларов в активах, этот робот-советник уже является лидером отрасли.

Что касается деталей, годовая плата в размере 0,30% является примерно средней среди роботов-советников.

Минимальная сумма инвестиций довольно высока – 50 000$. В отличие от многих других роботов-советников, сервис Vanguard также предлагает доступ к реальным консультантам.

Это означает, что вы получаете все преимущества цифрового сервиса и возможность общения с реальным человеком, когда у вас возникают вопросы.

2. Betterment

С момента начала работы в отрасли роботов-советников в 2008 году компания Betterment привлекла более 270 000 клиентов.

Вам наверняка понравится чистый и удобный дизайн сайта. Вы также получите низкие комиссии и такие функции, как Tax Loss Harvesting.

Плата за управление начинается с 0,25%, при этом минимального баланса для открытия счёта нет.

После регистрации вы можете отслеживать свой прогресс в накоплении пенсионных средств и достижении других финансовых целей.

Если вы инвестируете не менее 100 000 долларов США, вы также получаете неограниченное количество телефонных звонков специалистам по финансовому планированию.

В отличие от ряда других сервисов из этого списка, Betterment также предлагает доверительные счета.

3. Schwab Intelligent Portfolios

Schwab Intelligent Portfolios – это робот-советник от Charles Schwab. Этот робот-советник не взимает консультационные сборы, торговые комиссии и за обслуживание счёта.

Вам придется платить комиссии за отдельные фонды, но это характерно для всех роботов-советников.

Если у вас есть 5000$ для инвестирования, вы можете стать клиентом Schwab и воспользоваться функциями автоматической перебалансировки и оптимизации налогов.

Поэтому, если вы ищете комбинацию низких сборов за управление портфелем и отдельных фондов, вам точно следует рассмотреть Schwab.

4. Personal Capital

Взаимодействие с Personal Capital начинается с агрегирования всех ваших финансовых активов и оценки сильных и слабых сторон вашей текущей инвестиционной стратегии (или констатации отсутствия таковой).

Вы получите отчёт с изложением выводов Personal Capital и планом улучшения.

Плата за управление и минимальный размер баланса выше среднего уровня среди роботов-советников, зато самостоятельным инвесторам доступно бесплатное программное обеспечение.

Клиенты со счетами на 1 млн долларов или более получают доступ к самым низким сборам за управление и большинству доступных функций счета.

5. FutureAdvisor

Если вы являетесь клиентом FutureAdvisor, ваши счета IRA, Roth IRA, rollover IRA или SEP-IRA будут управляться либо Fidelity, либо TD Ameritrade.

Сервис FutureAdvisor Recommendations Engine и команда реальных консультантов следят за вашими инвестициями, помогая вам регулировать их баланс и увеличить ваши сбережения.

Если вы не хотите сразу вкладывать деньги, можете создать учётную запись бесплатно. Этого счёта достаточно для того, чтобы бесплатно получить анализ портфеля и рекомендации.

6. Wealthfront

Wealthfront предлагает роботов-советников для многих типов счетов, включая IRA, образовательных планов 529, а также личных и совместных сберегательных счетов.

Минимальный размер баланса составляет 500$, но клиенты со счетами 100 000$ и более получают доступ к сервису прямой индексации с льготами по налогам.

Плата за управление составляет 0,25%, и это одно из самых низких значений.

7. WiseBanyan

WiseBanyan ориентируется в основном на то, чтобы заставить людей раньше начать инвестировать.

Минимальный размер инвестиций, необходимых для регистрации, составляет всего 1$.

Вместо того, чтобы взимать процент с активов, которые инвестирует каждый клиент, WiseBanyan зарабатывает деньги на продаже услуг, которые выбирают клиенты из списка.

Здесь есть премиальный план с платой за управление 0,24%, но даже эта ставка ограничена максимумом в 20$ в месяц.

8. Blooom

В центре внимания Blooom находятся счета 401 (k), пенсионные сберегательные механизмы, которые имеют многие американцы, не понимая до конца, как они работают.

Blooom взимает 120$ в год со всех аккаунтов, независимо от того, сколько у вас денег на счёте 401(k).

В соответствии с своим названием, Blooom показывает здоровье вашего счёта 401 (k) с использованием изображения цветка, который начинает увядать, если что-то идёт не так.

9. SigFig

SigFig взимает годовую плату в размере 0,25% со счетов с балансом более 10 000 долларов США.

Со счетов с остатком менее 10 000$ не взимается плата за управление, хотя минимальная сумма для открытия счёта составляет 2 000$.

Другие комиссии связаны с торгуемыми на бирже фондами (ETF), которые являются краеугольным камнем инвестиционной стратегии SigFig.

SigFig использует различные фонды от Fidelity, TD Ameritrade Institutional и Charles Schwab.

Эта компания дополняет свои алгоритмы услугами финансовых консультантов, с которыми можно пообщаться на тему перебалансировки и улучшения существующих инвестиций.

10. Acorns

Acorns берёт сдачу от ваших повседневных покупок и инвестирует её в соответствии с вашей устойчивостью к риску.

Все ваши транзакции округляются до ближайшего доллара, и разница отправляется в набор ETF.

Вы можете подключить к счету Acorns свою дебетовую карту, кредитную карту или расчётный счёт.

Этот сервис не идеален для больших пенсионных накоплений, но он позволяет людям безболезненно начать экономить и инвестировать.

Открыть счёт можно бесплатно, а плата за управление составляет всего от 1 до 3$ в месяц.

Если вы пользуетесь роботом-советником

Поскольку роботы-советники стараются предложить более низкие сборы, чем их конкуренты, такая конкуренция может быть очень выгодной для потребителя.

Тенденция развития роботов-советников связана с предпочтениями молодых американцев, которых интересуют простые консультационные сервисы с мобильным доступом.

Но вот в чём дело: роботы-советники полагаются на ваши ответы на вопросы, которые дают им представление о ваших целях, инвестиционных знаниях и устойчивости к риску.

Постарайтесь ответить на эти вопросы честно, или вы можете получить инвестиционную стратегию, которая агрессивна больше или меньше, чем вы действительно хотите.

Всегда выбирайте низкие комиссии и старайтесь найти лучшее предложение для своих нужд.

Советы по выбору робота-советника

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Источник

Что такое биржевой робот: принцип работы, виды, плюсы и минусы, топ 5 лучших

«Вкалывают роботы – счастлив человек!» – распевал знаменитый Сыроежкин из фильма «Приключения Электроника». Торговля на бирже с помощью роботов весьма популярна среди игроков на рынке. Она обещает хороший доход и помогает сдерживать излишние эмоции. Но действительно ли так хорош робот для торговли на бирже?

Биржевой робот: что это такое

Биржевых роботов применяют, например, на рынках Forts, Forex и СМЕ. Они могут быть как полностью автоматическими, так и наполовину. В первом случае никаких дополнительных действий в процессе работы от вас не потребуется. Во втором программа посылает уведомления о сделке, принятие окончательного решения в этом случае будет за вами.

Предупреждение о Forex и бинарных опционах

Несмотря на заманчивость торговли «бинарниками» и игры на валютном рынке Форекс, стоит помнить о главном правиле: чем выше предполагаемый процент заработка, тем выше риски. В отличие от Форекс бинарные опционы вовсе не контролируются Центробанком, о них нет ни одного упоминания в законодательстве – благодатная почва для работы мошенников.

Принципы работы

Роботы для заработка на бирже собирают и проводят анализ данных о состоянии рынка. Они просчитывают результат сделки и ее доходность. Владелец робота задает те параметры, на которые опирается при ведении операций вручную. Так, с помощью оперативной работы программы можно совершать десятки сделок за один день.

Когда торговый робот может быть полезен

Если вы самостоятельно занимаетесь покупкой активов и формируете свой портфель, то правильно настроенный торговый советник может послужить отличным помощником. Однако немаловажна сумма, которой вы располагаете.

Насколько популярны и безопасны торговые роботы

Популярность роботов для торговли на бирже неумолимо растет. Как сообщает Центробанк РФ, в 2019 году практически 50 % операций на Мосбирже были совершены при помощи автоматизированной программы. За рубежом таких сделок около 80 %.

Все эти операции проводятся профессиональными роботами. Бесплатные модели, которые доступны в сети всем желающим, не дают никакой гарантии безопасности. Как правило, это демонстрационные, «сырые» версии торговых советников.

Плюсы и минусы автоматической торговли

В работе биржевых роботов есть неоспоримые преимущества и недостатки.

Классификация роботов

Запросы конкретных игроков рынка неодинаковы, поэтому производители роботов для торговли на бирже выпускают модели, соответствующие разным требованиям. В соответствии с принципами работы различают десятки видов программ. Кратко расскажу об основных из них.

Индикаторные

Это традиционный вариант для игры. Он опирается на фундаментальный анализ.

Безындикаторные

Этот вид торгующей программы в основном применяется игроками со стажем. Здесь действуют правила Мартингейла, основанные на том, что трейдеры повышают ставки до тех пор, пока не получат выигрыш. Технический анализ в этой модели не используется.

Новостные

Робот запрограммирован на поиск ключевых событий из новостной ленты. Он пытается спрогнозировать поведение рынка, изучая спрос и предложение. Однако игроку необходимо самому подбирать оптимальные временные отрезки.

Арбитражные

Усредняющие

Модель робота для торговли на бирже, которая основывается на совершении сделки по усредненным показателям. Здесь не ставится конкретный стоп-лосс. Советник продумывает шаги в указанном направлении, открывает или завершает операции.

Мультивалютные

Одни из самых дорогих роботов. Программа анализирует движение различных валютных пар, страхует риски по договорам путем хеджирования. Профит покрывает все убытки, риски минимизируются.

Трендовые

Торговля на бирже происходит по принципу поиска трендовых линий. В основе этого робота для торговли на бирже – индикаторы тренда.

Флэтовые

Программа торгует на бирже в пределах горизонтального ценового коридора, который просчитывает по осцилляторам. В период трендов эта модель неэффективна.

Скальпинговые

Робот для торговли на бирже открывает короткие сделки. Заработок по каждой из них может быть незначительным, но совокупный доход – весьма впечатляющим. Кстати, риск-менеджмент считает эту модель наиболее опасной.

А зачем выкладывать роботов бесплатно

Бесплатные роботы для торговли на бирже менее доходные и надежные, нежели платные профессиональные версии. Цель производителей – продемонстрировать удобство работы с советниками.

По каким критериям выбирать робота

Передача своего капитала в управление роботу для торговли на бирже – дело ответственное. Прежде всего ознакомьтесь с его функционалом, а также обратите внимание на удобство и простоту интерфейса.

При выборе советника для торговли советую не пренебрегать следующими моментами:

Рейтинг лучших форекс-роботов

Но все же можно выделить наиболее успешные программы, которые имеют явные преимущества перед остальными.

Стратегии для торговых роботов

Стратегии работы алгоритмов на бирже подразделяются на десятки видов. Для торговли игроки без опыта могут воспользоваться бесплатной версией, которую выкладывают брокеры. Трейдеры со стажем отдают предпочтение разработкам, подстроенным под них индивидуально.

Скальпинг

Открывается краткосрочный сеанс для торговли на бирже, который, как правило, длится не больше 30 минут. Всплески цен максимальные. По одной из пары валют формируется ордер, указываются тейк-профит и стоп-лосс. Чаще всего в основе находятся ленты Боллинджера.

Трендовая

Многофункциональная тактика торговли на бирже для разных сигналов. Трейдинг ведется на больших отрезках времени. Вполне возможны убытки, из-за чего ставки делаются по минимальному показателю. Линия тренда основывается на средних скользящих.

Торговый советник начинает операцию, когда цена идет вверх или, напротив, вниз. Возможен трейдинг по разворотам. Точность прогноза зависит от количества показателей, которые берутся для анализа. Чем их больше, тем лучше.

Сеточная

Торговля на бирже опирается на формирование отложенных ордеров. Они формируются через одинаковые отрезки от актуальной цены на рынке финансового инструмента в разные стороны, как повышения, так и понижения стоимости. Получается так называемая сетка. Гарантией безубыточности сделки являются тейк-профит и стоп-лосс.

Сеточная стратегия на бирже эффективна при сильных трендовых колебаниях. В период флэта трейдинг максимально рискованный. Не во всех терминалах есть возможность открыть разнонаправленные ордера.

Ва-банк

Долгосрочная стратегия торговли на бирже с максимальным риском. Применяются базовые технические расчеты, трейдинг основывается на уровне интуиции без использования индикаторов. Вычисляются продолжительные направления, ордер формируется на предполагаемом откате.

Анализ производится по чистому ценовому графику. В основном сигналы тактики действуют по тейк-профиту. Подключение на платформу необязательно.

Мартингейлы

При торговле программа вычисляет убыточные позиции на бирже и формирует удвоенный ордер в ту же сторону. Риски максимальные, однако при удачной сделке у игроков есть возможность компенсировать все предыдущие потери.

В универсальных торговых роботах учитывается возможность колебаний рынка. Это сокращает риски и прибавляет игроку гарантии. Стоп-лоссы в этой стратегии не применяются.

Стратегия на базе индикатора Parabolic SAR

Робот для торговли на бирже составлен с целью минимизации отставания реакции торговой платформы. Стратегия работает при четкой динамике котировок. В боковике она неэффективна.

Для формирования тренда игроки применяют средние скользящие, полосы Боллинджера. Советник помогает определить удачное значение стоп-лосса и тейк-профита.

Пересечение скользящих средних

Такой робот для торговли на бирже прост в применении. Он действует для различных пар валют на любом торговом периоде. У помощника имеются широкие настройки отложенных ордеров, межуровневой разницы, ценового типа.

Сделка на бирже открывается при первом пересечении скользящих и завершается при втором. Чтобы робот мог поймать все четкие сигналы, советую обеспечить его работу без перерыва.

Пересечение 2 линий индикаторов

Стоимость платных биржевых роботов

Так, трендовый тип робота приносит прибыль от 5 до 10 %, его можно купить в пределах от 6000 до 50 000 рублей. Более прибыльная модель – флэтовая: доход составляет от 10 до 35 %. Цена варьируется от 15 000 до 100 000 рублей. А вот двусторонний тип советника эффективен в разные периоды. Здесь доходность может достигать 50 %, а его стоимость – от 25 000 до 150 000 рублей.

Как происходит установка и подключение

Важно не только грамотно подобрать робота для торговли на бирже, но и безошибочно его подключить. Как это сделать?

Важно помнить, что робот работает только при включенном терминале. Также очень рекомендую протестировать программу на демосчете.

Топ брокеров, где разрешена торговля роботами

Не все брокеры готовы разрешить своим клиентам использование торговых советников. С чем это связано? Думаю, что они просто-напросто боятся проиграть трейдеру и упустить свой заработок.

Однако некоторые крупные посредники для увеличения собственного рейтинга, напротив, предлагают игрокам на бирже специальные программы. Приведу обзор лучших брокеров, где можно торговать с помощью робота.

Отзывы трейдеров

Преимущества торговли с помощью роботов подтверждают и отзывы игроков в сети.

Заключение

Роботы на бирже показывают разные результаты работы, но все же, если выбрать оптимального для себя помощника, можно сэкономить значительную часть своих ресурсов: время и нервы. При этом никто не отменяет торговлю вручную, зарабатывать можно и так и так.

А вы пользуетесь советниками? Что можете сказать об их эффективности? Ставьте лайк и подписывайтесь на обновления, вас ждет еще больше полезной информации.

Источник

Какой робот-советник лучше подойдёт для выбора ценных бумаг на бирже

Содержание:

Робот-советник помогает новичку найти на бирже инвестиционные инструменты для покупки. Он сочетает их в нужных пропорциях в зависимости от желания инвестора пойти на риск, а затем может подсказывать, как управлять портфелем: какие бумаги докупить, а какие продать.

Автоматических советников разрабатывают банки и брокерские компании. Они подходят тем, кто не хочет разбираться в тонкостях при выборе ценных бумаг. Чтобы определить инвестиционный профиль, достаточно заполнить анкету, ответив на несколько вопросов.

1. Робот Right

Right отбирает ценные бумаги на основе финансовых показателей компаний. Он изучает состояние их бизнеса с фундаментальной точки зрения, а потом прогнозирует, насколько сильно акции могут вырасти в цене. Такой подход используют многие известные инвесторы: Джордж Сорос, Уоррен Баффет, Питер Линч.

Робот берёт данные из аналитического сервиса Conomy, которым пользуются около 6 тысяч опытных инвесторов, а все биржевые операции проходят через брокера Финам. Он занимает седьмое место по количеству зарегистрированных клиентов среди российских брокерских компаний.

Right собирает инвестиционный портфель из акций и облигаций. Для этого нужно указать в анкете сумму первой инвестиции, уровень риска и рассказать про инвестиционный опыт. На основе ответов робот предложит сбалансированный портфель. Далее он будет следить за прогнозами по ценным бумагам и давать рекомендации.

2. Робот-советник от Тинькофф Инвестиции

Бесплатный робот для всех клиентов Тинькофф. Доступен тем, кто открыл в Тинькофф Инвестиции брокерский счёт. Сервис помогает правильно распределить вложения по нескольким компаниям из разных отраслей.

Затем необходимо выбрать валюту портфеля, указать, какую сумму вы готовы инвестировать, и другие опции, на которые будет ориентироваться робот. Например, компании с постоянными дивидендами или акции с высоким потенциалом. Опции можно сочетать друг с другом, то есть выбирать несколько вариантов.

3. Робот-советник от ВТБ

Этот автоматический советник подберёт активы под ваши цели, а потом будет присылать рекомендации по управлению. ВТБ сообщает, что средняя потенциальная прибыль портфеля под управлением робота составляет 14% в год.

В алгоритме советника заложено 17 инвестиционных стратегий, на основе которых он отбирает активы для каждого клиента. Сами стратегии и пропорции активов изначально составляли лучшие управляющие ВТБ.

Вначале робот определяет инвестиционный профиль, чтобы понять готовность к риску. Для этого заполните анкету из 13 вопросов. Расскажите, есть ли у вас накопления, был ли опыт на фондовом рынке, будете ли выводить деньги раньше срока. Затем укажите свою инвестиционную цель: крупная покупка, прибавка к пенсии, финансовая подушка безопасности. После советник предложит от 4 до 6 стратегий, которые лучше подойдут под ваши задачи.

4. Yammi от Яндекса

Yammi помогает собрать инвестиционный портфель, а затем управляет им на основе математической модели, которую разработали два экономиста – Гарри Марковиц и Уильям Шарп. Модель принесла авторам Нобелевские премии. Она одновременно увеличивает доходность и снижает риски, но при этом учитывает особенности инвестора.

Вначале сервис предлагает пройти тест из 12 вопросов на отношение к риску. После определить сумму стартовых вложений, сумму ежемесячного пополнения портфеля и срок, на которые хотите инвестировать.

Инвестиционный робот Yammi формирует портфели не из акций и облигаций, а из ETF фондов, которые находятся под управлением компании FinEx.

5. Финансовый автопилот от FinEx

Ещё один сервис, который предлагает портфели из ETF от компании FinEx. В основе та же модель, что и у Yammi. Перед стартом нужно пройти риск-тестирование, а потом определить свою финансовую цель, инвестиционный срок и сумму первоначальных вложений.

Всего у Финансового автопилота 14 ETF, которые покрывают до 80% всего глобального рынка акций. Кроме этого, сервис использует фонды облигаций и золота. Сочетая эти три класса активов между собой, он подбирает нужные пропорции для инвесторов с разной терпимостью к риску.

Раз в квартал автопилот предлагает ребалансировать портфель, чтобы сохранять нужное соотношение акций и облигаций или долю золота.

6. SmartInvest от Росбанка

Росбанк так же воспользовался технологией от FinEx и собирает инвесторам ETF-портфели благодаря модели от нобелевских лауреатов Марковица и Шарпа.

По сути, все три сервиса – Yammi, Финансовый автопилот и SmartInvest используют одинаковый подход. Отличия – в комиссии и размере минимального депозита.

7. Финансовый помощник от Альфа-Капитал

Альфа-Капитал – управляющая компания, которая входит в состав Альфа-Групп. Она составляет и управляет ПИФами – паевыми инвестиционными фондами.

ПИФ – инвестиционный инструмент, где объединяются деньги инвесторов, а профессиональные аналитики распределяют их по разным активам и следят за состоянием выбранных ценных бумаг.

Примеры ПИФов от Альфа-Капитал:

По своему принципу ПИФ похож на ETF, но он не торгуется на бирже и не дублирует динамику экономики. Управляющая компания всегда стремится показать доходность выше рынка, а поэтому активно управляет ПИФом. ETF же просто повторяет доходность рынка.

ПИФы тоже можно комбинировать между собой в разных пропорциях. Именно этим занимается робот-советник от Альфа-Капитал. После ответов инвестора на шесть вопросов про финансовые цели, робот предложит сбалансированный портфель из нескольких ПИФов.

Какого робота-советника выбрать

Лучшие предложения – Right и робот от ВТБ. Они не только подбирают финансовые инструменты, но и помогают следить за ними и правильно управлять пропорциями.

Right отличается фундаментальным подходом при выборе бумаг, потому что анализирует финансовые результаты компаний. А если портфель начнёт сильно падать в цене, то вмешаются специалисты Right и вручную проведут оценку активов.

Робот от Тинькофф только выбирает бумаги, но не присылает подсказки по управлению. При этом у Тинькофф самый низкий порог входа, в отличие от других сервисов, что может быть плюсом для многих новичков, которые хотят попробовать инвестировать на фондовом рынке.

Остальные сервисы подойдут тем, кто готов вкладывать в ETF. Если не планируете инвестировать в акции и облигации по отдельности, то выбирайте между Yammi, Финансовым автопилотом и SmartInvest.

Альтернативный вариант – робот от Альфа-Капитал. Он использует только ПИФы своей управляющей компании и не присылает рекомендаций.

Источник