Проведение расчетов по клирингу в отчете брокера что это
QUIK 7: клиринговые денежные средства в терминале
Строка «Клиринговые денежные средства» отображает зафиксированные торговой системой FORTS параметры последнего основного клиринга по торговому счёте. Другими словами, транслируется общий финансовый результат по срочному рынку с учётом биржевых сборов.
Данную запись возможно увидеть в вечернюю торговую сессию, начиная с 19:00, в таблице «Ограничения по клиентским счетам».
Если данная запись в вечернюю торговую сессию не отображается, нажимаем на таблицу правой кнопкой мыши и выбираем «Редактировать таблицу». В настройках таблицы должна стоять галка клиринговым денежным средствам.
Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий
проект «Открытие Инвестиции»
Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4
Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+
АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).
ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
Что нужно знать о клиринге на бирже?
Клиринг — это система безналичных расчетов за оказанные услуги, поставленные товары или проданные ценные бумаги между странами, компаниями, банками и физическими лицами.
В процессе клиринга осуществляется взаимозачет требований и обязательств, направленный на снижение объемов наличных платежей. Само слово «клиринг» произошло от английского «clearing», что переводится как «очищение», «прояснение».
Что такое клиринг на бирже
Ежесекундно трейдеры совершают сотни операций, инвестиционный рынок живет бурной жизнью, уследить за которой весьма непросто. Клиринг на бирже упрощает проверку данных заключенных сделок, их регистрацию, корректировку, вычисление результатов и безналичный перевод финансов между участниками договора. Это позволяет вдвое сократить количество переводов.
Что такое клиринг на бирже простыми словами? Это взаимозачет между всеми участниками сделок, который осуществляется через посредника — клиринговую организацию. В профессиональной среде иногда фигурирует слово “бартер”, которым заменяют понятие клиринга.
Что происходит во время клиринга на бирже
Рассмотрим клиринг на фондовом рынке. Например, инвестор реализовал акции одной из компаний на сумму 10 000 рублей, а следом приобрел пакет ценных бумаг другой организации, потратив те же 10 000 рублей.
После клиринговой сессии на счете владельца отразится списание одних акций и зачисление других. Движение денег в процессе купли-продажи фиксироваться не будет, как если бы финансы от покупателя из первой сделки сразу же отправились к продавцу ценных бумаг из второй.
Кто осуществляет клиринг на бирже
Центробанк России выдает лицензии клиринговым центрам, которые выступают гарантами проведенных на биржах операций. Собственный резервный фонд центра обеспечивает закрытие сделки, если один из участников договора не может выполнить принятые на себя ранее обязательства.
АО “Национальный Клиринговый Центр” ведет клиринговые расчеты на МосБирже. Эта небанковская кредитная организация входит в состав биржевого холдинга. АО “Клиринговый Центр МФБ” работает в Санкт-Петербурге, защищая от мошенников питерскую биржу.
Как проходят клиринговые сессии
Клиринговые сессии проводятся в точно обозначенное время. Каждый клиринговый центр работает в особом режиме и по индивидуальному алгоритму.
Так, клиринг на срочном рынке МосБиржи проходит в два этапа: промежуточный и основной. Первый часто называют дневным, т. к. он проводится с 14:00 до 14:05 мск. Второй получил название «вечерний». Он проходит в интервале между 18:45 и 19:00.
На Санкт-Петербургской бирже клиринговая сессия проходит с 16:00 до 22:00 мск, а по внутриброкерским сделкам — до 24:00 мск. К началу нового торгового дня фактические активы поступают или списываются со счетов участников торгов.
Во время клиринговой сессии информация по сделкам попадает в центр, где происходит ее обработка. Средства по финансовым операциям перераспределяются и направляются к новым владельцам. Комиссионные тоже входят в общую сумму расчетов.
Клиринг в трейдинге — это возможность отследить ежедневный финансовый показатель. Если после обмена активами он положительный, то на счет трейдера зачисляются заработанные суммы. Если финансовый показатель отрицательный — участник торгов несет соответствующие потери.
Вывод
С точки зрения организатора торгов, клиринговые центры существенно увеличивают надежность и продуктивность биржевых операций, делая их менее затратными и более быстрыми. Для трейдеров и инвесторов клиринг минимизирует риски, служит дополнительной гарантией надежности сделок, т. к. расчет проводится по строгой системе.
Знать о процессе клиринга необходимо каждому участнику биржевых торгов. Если у вас остались вопросы, обратитесь в компанию «УНИВЕР», чтобы получить исчерпывающую информацию по клиринговым сессиям и мире инвестиций в целом.
Москва Пресненская набережная, д. 8, стр. 1, 4 этаж МФК «Город Столиц», Башня «Москва»,
Северный блок
Настоящим ООО «УНИВЕР Капитал» уведомляет о том, что ООО «УНИВЕР Капитал» осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов деятельности в соответствии со следующими лицензиями профессионального участника рынка ценных бумаг:
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-12601-100000 от 09 октября 2009 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 045-12604-010000 от 09 октября 2009 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 045-12895-100000 от 02 февраля 2010 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.
ООО «УНИВЕР Сбережения» осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг на основании Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-13792-001000 от 29 августа 2013 года, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, срок действия – без ограничения срока действия.
Информация, предоставленная на настоящем сайте носит ознакомительный характер и не должна рассматриваться как предложение купить или продать иностранную валюту, ценные бумаги и/или иные финансовые инструменты. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» не гарантируют доходов и не дают каких-либо заверений в отношении доходов инвестора от инвестирования в финансовые инструменты, которые инвестор приобретает и/или продает, полагаясь на информацию, полученную ООО «УНИВЕР Капитал» или ООО «УНИВЕР Сбережения».
ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» не несут ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые на настоящем сайте, а также не гарантируют возврат, эффективность и доходность инвестиций.
Информация, предоставленная на настоящем сайте, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» уведомляют клиента о существовании риска возникновения конфликта интересов, в том числе вследствие осуществления ООО «УНИВЕР Капитал»/ООО «УНИВЕР Сбережения» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг на условиях совмещения различных видов профессиональной деятельности. ООО «УНИВЕР Капитал» и ООО «УНИВЕР Сбережения» соблюдает принцип приоритета интересов клиента перед собственными интересами/ интересами их работников.
Клиринг: понятие и особенности
Каждый человек, который интересуется торговлей на бирже, обязательно сталкивается с понятием клиринга и клиринговой сессии. С самим определением разобраться нетрудно — обучающей информации достаточно. Но для трейдеров на срочном рынке клиринг играет особую роль. Разберём, что это за термин, какие виды клиринга бывают и для чего он нужен.
Что такое клиринг на бирже
Термин происходит от английского слова clear, что в переводе значит «очистить», «прояснить». Это процедура, во время которой происходит проверка данных заключённых сделок, их корректировка при необходимости, регистрация, подсчёт финансовых результатов и безналичный перевод средств между сторонами договора. То есть простыми словами клиринг — это взаиморасчёты по операциям.
Клиринг — это лицензируемый вид деятельности. Его проводит независимая организация, к которой предъявляются определённые требования по объёму резервного фонда и собственного капитала. Центробанк России выдаёт бессрочное разрешение, но в случае выявления нарушений лицензия подлежит отзыву. Клиринговый центр выступает гарантом безопасности сделки: если по каким-то причинам средств у участника сделки не хватает для исполнения обязательств, то он перечисляет средства из собственного резервного или гарантийного фонда.
На МосБирже расчёты по клирингу возложены на Акционерное общество «Национальный Клиринговый Центр» — небанковскую кредитную организацию, которая является центральным контрагентом и входит в структуру холдинга МосБиржи. На Санкт-Петербургской бирже аналогичную деятельность ведёт акционерное общество «Клиринговый центр МФБ».
На биржах процедура клиринга проходит не в постоянном режиме, а в определённое время, которое называют клиринговой сессией. В этот период все данные о проведённых сделках передаются на обработку в НКЦ, где они регистрируются и происходит перераспределение средств между участниками торгов по всем совершённым операциям. В сумму расчётов входят и различные комиссионные.
Получается, что во время клиринговой сессии НКЦ фиксирует, обрабатывает обмен активами между сторонами договора и выплачивает гонорар по нему. Таким образом, для трейдера клиринг — финансовый показатель его торговли за день. Если он положительный — на счёт придёт заработанная сумма, если отрицательный — спишутся потери.
Клиринговая сессия на Московской бирже: особенности
В упрощённом варианте трейдер выставляет заявку, она закрывается — происходит заключение сделки. Идёт проверка правильности процедуры и корректировка в случае ошибки, потом регистрация, после которой рассчитывается сумма сделки, и деньги перечисляются со счёта покупателя на счёт продавца. Но из-за определённых временных рамок клиринговых сессий на срочном рынке ситуация обстоит несколько иначе.
Разберём на примере торговли на МосБирже. Есть два трейдера: продавец и покупатель. У каждого на счёте по 10 тысяч рублей. Покупатель выкупает у продавца фьючерсы в 11:00, цена которых в этот момент составляет 1 000 рублей. К моменту начала дневной клиринговой сессии в 14:00 стоимость фьючерса выросла и составила 1 100 рублей. Получается, что покупатель имеет прибыль в 100 рублей, а продавец при этом несёт убытки в таком же размере. Эта сумма называется вариационной маржой.
В процессе дневного клиринга эта сумма резервируется на счёте продавца, но не списывается. Для покупателя она — накопленный доход. В течение торгов во второй половине дня стоимость фьючерса падает до 950 рублей, то есть покупатель теряет 50 рублей в пользу продавца. В вечернюю клиринговую сессию происходит сальдирование этих сумм и перечисление результата со счёта проигравшего на счёт победителя. В нашем примере покупатель получает 50 рублей, а продавец их теряет.
Виды клиринга
Чёткой классификации нет — она зависит от критериев оценки. Так, исходя из количества участников процедуры, клиринг подразделяется на:
По виду обеспечения:
На Московской бирже клиринг разделяется ещё и по времени — на дневной и вечерний. Они различаются по времени и функционалу. Так, во время дневной клиринговой сессии вариационная маржа начинает считаться накопленным доходом, но фактического перевода денег не происходит — они только резервируются. В вечернюю сессию происходит сальдирование данных дневного и вечернего клиринга и перевод денежных средств на счета участников торгов.
Клиринговые сессии на биржах
Время с 18:00 до 19:00 называют промежуточной клиринговой сессией.
Клиринг существенно упрощает работу биржи: обеспечивает прозрачность расчётов, оценивает и снижает риски, ускоряет работу и уменьшает издержки. А для трейдеров он имеет особый смысл — отражение результатов торговли за день.
Мы рассказали об очередном понятии, знать которое нужно каждому участнику торгов на бирже. Делитесь впечатлением и задавайте вопросы через форму обратной связи.
Отчет брокера — что это?
Если инвестор разбирается в отчетности, которую ему предоставляет брокер, он на шаг ближе к достижению своей финансовой цели. Такой подход говорит о том, что сделки на бирже проходят не хаотично, а по четкому плану, который можно скорректировать, если появились отклонения. Как анализировать отчет брокера и что содержится в документе, который ежемесячно получает инвестор, разобрался специалист сервиса Бробанк.ру.
Кто такой брокер
Брокер – это посредник инвестора и профессиональный участник рынка, без которого частному лицу невозможно выйти на фондовую биржу и провести сделку купли-продажи актива. Брокер работает по специальной лицензии Банка России. За проведение сделок профессиональный представитель берет комиссию. Кроме того, брокер удерживает налоги с тех трейдеров и инвесторов, которые получили прибыль от операций, проведенных на фондовом рынке.
Обязательная функция биржевого брокера – ведение отчетности для своих клиентов. Как правило, раз в месяц частные инвесторы получают готовый отчет. Периодичность отсылки документа указана в договоре на брокерское обслуживание счета.
О том, как выбрать брокера и начать инвестировать, читайте в отдельной статье Бробанка.
Что такое брокерский отчет и где его найти
Отчет брокера – официальный документ, в котором зафиксирована информация о сделках и остатках на брокерском или индивидуальном инвестиционном счете за установленный период. В нем содержатся все данные с итоговыми ценами покупки и продажи активов, а также комиссии:
Также в отчете видна информация о размере «кредитного плеча», стоимость обслуживания торгового терминала и дополнительные платные услуги.
Если отчет не пришел на электронную почту или его не удалось найти в личном кабинете инвестора, информацию можно сгенерировать самостоятельно. Такая функция доступна всем, кто пользуются мобильным приложением брокера:
Чаще всего отчет формируется в виде pdf или xls файла. С данными можно работать с компьютера или смартфона, если установлено приложение для чтения.
Типы брокерских отчетов
У каждого брокера может быть несколько типов отчетов – автоматических и сформированных по запросу. Встречаются:
Ежедневная отчетность формируется в два этапа:
Ежедневного отчета может не быть у некоторых брокеров, если инвестор в указанную дату не проводит на рынке ни одной сделки.
Не все операции, заявки на которые подавал инвестор в текущую дату, попадают в отчет. Многие операции проходят в режиме Т+2. Значит, информация пропадет в документ только 2 дня спустя. До этого момента сделка будет незавершенной. В этом случае данные в отчете брокера могут отражаться даже через 3 дня после подачи распоряжения на сделку.
Некоторые брокеры создают очень простые формы отчетов, так делает Сбербанк. В представленной информации разберутся даже новички.
У Тинькофф Банка в разделе отчетов 4 типа документов:
У большинства крупных брокеров отчет размешен на нескольких печатных листах. Для их чтения и анализа могут потребоваться более глубокие знания.
О чем отчитывается брокер
Единых правил для составления брокерского отчета нет. Но при этом он, как и банковская выписка, содержит набор обязательных сведений:
По общей структуре отчет брокера содержит два раздела:
Общий раздел
Первый раздел включает:
Данные о сделках и операциях
Раздел отчета о сделках и операциях может состоять из нескольких таблиц с разными сведениями:
Некоторые таблицы могут быть пустыми, если в отчетном периоде по указанным активам не было никакого движения. Дополнительно брокер предоставляет расшифровку кодов, которые использованы в отчете. Эти данные помогут начинающим инвесторам разобраться в данных, которые представлены в таблицах.
У некоторых брокеров документ даже в электронном виде подписан руководителем отдела брокерских услуг, а также сотрудником, ответственным за ведение внутреннего учета. Такой отчет можно использовать для предоставления в налоговую службу. У других брокеров придется дистанционно или лично в офисе заказывать документ на бумажном носителе, если он нужен для ФНС или посольства.
Зачем инвестору брокерский отчет
Отчет брокера нужен не только для инвестора, чтобы ознакомиться с перечнем заключенных сделок или проведенных операций. Это официальный документ, который может понадобиться в нескольких ситуациях:
Навык чтения брокерского отчета пригодится каждому инвестору. С помощью этого документа удобно анализировать доходы, расходы и операции по брокерским счетам, а также планировать будущие сделки и следить за динамикой инвестиционного портфеля.
Брокерский отчет – это попросту говоря склад информации по сделкам инвестора. На начальных этапах разобраться с некоторыми данными может быть непросто. Инвестору придется не раз звонить брокеру или писать в службу поддержки. Но после нескольких десятков сделок информация станет более понятной для восприятия, и отчет будет легко читаться без посторонней помощи.
Где еще искать информацию о доходах и расходах по брокерскому счету
Отчет брокера всегда содержит информацию за предыдущий период. Значит, на момент его предоставления состав портфеля изменится. К примеру, переоценят валюту по текущему курсу, начислят дивиденды или остаток средств на счете увеличится за счет выплаты купона по облигациям. Общая стоимость портфеля тоже изменится с учетом текущей рыночной ситуации и переоценки активов. Поэтому самую актуальную информацию инвесторы отслеживают в личном кабинете.
На сегодняшний день для доступа к брокерскому счету не нужно подключать тяжеловесный торговый терминал типа Quik. Достаточно установить мобильное приложение и можно просматривать портфель в режиме реального времени, если есть доступ в интернет. Но для ретроспективного анализа все же удобнее работать с отчетом. Можно задавать большие периоды времени и просматривать информацию сразу за год. Заказать брокерский отчет можно в любой момент, главное учесть, что сведения по текущим сделкам и за предыдущие 2-3 дня могут отображаться некорректно.
Что такое клиринг
Когда юридические или физические лица регулярно рассчитываются друг с другом с помощью безналичных платежей — это называется клирингом. Лицензию на такую деятельность выдаёт ЦБ РФ.
Пример клиринга
Для понимания приведём упрощенный пример. Банк А должен банку Б 100 рублей. Но в свою очередь банк Б должен банку А 250 рублей. Они могут перевести обычные взаиморасчеты в 2 этапа: банк А переводит 100 рублей, банк Б переводит 250. Но можно воспользоваться услугами клиринга и совершить расчёты в одно действие: происходит взаимозачет долгов, и банк Б переводит банку А 150 рублей своего долга.
Функции и преимущества клиринга
Меньше операций с наличными, меньше операций с переводами, больше безналичных расчетов. Деньги приходят быстрее, их не нужно хранить и перевозить (а всё это дополнительные расходы). Уменьшается баланс платежей. То есть благодаря клирингу компании упрощают и ускоряют взаиморасчеты.
Этапы
Все клиринговые взаиморасчеты происходят в несколько этапов.
Типы клиринга
Типология зависит от параметров сравнения.
Клиринг на бирже
На Московской бирже за клиринговые расчеты отвечает «Национальный клиринговый центр», НКО НКЦ. Именно этот центр выступает посредником в каждой сделке на ММВБ и гарантирует реализацию всех взаиморасчетов между участниками биржи. Благодаря НКЦ инвесторы могут быть уверены в том, что сделка не сорвется и все платежи будут совершены.
Промежуточный клиринг на бирже происходит в определенные интервалы времени. В эти несколько минут идет предварительный сбор данных, кто кому что должен. А в конце торгового дня происходит основной клиринг: происходит списание и начисление денег для взаиморасчетов всех участников.