Процедура kyc что это такое простыми словами
Что такое KYC и почему важность верификации в растет?
Согласно новым регулятивным нормам, которые были приняты Евросоюзом для регуляции криптовалютного рынка 20 июля 2021 года, все криптобиржы должны внедрить KYC проверку. Теперь при регистрации на любой криптобирже, клиент обязан пройти KYC-верификацию. Зачем необходима верификация? Как KYC политика повлияет на децентрализованный криптовалютный рынок? В этой статье вы узнаете ответы на эти и другие вопросы.
KYC расшифровывается как «know your customer/client» или «знай своего клиента». KYC — это процедура проверки персональных данных. Для того, чтобы процедура верификации прошла успешно, клиент должен предъявить документы, подтверждающие его личность. Всю информацию клиент должен предоставить при регистрации или в случае изменения личной информации.
До того, как KYC-проверка будет внедрена во все криптобиржи согласно новой политики, некоторые биржи используют KYC-проверку для предоставления пользователям дополнительных услуг. Например, одна из самых крупных криптовалютных бирж Binance.com предоставляет своим пользователям возможность использовать только основные услуги криптобиржи. Для того, чтобы получить доступ к расширенному лимиту ввода и вывода средств, пользователь должен пройти верификацию.
Данная процедура делится на два основных этапа, включая сбор и проверку данных. Кроме того, к основным этапам KYC проверки принадлежит мониторинг пользователей.
Рассмотрим все этапы KYC-проверки в деталях:
1. Программа идентификации клиентов
Идентификация клиентов — это одна из самых важных частей KYC-проверки. Главная задача этой программы — это сбор и проверка данных клиентов. Идентификация клиентов происходит обычно во время регистрации.
2. Комплексная проверка клиентов
Комплексная проверка — это более расширенная проверка клиентов, главной целью которой выступает оценка риска. Комплексная проверка направлена на то, чтобы определить, замешан ли был клиент в финансовых махинациях в прошлом.
3. Постоянный мониторинг
На этом этапе проверки проверяется актуальность данных верификации, а также происходит анализ операций, которые вызывают подозрения. В процессе данной процедуры, отслеживаются транзакции в страны, которые имеют отношение к терроризму. Исходя из результатов проверки, криптобиржа может заморозить аккаунт и оповестить о проблеме в соответствующие органы.
Политика KYC — это одна из составляющих политики по борьбе с отмыванием денег (AML). Политика AML направлена на борьбу с различными финансовыми преступлениями и махинациями. KYC – это часть политики AML, основной целью которой является верификация персональных данных клиентов.
AML-сервисы предлагают техническое решение проблемы финансовых махинаций и нелегальных транзакций путем отслеживания адресов, на которых побывали транзакции.
Среди самых популярных AML-сервисов можно выделить SEON. Fraud Fighters, Ondato, Token of Trust, DCS AM, AMLBot, и другие. AMLBot является доступным сервисом онлайн для проверки ваших транзакций на чистоту, который может похвастаться удобством в использовании и бесплатными первыми проверками.
По поводу KYC-политики мнения криптоэнтузиастов разделились. Кто-то считает, что внедрение KYC-процедуры в криптобиржи благотворно скажется на развитие крипторынка в целом, позволяя тем самым построить честную и прозрачную финансовую систему, участники которой могут доверят друг другу.
Но существует и другое мнение на этот счет. Поскольку самый важный принцип, заложенный в блокчейн-технологию, заключается в децентрализации, не все криптоэнтузиасты одобряют внедрение KYC-процедур. Децентрализованная система — это база данных, в которой нет центрального органа, который бы подтверждал транзакции. Транзакции хранятся в реестре на каждой из одноранговых нод, которые формируют единую сеть. KYC-политика нарушает принцип децентрализации криптовалют, потому что вся финансовая информация, собранная с клиентов криптобирж, будет передаваться в единый центральный орган, совершающий контроль на крипторынком.
Что такое KYC и почему она обязательна на криптобирже
Мы, на нашей криптобирже часто слышим вопрос, который иногда даже звучит в виде претензии: “А зачем мне проходить верификацию? Я не хочу оставлять паспортные данные. Зачем это вам?” FREE2EX – регулируемая криптобиржа и KYC/AML политики для нас – само собой разумеющееся с самого основания биржи. Тем не менее, если вы посмотрите, сейчас даже криптобиржи, зарегистрированные на каких-нибудь Каймановых островах, запускают аналогичные процедуры – без этого полноценный доступ к фиатной системе невозможен.
“Что ж, пора расставить точки над “i” и подробнее разобрать все эти ругательные слова из трех букв: KYC и AML” – подумал я и пошел писать эту статью вместе с коллегами из отдела комплаенса.
Процедура KYC (в переводе “знай своего клиента”) обязывает все финансовые организации, в том числе биржи криптовалют, идентифицировать и верифицировать личность каждого клиента. Причем сделать это нужно прежде, чем он сможет проводить финансовые операции. Это защищает компании от риска работать с мошенниками и террористами и обеспечивает безопасность активов клиентов. Когда-то это было лишь внутренними политиками каждой компании, но уже примерно 5 лет KYC закрепилось как четкая юридическая практика.
Криптобиржи вправе сами определять этапы верификации, но вот какие данные о пользователе запрашиваются обязательно:
Причем чем больше денег вы хотите завести на биржу, тем больше сведений может потребоваться. Как правило, есть базовый уровень KYC, который позволяет совершать все основные операции, а также продвинутые уровни, которые требуются пройти, если вы хотите заводить на биржу очень и очень крупные суммы. Например, у нас на FREE2EX целых 4 уровня верификации. При этом, для 90% клиентов достаточно пройти верификацию все лишь до второго.
И вот как раз для выявления средств, полученных преступным путем, на криптобирже реализуется политика AML (противодействие отмыванию доходов). Она включает в себя более широкий, чем KYC, комплекс мер:
Короче говоря, криптобиржа делает всё, чтобы к нам не попал ни один биток, который был украден или использовался в преступной деятельности. Я бы не хотел покупать такой биток. А вы?
Если в статье нет таблички, она не выглядит очень умной. Поэтому, вот мой взгляд на плюсы и минусы AML/KYC как для клиентов, так и для бирж.
Получается, что для нас соблюдение политик AML/KYC обеспечивает безопасность работы и открывает большие возможности по работе с фиатом. И, как и за всё в этой жизни, за дополнительные плюшки всегда надо платить.
Плавно подходя к заключению хочу напомнить, что сегодня мы абсолютно спокойно относимся к усилившемуся контролю безопасности в аэропортах. Ценность этой, пусть даже длительной, процедуры для нас всех очевидна. Каждый из нас жертвует немного своего времени и комфорта для того, чтобы быть уверенным в своей безопасности. Пора воспитывать в себе такое же отношение и к вашей финансовой безопасности. Так что, если будете переживать во время загрузки фото паспорта, помните, что на самом деле помогаете самому себе и миру 🙂
отлично написано, спасибо
KYC кстати требуется не только для криптобиржи, но и при выпуске облигаций на ММВБ
В том числе, конечно.
Да ясно, что народ бараны и не понимают скорого прихода цифрового контроля аля 1984 по азиатски (спасибо китайцам за замечательные технология слежки). Кто то вон до сих пор верит в террористов хаха. Мы обречены)
► Аэропорты обязаны делают проверки, чтобы снизить СВОИ риски, а вовсе не из-за заботы. Потому что если не проверять, то люди могут умереть по какой-то другой причине, кроме авиакатастрофы, за что будет нести ответственность авиакомпания. В том числе, исполняя государственные приказы, направленные в первую очередь тоже далеко не на безопасность клиентов авиакомпании.
► Какая разница в каком 19хх году была принята какая-либо политика? Это абсолютно не придаёт ей ценности и не делает её нормой. Ещё удивительно, почему вы, вроде бы интеллектуал, а считаете связанными давность принятия решения и его верность.
► Врядли кто-то из тех, кого вы якобы опасаетесь, будет регистрировать что-то на кого-то одного, чтобы всё выглядело крайне подозрительно. Обычный-то человек врядли все свои активы будет держать в одном месте, а вы говорите про тех, кто пытается их изначально скрывать.
Войны разводят и ведут преимущественно политики, в политических же целях. А некоторые события подобного характера и вовсе ведутся только виртуально в головах смотрящих на экраны и слепо доверяющим СМИ.
Что такое KYC [Know Your Customer]? Как проходить процедуру верификации (KYC)
Как крипто-трейдер, желающий открыть счет на авторитетных криптовалютных биржах, вы, вероятно, не раз встречали термин KYC. Этот термин широко используется в финтех и традиционных банковских отраслях и в настоящее время является важной частью технологии блокчейн.
Что означает KYC?
Для начала, большинство финансовых регуляторов или органов требуют, чтобы финансовые учреждения имели систему KYC, но они не указывают, как именно нужно это сделать.
Некоторые органы власти требуют, чтобы банки или биржи собирали минимальный набор документов и личную информацию. Эти данные обычно включают:
В зависимости от учреждения, часто нужно подтверждение этих данных, то есть селфи с паспортом, квитанция об оплате коммунальных услуг и т.п. Учреждения сами решают, какую конкретно информацию должен предоставить клиент, чтобы пройти KYC.
Это привело к невероятному разнообразию процедур KYC даже между двумя, казалось бы, идентичными платформами.
Как проходить KYC
На каждой бирже есть раздел, который называется по-разному (KYC, Верификация и так далее), но несет один и тот же смысл – прохождение идентификации личности.
Зачем он нужен? В большинстве своем для ввода и вывода Фиатных средств, реже просто для обычной торговли криптовалютой.
Пройти KYC очень просто. В этой статье мы рассмотрим на примере 1 крупной криптовалютной бирже – STEX.
Обратите внимание, что на нашем сайте представлены огромные количества обзоров криптовалютных бирж: как ими пользоваться, регистрироваться, а главное, как на каждой бирже пройти процедуру KYC!
Для прохождения KYC переходим на вкладку к верификации, которая находится в разделе настроек профиля «Верификация данных»:
Далее платформа дает нам на выбор 5 вариантов прохождения верификации:
Мы рассмотрим собственную верификацию платформы, поэтому нажимаем на «верификация данных» напротив логотипа STEX. Далее необходимо заполнить следующие данные:
Помимо фото, необходимо предоставить еще селфи с документом (фотография), удостоверяющем личность, а также записать видео, где Вы говорите текст, указанный слева от формы загрузки видео:
На этом все! Вы прошли процедуру KYC и можете торговать криптовалютой за Фиат!
Почему KYC важен?
Важным элементом KYC является обеспечение того, чтобы пользователи не совершали транзакции, связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма.
Анонимность и отсутствие центрального контроля над индустрией криптовалюты неизбежно привели к тому, что преступники использовали цифровые валюты для незаконного направления средств.
KYC может помочь в борьбе с финансированием терроризма, поскольку власти могут запрашивать данные определенных пользователей на биржах.
Согласно нескольким исследованиям, биржи, которые не выполняют никаких KYC, способствуют значительно большему количеству подозрительных транзакций, чем те, которые реализуют даже самые основные формы идентификации.
Атаки на вымогателей все чаще связаны с нерегулируемыми биржами, в которых нет процедур KYC.
Необходимость или обременительная задача (для клиентов)?
В некоторых случаях KYC является необходимостью, без которой регулируемые биржи криптовалюты не могут обойтись. Однако понимание того, кем являются их клиенты и для чего они используют свою платформу, может помочь оператору во многих отношениях.
Согласно CoinMarketCap, транзакции между Фиатом и криптовалютами, требующие некоторого уровня KYC, имеют тенденцию к увеличению объемов торговли, чем те, транзакции, которые созданы трейдерами, не прошедшими процедуру KYC.
Эта статистика особенно важна, поскольку новые криптотрейдеры и инвесторы будут использовать эти биржи при вступлении в крипто-сообщество. Таким образом, можно с уверенностью предположить, что путем внедрения проверок KYC эти платформы завоевывают доверие институциональных частных инвесторов, которые в противном случае могли бы искать альтернативные рынки.
KYC и удобство для пользователя
Тематические исследования доказывают, что KYC не должен быть длительным или сложным процессом. Также эта процедура безопасности может стать неотъемлемым шагом для перехода криптовалюты к массовому использованию. KYC вселяет доверие покупателей и продавцов, обеспечивая лучшую защиту обоих в случаях мошеннической деятельности.
KYC также важно для тех, кто хочет участвовать в онлайн-рынках. Сегодня есть много мест, где вы можете купить что-либо с помощью Биткойн, но как узнать, настоящий продавец или нет? Процедуры и нормы KYC могут помочь вам обезопасить себя.
Какие уровни политики KYC существуют?
Из-за различных и расплывчатых правил по всему миру, существует множество уровней KYC, которые используются различными платформами.
Платформы, которые не используют никаких процедур KYC. Они не будут запрашивать у вас документы, удостоверяющие личность, но могут устанавливать жесткие ограничения или другие условия.
Базовый KYC позволит вам выполнять минимальные транзакции на определенных биржах, хотя вам, вероятно, потребуется сначала предоставить определенную личную информацию. Этот тип KYC обычно позволяет вам использовать банковские карты или PayPal для ввода Фиата на платформу, при этом поставщик платежей и платформа делятся вашей информацией.
Предоставляя полную документацию и информацию KYC, вы, как правило, получаете полный доступ к функциям и ограничениям криптовалюты. Обычно вас просят предоставить удостоверение личности с фотографией вместе со счетом за коммунальные услуги или банковской выпиской, выданной в течение предыдущих 3 месяцев.
Децентрализация уменьшается из-за KYC?
Некоторые могут подумать, что KYC идет вразрез с целями децентрализации Сатоши Накамото, но это не обязательно так. Хотя эта практика началась в централизованных учреждениях, таких как банки и страховые агентства, в настоящее время они адаптированы к децентрализованной среде.
Наличие групп людей или ИИ, контролирующих блокчейны криптовалюты, не превращает ее внезапно в централизованную систему, а просто делает ее контролируемой децентрализованной системой.
Кроме того, благодаря децентрализованному характеру криптовалюты можно проводить KYC для проверки на отмывание денег и финансирование терроризма гораздо более прозрачным способом. Многочисленные органы или компании могут проводить эти проверки без разрешения друг друга.
Именно по этой причине некоторые считают, что криптовалюта является ответом на ликвидацию черного рынка, чему сегодня способствуют операции с наличными и нерегулируемые биржи криптовалют.
С увеличением количества платформ, реализующих KYC, децентрализация криптовалюты не пострадает, но она поможет привлечь больше пользователей к цифровым валютам, поощряемым правительствами и учреждениями, которые стремятся ликвидировать финансовые преступления.
Что такое KYC и как пройти ее с первого раза
Что такое KYC?
Процедура KYC (Know Your Customer, «Знай своего клиента») — набор операций по идентификации существующего пользователя. Ее придумали не просто так, а чтобы противодействовать отмыванию денежных средств, полученных преступным путем (anti-money laundering, или AML).
Чтобы пройти KYC, пользователю надо предоставить полные (в разумных пределах) сведения о себе в пользу контрагента, с которым производится финансовая операция. При этом компания должна идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить транзакцию.
Если речь идет о криптовалютной бирже, то сотрудникам биржи надо убедиться, что платеж не будет связан с нарушением законодательства. К таким правонарушениям относится использование криптовалюты для отмывания денежных средств, финансирования террористических организаций либо сокрытия денежных средств от налогообложения.
Для криптовалютной отрасли процедура KYC начала применяться с ростом популярности цифровых валют. Изначально идентификация клиентов проводилась исключительно в банковской сфере и в традиционных биржевых торгах. Дополнительная задача, которую помогает решить KYC — это управление рисками, связанными с неидентифицированным клиентом.
Зачем проходить KYC и какая от этого польза
У прохождения верификации пользователя есть 2 стороны: с одной от KYC есть польза для проектов из криптосферы, с другой — защита интересов для самих пользователей. Но давайте обо всём по порядку.
Если проекты в blockchain-индустрии проводят процедуру KYC и соблюдают ее требования — значит, они работают в правовом поле. Такие требования прописаны на законодательном уровне для всех финансовых организаций и компаний, работающих с платежами, по сути это — часть международных требований к валютным операциям (в том числе — и с криптовалютами).
Если компания нарушает требования по поводу обязательного KYC / AML, ей грозят штрафы, законодательное ограничение права деятельности в определенных странах и даже прекращение деятельности в целом. Именно поэтому все операции клиентов бирж, обменных сервисов и финансовых проектов должны быть максимально прозрачными для уполномоченных финансовых регуляторов.
Кроме того, прохождение KYC снимает лимит на ввод и вывод средств, положительно влияет на объем допустимых торгов и на доступ к дополнительным возможностям криптовалютной биржи. Также пользователь имеет право претендовать на финансовое возмещение, если средства по не зависящей от вас причине потеряла ваши средства. Также путем верификации в рамках KYC вы защищаете свои средства от потери или кражи со стороны злоумышленников, которые попытаются получить доступ к вашему кошельку или счету, но не смогут подтвердить личность (как это сможете сделать вы).
Как с первого раза пройти KYC на BTC-Alpha
На самом деле KYC — лишь набор из ряда процедур. Если вы будете четко следовать требованиям этих процедур, то сможете оперативно пройти KYC. У этого процесса — всего три этапа на бирже BTC-Alpha. Вам придется пройти идентификацию, верификацию и аутентификацию клиента.
Идентификация состоит в знакомстве системы с клиентом и предоставлении пользователю идентификатора на сервере компании. Пользователь получает логин и пароль и возможность загрузить свой фотоснимок.
Верификация — этап проверки документов и предоставленной информации, после которого система подтверждает личность человека.
Аутентификация — подтверждение личности при повторном обращении. На этом этапе пользователь вводит логин и пароль, а система проверяет его биометрические данные.
После входа в ваш профиль на BTC-Alpha, выберите в панели меню пункт «Верификация». Прохождение каждого из этапов верификации будет иметь свои преимущества и требования.
Уровень 0: Верификация email-адреса
Занимает минимум времени и усилий, но в то же время является важным этапом процедуры. С нее начинается знакомство службы технической поддержки с вами как с пользователем.
Уровень 1: Заполнение личной информации
Этот шаг требует от пользователя предоставление базовой информации — ФИО, дата рождения, национальность, контактный номер телефона. На данном этапе модератор не совершает проверку. Будьте внимательны и вводите информацию в соответствии с документами, подтверждающими вашу личность — в противном случае, вы в дальнейшем не сможете корректно пройти процедуру подтверждения личности с помощью соответствующих документов.
Уровень 2: Подтверждение личности на основе документов
Необходимо предоставить данные документа в текстовом формате в соответствии с оригиналом. Кроме того, пользователь должен загрузить качественное фото с вышеупомянутым документом и запиской с указанием текущей даты.
Уровень 3: Подтверждение юридического адреса
На этом этапе пользователь должен предоставить информацию о местоположении для надежного учета. Для подтверждения резидентства пользователь может использовать один из следующих документов:
Прописка в паспорте может прилагаться только в особых случаях. Например, если фактическое место проживания (дом, или квартира) оформлены на супругу, мать, отца и т.д.
Как видите, бояться KYC не стоит. Процесс верификации занимает около 6–10 минут, а на модерацию специалистом в среднем уходит от 30 минут до 72 часов (в зависимости от загруженности администратора).
Однако потратив это время, вы откроете для себя больше возможностей на BTC-Alpha по поводу ввода, вывода средств, совершения количества и объема трейдов и других опций.
KYC и AML — что это простыми словами
Система «Знай Своего Клиента» (KYC) и антиотмывочные законы (AML) преобразили регулирование в банковской сфере. Что скрывается за этими аббревиатурами и как они влияют на криптобизнес, объясняет Brand Manager криптоплатформы Oxly.io Данатар Атаджанов.
История вопроса
Понятие KYC (Know Your Client/Customer) — Знай Своего Клиента, как официальное, появилось гораздо позже, в 2016 году в США. Департамент Казначейства по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) ввел требования KYC, хотя раньше этот акроним в бизнес-обиходе уже использовался.
AML — более широкое понятие и включает в себя KYC. Часто эти понятия путают и они, действительно, идут рядом рука об руку, однако между ними нет знака равенства, давайте разберем их подробнее.
Требования KYC являются составной частью комплекса мероприятий по борьбе с отмыванием денег (AML). Степень сложности процедуры может варьироваться, но в общих чертах обязательные данные, которые захотят увидеть AML-офицеры, выглядят следующим образом:
Большую часть данных так или иначе придется подтвердить с помощью фото или сканов документов, селфи с ними, верификации номера телефона через SMS. В некоторых случаях проводятся дистанционные или даже очные интервью. Процедуры верификации могут отличаться в зависимости от различных факторов. Но все действия направлены на одну и ту же цель — сбор и проверку данных о клиенте. Сюда же относится комплексная проверка и постоянный мониторинг.
Итак, KYC — часть мероприятий AML, которая заключается в верификации персональных данных и, возможно, расширенной комплексной проверке.
AML же состоит из гораздо более широкого перечня мероприятий по противостоянию финансовым правонарушениям. К AML, например, также относится аудит программного обеспечения и документации. То есть, кроме установления статуса клиента AML определяет легитимность оборота финансовых средств — они не должны быть получены преступным путем и не могут быть потрачены на противоправные деяния.
«Антиотмывочная» политика включает в себя более широкий, чем KYC, комплекс мер, например для криптовалют:
Такой же частью общей политики AML считаются:
Кто такой AML Officer
Называть эту должность AML-офицером принято, но не совсем корректно. С точки зрения языка Officer — это ответственный сотрудник. Но хоть по сути должность не имеет военного характера, AML офицер должен стоять на страже закона. Сегодня для России это достаточно редкая позиция, особенно, если такой сотрудник сертифицирован в Европе. В должностные обязанности сотрудника, ответственного за соблюдение антиотмывочного законодательства, входит неукоснительное соблюдение компанией AML-политики. Такой сотрудник должен иметь достаточно полномочий и быть независимым от коммерческих показателей компании.
Для чего не дремлет AML-офицер криптокомпании
Регулирование и децентрализация
KYC, AML и другие процедуры, разработанные регулирующими органами, усложняют незаконную деятельность организованной преступности и террористов, не позволяя превратить полученные преступным путем средства в легальные доходы. И сегодня криптовалютная и традиционная финансовые системы находят все больше точек соприкосновения. Некоторые адепты блокчейна и криптовалют считают, что верификация пользователей криптосервисов и концентрация их данных на стороне криптоплатформ нарушает принцип анонимности и децентрализации. Возможно, это отчасти так. Следует отметить, что это та цена, которую мы платим за безопасность и возможность пользоваться всем арсеналом финансовых инструментов криптовалютной и фиатной финансовых систем. При стремительном расширении крипторынка, множестве новых финансовых услуг на стыке двух систем, без внедрения AML-процедур невозможен полноценный доступ к разнообразным фиатным ресурсам. В результате клиент получает безопасность и широкий набор финансовых инструментов, обеспечивающих выгодные транзакции.
Ответственность бизнеса
Нужно понимать, что и KYC, и AML, кроме того, что обеспечивают безопасность и защиту от мошенников, во многом связаны с социальной ответственностью бизнеса. В западных странах стало хорошим тоном учитывать в сделках и указывать в контрактах необходимость процедур AML. Даже на бытовом уровне это нормально воспринимается обществом.
Бизнес отвечает не только перед обществом, но и перед государством. В развитых странах финансовые институты давно руководствуются принципами AML в своей деятельности. Там требования KYC являются обязательными для всех компаний, связанных с цифровыми активами. Раньше криптовалютный бизнес редко запрашивал у клиентов информацию для KYC. Но по мере роста популярности и развития децентрализованных финансов участились случаи мошенничества и преступного использования цифровых финансовых ресурсов.
Показательна история с криптобиржей Binance, которая, избегая преследований регуляторов, была вынуждена в августе этого года ввести обязательную верификацию всех пользователей.
В законопослушной Германии Федеральное управление финансового надзора (BaFin) опубликовало специальное «Руководство по борьбе с отмыванием денег для криптобизнеса». В руководстве регулятор представляет три основные темы в сфере борьбы с отмыванием денег:
В России требования принципа KYC реализуются в первую очередь Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и «Положением об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утвержденным Банком России 15 октября 2015 года № 499-П). Также в нашей стране функционирует Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу. Он был создан в 2001 году после того, как FATF включил Россию в «черный список» по надежности проведения финансовых операций.
В своей деятельности криптокомпании часто сталкиваются с непониманием или даже неприятием принципов AML/KYC. Здесь хочется отметить, что, если вы собрались инвестировать в криптовалюты, то не стоит бояться процедур AML, скорее это индикатор того, что криптокомпания ответственно относится к своей работе и обеспечивает безопасное пространство для проведения взаимовыгодных операций.
Ответственные криптокомпании, нацеленные на длительный, надежный и безопасный бизнес, не только в максимально полной мере отвечают за финансовые активы своих клиентов, но и являются ответственным звеном в борьбе с незаконным оборотом и отмыванием денег. Такие компании должны иметь в своем штате грамотных, сертифицированных специалистов в области AML и KYC. Возможно, действия AML-офицера могут нравиться не всем, но этот человек, на самом деле, обеспечивает чистоту бизнеса и безопасность своей компании и ее клиентов.