Премиальная карта виза что это

#оденьгахпросто: тайные преимущества премиальных карт

Чем отличается «золотая» карта от «черной» и как отличить настоящую «платину» от подделки? Платежные системы предоставляют собственные программы лояльности, о которых знают не все клиенты.

Важная особенность премиальных карт — более щедрая программа лояльности. Часть программы предоставляется платежной системой (ПС), часть — банком.

Премиальные карты Visa

Visa Gold. Для таких карт ПС предлагает круглосуточную поддержку по всему миру. Служба поддержки, телефон которой указан на сайте Visa, может по просьбе клиента заблокировать карту. Через службу поддержки можно заказать новую карту (например, если клиент находится за границей) и получить в течение трех рабочих дней (услуга платная). Если карта была украдена или скомпрометирована, клиент может снять наличные через сеть из 280 тыс. точек ПС по всему миру. При этом банк — эмитент карты клиента, которая была украдена или утеряна, должен одобрить выдачу наличных или выпуск карты службе поддержки, которая организует либо выдачу наличных, либо выдачу карты в месте нахождения клиента.

«Золотые» клиенты банка получают бесплатные телефонные консультации врачей и юристов. Если нужна очная консультация, операторы помогут найти медицинские учреждения в стране пребывания клиента, организуют доставку медикаментов, помогут найти юристов и переводчиков. Расходы на покупку и доставку медикаментов, услуги врачей и юристов несет, разумеется, клиент. Услуга предоставляется только во время путешествий за пределами основной страны проживания держателя карты по билетам, не менее 50% стоимости которых было оплачено с помощью премиальных карт Visa. Также для держателей Visa Gold действуют специальные предложения, среди которых скидка до 50% от суммы взноса за членство в Priority Pass, скидки на трансфер, отели и билеты в цирк. Специальные предложения регулярно обновляются. Ознакомиться с ними можно на сайте ПС.

Visa Platinum. Все привилегии «золотых» плюс защита покупок по карте и расширенная гарантия на них. Оплачивая покупки картой Visa Platinum, клиент может воспользоваться страхованием от потери, кражи и повреждения приобретенных по карте товаров. Кроме того, на некоторые покупки, оплаченные картой Visa Platinum, распространяется расширенная гарантия. Суммы покрытия и прочие условия по карте можно уточнить на сайте ПС. Также держателям Visa Platinum доступно больше специальных предложений, чем держателям Visa Gold.

Visa Signature. Привилегии Platinum плюс консьерж-сервис, страхование путешествующих при оплате поездки картой.

Visa Infinite. Еще больше скидок и специальных предложений и расширенная программа страхования.

Самые популярные кредитные карты с cashback

Премиальные карты Mastercard

Mastercard Gold предлагает следующие привилегии:

Mastercard World предоставляет те же скидки, что и пакет Gold, но предложений и партнеров ПС больше, а скидки в некоторых случаях существеннее. Например, для держателей карты Mastercard World в отличие от «золотых» доступны скидки в сети гостиниц «Гранд Отель», больше скидка в некоторых топовых ресторанах. На каждом новом уровне предложений от партнеров ПС становится больше и выгоды существеннее.

Mastercard Platinum, пакет World плюс. Добавлены:

Mastercard Black Edition дополняется следующими новшествами:

Mastercard World Elite ко всем преимуществам более младших карт добавляет такие:

Кроме того, есть опциональные сервисы Mastercard, которые по своему желанию подключают банки:

Не все то платинум, что блестит

Каждая платежная система разработала четко выстроенную систему статусов: чем выше статус, тем больше льгот получает держатель карты. Банковские маркетологи этим пользуются. Если на карте написано, например, platinum, это может быть просто названием продукта, а не категорией карты в платежной системе. Так, кредитная карта «Тинькофф Платинум» на самом деле относится к типу Mastercard World. Информацию о программах лояльности, привилегиях, кешбэках и бонусах по карте можно уточнить в банке или в кол-центре платежной системы, выпустившей эту карту.

Премиум не даром

Чем выше статус карты, тем дороже обойдется ее обслуживание для клиента. Бесплатное обслуживание также возможно, но для этого придется выполнять довольно жесткие требования банка-эмитента, связанные с ежемесячным оборотом по счету карты, остатком по депозитным/текущим счетам, ежемесячным зачислением определенной суммы на счет.

Например, выпуск карты «Премиум Infinite» от Газпромбанка по умолчанию обойдется клиенту в 15 тыс. рублей, но если у клиента на счете или вкладе есть 10 млн рублей, то карта достается ему бесплатно. За обслуживание банк ежемесячно будет снимать 5 тыс. рублей, но опять-таки при некоторых условиях (например, среднемесячном остатке в 2 млн рублей и сумме покупок от 1 копейки) плата не взимается. В общем, хорошо иметь на счете несколько миллионов рублей.

Такая же карта от МКБ («Премиальная») будет стоить клиенту 25 тыс. рублей за два года. Обязательным условием является зачисление на счет 150 тыс. рублей.

Карта Росбанка «МожноВСЕ Премиальная» системы Visa Signature обойдется в 3 тыс. рублей в месяц или бесплатно — например, при совокупном среднемесячном остатке на счетах, открытых в пакете «Премиальный», от 3 млн рублей.

Источник

Что такое премиальные банковские карты и чем они лучше прочих

В существующем разнообразии банковских карт несложно запутаться: дебетовые, кредитные, виртуальные… Сегодня мы расскажем о премиальных картах — продукте для людей, которые выбирают высокое качество жизни.

Премиальная карта — удобный платёжный инструмент, по основным функциям не отличающийся от классических карт: вы можете расплачиваться в магазинах и кафе, снимать деньги со счёта и совершать покупки в интернете. Разница заключается в гораздо более широком наборе дополнительных возможностей, а точнее, привилегий. Рассмотрим каждую из них подробнее.

Безопасность

Это преимущество оценят путешественники и люди, которые по долгу службы часто бывают в зарубежных командировках. Например, владельцы карт Visa категории Gold¹ и выше могут рассчитывать на помощь в решении медицинских и юридических вопросов в любой стране мира. Глобальная служба поддержки клиентов Visa (Global Customer Assistance Services) работает 24 часа в сутки семь дней в неделю. На сайте же можно найти и телефон для блокировки утраченных во время поездки карт Visa.

Перечень задач, которые вам помогут решить, включает телефонную консультацию у профессионального врача, подбор медицинских учреждений в стране пребывания и запись на приём, доставку необходимых медикаментов, предоставление информации о практикующих юристах и многое другое.

Кроме того, по картам Visa Signature в первые 90 дней поездок по России и за её пределами предоставляется расширенная программа страхования. Она включает защиту здоровья, личного имущества и помогает обезопасить себя от непредвиденных затрат. По такой программе вы можете застраховать не только себя, но и ещё пять человек, например членов семьи.

Страхование покупок

О том, почему расплачиваться картой выгоднее, чем наличными, мы уже рассказывали: скидки, кешбэк, специальные предложения… У владельцев премиальных карт возможностей ещё больше.

Если ваша карта Visa относится к категории выше, чем Gold (например, Platinum), то покупки, оплаченные с помощью такой карты, автоматически страхуются от кражи или случайного повреждения. Программа страхования не требует подписания каких-либо документов, длится она в течение 90 дней после приобретения товара и действует по всему миру, включая страну, в которой вы проживаете.

При наступлении страхового случая у вас есть три варианта действий: можно компенсировать стоимость покупки, указанную в выписке со счёта карты, возместить затраты на ремонт или без проблем обменять товар на аналогичный.

Расширенная гарантия на приобретённые товары

И ещё один приятный бонус. Часто ли приходилось вам обращать внимание на срок гарантии на товары, которые вы приобретаете? Обычно он составляет 12 месяцев. Но, если оплачивать покупки картой Visa категории Platinum или выше, срок действия гарантии увеличивается до 24 месяцев.

Условия здесь те же, что и у страхования покупок: ничего дополнительно подписывать не нужно, расширенная гарантия автоматически распространяется на все приобретения, сделанные с помощью премиальной карты. Отличия заключаются в том, что стоимость покупки должна составлять не менее 50 долларов, а приобрести товар нужно в магазине, расположенном в стране вашего проживания.

Под действие гарантийной программы попадает бытовая техника (от плит и стиральных машин до электрических зубных щёток), аудио- и видеооборудование, фотоаппараты, MP3-плееры и GPS-навигаторы.

Специальные возможности

Мы подошли к самой интересной части рассказа о привилегиях премиальных карт Visa — скидки и консьерж-сервис.

Держатели таких карт получают дополнительные скидки при посещении ресторанов, фитнес-клубов и развлекательных заведений, приобретении товаров и услуг, а также во время бронирования отелей по всему миру. Полный перечень предложений доступен по ссылке. Чтобы узнать, какие из них доступны в вашем городе, выберите тип карты, интересующую локацию и вид услуги.

Консьерж-сервис — лучший помощник для тех, кто ценит своё время. Эта услуга позволяет вам забронировать номер в гостинице или столик в ресторане, организовать деловое мероприятие, вечеринку или свадьбу, заказать доставку цветов, приобрести редкие товары, записаться в салон красоты или на персональную тренировку. Кажется, сотрудникам сервиса подвластно вообще всё: даже если вы хотите попасть на какое-либо мероприятие, а билеты распроданы, для вас найдут пригласительные.

С премиальными картами жизнь становится гораздо проще и приятнее, а проблемы решаются будто сами собой. Широкий выбор доступных решений позволяет получить именно ту карту, которая даст вам максимум необходимых возможностей.

Источник

10 карт Visa высшего класса

Привилегированные карты показывают не только высокий статус владельца, но и дают многочисленные бонусы. Вот карты Infinite и Signature, которые мы нашли в 50-ти крупнейших банках России.

Infinite и Signature — самые высокие категории банковских карт Visa, которые, как правило, оформляют состоятельные клиенты. По картам доступно множество бонусов: от повышенных ставок по вкладам до бесплатного посещения бизнес-залов аэропортов по всему миру.

Компания Visa и сама предлагает набор преимуществ держателям премиальных карт, независимый от банка-эмитента, при этом для Signature и Infinite они отличаются : например, по Signature можно получить 14 дней бесплатного интернета в роуминге и 4 бесплатные упаковки багажа, а по Infinite — 28 дней и 8 упаковок. Также предусмотрены скидки у партнёров (например, сервисов бронирования отелей и такси), защита покупок и расширенная гарантия, консьерж-сервис и другие преимущества.

За все эти бонусы придётся немало заплатить. Например, мы нашли карту со стоимостью обслуживания 300 000 ₽ в год. Но есть и варианты дешевле.

Самая низкая стоимость обслуживания у карты Visa Signature «Saving Card» Восточного экспресс банка — 2988 ₽. За неё не нужно платить, если на счёте лежит больше 50 000 ₽. На втором месте — карта Сбербанка, которая стоит 12 000 ₽ в год, в такую же сумму обойдётся «Персональная карта» уровня Signature в Россельхозбанке.

Банк — название карты

Стоимость обслуживания за год

2988 ₽ (бесплатно при остатке на карте от 50 000 ₽) + 1000 ₽ за выпуск карты

Источник

​#оденьгахпросто: в чем выгода от премиальных карт

Разобрали, что собой представляют элитные карты и стоит ли идти за ними в банк.

Благодаря телепрограмме «Орел и решка» у нас теперь даже школьники в курсе, как круто иметь «золотую» карту. Впрочем, на этом знания о пластике категории Gold у большинства россиян, как правило, заканчиваются. Еще меньше слышали о том, что существуют не только «золотые», но и «платиновые» карты. И уж совсем мало тех, кто может назвать других представителей класса премиум. Ну а чем эти карты отличаются друг от друга, можно даже не спрашивать.

Вокруг банковского пластика VIP-уровня много мифов. Давайте развеем их. Начнем, как и полагается, в порядке статусности.

Не все то золото…

В мире на сегодня две крупнейшие платежные системы: Mastercard и Visa, и у каждой из них карты премиального уровня стартуют с категории Gold.

В представлении обывателя «золотые» карты — это наглядный признак высокого статуса. На Западе когда-то так и было, но в российской реальности с пиететом по отношению к обладателям карточек Gold как-то изначально не сложилось. Даже сами банки обслуживали «золотых» клиентов в порядке обычной очереди, ну а на продавцов желтоватый пластик вообще не производил никакого впечатления.

За последние годы статус карт уровня Gold окончательно девальвировался. Лет десять назад на сайтах всех банков в обязательном порядке был раздел, посвященный «золотым» картам, где красочно расписывались преимущества, которые дают эти карты своим обладателям. Сейчас же большинство крупных банков никак не продвигает Gold. Зайдите, например, на сайты «Сбера», ВТБ или Альфа-Банка и попробуйте найти информацию про «золотые» карты.

Раньше годовое обслуживание «золота» обходилось как минимум раза в два дороже обычной карты. Но теперь есть банки, которые выдают и обслуживают Gold вообще бесплатно. Банкиры, похоже, сдались и признали, что клиенты не хотят платить просто за цвет. А по факту именно так и было. Никаких весомых преимуществ держатели «золота» не получали.

Разница в лимитах на снятие наличных, размер кэшбэка, бонусов и скидок по рядовым картам и «золотому» пластику в большинстве банков постепенно просто стерлась. Mastercard и Visa в своих программах лояльности сейчас тоже, как правило, не делают различий в спецпредложениях для держателей стандартных и «голдовых» карт.

Так что сейчас трудно найти причины для оформления именно «золотого» пластика. Нет, если предлагают бесплатный Gold на таких же условиях, как рядовую карту, то, конечно, отказываться не стоит. Но вот если за «золото» с вас хотят получать несколько тысяч рублей годового обслуживания без предоставления каких-то серьезных преференций, вряд ли стоит соглашаться.

Возникает закономерный вопрос: если не раскритикованный Gold, то что тогда?

Источник

Карта с большими бонусами

Встречайте: новая СберКарта!

Представляем вам нашу новую дебетовую карту, которую можно выпустить вместо карты с большими бонусами. СберКарта ещё выгоднее и удобнее.

Платите картой, получайте большие бонусы и обменивайте их на скидки до 99% у партнеров

Путешествия

Авиабилеты, ж/д билеты и отели

Развлечения

Билеты на концерты, шоу, спектакли

Купоны

Скидки и сертификаты в магазинах

Копите и обменивайте бонусы более чем у 200 партнеров программы
Узнайте, как получить еще больше бонусов

Пользуйтесь привилегиями от платёжных систем

Дополнительные скидки и привилегии от платежных систем Visa и Mastercard

Особенности платежных систем

Тарифы

Стоимость годового обслуживания

Начисление бонусов

Комиссия за снятие наличных

Стоимость других услуг

Уведомления по карте (СМС и пуш-уведомления об операциях)

Что делать, если у меня уже есть карта с большими бонусами?

Пользуйтесь ей как обычно — условия не поменялись. Когда срок действия карты закончится, вы сможете перевыпустить её в СберБанк Онлайн.

Советуем после истечения срока карты с большими бонусами приглядеться к СберКарте — она выгоднее и удобнее. Если получать на неё зарплату или пенсию, за обслуживание платить не придётся. За покупки копятся бонусы, которыми можно оплачивать до 99% от стоимости покупки у партнёров.

Можно ли заказать курьерскую доставку карты?

Да, можно. Доставка бесплатная в те города, в которых действует акция.

Как заказать: в мобильном приложении СберБанк Онлайн оформите перевыпуск карты, на экране «Место получения» выберите «Доставить курьером».

Или выберите новую карту, нажав на «+» на главном экране. Подберите интересующую вас карту, сверьте эмбосированное имя и город, в котором хотите получать карту. Если в вашем городе есть услуга доставки, то мы вам её обязательно предложим.

Карты с индивидуальным дизайном, карты жителя городов и карты с валютными счетами пока не доставляются.

Сроки изготовления карты

В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и других крупных городах карта будет готова через 2–3 рабочих дня, в областях изготовление и доставка займёт от 3 до 10 рабочих дней. На доставку в удалённые населённые пункты может потребоваться до 15 рабочих дней. Точные сроки можно узнать в таблице.

При выпуске карты учитываются только рабочие дни. Если заказать её вечером в пятницу, то срок изготовления будет считаться с понедельника.

Какие документы необходимы для получения карты?

Как начать получать бонусы?

После получения карты необходимо зарегистрироваться в программе СберСпасибо. Самый простой способ зарегистрироваться: отправить СМС на номер 900 с текстом СПАСИБО 1234, где 1234 — последние четыре цифры номера карты.
Зарегистрироваться в программе также можно в личном кабинете СберБанк Онлайн и в банкомате СберБанка — найдите раздел СберСпасибо и следуйте подсказкам.

Бонусы начисляются автоматически при оплате картой — их количество зависит от уровня привилегий.

Следует помнить, что бонусы начисляются только при оплате товаров и услуг. Этого не происходит при снятии наличных в банкоматах. А вот при оплате покупок дистанционно в Интернет-магазинах на счет зачисляются бонусы.

Как я могу использовать бонусы?

Как мне узнать реквизиты своей карты?

Чтобы узнать реквизиты, в мобильном приложении СберБанк Онлайн найдите нужную карту и нажмите «Показать реквизиты».

Другой способ: в личном кабинете СберБанк Онлайн зайдите в раздел «Карты» и найдите нужную карту, далее «Информация по карте» → «Реквизиты перевода на счёт карты».

Источник