Подписка переводы сбербанк что
Хитрый Сбер спрятал переводы без комиссии. Рассказываю, как подключить
Во дела. Еще полгода назад Банк России обязал все банки подключиться к Системе быстрых платежей, а главное не взимать с клиентов комиссию за перевод меньше 100 тысяч рублей по номеру телефона. Речь о переводах между всеми банками, подключенными к системе, а не только внутри одного из них.
За обычные переводы банки берут комиссии. Например, Тинькофф с 10 декабря поднимает комиссию за перевод в Сбер до 1,5%. Говорят, переводы были бесплатными, потому что Тинькофф выплачивал за клиента Сберу комиссию.
А вот через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей перевод остается бесплатным.
Оказывается, спустя полгода мало, кто знает об этой функции. Я прошелся по своим контактам, лишь у единиц была подключена эта возможность.
Получается, большинство россиян до сих пор отключены от системы из-за козней Сбера. Во-первых, до последнего тянул с подключением к системе. Во-вторых, запрятал функцию в глухие недра своего мобильного приложения. Мне, чтобы подключиться, пришлось повозиться и с мобильным приложением, и с его веб-версией, звонить в колл-центр и даже топать ножками в отделение банка 😬.
Вот вам инструкция.
Этап 1: подключаем Систему быстрых платежей️
Заходим в мобильное приложение
👉 Профиль (иконка с головой)
👉 Система быстрых платежей. Подключение к системе (в самом низу)
👉 Подключаемся. Жмем галочку согласия обработки персональных данных
👉 На этой же странице подключаем Входящие переводы.
Этап 2: Даем согласие на обработку персональных данных
👉 Профиль (иконка с головой)
👉 Согласие на обработку персональных данных (в самом низу). У некоторых подключается сразу.
Но не у всех. На этом этапе застрял я, блин. Дальше пришлось действовать в оффлайне.
Этап 3: подписываем договор банковского обслуживания
👉 Мне система написала, что «Согласие не получено», значит, у вас не подключен некий договор универсального обслуживания.
👉 Пришлось звонить в поддержку Сбера (ну и мерзкая у них музыка при ожидании). Отправили в отделение банка. Привет, диджитал. Все как в старину.
👉 Топаем в отделение банка и подписываем договор.
👉 Но у некоторых этого сразу не получится. Потому что жив этот мем:
Попадают те у кого карта открывалась в другом регионе или каком-то специфическом подразделении Сбера. Так вышло и у меня.
👉 Выход: оформить бесплатную карту Моментум в данном отделении. Тогда сможете подписать злосчастный договор.
👉 После этого шага Система быстрых платежей подключена.
Как совершить перевод через Сбербанк. Онлайн
Тут тоже не все так очевидно. Это не стандартный перевод. Делаем так:
👉 Сервисы (внизу страницы)
Отправить перевод можно только на счет клиента банка, подключенного к системе.
Как теперь можно переводить деньги в Сбербанке
Комиссия за перевод денег в рамках одного банка людей напрягала давно. В апреле этого года Сбербанк начал поэтапно вносить в свою тарификационную политику значительные изменения, которые направлены на избавление от «банковского роуминга». Первым регионом, в котором преимущественное большинство клиентов перестали платить комиссию, стал Дальний Восток (с 2.04), потом постепенно подключились и другие субъекты РФ.
Что нового?
Разберемся по порядку. С 2 июня 2020 года клиентам Сбербанка на всей территории РФ НЕ придется платить комиссию за перевод денежных средств внутри банка на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. Теперь не имеет значения, в каком городе живете вы и в каком находится адресат перевода.
Лимит был выбран не случайно. Специалисты банка проанализировали все переводы своих клиентов, изучили потребительские предпочтения и клиентский опыт. И выяснилось: почти 90% клиентов Сбербанка ежемесячно переводят средства на сумму менее 50 тысяч рублей. Это значит, что после введения новой системы тарификации денежных переводов подавляющее большинство клиентов будут получать эту услугу абсолютно бесплатно. Ранее с комиссией сталкивался каждый второй пользователь услуги переводов.
«Наши клиенты активно пользуются сервисами денежных переводов – с каждым годом их количество только увеличивается. Для того, чтобы им не приходилось дополнительно платить комиссию из-за региональной специфики, мы приняли решение обнулить комиссию на переводы до 50 тысяч рублей внутри банка. Это значит, что большая часть наших клиентов забудет слово «комиссия», отправляя деньги в любой из регионов России. Понимая, что среди наших клиентов есть те, кто переводит деньги почти ежедневно, мы разработали совершенно новый сервис подписок, который позволяет максимально сократить затраты на денежные переводы сверх установленного лимита», — рассказала Светлана Кирсанова, заместитель председателя правления, руководитель блока «Розничный бизнес» Сбербанка.
О тарифах
В Сбербанк Онлайн появился новый сервис подписок. Он поможет активным пользователям переводов совершать их на более ВЫГОДНЫХ условиях.
Итак, ежемесячно клиенты Сбербанка смогут переводить до 50 тысяч рублей без комиссии. Остальные переводы, осуществляемые свыше лимита, независимо от региона получения, будут тарифицироваться по ставке 1%, но не более 1000 рублей.
Специально для тех, кто хочет переводить денежные средства сверх установленных лимитов на наиболее выгодных условиях, банк ввел систему подписок. Выбрать и подключить подписку для переводов без комиссии можно в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн».
Для клиентов «Сбербанка Первого» и Privat Banking, имеющих специальный пакет привилегий, все переводы внутри банка будут осуществляться без комиссии.
Важно, что новые тарифы позволяют не платить комиссию наименее защищенным слоям населения – пенсионерам, молодежи, так как их средние объемы переводов ниже, чем у других клиентов. Тогда как в «старой» тарификации (между регионами) они регулярно сталкивались с оплатой комиссии.
Новые условия по переводам будут доступны в Сбербанк Онлайн и СМС-банке. На сегодняшний день оформлено уже более 300 тысяч подписок!
Кстати, оформление подписки на длительный срок позволяет сэкономить до 30% от ее стоимости. Хотя и изначальная цена — 134 рубля — это всего лишь чашка кофе в кофейне или плитка шоколада. А экономия налицо!
Выгодно ли это?
Считайте сами. Раньше, если вы переводили деньги детям или родителям, живущим в другом городе, вы платили по 10 рублей с каждой тысячи, то есть с гипотетических 50 тысяч вы «отдавали» банку 500 рублей. Теперь в рамках установленного лимита на переводы этой комиссии не будет совсем. Если вам нужно было отправить 100 тысяч за месяц, то эта операция стоила 1000 рублей (это максимальная комиссия за разовый перевод).
Теперь 100 тысяч можно отправить всего за 99 рублей, а получить полный безлимит на переводы любых сумм — от 134 рубля в месяц (Изучить все доступные тарифы и выбрать подходящий можно в Личном кабинете Сбербанк Онлайн. — Прим. авт.)
Согласно собранной за последние полтора месяца статистике доля плательщиков комиссии снизилась до 12-13% по разным регионам. Прогнозы банка, что клиентам достаточно лимита 50 тысяч рублей в месяц, оправдались. Также уже было оформлено более 200 тысяч подписок, так что клиенты, которые переводят много, тоже уже смогли почувствовать выгоду от нововведений.
Самая популярная подписка – «переводы», которая позволяет переводить клиентам Сбербанка без комиссии любые суммы, (на нее приходится 2/3 всех подключений). Подписки «+50 тысяч на переводы» и «платежи и переводы» равномерно распределяются среди остальных пользователей подписок. Больше половины пользователей пока используют подписки на месяц. Это удобно, так как можно легко контролировать свои расходы. Подписка продлевается автоматически, а если в этом месяце не планируется крупных переводов – ее можно отключить. Самое приятное, что банк заранее предупредит о том, что необходимо продлить услугу. Автоматически — без напоминаний — с вашего счета никакие деньги не спишутся.
За что не надо платить, а за что — придется
Раньше клиентам банка не нужно было платить комиссию за перевод денежных средств между своими счетами, даже если они были оформлены в разных регионах. Это правило по-прежнему действует. Более того, деньги, переведенные между своими счетами и картами, не учитываются при «расходовании» месячного лимита 50 тысяч рублей.
За переводы другим людям на сумму до 50 тысяч рублей в месяц комиссии не будет. Если сумма переводов превысила лимит и вы не хотите оформить подписку или разовый «абонемент», то у вас спишут, как и раньше, 1% от суммы, но не более 1000 рублей.
Лайфхак: если вы регулярно переводите одну и ту же сумму одному и тому же человеку – можно подключить Автоперевод. Он не будет облагаться комиссией, а сумма перевода не будет учитываться в расходовании бесплатного лимита 50 тысяч рублей для других переводов.
При переводе в другие банки комиссия составит от 1 до 1,5% от суммы перевода. Конкретный процент зависит от того банка, в который вы отправляете деньги, и способа, при помощи которого вы совершаете перевод. Важно: эти операции также не расходуют ваш лимит бесплатных переводов внутри Сбербанка. При этом «входящие» переводы с карт других банков комиссией не облагаются.
Кстати, вопреки расхожему мнению, комиссия применяется не для того, чтобы обогатить банк за счет средств клиентов. В первую очередь, банковская комиссия за перевод — это необходимые средства, которые банк тратит на поддержание и развитие инфраструктуры, а также обслуживание самого процесса перечисления денег. Это работа программистов и инженеров, хранение данных, обеспечение безопасности транзакций и многое другое. Также это возможность развивать сервисы, делать их все более и более простыми, качественными и безопасными.
Новая система переводов в Сбербанке: ответы на вопросы
Один из самых популярных банковских сервисов среди клиентов Сбербанка – денежные переводы.
Это легкий и удобный способ совершить моментальный перевод любому человеку-владельцу карты Сбербанка, зная только его номер банковской карты или номер телефона.
Попробуем разобраться, какие переводы можно делать совершенно бесплатно, а за какие потребуется заплатить комиссию. Также расскажем, как можно сэкономить на обслуживании банковских переводов.
Что переводится без комиссии?
Переводы денег между собственными счетами или с карты на карту в Сбербанке – полностью бесплатные. Сумма и география перевода на этот фактор никак не повлияют. Даже если один счет открыт в Туле, а второй, к примеру, в Казани.
Без комиссии клиенты Сбербанка также могут отправлять друг другу до 50 тысяч рублей в месяц. Денежных переводов может быть несколько, но их сумма за 1 месяц не должна превышать 50 тысяч рублей.
Почему именно такой лимит?
Такие некрупные денежные переводы делает большинство клиентов банка: менее 50 тысяч рублей в месяц переводят другим людям почти 90% от общего числа клиентов, пользующихся данной услугой.
Еще некоторое время назад при переводе денежных средств в другой регион за данную услугу взималась комиссия в независимости от суммы перевода. Теперь переводы в другие регионы (до 50 000 рублей) стали бесплатными.
Отмена банковской комиссии за такие переводы в рамках указанного месячного лимита пришлась весьма кстати для многих российских семей, члены которых вынуждены учиться или работать вдали от дома.
Входят ли в 50 000 рублей переводы за коммунальные услуги и оплата картой в магазинах?
Коммунальные платежи и оплата в торговых точках в указанный лимит не входят. Так что оплачивайте покупки и квартплату, не задумываясь о лимите.
Как определить, укладываетесь ли вы в установленный лимит?
Всё просто. В мобильном приложении Сбербанк Онлайн выбираем «Профиль», спускаемся в самый конец меню и выбираем раздел «Переводы без комиссии» – именно здесь будет отображена информация об общей сумме переводов, совершенных за текущий месяц.
В веб-версии Сбербанк Онлайн также просто найти данную информацию: если страница открылась в старом дизайне, нажмите кнопку «Новый дизайн», зайдите в «Профиль», в самом низу страницы выберете раздел «Тарифы и лимиты».
Какой размер комиссии за перевод свыше 50 000 рублей?
Комиссия за перевод свыше лимита в 50 000 рублей составит 1 % от суммы перевода.
Лайфхак для тех, кто не хочет переплачивать
Представим, что в самом начале месяца вы сразу понимаете, что не укладываетесь в установленный банком лимит на осуществление переводов без комиссии. На очевидный вопрос «А что делать?» есть ответ.
В такой ситуации у вас есть возможность значительно сэкономить – подключить специальную подписку в мобильном приложении Сбербанк Онлайн: заходим в «Профиль», нажимаем на строку «Переводы без комиссии» и выбираем подходящий тариф:
Подписку можно подключить на один месяц, на три месяца или на год — чем дольше срок, тем дешевле. К примеру, если вы знаете, что в ближайшем месяце вам надо будет перевести крупную сумму, а обычно вы крупные переводы не делаете, то логично подключить подписку на один месяц. А если для вас большие переводы — это постоянная история, то экономнее будет подписаться на весь год.
А если подключить автоплатежи – эти суммы будут входить в лимит 50 000 рублей?
Действительно, еще один хороший способ сохранить свои деньги — при регулярных переводах одной и той же суммы одному человеку можно подключить опцию «Автоперевод». Эти переводы не будут облагаться комиссией, а их сумма не будет учтена в расходах лимита в 50 тысяч рублей. Это выгодно, если вы, к примеру, снимаете квартиру и платите за нее переводом.
Подписка «На платежи и переводы» в Сбербанк: как подключить без комиссии?
06.12.2020 5 Просмотры
Когда нет времени ждать, ведь порой дорога буквально каждая секунда, клиенты финансовых структур ждут интересные и доступные варианты экспресс переводов. Так Сбербанк в апреле 2020 года сделал своего рода маленькую революцию – отменил «банковский роуминг», но взамен ввел комиссию на случай, если сумма переведенных средств превысит 50 тыс. руб. в месяц. Пользователи стараются экономить, поэтому готовы рассматривать все способы, включая оформление подписки «На платежи и переводы» без дополнительных трат
Подписка – дополнительная опция, которую предлагает Сбербанк в качестве альтернативы взимания вознаграждения за транзакции сумм превышающих 50 тыс. руб. Основная целевая аудитория – владельцы счетов, использующие подобные платежи часто и в большом объеме, т.е. лица, в чьих интересах будет подключить пакет. Никаких особых требований кредитно-финансовый институт не предъявляет. Надо иметь карту в российских рублях и являться клиентом Сбербанка.
Как подключить
через приложение
Те, клиенты, которые решат воспользоваться этим вариантом должны:
через кабинет Сбербанк@Онлайн
Пользователи услуг предпочитающие проводить финансовые операции с помощью компьютера в данной ситуации будут разочарованы. Данные, что подключить опцию можно через ПК, в настоящий момент отсутствует. Воспользоваться функцией можно только с телефона. Учитывая запрос клиентов, технические специалисты службы поддержки работают над этим направлением и в скором времени обещают внедрить десктопную версию личного кабинета.
Анализ банковских переводов показал, что большая часть, а это 90% клиентов ежемесячно переводят суммы до 50 тыс. руб. Пользователям, которые превышают этот лимит, поможет подключение подписки «На платежи и переводы» в Сбербанке.
Как сэкономить на обслуживании банковских переводов со Сбером
Как сэкономить на обслуживании банковских переводов со Сбером?! Сегодня совершить денежный перевод другому человеку можно моментально, не выходя из дома или офиса, зная только номер банковской карты или телефон получателя. Клиенты Сбербанка могут сделать это с помощью Сбербанк Онлайн: в мобильном приложении или личном кабинете Web-версии. В прошлом году в Тверской области ежемесячно жители в среднем совершали порядка 350 млн переводов между физлицами, используя дистанционные каналы Сбера.
Переводы без границ
Сегодня при переводе средств между собственными счетами или с карты на карту в Сбербанке, даже если они были открыты в разных регионах, комиссия не взимается. Например, у вас есть карта, выпущенная в Твери, а другая – в Москве, переводы между ними – полностью бесплатны. Раньше за это необходимо было заплатить комиссию.
Бесплатными также стали переводы между разными владельцами карт Сбербанка, если общая сумма отправленных денежных средств за месяц составляет до 50 тысяч рублей. География перевода в этом случае также не играет никакой роли. Например, один из членов семьи работает или учится в другом регионе, там же открыта его банковская карта. Близкие смогут отправить средства родственнику бесплатно в рамках указанного месячного лимита. Напомним, ранее за данную услугу взималась комиссия вне зависимости от суммы перевода.
Как отмечают в пресс-службе банка, именно такие некрупные денежные переводы делает большинство клиентов банка. Почти 90% от общего числа клиентов, пользующихся данной услугой, переводят другим людям менее 50 тысяч рублей в месяц.
Экономия за пределами лимита
Если объем переводов в месяц превышает 50 тысяч рублей, то в этой ситуации у вас тоже есть возможность значительно сэкономить. Здесь помогут специальные подписки, которые можно подключить в мобильном приложении Сбербанк Онлайн: в «Профиле», в разделе «Переводы без комиссии» необходимо выбрать подходящий тариф: ·
Кроме того, сохранить деньги поможет опция «Автоперевод». Она придется кстати, если вы регулярно совершаете переводы одной и той же суммы одному человеку. При использовании данной опции переводы пройдут без комиссии, а их сумма не будет учитываться в расходах лимита в 50 тысяч рублей.
Во всех остальных случаях, когда переводы в месяц превышают 50 тысяч рублей, на перечисления сверх этой суммы начисляется комиссия 1%, но не более одной тысячи рублей за 1 операцию. Допустим, вам потребовалось перевести 60 тысяч рублей – двумя траншами по 25 тысяч рублей и одним в размере 10 тысяч рублей. Первые два перевода будут бесплатными, а последний пройдет с комиссией в размере 100 рублей.