Таблица акций с дивидендами excel
Таблица для учета инвестиций
Я продал квартиру и вложил деньги в фондовый рынок. Чтобы отслеживать изменения по портфелю, попробовал несколько публичных сервисов — платных и бесплатных, но все они показались неудобными, либо с ежемесячной оплатой. Вернулся к старому доброму «Экселю». На разработку таблицы потратил две недели.
Таблица фиксирует все мои активы: акции, облигации, кэш, фонды. Активы записаны в количестве, рублях и долларах по среднему курсу. Распределены по секторам экономики, доля каждого актива и каждого сектора измеряется в рублях и в процентах от общей стоимости портфеля.
По каждой бумаге просчитана будущая дивидендная/купонная доходность на основе публичных данных и прогнозов. Все в процентах и деньгах. Это удобно: я точно знаю, на какую сумму дивидендов могу рассчитывать в будущем году, и могу контролировать ДД по долларовой и рублевой части портфеля независимо. Мой портфель имеет перекос в сторону дивидендных акций, поэтому мне важно понимать, сколько я заработаю за следующий год, а курсовая стоимость акций меня не интересует совсем, поэтому я ее не отслеживаю (бумаги не продаю, а только покупаю).
На основе данных в таблице построены графики: по типам активов (акции роста, акции дивидендов, защитные активы, бонды), разбивка по секторам экономики (я визуал), по валютам всех активов.
Таблица считает сумму дивидендного дохода в год и средний в месяц, в рублях и долларах отдельно + конвертация долларов по курсу в рублях и общий итог ДД в месяц.
В таблице есть дополнительные вкладки: планы по будущим покупкам (по какой цене планирую какой актив купить с обоснованием), контроль поставлений дивов / купонов (дата, сумма, эмитент), динамика капитала с графиком, подборка коротких бондов, которые я использую для финансовой подушки, портфель сына и план по пассивному доходу на 15 лет вперед, по которому я следую.
Таблицу прикладываю, но все данные по эмитентам, суммам и стоимости акций я изменил, так как мой портфель непубличный.
Действую так: Купил акцию — добавил строчку в соответствующий сектор. Указываю эмитента, сектор, количество купленных бумаг, брокера, валюту акции, сумму покупки и планируемый дивиденд на одну акцию. Формулы просчитывают все остальное.
Если акция уже была — просто изменил количество акций в строчке. Автоматически просчитывается чистая ДД (за вычетом налога) на то количество акций, которое я указал. Чистая ДД прибавляется в итоговую сумму заработка за год. Если это доллары — они конвертируются в рубли по курсу 75 рублей за доллар и добавляются к сумму заработка за год.
В комплекте к таблице идут принципы инвестирования, которым я следую. Например, доля одного эмитента не может быть более 5% от портфеля, а доля одного сектора не может быть более 15% от портфеля. Покупки совершаются в три этапа: 30% + 30% + 40% в зависимости от степени падения бумаги. По некоторым эмитентам использую так называемую «демо покупку»: когда бумага на хаях, и я захожу на одну акцию, чисто чтобы за ней следить и так далее. В совокупности таблица и принципы отлично дисциплинируют.
Благодаря таблице я точно знаю, сколько денег заработаю в следующий год. Могу отследить исторические данные по портфелю: сколько ДД принес, например, октябрь этого года, и могу сравнить его с октябрем прошлого года и оценить прибавку в ДД.
Сделки я совершаю один-два раза в месяц, каждую фиксирую в таблице. Занимает это около 10 минут.
Таблицу постоянно дорабатываю. Сейчас планирую добавить столбец, который бы просчитывал рост дивдоходности эмитента за то время, что я его держу, и средний рост в год.
Таблица для расчета дивидендов по акциям российских компаний
Я хотел бы поделиться готовым для использования Excel-шаблоном, который позволяет сделать прогноз предстоящих дивидендов по акциям российских компаний.
Шаблон будет полезен инвесторам, ориентированным на дивидендную стратегию и долгосрочные инвестиции. Работает только на Windows. В качестве источника прогнозов используется информация с сайта Dohod.ru.
Примечание: стоит сразу обратить внимание, что шаблон показывает именно прогноз и не является гарантией того, что дивиденды будут выплачены в принципе или именно в том объеме, который был спрогнозирован. Тем не менее, эта информация очень полезна при планировании инвестиций на горизонте до года. Более подробно с методикой расчета прогноза вы можете ознакомиться тут
У меня есть несколько брокерских счетов. При покупке акций я в первую очередь руководствуюсь тем, насколько хорошо компания развивается, как стабильно и какие дивиденды платит, увеличиваются ли они от года к году. На текущий момент в портфеле есть акции порядка 35 российских компаний. Так же есть акции американских компаний, но в силу разрозненности источников данных в этом тексте речь пройдет только про то, как работать с российскими.
Поработав с брокерами ВТБ и Тинькофф, я не нашел удобного способа посмотреть общий прогноз по дивидендам по всему портфелю на горизонте до года. Можно посмотреть только уже утвержденные дивиденды по конкретной компании или по акциям в рамках одного брокерского счета. Возможности увидеть прогноз по всему портфелю — то есть по всем акциям на нескольких брокерских счетах — и спрогнозировать, какие дивиденды могут быть еще до того, как их утвердили, к сожалению, нет.
Прогнозы нашлись на сайте Dohod.ru, но каждый раз ручками считать дивиденды по акциям 35 компании совсем не хотелось. На помощь пришел Excel и встроенный в него функционал Power Query. В итоге получился довольно простой в использовании и очень полезный инструмент, позволяющий быстро получить нужный результат.
Документ состоит из трех листов: «Портфель», «Прогноз дивидендов» и «Компании РФ». На листе «Портфель» необходимо растянуть табличку на нужное количество Компании, выбрать сами компании из списка и задать общее число акций этой компании на всех ваших счетах.
Значение в поле «Тикер» редактировать не нужно, оно подтягивается автоматически с листа «Компании РФ». После заполнения данных по портфелю достаточно перейти на вкладку «Прогноз дивидендов», далее открыть вкладку «Данные» в меню Excel и нажать «Обновить все». Буквально за несколько секунд Excel в фоновом режиме подгрузит прогноз по вашему портфелю и обновит данные в таблице «ПрогнозДивидендов».
Долгосрочная цель моих инвестиций — это выход на некий уровень пассивного дохода с дивидендов, который бы меня устраивал. Наличие такого инструмента позволяет прогнозировать сумму дивидендов на год вперед и использовать прогноз для ребалансировки портфеля и новых покупок.
Эксельки. Здесь хвалятся своими наработками в «Гугл-таблицах»
Супер база по дивидендам! (сам сделал :))
Я периодически работаю над своим онлайн проектом и недавно сделал очень крутую штуку, которой хотел бы поделиться со Смарт-лабом, так как считаю, что сделал очень качественную базу по дивидендам российских компаний
Помимо нее на сайте еще куча всего интересного, но ниже хотел бы остановиться только на ней: https://investorville.ru/dividends
I. Начну с того, что на основной странице вы найдете три раздела:
1) Дивидендные идеи (по доходности, росту и закрытиям гэпов — все самое основное)
2) Дивидендный календарь
3) Рейтинг по всем российским компаниям (все российские компании со всех бирж)
Если что-то непонятно — внизу каждой страницы есть FAQ
II. Особое внимание я уделил расчету дивидендной доходности — она считается очень качественно, как если бы это считал аналитик.
В отличие от остальных сервисов, я собираю данные еще и по рекомендациям Советам Директоров. Когда СД рекомендует дивиденд — у меня это отражено.
Даже сложные случаи, когда, например, Evraz plc торгуется в пенсах, а платит в долларах — у меня все верно будет рассчитано 🙂
III. По каждой компании есть своя страничка, выглядит это так (https://investorville.ru/dividends/sberbank):
Ниже будет такой график, который подскажет вам какая у Сбера раньше была дивдоходность (выясняется, что текущая дивдоходность довольно высока, может быть хорошее время для покупки?)
Также есть и группировка дивидендов по годам (такое правда есть у многих других сервисов)
Ну и конечно все дивидендные выплаты:
И конечно еще несколько уникальных фишек:
1) Вы всегда сможете посмотреть в таблице выше был ли утвержден дивиденд Собранием акционеров или нет. Например, по НМТП за 9М 2015 г. собрание не утвердило рекомендацию СД (такое бывает редко, но можете убедиться сами: https://investorville.ru/dividends/ncsp )
2) На примере НМТП вы можете посмотреть и более старые дивиденды — те, которые были объявлены, когда компания еще не была публичной — такие дивиденды окрашиваются в серый цвет
3) Ну и для каждой дивидендной выплаты посчитан див гэп! Теперь вы можете анализировать все российские компании и по этому показателю, имхо, очень удобно. Знак «шестеренки» означает, что дивидендный гэп еще не закрыт.
Считаем доходность инвестиций в портфеле + готовая Excel таблица с формулами
Например, что более выгодно? Вложить 57 тысяч на 3 месяца и заработать 3 тысячи. Или инвестировать 75 000 на восемь месяцев и получить 5500?
Как узнать процент эффективной доходности портфеля, если в течение года было постоянное снятие и внесение средств?
Считаем прибыль
Самая простая и базовая формула для определения «выгодности» вложений.
Разность между конечной суммой и начальной образует чистую прибыль.
Чтобы вывести в процентном соотношении воспользуйтесь формулой:
Доходность = (чистая прибыль) / сумму вложения * 100%.
Пример.
Купили акции Газпрома на 10 000 рублей. Через год все продали за 13 000 тысяч.
Доходность вложений 30% (3 000 / 10 000) * 100%).
В этой формуле есть один существенный недостаток. Она позволяет рассчитать только абсолютную доходность. Без привязки к периоду, за который она была получена.
Мы могли заработать 30% за 1 год. А могли бы и за 5 лет.
Годовая доходность в процентах
Более правильно оценить прибыль вложений можно с помощью годовой доходности.
Если простыми словами, то годовая доходность показывает, сколько зарабатывает инвестор на каждый вложенный рубль за одинаковый период времени.
Как это выглядит на практике?
Через полгода, после роста котировок Сбербанка, продали все за 36 тысяч рублей.
Газпром вы держали ровно год и скинули бумаги за 65 тысяч.
Итог: На Сбербанке вы заработали за полгода 6 тысяч. На Газпроме 15 тысяч, но за целый год.
Если считать по общей доходности, то чистая прибыль в процентах составила бы:
Для правильной оценки эффективности инвестиций нужно все перевести в годовые проценты:
Доходность (% годовых) = (прибыль в % * 365 дней) / срок инвестиций в днях.
Доходность Сбербанка = 20% х 365 дня / 180 дней = 40% годовых
Доходность Газпрома = 30% х 365 / 365 = 30% годовых.
Более выгодными оказались инвестиции в акции Сбербанка.
Доходность с учетом движения средств
А как вывести общий результат, например за год?
Складывать все доходности не очень удобно и трудоемко.
Пример. На начало года инвестор обладал капиталом в 200 тысяч рублей. За счет выгодных инвестиций, через год его портфель оценивался в 240 тысяч.
Чистая прибыль 40 000 рублей или 20% годовых.
В этой методике расчета доходности есть один существенный минус, который будет искажать реальные цифры. А по простому, делать их совсем не правильными.
За рассматриваемый период не учитываются возможные движения средств по счету или портфелю.
Что это за движения:
Из примера выше. Если за месяц до окончания годового периода инвестор вносил дополнительные 40 тысяч рублей. Как это скажется на результате? В абсолютных цифрах мы также имеем +40 тысяч прибыли или 20% годовых. Но по факту результата ноль.
Другой вариант. Через 1 месяц инвестор не внес, а снял 40 тысяч. В итоге почти целый год он оперировал суммой на 20% меньше первоначальной. И все равно заработал 40 тысяч прибыли.
Или в течение года выплачивались дивиденды, купоны. Были постоянное внесение и вывод средств со счета. Как тогда? Как определить реальную доходность?
Для расчета есть специальная формула расчета процентов в зависимости от даты и суммы движения средств. Но думаю большинство (наверняка все) не будут ее пользоваться. Она слишком сложная и громоздкая. Даже ее приводить здесь не буду.)))
Расчет доходности в Excel
Есть более простой вариант расчета процентов в таблице Эксель. Нам поможет формула ЧИСТВНДОХ.
Как заполнить таблицу?
Нам нужны 2 колонки по движению денежных средств:
Все поступления на счет должны быть со знаком плюс. Снятия и прочие расходы обязательно со знаком минус. Конечная финальная сумма (на момент которой подсчитывается доходность) на счете тоже со знаком минус.
Вот как это выглядит на примере:
Как это сделать в Excel?
Вносим в таблицу собственные значения (по аналогии с примером выше).
Вызываем функцию ЧИСТВНДОХ.
В поля «Значение» и «Даты» вносим наши условия как на картинке ниже. Просто выделяя правой кнопкой мыши необходимый диапазон.
По ссылке, есть файл Excel с уже готовыми формулами, перечисленными в статье. Подставляете свои данные. Считаете прибыль. Радуйтесь (или огорчайтесь) полученной доходности.
Прогноз предстоящих дивидендов по акциям российских компаний
[Бесплатный шаблон Excel]
Пётр Ляпин, наш технический директор, поделился своим методом прогноза дивидендов по акциям российских компаний в Cообществе Т—Ж. Приводим здесь статью с дополнениями.
Как спрогнозировать предстоящие дивиденды сразу на нескольких брокерских счетах
У меня есть несколько брокерских счетов. При покупке акций я в первую очередь руководствуюсь тем, насколько хорошо компания развивается, как стабильно и какие дивиденды платит, увеличиваются ли они от года к году. На текущий момент в портфеле есть акции порядка 35 российских компаний.
Также есть акции американских компаний, но в силу разрозненности источников данных по российским и зарубежным компаниям в этой статье я расскажу только про то, как работать с российскими. Пишите в комментариях, если вам была бы интересна аналогичная статья про американские компании.
Поработав с брокерами ВТБ и Тинькофф, я не нашел удобного способа посмотреть общий прогноз по дивидендам по всему портфелю на горизонте до года. Можно посмотреть только уже утвержденные дивиденды по конкретной компании или по акциям в рамках одного брокерского счета. Возможности увидеть прогноз по всему портфелю (т.е. по всем акциям на нескольких брокерских счетах) и спрогнозировать, какие дивиденды могут быть еще до того, как их утвердили, к сожалению, нет.
Прогнозы по дивидендам нашлись на известном сайте dohod.ru, но каждый раз вручную считать дивиденды по акциям 35 компании совсем не хотелось. На помощь пришел Excel и встроенный в него функционал Power Query.
В итоге получился довольно простой в использовании и полезный шаблон Excel, с которым можно быстро получить нужный результат.
Обзор шаблона Excel для прогноза дивидендов
Этот шаблон для прогноза предстоящих (в горизонте одного года) дивидендов по акциям российских компаний будет полезен тем инвесторам, кто ориентирован на дивидендную стратегию и долгосрочные инвестиции.
В качестве источника прогнозов используется информация с сайта dohod.ru.
Шаг 1. Скачайте шаблон для прогноза дивидендов
Шаблон бесплатный, скачайте его по ссылке ниже. Не забудьте сохранить файл на свой компьютер, чтобы самостоятельно повторить все шаги дальше в этой статье.
Документ состоит из четырёх листов:
Шаг 2. Заполните данные на листе «Портфель»
Значение в поле «Тикер» редактировать не нужно, оно подтягивается автоматически с листа «Компании РФ».
Шаг 3. Обновите лист «Прогноз дивидендов»
Буквально за несколько секунд Excel в фоновом режиме подгрузит прогноз по вашему портфелю и обновит данные в таблице «ПрогнозДивидендов»:
Долгосрочная цель моих инвестиций – это выход на некий уровень пассивного дохода (с дивидендов), который бы меня устраивал. Наличие такого шаблона позволяет прогнозировать сумму дивидендов на год вперед и использовать прогноз для ребалансировки портфеля и новых покупок.
Делаете ли вы прогнозы по своему портфелю, и если да, то как и какие? Пишите в комментариях!