создать qr код с реквизитами банковского счета
Как создать QR код для оплаты в платежной системе
Сегодня, хочу рассказать, реальную истории из жизни. Надеюсь, что многие из читателей, кто хоть раз оплачивал коммунальные платежи или какие-нибудь квитанции, разделят мой скромный труд своими со переживаниями и не сочтя за труд прибавят единицу к карме, остальных счастливчиков хочу предостеречь о том, что это событие в вашей жизни еще впереди.
Квитанции на оплату всякой коммунальной всячины подстерегают современного человека буквально на каждом шагу. Относительно недавно появилась новая услуга, когда оплачивать квитанции можно по ее номеру. С замиранием сердца всегда смотрел на эти объемы данных, ведь для того, чтобы это работало, орган, выписавший квитанцию, должен предоставить эти данные в банк или обеспечить API. Судя по последним тенденциям, эта технология была замещена QR кодами, которые содержат в себе всю необходимую информацию и не требуют от учреждений никаких предварительных обменов данных. Итак, в один прекрасный день вы получаете квитанцию.
И все что вам нужно сделать это открыть приложение Банка и отсканировать QR код. Далее программа заполнит за вас все необходимые реквизиты и вам останется только подтвердить свое намерение произвести платеж. Учитывая, что квитанций приходит достаточно много, особенно в условиях, когда, коммунальный службы стремятся перейти в режим общения поинт-ту-поинт и каждая служба выставляет свой собственный счет. Законодатели усложняют жизнь своими нормативами вводя новые нормы — для капитальных взносов требуется отдельный счет и тому подобное — все в этом мире начинает закручиваться вокруг квитанции. Предвидя такую ситуацию соответствующие организации начинают задумываться, а как же заработать капитал на подобных услугах. И вот в один из следующих прекрасных дней приходит квитанция.
Привыкший по обыкновению оплачивать все в последний день, Нео вдруг замечает, что что-то изменилось в матрице. Не прибегая к побитовому сравнению, быстро выясняем что исчез QR код. Обратившись к председателю ТСЖ получаем разъяснение, что QR код — это платная услуга, которая оценивается в 50 рублей. Т.е. для того, чтобы, квитанция была выставлена с QR кодом нужно за каждую квитанцию заплатить 50 рублей. История умалчивает имена реальных организаций, поэтому убедительная просьба не тестировать приведенный код — он вымышленный, но давайте разберемся что входит в состав данного кода. Данный стандарт разработан Некоммерческим партнерством «Национальный платежный совет», внесен Техническим комитетом по стандартизации ТК122 «Стандарты финансовых операций», УТВЕРЖДЕН И ВВЕДЕН В ДЕЙСТВИЕ Приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии (Подчеркиваю слово НЕКОММЕРЧЕСКАЯ организация). В состав кода входят обязательные и не обязательные параметры.
Но если написать проще это информация в текстовом виде из квитанции преобразованная в QR код и больше ничего. Для примера в нашем случае:
С учетом того, что расчетные счета не часто меняются — в основном от месяца к месяцу меняется только сумма, которую можно корректировать в приложении предлагаю заработать 2400 рублей в год если оплачивать в среднем 4 квитанции в месяц следующим образом: скачиваем демонстрационную версию FastReport www.fastreport.ru/ru/download и открываем в дизайнере рассмотренный выше invoice.frx github.com/ufocombat/invoice-fr открываем отчет в дизайнере FastReport:
В поле текст указываем нужные реквизиты и можно сканировать штрихкод с экрана даже не распечатывая. Лайфхак да и только.
Хочу заметить, что подобных сервисов в интернете сейчас очень много, принцип в том, что вы заполняете электронную форму и получаете код. Некоторые платежные системы даже принимают подобные коды в виде файла. Удобство предложенного способа что у вас все коды всегда под рукой и не занимают много места.
Как создать QR код для оплаты себе на карту
В статье разберём возможные способы приёма денег по QR коду себе, обычному физ.лицу, на карту. И также способы которыми нельзя переводить.
Способ №1, которым нельзя. Попытка приёма денег по QR на карту банка (Сбербанка, Тинькофф, ВТБ, Альфа и т.п.)
Если взять реквизиты вашего расчётного счета, который привязан к Вашей карте.
На банковской карте таких реквизитов нет. Узнать их можно несколькими способами:
— открыть мобильное приложение, раздел карты, реквизиты и выписки, реквизиты счёта карты.
— зайти в онлайн банк (например Сбербанк-Онлайн в раздел с реквизитами карты)
— найти конверт с реквизитами карты (выдаётся при получении)
— если первых два способа не подходят, то можно позвонить в call центр. ( для Сбербанка поддержка на номере 900).
Пример заполнения данных для QR кода для счёта физ.лица: 
Полученный QR код не позволит перевести деньги на счёт карты. Через Тинькофф будет возврат на вашу карту через несколько дней. Сбербанк во время приёма напишет ошибку — Неправильное значение SCHET.
На примере мобильного приложения Тинькофф банка. Если проделать следующее:
1) Открыть приложение Тинькофф, далее выбрать «платежи«, опуститься вниз до раздела «действия» 
2) навести камеру на полученный в сервисе QR код. После считывания откроется диалоговое окно в котором нужно будет подтвердить реквизиты получателя платежи. Обратите внимание, что будет указано, что это перевод физическому лицу. 
Хорошо, по QR коду счёта физ.лица в Тинькофф приходят возврат от Сбербанка. А как насчёт самого Сбера, может напрямую это работает? К сожалению, нет.
Если пробовать сделать оплату по QR коду с реквизитами счёта банковской карты, то в мобильном приложении Сбербанк-Онлайн выйдет ошибка — «Неправильное значение SCHET«. Это означает, что Сбербанк оплату по QR коду поддерживает пока только для ИП и юр.лицу. А вот оплатить по QR коду с реквизитами счёта карты физического лица пока не возможно.
Но есть альтернативный выход, описанный ниже.
Способ №2, который работает. Приём денег по QR на счёт ЮMoney (Яндекс.Деньги)
Более универсальным является способ приёма на электронный кошелёк ЮMoney, к которому можно также привязать виртуальную или реальную банковскую карту.
Понадобится всего лишь ввести номер кошелька.
Полученный QR код уже можно сканировать просто камерой смартфона, без привязки к какому-либо мобильному банку. Например, просто открыть камеру, как для фотографирования и навести на этот QR код.
Пример считывания QR кода камерой на iPhone
Далее нужно будет ввести реквизиты карты отправителя и подтвердить платёж. Если у того, кто переводит вам деньги уже установлено приложение ЮMoney (Яндекс.Деньги), то вводить дополнительно ничего не надо, деньги спишутся из кошелька.
А Вы пробовали создать QR код для приёма платежей на банковскую карту, какие у Вас возникли сложности или как получилось? Оставляйте комментарии ниже.
Как создать QR код для оплаты себе на карту: 2 комментария
из приложения Сбербанк онлайн не работает. сканирует код, а затем пишет «Ошибка. Услуга не найдена. Попробуйте найти услугу по ИНН или расчетному счету»
QR код для ЮMoney (яндекс деньги), нужно сканировать не из Сбербанк-Онлайн, а просто камерой. Будет открыта отдельная страница интернета, на которой нужно будет ввести реквизиты карты. Или же можно из приложения ЮMoney. Для приёма в Сбербанк-Онлайн он не подходит, только камерой или в Юmoney.
Как сделать QR код для ИП для приёма платежей на расчётный счёт
Индивидуальному предпринимателю с небольшим оборотом иногда нет смысла ставить полноценную кассу и организовывать приём платежей через кассу. Также вид бизнес может быть таким, что стационарную кассу ставить негде или нет смысла (удалённый бизнес с пересылкой товара). Тогда выходом может быть сделать такой QR код, который позволит принимать платежи на расчётный счёт ИП.
Среди таких кодов есть два варианта:
1) QR код для эквайринга или для системы быстрых платежей. Данный способ обычно требует обращения в банк, где ИП выдают специальный QR код. Но это зачастую сопряжено с подписанием договора, комиссии с каждого перечисления (от 1.5% с ИП) и дополнительными услугами банка. Данный способ мы не будем рассматривать в рамках этой статьи.
2) QR код для переводов через Сбербанк-Онлайн и другие мобильные банки (Тинькофф, ВТБ онлайн, Альфа и т.п.). Данный QR код можно создать самостоятельно, без обращения в банк.
Если Вам необходимо подготовить QR код для оплаты разового платежа, то это можно сделать в бесплатном сервисе по ссылке. Если Вы будите регулярно принимать переводы на расчётный счёт ИП, то более удобным будет создание личного кабинета с зафиксированными реквизитами ИП. Это можно сделать по ссылке. Также это позволит создать универсальный QR код с реквизитами ИП, без данных о плательщике. Данные о плательщике можно будет или оставить пустыми тогда после сканирования QR кода реквизиты ИП будут автоматически заполнены, а данные о плательщике нужно будет ввести вручную: ФИО, назначение, сумму. Или сразу заполнить, тогда они будут в QR коде и при оплате нужно будет всего лишь отсканировать QR в мобильном банке (Сбербанк-Онлайн, Тинькофф, ВТБ, юMoney, Альфа и т.д,) и подтвердить платёж.
Разберём более подробно второй способ создания QR для переводов на расчётный счёт ИП. Он может быть полезен, когда есть расчётный счёт ИП и удобно принимать платежи на него, без установки кассы и доп.оборудования. Комиссия при таком способе приёма взимается во время платежа с физ.лица – 1% от суммы. Денежные средства зачисляются на расчётный счёт на следующий рабочий день.
Примечание:
Зачастую к расчётному счёту выдают бизнес карту и зачисление на счёт означает, что денежные средства становятся доступные на карте.
Пошаговая инструкция для получения QR кода для ИП
1) Создаём личный кабинет для сервиса формирования счётов с QR кодами для оплаты. По ссылке
2) Вводим Имя, почту на которую будет направлена ссылка доступа, получателя платежа (наименование ИП), ИНН индивидуального предпринимателя, КПП можно оставить пустым, БИК, расчётный счёт ИП. Нажимает кнопку «Создать личный кабинет». 
3) Переходим в личный кабинет. Здесь уже можно по нажатия на кнопку «Создать квитанцию» или кнопку «QR для оплаты» 
Вот пример квитанции ИП, которую можно получить в данном сервисе.
Часто при создании ИП нужно сделать QR код со ссылкой на сайт или QR код с контактной информацией. Но делать обычный QR не хочется. Есть ряд сервисов, которые позволяют сделать бесплатно QR код с логотипом или загрузить в него целую картинку и настроить дизайн.
См. также
QR код для подключения к WiFi сети с дизайном и логотипом
QR код с url ссылкой на сайт (можно сделать с логотипом и дизайном)
QR код с номером телефона (можно сделать красивый дизайн)
QR код с произвольным текстом (для любой информации. Также доступно загрузка логотипов и картинок)
А Вы пробовали создавать QR код для переводов на расчётный счёт ИП? Задавайте ваши вопросы ниже в комментариях.
Генерация QR-кодов для быстрой оплаты счетов
Мечта каждого предпринимателя:
1. Менеджеры быстро обрабатывают любой поток заказов
2. Генерируется QR-счет в Битрикс24
3. Клиенты в удобном и современном формате в один клик оплачивают счета
Бухгалтеру клиента или собственнику, которые производят оплату ваших счетов, чтобы не контактировать с бумажными и электронными копиями счетов.
1. Клиент получает стандартное письмо, которое содержит счет за оплату оказанных нами услуг. Наше письмо содержит вложение в виде QR- счета.
2. Оплату такого счета можно осуществить с помощью мобильного приложения банка, где есть опция оплаты по QR-коду.
1. Откроем приложение на телефоне, сканируем QR-код, видим автоматический перенос данных счета в соответствующие поля банковского приложения.
2. Вся необходима информация: наименование получателя, расчетный счет, полные банковские реквизиты, сумма, НДС, дата платежа, ИНН, информация о плательщике, о выставленном счете, о наименовании и о получателе платежа заносится автоматически.
3. Процедура оплаты счета происходит одним нажатием клавиши – оплатить.
1. Откроем рабочий корпоративный портал
2. Создаем новую сделку, создадим нового клиента – компанию или выберем из каталога CRM. Если сотрудник будет испытывать трудности, то система в форме задач, комментариев или ссылок на видеоролики подскажет ему дальнейшие действия.
3. Первый шаг менеджера – ему необходимо заключить договор с клиентом. Для заключения договора нужно, чтобы карточка компании была заполнена всеми необходимыми реквизитами клиента.
4. Откроем карточку клиента, запустим наше бесплатное приложение «Заполнение реквизиты компании и банка» для этого перейдем в раздел «Заполнить реквизиты».
5. В поисковой строке впишем ИНН или название компании клиента.
6. Приложение по ИНН предложит единственное верное решение. Если мы будем искать клиента по названию компании, то приложение предложит все зарегистрированные компании с параметрами, набранными в поисковике.
7. Банковские реквизиты проверяются и заполняются по названию или БИК банка.
8. Дальше после нашего согласия приложение внесет все обнаруженные параметры в карточку клиента. После обновления экрана произойдет обновление информации.
9. Дальше нужно заполнить сведения о товаре/услуге (вкладка «товар») –который мы продаем или оказываем клиенту. Заполним соответствующие поля выберем товар/услугу из готового списка или создадим новый, обязательно указываем название, единицу измерения и стоимость. В случае введения ошибочной информации – система автоматически подскажет об этом.
10. Переведем нашу сделку в следующую стадию «Договор подписан», сохраним его электронную копию в облачном диске.
11. Система предложит (задача менеджеру) отправить счет клиенту.
12. Готовый счет находится во вкладке «Счет» карточки сделки. Процедура генерации QR-счета обычно занимает 1-2 минуты.
13. Генерация QR-кода может быть осуществлена вручную по запросу пользователя или автоматически системой, если в вашем Битрикс24 подключены и настроены бизнес процессы.
14. Автоматическая отправка QR-счета клиенту происходит при условии, если система сгенерировала QR-счет и поле e-mail в карточке компания или контакта заполнено.
15. Ручная отправка QR-счета осуществляется пользователем при запуске соответствующего бизнес-процесса.
Как создать QR-код для оплаты
В России постепенно внедряют новый способ оплаты с помощью QR-кодов. Упрощенно это выглядит так: человек сканирует код на кассе, а затем оплачивает покупку через мобильное приложение банка.
Причины внедрения нового способа оплаты
В среднем действующая банковская комиссия на эквайринг составляет 1,5-1,7% (доходит до 3%), что гораздо больше, чем в Европе. В европейских странах эквайринг контролируется государством, и комиссия составляет менее 1%. В России комиссионные за безналичную оплату никак не регулируются со стороны государства. Торговые сети и крупные ритейлеры жалуются, что для них платить комиссию за эквайринг нерентабельно: она «съедает» до 7% прибыли. Получается, что даже инкассация для них обходится дешевле, чем прием безналичных платежей.
Банки категорически против снижения размера комиссии, так как подчеркивают, что плата распределяется между несколькими участниками: банком-эмитентом, эквайером и процессинговым центром. Вдобавок банки вложили немало средств в распространение безналичных платежей и повсеместную установку терминалов, что способствовало доле оплат картами до 43%.
Внедрение системы быстрых платежей с помощью оплаты через QR-код уже тестируется в торговых сетях и банках.
Есть еще одна причина, по которой государство заинтересовалось данным способом оплаты. Связано это со стремлением ЦБ легализовать получаемые доходы малых предпринимателей. Сегодня многие из них в попытке удержать клиентов принимают платежи в Сбербанк.Онлайн, но это незаконно, так как этот счет не предназначен для ведения бизнеса. С помощью QR-кодов ЦБ планирует вывести из тени малый бизнес, предоставив ему удобный инструмент для получения оплаты.
Как устроена оплата по QR?
Через СБП можно платить за покупку и принимать оплату. Для этого нужен QR-код. В нем зашифрованы реквизиты, сумма и назначение платежа. Покупатель просто откроет приложение банка, отсканирует код камерой на смартфоне и подтвердит оплату.
QR-коды для розницы и интернет-магазина генерирует банк, в котором у продавца открыт расчетный счет. Есть два вида кодов:
Если магазин хочет, чтобы клиенты расплачивались по QR, он должен подключиться к либо к СБП, либо к Плати QR от Сбербанка.
Какие преимущества у платежей по QR?
Кому доступна оплата по QR?
Оплатить по QR может каждый, у кого на телефоне установлено приложение Сбербанк Онлайн, Тинькофф или Совкомбанк — Халва. Сервис «Плати QR» будет незаменим, если ваш телефон не поддерживает бесконтактную оплату (NFC) или вы хотите оплатить товары картой, которую не привязали к кошелькам Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay.
Установка на телефон спец. приложения
Теперь перейдем к практике.
Первое, что нужно сделать — это установить на смартфон специальное приложение от того банка, которым вы пользуетесь (в моем примере ниже будет представлен Сбербанк, т.к. он наиболее популярен).
Впрочем, можно установить кошелек от Киви, пополнить его без процентов с любой банковской карты и дальше также оплатить по QR коду (работает он аналогично).
Приложение Сбербанк онлайн
Весьма неплохое приложение для повседневных небольших трат. Очень удобно, что ваш номер счета = вашему номеру телефона (легко запомнить, легко объяснить любому, кто хочет вам сделать перевод).
Кошелек можно пополнять с любых банковских карт (без процентов от 3000 Руб.). Более подробно о Киви кошельке.
Сканирование QR кода и проведение платежа
И так, приложение на смартфоне установлено, работает.
Теперь, чтобы оплатить какую-нибудь квитанцию вам потребуется всего 3 шага и 1-2 мин. свободного времени! Приведу простой пример ниже.
1) Запускаем приложение и открываем вкладку оплаты по QR коду (как это выглядит в Сбербанк онлайн представлено на скриншоте).
Оплата по QR или штрих коду
2) Далее приложение попросит нас навести камеру телефона на QR код: обратите внимание, что прямоугольное окно в приложении должно совпасть со штрих кодом. Как только это произойдет — в течении секунды код считается и у вас на экране появится следующий шаг.
Примечание: иногда QR код может не считываться (например, он может быть слегка смазан из-за попадания на бумагу воды).
Наводим камеру на код
3) Последний момент:
Подтверждение оплаты (проверка суммы) / Сбербанк онлайн
Это существенно быстрее, чем идти куда-то в банк или к банкомату, стоять очередь, просить провести платеж и т.д.
От чего зависит комиссия?
Центробанк сам регулирует комиссию в СБП. Из-за этого она ниже, чем у платежных систем Visa, Mastercard и МИР и составляет до 0,7% в зависимости от категории товаров или типа услуг. Принимать платежи по QR-кодам через СБП с комиссией ниже 1% можно в сервисе Тинькофф Оплата.
В сервисе Плати QR от Сбера комиссия выше — до 1,5%. Но для магазина это все равно выгоднее, чем банковский эквайринг, который может достигать 4% с каждой покупки.
Продавец, который подключит оплату по QR-коду, максимально сэкономит на эквайринге. А еще сможет не тратить деньги на аренду и обслуживание терминала, если откажется от приема оплаты по банковским картам.
Для покупателя комиссии нет. За платежи по QR через СБП с него ничего не возьмут ни банки, ни магазины.
Есть ли лимиты на операции?
Сейчас лимит составляет 600 000 рублей на одну операцию. Это значит, что через СБП можно купить недорогой автомобиль. В 2021 году ЦБ обещает увеличить лимит.