Сколько можно заработать на акциях аппле
Наушники, Fortnite и сериалы: на чем зарабатывает Apple
Apple — поставщик высокотехнологичных товаров и услуг. Все слышали про их смартфоны и легендарного основателя компании Стива Джобса. Но сейчас компания проходит трансформацию — и уже лет через 10 она будет мало напоминать классическую Apple с ежегодным выпуском новых Айфонов. Скорее нас будет ждать диверсифицированный технологический холдинг с огромной ролью сегмента услуг в структуре выручки.
Что тут происходит
Читатели давно просили нас начать разбирать отчетность и фундамент бизнеса американских эмитентов. Эту компанию предложил разобрать читатель Alex Freeman в комментариях к обзору Amazon. Предлагайте в комментариях компании, разбор которых вам хотелось бы прочитать.
На чем зарабатывают
Согласно годовому отчету, выручка компании разделяется на несколько сегментов.
Товары. Это смартфоны iPhone, компьютеры Mac, планшеты iPad и другие товары: наушники AirPods, приставки Apple TV, часы Apple Watch, наушники и аудиосистемы Beats, умные колонки HomePod, мультимедийные устройства iPod.
Инвестиции — это не сложно
Услуги. Тут тоже разнообразие:
Большую часть выручки приносят товары — см. таблицу ниже, — но доля услуг быстро увеличивается — мы еще вернемся к этому сюжету позже.
Компанию можно считать экспортером: большая часть продаж происходит за пределами США.
Есть вопросики
Уровень детализации в отчете компании расстраивает. Он, конечно, получше, чем у Amazon: Apple хотя бы указывает разные виды устройств в таблице с продажами — у Amazon все свалено в кучу. Но есть важнейшие вопросы, ответы на которые нам отчетность Apple не дает.
Во-первых, учитывая постоянно растущую долю услуг в выручке Apple и переход компании с продаж устройств на более рентабельный бизнес по оказанию услуг, хотелось бы увидеть разбивку сектора услуг по их видам: сколько приходится на магазины приложений на каждом виде устройств? А сколько дает сервис Apple TV+? А сколько дает Apple Arcade? Более того, хотелось бы знать, какова рентабельность каждого вида услуг. Но сейчас этой ценной информации у нас нет — и очень жаль.
Во-вторых, в разделе «Другие устройства» у компании смешано очень много разных устройств. Хотелось бы узнать долю каждого вида устройств в выручке или прибыли компании: сколько приходится на наушники и сколько на часы, например. Возможно, компания не раскрывает эти данные из-за большого опыта разочарований, связанных с выпуском устройств, которые не взлетели, — но интернет все помнит! И если будете в Праге, сходите в музей Apple, чтобы посмотреть на все эти устройства вживую.
Не Айфоном единым
Продажи Айфонов — это до сих пор основной генератор выручки для компании. И это проблема, потому что и в более сытые годы в США увеличивался срок использования смартфонов потребителями. И это вполне разумно: смартфон — это не самое дешевое приобретение, действительно имеет смысл использовать старый смартфон, пока это возможно.
Мир уже получил все смартфоны, которые ему нужны, и продажи в этой сфере падали еще до начала коронавируса.
Уже в 2017 было понятно, что Apple не стоит надеяться на стабильный рост продаж новых смартфонов от года к году — отсюда и ее курс в сторону услуг и других товаров. Наушники и другие дополнения к смартфонам продаются очень хорошо и демонстрируют бравые темпы роста. Поэтому с точки зрения стратегии решение очень даже оправданное: смартфонов в мире каждый год продается на 484 млрд долларов — а еще к ним идет 459 млрд долларов сопутствующих товаров и услуг.
Поэтому именно в категории услуг и дополнительных товаров для смартфонов и стоит ждать основного увеличения выручки и прибыли Apple. На каких-то участках этого фронта Apple уже получила стратегическое преимущество над конкурентами.
А вот на смартфоны как двигатель финансовых результатов компании я бы не стал надеяться. Есть хорошая причина тому, что Apple занимает лишь очень небольшую долю рынка продаж смартфонов в мире, — это непотребная цена Айфонов.
Можно сколько угодно говорить про то, насколько iOS лучше Android, но это не отменяет того, что Айфоны стоят существенно дороже. Смартфоны Apple слишком дороги для жителей вечно развивающихся стран. И, прямо скажем, они выглядят как излишество даже по американским меркам: и без коронавируса жить становилось хуже с каждым годом, а уж с коронавирусом стало совсем плохо. Поэтому я бы ожидал, что в ближайшем будущем продажи смартфонов как раз будут портить итоговый результат Apple.
В долгосрочной перспективе продажи телефонов будут просто буксовать на плато, ранее достигнутом компанией. Поэтому будущее компании заключается в том, чтобы качать выручку с огромной базы пользователей товаров Apple в сфере услуг. Собственно, начиная с 2019 Apple перестала сообщать инвесторам о количестве проданных устройств, ограничившись только выручкой в этом сегменте, которая может расти из-за роста цен на устройства.
Apple доит разработчиков и издателей
Развитие сегмента услуг Apple натолкнулось на сопротивление отдельных крупных компаний. Многие, вероятно, слышали про конфликт Apple и Epic Games. А кто не слышал, вот суть: Epic ввела в iOS-версии своей игры Fortnite возможность платить за опции в игре в обход платежной системы Apple — это выгодно для Epic, потому что Apple берет жирные комиссии. Apple это не понравилось, Epic отказалась убирать альтернативный способ оплаты, Fortnite удалили из App Store — и начался тяжелый судебный процесс, который, скорее всего, со временем дойдет до Верховного суда.
Apple успешно навязывает свои комиссии разработчикам, которые выпускают свои приложения в App Store. И деваться разработчикам некуда: App Store — огромный рынок, упускать который не хочется. И поэтому от исхода борьбы компании с Epic Games будет зависеть ее будущее как поставщика услуг.
Но даже если в США исход дела будет благоприятен для Apple, еще есть Европа, где сейчас в отношении компании ведут антимонопольное расследование, вызванное ее практиками в App Store. Исход его не столь важен, как исход дела в США: весь ЕС дает почти в 2 раза меньше выручки, чем США.
Но этот процесс может стать примером для других стран, в первую очередь для КНР, где App Store функционирует на особых условиях: для Apple сделали исключение и позволили не создавать совместное предприятие, то есть не делиться исходным кодом и технологиями с китайскими партнерами. В рамках торга за лучшие условия для китайских разработчиков Пекин вполне может пригрозить App Store запретить работать в КНР, если Apple не снизит комиссии. Да и в принципе ничто не мешает другим странам следовать примеру регуляторов ЕС.
Регуляторы могут прийти и с другого направления: недавно палата представителей выпустила отчет-расследование, касающееся монопольных практик крупнейших технологических компаний США. В расследовании Apple обвинили в злоупотреблении своим положением — собственно, насчет правил размещения в App Store, — монополистских замашках и, как следствие, удушении инноваций в США. Кроме огромных комиссий компания использует свое положение хозяина торговой площадки для продвижения собственных приложений в ущерб приложениям сторонних разработчиков. Например, в App Store первыми при поиске приложений определенного рода в основном показываются приложения производства Apple.
Для Apple выставление своих приложений в топе поиска — очень важная часть развития себя как поставщика услуг. Более честная конкуренция со сторонними производителями приложений приведет к ощутимо меньшей конверсии платных подписчиков. Мелкие изменения такого рода, например более широкий выбор в топе поиска, могут очень больно ударить по компании.
По ним можно судить об успешности компании. Есть прогресс — акции растут, стагнация и неоправданные ожидания инвесторов — падают.
Но давайте разберемся подробнее, что такое капитализация компании, можете ли вы купить акции Apple и насколько это будет прибыльно?
Что такое капитализация и для чего она придумана?
Чтобы получить финансирование, компания начинает продавать акции на фондовой бирже. Их покупки проводятся через банки, они следят за честностью сделок, одинаковые оценки акций позволяют объективно сравнивать компании друг с другом.
Банк определяет стоимость одной акции. Капитализация — общая сумма всех акций.
Другое определение капитализации — это сумма, которую инвестор заплатит, если решит купить компанию полностью прямо сейчас.
Владеть акциями — значит владеть долей в компании. Это инвестиция — покупка акций с целью увеличить прибыль. Соответственно, инвесторам выгодно, чтобы акции росли. Чем стремительнее развивается компания, тем выше спрос на ее акции.
Причем, ее уровень меняется постоянно. Если ввести в Google «Apple капитализация», на графике вам отобразятся изменения за день в течение каждых 5 минут.
Динамика капитализации Apple за один день.
Акции продают и покупают. Зачем?
Компания размещает акции, чтобы увеличить бюджет. Она зарабатывает деньги на продаже продукции, но ей становится мало. Чтобы получить больше денег, она размещает свои акции на бирже и продает себя по кусочкам (акциям).
Люди покупают акции, компания получает деньги на реализацию идей. Затем акции продолжают самостоятельную жизнь — инвесторы продают их между собой на бирже по разной цене.
Частные инвесторы покупают акции, чтобы перепродать их дороже. Они заинтересованы в росте акций и не рассчитывают, что компания поделится с ними частью прибыли.
«Корпорации не несут обязательств по выкупу акций у своих акционеров. Именно поэтому, стоимость (котировки) акций определяется только соотношением спроса и предложения на открытом рынке ценных бумаг. Основной целью при покупке акций частным инвестором является последующая их продажа по более высокой цене», — говорится в статье инвестиционного холдинга ФИНАМ.
Что влияет на капитализацию?
Основной показатель — спрос на акции компании. Чем выше, тем дороже. Инвесторы перепродают акции между собой. Чем больше успехов у компании, тем выше шанс выгодно продать ценные бумаги.
Условно, Tesla продала рекордное количество электрокаров за квартал. Инвесторы хотят купить ее акции, и их цена вырастает. У владельцев есть смысл ее продать — они отдадут ценные бумаги дороже, чем покупали.
Пафосные презентации — это способ привлечь инвесторов.
А Meizu бедствует, слабо продавая смартфоны, и просит госфинансирования, чтобы не обанкротиться. Соответственно, инвесторы думают как бы быстрее продать ценные бумаги, но покупать ее акции никто не хочет, и их стоимость стремительно падает.
Капитализация — это сложно. Слишком много факторов влияют на стоимость компании
Это была базовая схема работы фондового рынка. В реальности все сложнее. Акции — это не лотерея, тут для заработка от инвестора требуется грамотный просчет ходов. Существует множество факторов, влияющих на стоимость акций.
Как мы выяснили выше, все вращается на спросе на ценные бумаги. Инвестиционный холдинг ФИНАМ выделяет три фактора, влияющих на желание приобрести акции: перспективы получения прибыли, потенциальные дивиденды (деньги, которые вам платит компания, акциями которой вы владеете) и финансовое состояние компании.
«Цена акции определяется этими тремя основополагающими факторами, именно ими руководствуются инвесторы, сравнивая акции с другими доступными им инвестиционными возможностями», — говорится в статье.
Важнейший фактор — перспективы компании. Чем они выше, тем привлекательнее акции. Вспомните сцену из «Волка с Уолл Стрит», где Джордан Белфорд продавал акции компании с офисом-сараем. Он говорил, что в ближайшее время она совершит технологический прорыв, соответственно, инвестору фирма показалась привлекательной, потому что параллельно с успехом ее акции вырастут.
Что такое биржи и как они регулируются?
Биржи бывают товарные, фондовые, валютные, фьючерсные, опционные. Apple размещается на фондовой бирже. Они регулируют рыночную экономику, на них размещаются частные компании.
Здание Нью-Йоркской фондовой биржи.
По данным 2016 года, в мире насчитывалось 250 фондовых бирж. Они делятся по странам, виду деятельности компаний и прочим факторам. Биржа Apple — NASDAQ. Она специализируется на акциях технологических компаний. С ней же работает производитель электрокаров Tesla.
Она входит в список самых популярных мировых бирж. Вот топ-10 по капитализации по состоянию на июль 2020 года:
1. Нью-Йоркская фондовая биржа
3. Японская биржевая группа
4. Шанхайская фондовая биржа
6. Гонконгская фондовая биржа
7. Шэньчжэньская фондовая биржа
8. Лондонская фондовая биржа
9. Фондовая биржа Торонто
10. Бомбейская фондовая биржа
Здание биржи NASDAQ, на которой размещает акции Apple.
Цена акций устанавливается без участия какого-либо регулятора. Она меняется в зависимости от состояния индустрии, в которой существует компания, поведения инвесторов и множества других факторов. Повлиять на стоимость ценных бумаг может любая совокупность событий.
Зато биржа контролирует покупку и продажу акций. С ними можно быть уверенными, что компания не корректирует стоимость своих акций, и инвесторы на них не влияют. Стороны не участвуют прямо в торгах, все операции выполняются через посредников, брокеров.
Самые дорогие компании, кроме Apple
Компания PwC опубликовала рейтинг самых дорогих компаний с марта по июнь 2020 года. Каждая извлекла выгоду из пандемии коронавируса, либо же чего-то добилась до ее начала.
Топ-5 выглядит следующим образом:
1. Saudi Aramco ($1,733 трлн). Национальная нефтяная компания Саудовской Аравии. В декабре 2019 года компания провела самую крупную в истории сделку по первичному размещению акций.
2. Apple ($1,581 трлн). Инвесторы поверили в перспективы iPhone с 5G.
3. Microsoft ($1,543 трлн). Американская IT-компания. Ее технологии понадобились для перевода сотрудников на удаленную работу в период пандемии коронавируса.
5. Alphabet ($966 млрд). Американская IT-корпорация, владеющая Google. Разбогатела на рекламе.
На фондовом рынке в топ-100 компаний доминируют две страны — США (1-е место) и Китай (2-е место).
Кто покупает акции Apple и могу ли их приобрести я?
Приобрести их может кто угодно, кто может вложить минимальную сумма. Американские медиа уделяют так много внимания капитализации компаний, потому что в стране распространено инвесторство.
Здание Нью-Йоркской фондовой биржи.
В акции вкладывают 35% населения США, средняя доходность от вложений в акции — 11,5% от суммы вложения. Самые распространенные цели инвестирования: погашение кредитов, финансовое благополучие и пенсионные накопления.
Вы тоже можете купить акции Apple. Делается это через брокера. Чтобы понять, как именно это делать, когда покупать акции и как выгодно их продавать, вам нужны консультации самих брокеров или трейдеров с большим опытом.
Мы же рассказали, как компания привлекает дополнительные инвестиции, почему бизнес ориентируется на показатели на бирже и почему он важен обычным людям. В США, где развита культура инвестиций, покупка iPhone — вложение в свое будущее.
Акции Apple и пример заработка на них. Цена онлайн на бирже
Компания Apple Inc. — это не просто очередной производитель компьютеров, смартфонов и иных устройств, а настоящий культ в сфере технологий. Кроме того, эта организация по сей день считается одной из самых дорогих в мире, поскольку в сентябре 2018-го она побила рекорд по капитализации на отметке свыше $1 трлн. Многие мечтают купить акции Apple и заработать на них, ниже я расскажу, как это сделать наглядно на примере.
Сколько стоят акции Apple — Цена на бирже онлайн
Обзор акций Apple
Ценные бумаги Apple присутствуют на многих популярных биржах в мире, в частности, в Италии, Швейцарии, Бразилии и многих других. Традиционно нас интересует исключительно США, а именно биржа NASDAQ.
Тикер у Apple состоит из четырёх букв — AAPL. Стоимость бумаги на графике отображается в долларах, а время для торговли стандартное по США (с 17:30 до 00:00 по МСК). IPO компании произошло в 1980-м году.
От чего зависит стоимость акций Apple
Ценные бумаги зависят от множества факторов, которые можно встретить в популярных СМИ и даже на самом графике. Я выделю для вас основные и некоторые из них опишу подробно:
Начнём с чистой прибыли. За последние годы Apple показывает позитивную динамику. С течением времени прибыль компании растёт, но встречаются и относительно неудачные года. Например, 2013-й и 2016-й год, как раз тогда акции показывали активное падение от 30 до 50%. Следить за отчётами вы можете на официальном сайте в разделе Investor Relations.
Традиционно Apple является лидером на рынке технологий, обгоняя конкурентов. Тем не менее, изредка позиция компании может пошатнуться, особенно если произойдёт неудачный выпуск нового iPhone или другого продукта. Кроме того, аналогичное влияние могут оказывать скандалы и крупные иски против компании. Они могут быть совершенно разного характера и непредсказуемо оказывать давление на рынок. Отслеживать все важные события в реальном времени я рекомендую через популярные СМИ. Например, отличный источник — это страница AAPL на The Wall Street Journal.
Остальные факторы (поглощения и продажи за рубежом) также важны. К примеру, в мае 2014-го Apple поглотили Beats Electronics, а 27 апреля 2010 известную многим сегодня Siri. Так или иначе это сыграло свою роль на рынке. Информация о подобных событиях также освещается в СМИ и вышеуказанном источнике. Не стоит забывать и о новостях общего характера, касающихся фондового рынка США в целом. Его состояние хорошо отслеживается по индексам, для Apple — это индекс NASDAQ-100.
Ещё один дополнительный нюанс — это технические факторы на графике. В первую очередь нужно обращать внимание на многолетние минимумы и максимумы. Их влияние очевидно, ведь если цена начинает бить рекорды, то это активизирует толпу, привлекает внимание к бумаге. Кроме того, за сильными экстремумами скрываются лимитные заявки и стоп-ордера, которые автоматически способствуют росту объёмов и волатильности.
Важно: для выгодного входа в сделку всегда следует применять технический анализ, поскольку без него невозможно оптимизировать свою торговлю и стабильно извлекать прибыль.
Как зарабатывать на акциях Apple
Торговать на NASDAQ — это не самая лучшая затея. Как минимум вам понадобится депозит в 25 тысяч долларов, а кроме всего прочего придётся платить огромные комиссии за каждую сделку. Я советую для покупки акций Apple использовать бинарные опционы, которые не имеют таких проблем, а начать работать с ними можно почти с любой суммы.
Бинарные опционы — очень простой и выгодный инструмент, ведь нужно всего лишь указать направление сделки ВВЕРХ или ВНИЗ на указанное время. Если цена сдвинется в вашу пользу хотя бы на пункт, вы уже заработаете 70% прибыли.
Среди всей массы брокеров по опционам я рекомендую выбрать FiNMAX, поскольку у него есть лицензия ЦРОФР, да и в целом репутация отличная, равно как и сами условия работы. Ниже я покажу как заработать на акциях Apple у данного брокера.
Шаг 1. На этой странице в верхней панели ищем нужный актив:
Шаг 2. Выбираем нужное время закрытия опциона. Я инвестировал до 17:40, это около 20 минут:
Шаг 3. Указываем направление сделки ВНИЗ или ВВЕРХ в зависимости от вашего прогноза. Мой анализ показывает, что цена вырастет за 20 минут:
Теперь осталось только подождать и увидеть результат:
Как видите, сначала цена немного упала, но потом резко выросла, что дало мне прибыльную сделку. Посмотреть размер выплаты можно через вкладку «Закрытые позиции»:
Сколько бы вы заработали, если бы вложили 1000 долларов в эти акции 10 лет назад
На товарах и услугах, которыми вы обычно пользуетесь, можно разбогатеть. Многие компании продают свои акции на рынке ценных бумаг. Вы можете инвестировать в кроссовки, которые носите, и в кофе, который пьете каждый день, — и заработать миллионы.
Стоимость акций указана на 5 августа 2010 года и 5 августа 2020 года
Фондовая биржа — это не казино со случайными выигрышами и проигрышами, а спокойная, вдумчивая работа. Вот наши статьи об инвестициях, которые помогут во всем разобраться, выбрать надежные ценные бумаги и не прогореть:
Сколько бы вы потеряли, если бы вложили 1000 долларов в эти акции 10 лет назад?
Nokia
Акция 10 лет назад: 14.14$
Акция сегодня: 5.81$
1000$ превращается в 410,9$
данные от 01.04.2009 и 01.04.2019
и стоит сделать оговорку, что в апреле 2009 года многие компании продолжали восстанавливаться от кризиса
Не возражаю против общего посыла материала, но есть некоторые нюансы
Роберт, предпочли бы Сомали? =)
Роберт, могли бы родиться где-нибудь в Ливии или Ираке
А есть подобная таблица по российским акциям?
Андрей, пока нет. Но, может быть, сделаем. А вот не зная наперед, какие российские компании принесли больше всего денег, в акции каких компаний вы бы вложились 10 лет назад?
Елена, ГМК Норникель, Северсталь, Сбербанк, Сбербанк префы, Лукойл и Газпромнефть)))
Просто по этим компаниям я знаю, какие они были давно)) и держу их в портфеле:)
Елена, на комплименты нарываетесь))
Елена, для эксперта вы не очень считаете ) не забывайте у эппла был сплит 7к1. И ещё несколько раз 2к1 Так что доходность по нему в 10 раз больше)!
Миша, на графиках, если вы не видите семикратного падения, старые цены пересчитываются под текущие.
Так что 30$ за это уже с учетом всех сплитов.
Тут вопрос с подвохом. Я не знаю как 10 лет назад. Но вероятно эти акции были мало известны. И возможно, что сейчас есть такие же мало известные акции которые выстрелят в течении 10 лет, но их сложно определить. К тому же, к примеру есть 100 акции вероятных лидеров через 10 лет. Однако выживут из них только 10. Каковы будут потери если купить эти все 100 акций? Превысят ли расходы доходы? Вот и приходиться думать прежде чем покупать, особенно если это ещё новички.
Алексей, ну Найк, Боинг, Эпл, Виза — явно не новички, но тоже принесли ощутимый доход. Если тупо поделить доходность Боинга, получится около 88% годовых (это, конечно, условная цифра, бывают и неурожайные годы). Я думаю, идея в том, чтобы купить те компании, в которые ты веришь, и держать их акции несколько лет. Видите, на большом горизонте инвестирования получается неплохая доходность в общем-то.
Жалею, что продал биткоины в 2011. И что не купил их на все деньги в 2010.
Алексей, скользкий путь. Мне почему-то кажется, то вложения в биткоин — простая спекуляция, а не инвестирование. Вложился и пытаешься не проворонить момент для того, чтобы быстро скинуть битки и сорвать куш. Но это мое мнение, конечно. Сама c завистью поглядывала на графики летом 2017. И всё-таки рада, что не вложилась.
Алексей, биткоины — это игра с нулевой суммой. Чтобы кто-то заработал +1000$, кто-то эту тысячу должен потерять.
Алексей, ну насчет того, что крипту легко купить и легко продать — это, наверное, всё-таки навык, которым владеет меньшинство. Меня хватило только на то, чтобы открыть два кошелька — для эфириума и биткоина. А дальше продвинуться то ли мотивации не хватило, то ли знаний. С обменниками побоялся связываться — обманут еще, да и комиссии большие в сравнении с биржевыми. А биржи… После закрытия BTC-e не решился связываться: заведешь деньги, станешь миллионером, а вывести в фиат не сможешь. Так и останешься виртуальным миллионером.
Елена, но тут вопрос про то, что мы знаем расклад за 10 прошедших лет) И как по мне, если выбирать единственный инструмент, то лучше выбрать биткоин. За это время от показал лучшую динамику. Его легко было достать в прошлом и легко продать в настоящем.
Вложились на пике? Поддались общему ажиотажу? 🙂
Елена, как говорил мой бывший начальник: «был спекулянтом, стал инвестором») Потерял несколько тысяч долларов на биткоине, теперь жду, когда он вырастет, чтобы продать с прибылью. Надеюсь, что повезет. Тут реально все на удаче, так что вкладываться не советую. Разве что совсем немного, типа как лоторейный билет купить, вдруг через 5 лет будет миллион стоить?) Все таки запасы биткоина конечны, это заложено в его алгоритме. Так что на всех не хватит)
Алексей, ну а сейчас вложились бы в биткоин? Кто знает, как он себя покажет. Или лучшие времена прошли? Есть на примете перспективный инструмент?
Дмитрий, согласен. была бы возможность — вкладывал бы все деньги в биткоины в это время. Хотя даже не в биткоины, а в майнинг, тогда это было просто.
По-моему вы доходность в % некорректно посчитали. R = (Pe-Pb)/Pb, т.е. все цифры должны быть меньше на 100%, чем написано в статье 😉
7bit, да, действительно, мы посчитали рост в разах и назвали его доходностью — уже поправили, спасибо вам за внимательность.
P. S. Но доходность все равно ого-го!
Alex, ох, вот тоже не знаю, стоит ли вкладывать в российские акции надолго? Может, они и вырастут в 10 раз. Но доллар ведь тоже на месте не стоит.
