Секреты инвестирования в акции уоррена баффета
«Бизнес надо покупать надолго»: советы Уоррена Баффета молодым инвесторам
Каждый начинающий инвестор должен прежде всего изучить азы бухгалтерского учета, заявил инвестиционный гуру в интервью Yahoo Finance.
Только понимание бухгалтерского учета дает возможность изучить компанию, понять, перспективен ли ее бизнес и каков потенциал роста ее акций. Объектом инвестиций должен стать только сильный бизнес, считает Баффет. Он призывает молодых инвесторов сосредоточиться на хорошем бизнесе, а не быть одержимыми ценовыми графиками акций.
«Инвестор должен выработать в себе привычку покупать часть бизнеса, а не что-то, что колеблется на графике и имеет уровни сопротивления или 200-дневные средние скользящие», — говорит Баффет, имея в виду элементы технического анализа.
Правильное отношение к инвестированию гораздо важнее любых технических навыков, уверен легендарный инвестор. Только следуя этим правилам, начинающий инвестор может стать успешным.
Сам 89-летний миллиардер, генеральный директор Berkshire Hathaway, постигал азы бухгалтерского учета с детства, когда подрабатывал разносчиком газет и продавал жевательную резинку и Coca-Cola. Свою первую акцию Баффет купил в 11 лет, и уже тогда понял, что без знаний бухучета невозможно принимать правильные инвестиционные решения. Поначалу он изучал эту науку самостоятельно, а впоследствии посещал специальные курсы.
Компании нужно покупать на долгие годы
Он, к примеру, уже более 30 лет владеет акциями Coca-Cola. Еще в 1988 году на ежегодном собрании акционеров Berkshire Hathaway Уоррен Баффет сказал, что рассчитывает владеть акциями Coca-Cola еще долгие годы. «Мы стремимся владеть бизнесом вечно», — его девиз.
По мнению инвестора, нет никакой разницы, публичная компания, которой вы владеете, или нет. «Возможно, было бы даже лучше, если в течение 30 или 40 лет компания не торговалась бы на рынке. Тогда не будет и соблазна продать бизнес. Вы просто будете наблюдать за тем, как он растет. И будете счастливы», — говорит Баффет.
Инвестиционная философия Баффета полностью противоречит стратегии тех трейдеров, которые спешат продавать акции и фиксировать прибыль, когда компания показывает хорошие результаты. «Это все равно что срезать цветы и поливать сорняки», — цитирует Баффет еще одного легендарного инвестора Питера Линча.
Баффет не изменяет своим принципам во время кризиса
Во время финансового кризиса 2008–2009 годов он активно инвестировал в химическую компанию Dow, в один из крупнейших американских банков Goldman Sachs и в промышленный конгломерат General Electric. А в долговой кризис в 2011 году приобрел значительную долю в Bank of America.
Какой потенциал роста у фаворитов Баффета
Долгое время Баффет покупал акции американских авиакомпаний — и сейчас ему принадлежит весомая доля в отрасли. В начале апреля инвестор частично сократил свои вложения в отрасль, но все равно оставил в портфеле бумаги, перспективные по мнению аналитиков с Уолл-стрит. Это — Delta Air Lines и United Airlines.
Обе компании сильно пострадали от последcтвий пандемии COVID-19. Акции Delta Air Lines потеряли с конца февраля более 54% стоимости, а бумаги American Airlines — более 62%.
Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»
Американский бизнесмен и один из известнейших инвесторов в мире. Основной владелец и CEO инвестхолдинга Berkshire Hathaway. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется. Подробнее
Правила инвестирования от Уоррена Баффета
Я всегда скептически отношусь к различным коучам и бизнес-тренерам, обещающим научить любого зарабатывать и обрести финансовую независимость. Если ты такой умный, почему ты до сих пор не на Мальдивах, с коктейлем в руке, а ведешь тренинги и коуч-сессии? Если рядом не припаркован твой личный самолет, а твои часы не стоят, как трёхкомнатная квартира в центре Москвы, то, кажется, твои финансовые советы не слишком-то работают. А вот к советам действительно успешных людей стоит прислушиваться и брать их на заметку. Сегодня речь пойдет о принципах инвестирования от самого известного инвестора Уоррена Баффета.
Баффет считает, что нет смысла покупать акции, если вы планируете от них быстро избавиться. Приобретая акции, необходимо рассчитывать, что они останутся в вашем инвестиционном портфеле на долгий срок. Поэтому нужно со всей тщательностью отбирать компании, в акции которых вы хотите вложиться. Для долгосрочного инвестирования лучше выбрать эмитентов, сфера деятельности которых пользуется постоянным спросом и не сильно подвержена воздействию экономических условий.
Знаменитое высказывание Баффета «Лучшее время для продажи акций — никогда» показывает его отношение к трейдингу. Он не видит смысла в частых операциях на фондовом рынке, предпочитая использовать акции в качестве источника дивидендов. К тому же, все финансовые операции с активами предполагают уплату комиссии брокеру, а это, на его взгляд, нерациональные расходы.
Грамотный инвестор никогда не будет действовать по принципу «все покупали, и я купил». Это абсолютно неверная стратегия. Во время роста стоимости акций, вполне логично, что появляется много желающих их приобрести с расчетом, что они будут продолжать расти. Однако Баффет не рекомендует поддаваться всеобщим настроениям и воздержаться от соблазна приобрести акции по заоблачной цене. Наиболее правильной стратегией будет наоборот начать фиксировать прибыль, обернув настроения на фондовом рынке в свою пользу.
Данное правило вытекает из предыдущего. Если среди держателей акций по какой-либо причине началась паника, и они бросились избавляться от активов, то самое время начать добавлять их в свой инвестиционный портфель. Также известный инвестор рекомендует вкладываться в недооцененные акции, предварительно тщательно проанализировав перспективность работы выпускающих их эмитентов. Именно так во время ипотечного кризиса Баффет заработал 10 миллиардов долларов, вложившись в недооцененные акции.
Инвестировать в компанию, о деятельности которой вы знаете полное ничего, — не самая лучшая идея. Приобретая акции, вы приобретаете и часть самой компании, поэтому, как минимум, должны понимать сферу её профессиональных интересов и принципы работы. Это необходимо, чтобы составить прогноз её развития и решить, рационально ли быть держателем её акций. И если вам кто-то советует вкладывать в незнакомую для вас отрасль, не спешите соглашаться только потому, что кто-то считает, что это выгодно. Для начала сами изучите эту сферу, а потом уже решайте, нужно ли вам это.
Правила инвестирования Уоррена Баффетта
Инвестируйте на долгий срок
«Если вы не готовы владеть акциями в течение десяти лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение десяти минут», — говорит он. Покупать акции, потому что у компании будет хороший квартал или потому что в следующем году выйдет горячий новый продукт, просто не в стиле Баффетта.
Торговая активность — враг доходности. Если вы постоянно покупаете и продаете акции, комиссии будут пожирать вашу прибыль.
Покупайте акции только качественных компаний
Покупать правильно — это значит выбирать качественные компании. Никогда не идите на компромисс в этом отношении.
«Намного лучше купить отличную компанию за неплохую цену, чем неплохую компанию за отличную цену», — уверен Баффетт.
Но чтобы оценить перспективы компании, придется немного попотеть и понять, как оценивать бизнес.
Инвестируйте в то, что вы хорошо знаете
Если вы заинтересованы в компании, о которой ничего не знаете, но много о ней слышите, сначала изучите ее. Следование чужому мнению — рецепт долгосрочного провала.
В свое время Баффетт не вкладывал в акции технологических компаний, благодаря чему избежал убытков после «краха доткомов».
Составьте список критериев для покупки акций
Цена акций не должна быть единственным критерием. Зачастую хорошая, качественная компания дешевеет вслед за рынком или сектором.
Сам Баффетт считает, что компания должна принадлежать отрасли, о которой инвестор имеет представление, иметь долгосрочные экономические характеристики и грамотный менеджмент. При этом цена акций должна быть привлекательной.
Различайте цену акций и стоимость компаний
Цена акций компании не всегда зависит от реального состояния бизнеса. «Цена — это то, что вы платите. Стоимость — это то, что вы получаете», — утверждает Баффетт.
Во время финансовых кризисов инвесторы панически сбрасывают акции, хотя компании в это время могут укреплять бизнес и наращивать свой потенциал.
Не беспокойтесь о ежедневных колебаниях рынка
Если вы долгосрочный инвестор, нет смысла терять сон и аппетит из-за незначительных колебаний акций. Не обращайте внимания на новости о торговых войнах, уходе правительства или утечке газопровода.
Вместо этого сосредоточьтесь на изучении возможностей для потенциального роста вашей компании.
Продавайте в правильное время
Когда компания перестала соответствовать критериям, по которым вы ее выбирали, наступает время продавать. Если вы, к примеру, хотели, чтобы котировки акций были выше средней цены за два года, а она упала ниже — продавайте.
Но помните, что решение продать акции должно быть взвешенным. Не идите на поводу у своих эмоций из-за колебаний цен. Уже завтра все может измениться в вашу пользу.
Инвестирование — это не ракетостроение
«Вам не нужно быть ученым-ракетостроителем. Инвестирование — это не игра, в которой парень с IQ 160 побеждает парня с IQ 130», — говорит Уоррен Баффетт.
В то же время на рынке нет «простой кнопки», которая может генерировать потрясающие результаты. Инвестирование — искусство, которое требует обдумывания и не должно быть легким.
Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.
Американский бизнесмен и один из известнейших инвесторов в мире. Основной владелец и CEO инвестхолдинга Berkshire Hathaway. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее
Правила жизни и инвестирования Уоррена Баффета
Хочу рассказать вам о правилах жизни и инвестиций от Уоррена Баффета. Это интересно и поучительно.
Я собрал из разных источников (интервью и статей) его взгляд на жизнь и на инвестиции, чтобы поделиться с вами, так как считаю, что его мудрость должна быть доступна всем.
Давайте начнем изучение его любимых и известных правил:
1. «Инвестируйте в себя»
Уоррен Баффетт часто говорит о том, что:
“Самая лучшая инвестиция — это инвестиция в себя… Чем больше вы учитесь, тем больше зарабатываете»
Например, известно, что Баффетт 80% времени в день уделяет чтению и изучению интересующих его вопросов, а 20% времени тратит на общение.
Каждый сам выбирает как ему комфортнее учиться — это могут быть курсы, книги, конференции, общение с более умными людьми на которых вы хотите быть похожи и т.п.
Кстати, самая любимая книга Баффетта, которую он в молодости прочитал много раз и которая оказала на него самое большое влияние — это «Разумный инвестор» Бэнджамина Грэмма, который был еще и его учителем.
2. «Улучшайте свои навыки коммуникации — это повысит вашу ценность на 50%».
В своих интервью и биографии Баффетт говорит, что был интровертом, поэтому пошел на курсы Дейла Карнеги, чтобы побороть свою застенчивость и это ему очень помогло. Он научился убеждать и заражать людей своими идеями и привлекать их в свои партнерства.
Это сыграло огромную роль в становлении его как личности и в достижении успеха. Уоррен Баффетт — известнейшая личность и он не был бы тем легендарным Уорреном Баффетом без умения правильно и эффективно коммуницировать с окружающим миром.
По-моему, он достиг великолепнейших результатов.
3. Будьте бережливы
Один из самых богатых людей в мире известен своим скромным образом жизни. Несмотря на свое внушительное состояние, он живет в том же доме, который он купил в 1958 году за 31 500 долларов (это 250 000 долларов в сегодняшних долларах с учетом инфляции).
Теперь он стоит примерно 652 619 долларов. Это примерная рыночная оценочная цена. 
У него только одна и не самая дорогая машина 2014 года Cadillac XTS, первоначальная цена которой 44 600 долларов США! Это привет тем комментаторам, которые покупают дорогие машины и считают тех, кто ездит на простых машинах или вообще не имеют автомобиля неудачниками и лузерами… 
По поводу своей бережливости он однажды сказал:
«На самом деле, было бы хуже, если бы у меня было шесть или восемь домов. Сейчас у меня есть все, что мне нужно, и мне больше не нужно, потому что это ничего не меняет после определенного момента».
Действительно, я как-то читал исследования про миллионеров. Многие из них говорили, что после 10 млн долларов ничего принципиально не меняется, все уже есть. Это мнение большинства из богатых людей категории несколько миллионов.А у Уоррена Баффета много миллиардов долларов и уровня все уже давно есть он достиг несколько десятков лет назад.
Это были правила и советы от богатейшего человека.
А теперь, что касается его подхода к инвестициям:
Но это не означает, что он никогда не терял деньги на инвестициях и у него не было неудачных приобретений. Суть этого высказывания в том, что он считает, что сохранение капитала должно быть вашим основным приоритетом. Речь идет о том, что доходность инвестиций должна быть приемлемой, а не максимальной. Не секрет, что максимальная доходность всегда сопряжена с максимальным риском потери денежных средств. Это закон фондового рынка. Бесплатный сыр только в мышеловке. И Уоррен Баффет предлагает не забывать этого никогда.
Получается, что из данного высказывания можно сделать вывод, что на его взгляд наиболее надежное инвестирование для непрофессиональных инвесторов — это инвестирование в индексные фонды.
«если вы не готовы владеть акциями в течение десяти лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение десяти минут».
или вот еще цитата:
«Вы не сможете родить ребенка за один месяц, если 9 женщин забеременеют».
То есть некоторые вещи просто требуют времени. Если вы хотите разбогатеть на фондовом рынке, вам нужно покупать акции великих компаний и удерживать их годами. На фондовом рынке нет надежного способа «быстро разбогатеть», а те, кто пытаются это сделать, часто теряют свои деньги. Баффет покупает и держит активы, не спекулирует и не пытается урвать побольше и побыстрее на каких-то сомнительных инвестидеях. Баффет стратегический мыслитель и аналитик.
Я тоже придерживаюсь долгосрочного инвестирования, мои результаты по российскому портфелю за 2019 год вы можете посмотреть в видео:
«Безумно рисковать тем, что у тебя есть, и стремиться к тому, что тебе действительно не нужно.… Ты не будешь намного счастливее, если удвоишь свой собственный капитал».
Занимать деньги и вкладывать их в активы с таким большим риском никогда не будет правильным шагом, считает Уоррен Баффет.
Он объясняет эти слова так. Это может звучать банально, но психологический эффект от постоянной проверки ваших активов может быть ужасным. Вместо того, чтобы постоянно следить за тем, выросли ли активы на несколько процентов, разумнее понять, почему вы вложили свои средства в эти активы, а затем доверять долгосрочному процессу. Вместо того, чтобы постоянно проверять цены на акции, вероятно, более полезно помнить о финансовых результатах компании.
И вот еще простой но не менее важный от этого совет от мудрого старика Баффета
Berkshire Hathaway (компания Уоррена Баффета) инвестирует в активы, которые имеют хорошие финансовые показатели, хорошее управление и сильное конкурентное преимущество. В основном, Беркшир Хэттуэй владеет бизнесами, которые производят продукты или предоставляют услуги, которые нужны всегда и многим.
Список акций гораздо шире, но это тема отдельного выпуска.
Важными считаю мысли Уоррена Баффета
«Цена — это то, что вы платите. Стоимость — это то, что вы получаете».
Основная идея ценностного или стоимостного инвестирования заключается в том, чтобы платить низкую цену по отношению к стоимости, которую вы получаете.
Вот еще его цитата по этой теме:
«Кому-то идея покупать долларовые банкноты по 40 центов кажется привлекательной, кому-то нет…Лично мне эта идея казалась просто потрясающей»
Вот такой юмор с долей мудрости.
Баффет любит повторять эту фразу своего учителя Грэма. То есть, он говорит, что когда рынок падает- это лучшее время для покупки акций в долгосрочную перспективу. И наоборот, когда акции растут, тогда инвесторы склонны вкладывать свои деньги в рынок. В этот момент Баффет становится чрезвычайно осторожным…. Сейчас как раз таки и наблюдается такой момент. На фондовом рынке явная эйфория и праздник инвестора. При этом Уоррен Баффет не продает активы под финансовый кризис и имеет кэша более 20% от всего инвестиционного портфеля.
«Требуется 20 лет, чтобы построить репутацию, и пять минут, чтобы разрушить ее»
В наши дни далеко не все обращают на это внимание. В бизнесе или жизни в целом, ваша честность и репутация будут определять, как далеко вы пойдете, и в какие круги влияния вы попадете. И на мой взгляд мудрый старик Баффет очень даже прав на этот счет.
И заключительный совет от легенды мира инвестиций:
Баффет много раз говорил, что ему нравится то, что он делает. Это то, что позволяет ему каждый день просыпаться и идти на работу, даже когда ему 89 лет и быть счастливым человеком. И речь идет не только про деньги, а именно про любимое дело, дело всей его жизни.
Последний штрих к его портрету: Баффетт является одним из крупнейших филантропов всех времен, с 2000 года он пожертвовал более 46 миллиардов долларов на благотворительные цели и планирует отдать 99% своего состояния на благотворительность…Думаю это говорит о многом.
Он достиг всего чего хотел и прожил счастливую жизнь.
Желаю вам стать счастливыми как Уоррен Баффет!
Всем большого профита!
И да пребудет с вами сила сложного процента!
8 правил и 10 принципов инвестирования Уоррена Баффетта
Глупо относить заслуги на счет госпожи Удачи, сумев заработать свыше 60 миллиардов долларов. Очевидно: везение здесь не при чем. Подобно карточным играм, у всего есть свои правила, что распространяются на всех участников без исключения, вечные и неизменные законы: в политике, в карьере, в бизнесе и, конечно же, в инвестициях.
Чтобы зарабатывать деньги – не нужно быть умным, не нужно быть начитанным, не имеет значение наличие образования. Чтобы стать богатым – нужно просто знать, как стать богатым. Хотите стать успешным инвестором – делайте то, что делают успешные инвесторы.
Все, что потребуется – следовать некоторым принципам и правилам игры. Они не являются тайной. Величайший инвестор в мире, Уоррен Баффетт раскрыл свои секреты, итак:
Правила инвестирования Уоррена Баффетта
1. Инвестиционный план
Желательно в письменной форме, но можно и в голове – составьте финансовый план. Впоследствии, на практике, старайтесь придерживаться его.
2. Будьте гибки
Экономика, рынок – явления весьма изменчивы. Чтобы сохранить свои деньги и приумножить необходимо приспосабливаться. Постоянно вносите коррективы в свой план при появлении новой информации, что значительно меняет ситуацию.
3. В чем вы разбираетесь?
Определите это для себя. Если вы 10 лет работали в сельско-хозяйственной отрасли, даже не думайте вкладывать деньги в IT или интернет-компании.
4. Изучите финансовые показатели
В первую очередь проанализируйте показатели, характеризующие результаты деятельности предприятия, акции которого намерены приобрести: объем продаж, прибыль – все это в динамике.
5. Узнайте о руководстве компании
То, что ждет компанию в будущем, во многом зависит от людей, занимающих руководящие должности в компании. Соберите как можно больше информации о них, таким образом, в какой-то степени вы сможете спрогнозировать будущее.
6. Проанализируйте продукт
Объект инвестирование необходимо знать настолько хорошо, насколько это возможно. Изучите продукт, выпускаемый компанией или оказываемые услуги, узнайте, какое место она занимает на рынке, кто конкуренты и т.д.
7. Игнорируйте динамику рынка
В том случае, если вы нашли и тщательно проанализировали потенциальный объект для инвестиций, считаете его перспективным – не обращайте внимание на отрицательную динамику экономики в целом, рынка в частности.
8. Не спешите расставаться с деньгами
Если вы пока не сумели найти подходящий объект для инвестирования, в котором были бы уверены – сохраните свои деньги. Не стоит вкладывать лишь потому, что хочется, выбирая лучшее из неблагонадежных вариантов.
Принципы инвестирования Уоррена Баффетта
1. Вкаладывай сегодня, чтобы завтра иметь еще больше
2. Инвестируйте в то, что нравится
3. Избегайте того, в чем не разбираетесь
С прогнозами аналитиков и финансовых экспертов следует относиться в точности так же, как и к прогнозам погоды. Прислушивайтесь, но не спешите доверять им. Лучше всего полагаться на собственные знания и опыт. Именно поэтому, инвестируйте исключительно в те отрасли, в которых вы хорошо разбираетесь.
4. Избавляйтесь от плохих активов
Не церемоньтесь с теми предприятиями, которые несут убытки. Все иногда ошибаются, и если вы сделали неверный выбор и акции компании, которые вы купили, летят вниз подобно суициднику, шагнувшего с крыши Empire State Building – продавайте их, тем самым вы сэкономите не только свои деньги, но и нервы.
5. Цена учитывает все
За каждой растущей акцией стоит процветающий бизнес. Если в компании дела идут хорошо, растет ее прибыль, вместе с ней растет и цена акций. Именно поэтому, в первую очередь, при выборе объекта для инвестиций, опирайтесь на фактические результаты деятельности предприятия.
6. Инвестируйте в международные компании
Инвестиции сопряжены с рисками. Каждый отдельный регион или отрасль в целом может постигнуть кризис. Компании, что ведут свой бизнес по всему миру, меньше подвержены воздействиям локальных факторов, следовательно, выше уровень надежности, стабильность и меньшие и риски.
7. Найдите победителей
Не зависимо от мировой экономической ситуации, каждая отрасль переживает свои циклы роста и упадка: в то время как один сектор экономики пребывает на взлете, другой находится в стадии стагнации. Точно так же дела обстоят и с предприятиями одной отрасли: есть лидеры и аутсайдеры. Ваша цель – найти победителей.
8. Используйте расчеты и аналитику
Это не гарантирует успех но, в то же время, позволит вам выбиться из толпы необразованных инвесторов, что увеличит ваши шансы на успех. Читайте/смотрите новостные сводки, аналитические отчеты, изучайте графики, проводите свой собственный анализ – все эти инструменты созданы для того, чтобы не погрузиться в хаос, добиться большего понимания и осознанности.
9. В истории компании – ее будущее
Многие начинающие, неопытные инвесторы совершают одну и ту же глупость: они руководствуются краткосрочными событиями, недалеким прошлым, в своей инвестиционной деятельности. Уоррен Баффетт же рекомендует ориентироваться на всю историю развития компании. Так, многие прогорели после 1998 года, поддавшись влиянию воспоминаний о кризисе, в то время как другие скупали акции как раз в то время, когда рынок только начал набирать обороты.
10. Будьте терпеливы
Сложно предугадать, что случиться с акциями в самое ближайшее время, но можно с достаточной степенью вероятности определить, что будет с компанией в долгосрочной перспективе, через 10 лет. Так, многие инвесторы играют, спекулируют на рынке, покупая дешевле и продавая акции сразу же, как только те вырастут в цене, фиксируя прибыль. Уоррен Баффетт же поступает несколько иначе. Тщательно анализируя компанию, в которую намеревается вложиться, выполняя работу, на которую уходит порой до полугода, он не планирует продавать акции, по крайней мере в ближайшие 10 лет.