Сбербанк quick американские акции
Не хочу покупать акции США, но хочу инвестировать в Америку-есть выход, фонд SBSP от Сбера!
Год назад я начал инвестировать в нашу Российскую экономику через брокера от Сбера. Покупал акции компаний, выплачивающих дивиденды.
Но, со временем, пришло понимание, что необходимо инвестировать в другие страны для диверсификации. Поскольку, инвестируя только в одну страну-повышается риск и теряется возможная прибыль.
Экономика США занимает №1 место в мире. И такие гиганты, как Apple, Microsoft, Amazon, Tesla-по сути, определяют направление движения всего человечества.
Можно любить Америку или ненавидеть, но нельзя отрицать тот факт, что это самая богатая и влиятельная страна в мире. Все деньги находятся в руках у США. Самый большой золотой запас у США, резерв золота — 8133,5 тонны (у России 2270,56 тонны).
И поэтому, разумно инвестировать в экономику этой страны. Но, я не живу в штатах, я не знаком со многими компаниями, за исключением тех гигантов, которые у всех на слуху. А как говорил старик Баффет: «Инвестировать надо в то, в чем разбираешься и понимаешь!»
Я стараюсь разобраться в компаниях нашей фондовой бирже, их немало и за год инвестирования я все еще не собрал в своем портфеле все компании, которые считаю привлекательными и перспективными.
Я сторонник широкой диверсификации и понимаю, что обязательно нужно вкладывать не только в разные сектора экономики, но и разные страны. И на рынке, на Московской фондовой биржи присутствуют акции американских компаний, которые я могу купить.
Но есть несколько нюансов, которые не дают мне напрямую инвестировать в акции США:
1. Акции США дороги!
Если сравнивать стоимость акции России и Америке, то наши намного дешевле и доступнее. К примеру, 1 лот акций Сбера сейчас стоит около 2700р, в то время, как акция Google больше 130 000р! И для инвестирования в рынок США нужно иметь серьезный депозит.
2. Я не разбираюсь в компаниях США!
«Инвестировать надо в то, в чем разбираешься!» Так сказал один из самых успешных инвесторов в мире и с ним нельзя не согласиться.
Взять наш Газпром, чуть ли не со всех сторон и каждый день, даже к людям, не интересующимся инвестициями, поступает информация об этой компании. Большинство людей знают или хотя бы слышали, что Миллер является главой Газпрома. Что строится Северный поток-2, окончание строительства которого, скорее всего, станет драйвером роста котировок акций и т.д.
Если взять нефтегазовый сектор США, вы можете назвать лидера в этой отрасли? Это компания ExxonMobil. Автовладельцы знают, что есть такое масло для автомобиля, но что еще с ходу вы можете сказать про эту компанию?
В итоге, вспомним слова Баффета-инвестировать надо в том, в чем разбираешься!
3. Налоги с дивидендов акций США!
Если инвестируешь в наш, российский фондовый рынок через нашу Московскую биржу, то все налоги с дивидендов автоматически отчисляются и инвестору не нужно заполнять и подавать декларацию о доходах.
При покупке акций американских компаний, инвестор обязан задекларировать свои доходы, полученные в виде дивидендов от этих акций. И это будет проблемой, если у вас в портфели множество эмитентов, выплачивающих дивиденды. Потому что каждую выплату нужно будет учесть и отразить в декларации. А многие компании США выплачивают дивиденды ежеквартально!
Но есть простой способ обойти все эти нюансы и все же вложить свои деньги в акции Америке-это фонды и ETF.
В Сбере представлены два фонда, копирующие движение индекса SnP500 (индекс отображает 500 самых капитализированных, прибыльных и крупных компаний США) Это ETF от FinEx FXUS и фонд от Сбера SBSP.
Таким образом, можно вложиться в экономику штатов не покупая каждую акцию в отдельности, а купив фонд!
Это позволит решить 3 задачи:
Для себя я выбрал фонд от Сбера SBSP. Он дешевле, чем ETF конкурента (1400р против 5500р) Все остальное примерно одинаковое, за исключение немного более высокой комиссии за управление.
Структура фонда следующая:
Я купил этот фонд и теперь мой портфель выглядит так:
Как видите, общая стоимость моих инвестиций чуть более 186 000р. Далее все свободные денежные средства и полученные дивиденды, на которые не смогу купить полные лоты акций, буду направлять на покупку фонда SBSP!
Всем удачи, спасибо за внимание, подписывайтесь на мой канал и до встречи!
Мой канал на ЮТУБЕ:
Так же приглашаю подписаться на ЯндексДзен: https://zen.yandex.ru/id/6005866b63122536bba85817
W-8BEN Сбербанк. Инструкция
Наконец-то я успешно зарегистрировал форму W-8BEN в Сбербанке, для истории решил написать, как это было, может кому-то это актуально.
1. Нужно проверить, заполнен ли ИНН, если нет, то указать его.
Для этого открываем Сбербанк Онлайн, переходим в раздел брокерский счетов и нажимаем ссылку «Управление счетами».
Далее выбираем нужный счет и нажимаем кнопку «Подробнее».
Опускемся в самый низ в раздел «Персональные данные», там будет указан ИНН, либо будет поле, чтобы его указать.
Если ИНН не был указан, то нужно его вписать и отправить запрос на внесение изменений в персональные данные (появится кнопка).
Первый этап выполнен, после того, как ИНН добавят переходим ко 2 этапу:
2. Нужно купить 1 любую иностраннцию акцию, я купил AT&T, но компания не принципиальна.
Через пару дней мне пришло на почту письмо следующего содержания:
Там уже была приложена форма W-8BEN, но не заполненная. И была информация о том, что можно подписать данную форму электронно, для чего необходимо выполнить следующие действия:
«Заполните Поручение в Сбербанк Онлайн web-версии, выбрав подачу электронной формы (Вернуться в старый дизайн/Прочее/Счета депо/Корпоративные действия). Вам будет направлена ссылка для входа в Web-кабинет налогового агента на e-mail адрес, указанный в Вашей анкете к счету депо. Срок действия ссылки 7 календарных дней, если иной срок не установлен налоговым агентом. Уточнить срок можно в Web-кабинете налогового агента.
Я так и сделал. Переходим в старый дизайн:
Открываем вкладку со счетами Депо и нажимаем на номер (зеленый) нужного счета, если их несколько.
После этого переходим в раздел «Корпоративные действия»
В поле, выделенным красным появится подача формы W-8BEN, я ее уже подал, поэтому сейчас в данном поле пусто.
После подачи запроса, через пару дней придет письмо со ссылкой на личный кабинет депозитария.
Перейдя по ссылке проверяете все указанные данные в депозитарии, там все просто и понятно, заполняете поля, которые не заполнены и отправляете форму на проверку.
Все, после отправки через 1 день мне пришло письмо о том, что форма принята и там был указан ее срок действия, форма обычно заполняется на 3 года.
Да, в Сбербанке пока это определенный квест, у дргих брокеров попроще (Тинькофф и ВТБ), но я решил пройти данное испытание и заодно поделиться с вами опытом.
ПО НЕПОДТВЕРЖДЕННЫМ ДАННЫМ, С 2021 ГОДА ДАННАЯ УСЛУГА СТАНЕТ ПЛАТНОЙ, ИМЕЙТЕ В ВИДУ.
Надеюсь, статья окажется полезной.
Всем успешных инвестиций!
Акции американских компаний теперь и на Мосбирже – причем здесь Сбербанк
Сегодня Сбербанк запустил торговлю иностранными акциями на Мосбирже. Инвестировать можно в приложении «Сбербанк инвестор», QUIK или подать голосовое поручение по телефону.
«Сейчас на брокерский рынок выходит все больше частных инвесторов. В Сбербанке их сегодня 1,8 млн. Как правило, они не имеют большого опыта инвестирования и хотят, чтобы их капитал приносил доход. Сегодняшний запуск торговли акциями иностранных эмитентов органично дополнил линейку наших инвестпродуктов для физических лиц.
Все операции с иностранными акциями на Мосбирже в Сбербанке проводятся в рублях, что избавляет от необходимости обменивать валюту и связанных с этим расходов на обменные операции. Также расчет в российских рублях наглядно показывает динамику стоимости всего портфеля инвестора, который может включать в себя как отечественные, так и иностранные бумаги», – комментирует заместитель предправления Сбербанка Анатолий Попов.
На индивидуальном инвестиционном счете (ИИС) иностранные акции доступны к покупке в пределах сумм, установленных законодательством; на обычном брокерском счете – без ограничений. Тарифы аналогичны тарифам для российских бумаг. Скрытые комиссии и сборы отсутствуют.
Брокер (в данном случае – Сбербанк) является налоговым агентом в части доходов от роста курсовой стоимости акций, при этом налог на дивиденды необходимо уплачивать самостоятельно. Ставка налога на дивиденды по американским акциям по умолчанию составляет 30%, однако клиенты банка могут уменьшить эту ставку до 10%, заполнив специальную форму W-8BEN. Эту форму можно подписать дистанционно через сайт «Сбербанк онлайн» и специальный сервис Национального расчетного депозитария.
Отечественным неквалифицированным инвесторам иностранные ценные бумаги доступны через Санкт-Петербургскую биржу с 2014 года через многих брокеров, кроме Сбербанка.
Несколько причин обратить внимание на акции в евро
Все они имеют в нашей стране репутацию производителей высококачественных товаров. Кроме того, в списке новых бумаг присутствует Infineon Technologies. Эта компания не на слуху у широкой аудитории, но она входит в топ-15 голубых фишек Германии и представляет полупроводниковую отрасль, которая сейчас пользуется повышенным интересом у инвесторов по всему миру.
Как инвестировать в акции США в Сбербанк Инвесторе
Главное Hide
Возможность покупать акции США в Сбербанк Инвестор добавили относительно недавно – в конце августа 2020 года, одновременно с запуском торговли американскими бумагами на Московской бирже. До этого торговать лотами США можно было только через биржу Санкт-Петербурга, и крупнейшие конкуренты Сбербанка – Тинькофф и ВТБ – эту функцию реализовали в полной мере.
Неудивительно, что к концу 2021 года российские трейдеры все еще по привычке предпочитают сторонние площадки, когда дело доходит до акций США, даже если для торговли облигациями и российскими стоками активно пользуются инструментарием Сбербанк Инвестора. И все же, если вы занимаетесь инвестициями, и работаете с приложением от Сбербанка, функционал покупки иностранных акций лучше освоить. Сделки внутри приложения можно проводить по особым, выгодным условиям, а упрощенное налогообложение и минимальная внутренняя комиссия позволяют максимизировать доходность при условии, что основные операции вы проводите внутри системы.
Покупка американских акций в Сбербанке: основные условия
Сейчас американские акции в Сбербанк Инвестор доступны всем инвесторам независимо от уровня квалификации и объема сделки. Сразу после регистрации пользователь может участвовать в «быстрых» торгах или приступить к формированию портфеля иностранных бумаг. При этом:
Максимальные объемы сделок по американским акциям у Сбербанка стандартные. Держатели ИИС следуют ограничениям, установленным законом; держатели обычного брокерского счета (можно выводить деньги до закрытия) заключают сделки на любые суммы. Тарификация такая же, как для торговли российскими акциями. Если у вас уже есть портфель отечественных акций в Сбербанк Инвесторе, то для покупки американских бумаг ничего специально изучать не придется – проценты за сделки те же, скрытых комиссий нет.
Выплаты процентов и дивидендов
Уплатой процентов по большинству сделок Сбербанк Инвестор занимается сам – как и любой крупный брокер. Условия будут отличаться от стандартных, только если вы получаете дивиденды с американских акций.
В отличие от обычных платежей, дивиденды с акций США не переводятся в рубли автоматически, а поступают на счет в американских долларах. Как и другие иностранные дивиденды, они облагаются налогом в 30%, который пользователь должен выплатить самостоятельно. Этот налог можно снизить до 13% (3% российской стороне, 10% – Америке), если заполнить форму W-8BEN. Форма заполняется один раз для пользователя (можно отправить удаленно, через сервис Сбербанк Онлайн) и действует 3 года для всех брокерских счетов.
Обратите внимание: форма W-8BEN полезна в первую очередь для трейдеров, нацеленных на получение основного дохода с дивидендов. Если ваш доход с дивидендов составляет лишь малую часть от общего дохода (например, большинство акций в портфеле не приносит дивидендов), переход на альтернативную форму налогообложения только добавит сложностей с заполнением налоговой декларации.
Как начать покупать акции США в Сбербанк Инвесторе
Как и российские акции, зарубежные лоты в Сбербанке можно покупать тремя способами:
Покупка американских акций заявками по телефону неактуальна для большинства малых и средних инвесторов, так как намного удобнее оформить сделку через компактный визуальный сервис, который даст немедленный отклик на любое действие, сохранит историю сделок для просмотра и покажет статистику по лоту.
Торговля через QUIK с аккаунтом Сбербанка ничем не отличается от покупки акций на Московской бирже через QUIK с любым другим российским брокером.
Чтобы начать торговать акциями США через официальное приложение:
Обратите внимание: в целях обеспечения безопасности доступ к функции покупки защищен через СМС-уведомления. После подтверждения действия через СМС вы сможете выбрать сумму сделки и завершить покупку.
Какие американские акции доступны в Сбербанк Инвесторе
На данный момент Сбербанк Инвестор поддерживает полный список акций, доступных для торгов через Московскую биржу – то есть, более 440 зарубежных акций по состоянию на конец ноября 2021 года. Список постепенно пополняется, но до главного конкурента – Санкт-Петербургской биржи с 1600+ иностранными акциями – Московской бирже пока далеко.
Для частных брокеров это не становится проблемой, пока они не начинают осваивать торговлю редкими или новыми лотами: в этих случаях «меню» Сбербанка может показаться ограниченным. Если вы пользуетесь платными сервисами-советчиками от зарубежных экспертов, то будете регулярно сталкиваться с недоступностью рекомендованных лотов для покупки средствами Сбербанк Инвестора.
Сторонники консервативного подхода к инвестированию и трейдеры, которые только пробуют свои силы в торговле американскими бумагами, не испытают дискомфорта от масштаба международного рынка Московской биржи. Среди прочих, из дорогих бумаг доступны акции:
Характерная особенность американских акций – это высокая цена. Изначальная разница в цене стоков, даже для небольших компаний, вызвана курсом доллара к рублю, и обусловлена, в первую очередь, разницей в мировом положении национальных валют. Тем не менее, среди американских акций есть свои «бюджетные» позиции, которые можно купить через Сбербанк Инвестор:
Как видно из списка выше, малый брокер найдет в Сбербанк Инвесторе достаточно интересных предложений, в том числе из консервативного сегмента, для формирования портфеля. Большинство доступных дешевых бумаг имеют низкую цену не из-за малого потенциала, а из-за большого количество акций на рынке: это здоровая тактика огромных корпораций, которые сталкиваются с ростом желающих купить акции по мере увеличения доходности и влияния бренда.
Новые лоты добавляются тогда же, когда они появляются на Московской бирже; иногда это происходит ежедневно. Сбербанк не предлагает собственных инструментов для отслеживания всех изменений. Чтобы не пропустить новые предложения, читайте новостные сводки Московской биржи.
И лучше выдумать не мог. Сбербанк дал доступ к акциям иностранных компаний
Московская биржа начинает торговлю акциями иностранных компаний. Сбербанк не остался в стороне и предлагает своим клиентам посредничество в покупке. Теперь купить акцию зарубежного эмитента можно будет сразу несколькими способами.
Инвесторы могут купить акции иностранных эмитентов через «Сбербанк Инвестор», а также посредством QUIK или подать телефонную заявку через голосовое поручение. Как сообщает Сбербанк, клиенты не потеряют время:
Доступ к акциям зарубежных эмитентов у клиентов банка, в том числе у неквалифицированных инвесторов, появился одновременно со стартом аналогичных торгов на Мосбирже. Ранее сделки с иностранными акциями в Сбербанке были доступны только квалифицированным инвесторам при минимальной сумме сделки 50 тысяч долларов
Однако надо помнить, что существуют ограничения. Так, на индивидуальном инвестиционном счёте можно будет купить акции только в пределах установленных государством сумм. Для обычных брокерских счетов таких ограничений нет. Мы уже писали о квалифицированных и неквалифицированных инвесторах, а также об экзаменах для них.
Сбербанк сообщает, что тарифы не будут отличаться от тарифов для российских бумаг. Скрытых сборов и комиссий нет.