Сбербанк новые акции сша
Акции американских компаний теперь и на Мосбирже – причем здесь Сбербанк
Сегодня Сбербанк запустил торговлю иностранными акциями на Мосбирже. Инвестировать можно в приложении «Сбербанк инвестор», QUIK или подать голосовое поручение по телефону.
«Сейчас на брокерский рынок выходит все больше частных инвесторов. В Сбербанке их сегодня 1,8 млн. Как правило, они не имеют большого опыта инвестирования и хотят, чтобы их капитал приносил доход. Сегодняшний запуск торговли акциями иностранных эмитентов органично дополнил линейку наших инвестпродуктов для физических лиц.
Все операции с иностранными акциями на Мосбирже в Сбербанке проводятся в рублях, что избавляет от необходимости обменивать валюту и связанных с этим расходов на обменные операции. Также расчет в российских рублях наглядно показывает динамику стоимости всего портфеля инвестора, который может включать в себя как отечественные, так и иностранные бумаги», – комментирует заместитель предправления Сбербанка Анатолий Попов.
На индивидуальном инвестиционном счете (ИИС) иностранные акции доступны к покупке в пределах сумм, установленных законодательством; на обычном брокерском счете – без ограничений. Тарифы аналогичны тарифам для российских бумаг. Скрытые комиссии и сборы отсутствуют.
Брокер (в данном случае – Сбербанк) является налоговым агентом в части доходов от роста курсовой стоимости акций, при этом налог на дивиденды необходимо уплачивать самостоятельно. Ставка налога на дивиденды по американским акциям по умолчанию составляет 30%, однако клиенты банка могут уменьшить эту ставку до 10%, заполнив специальную форму W-8BEN. Эту форму можно подписать дистанционно через сайт «Сбербанк онлайн» и специальный сервис Национального расчетного депозитария.
Отечественным неквалифицированным инвесторам иностранные ценные бумаги доступны через Санкт-Петербургскую биржу с 2014 года через многих брокеров, кроме Сбербанка.
Несколько причин обратить внимание на акции в евро
Все они имеют в нашей стране репутацию производителей высококачественных товаров. Кроме того, в списке новых бумаг присутствует Infineon Technologies. Эта компания не на слуху у широкой аудитории, но она входит в топ-15 голубых фишек Германии и представляет полупроводниковую отрасль, которая сейчас пользуется повышенным интересом у инвесторов по всему миру.
Как инвестировать в акции США в Сбербанк Инвесторе
Главное Hide
Возможность покупать акции США в Сбербанк Инвестор добавили относительно недавно – в конце августа 2020 года, одновременно с запуском торговли американскими бумагами на Московской бирже. До этого торговать лотами США можно было только через биржу Санкт-Петербурга, и крупнейшие конкуренты Сбербанка – Тинькофф и ВТБ – эту функцию реализовали в полной мере.
Неудивительно, что к концу 2021 года российские трейдеры все еще по привычке предпочитают сторонние площадки, когда дело доходит до акций США, даже если для торговли облигациями и российскими стоками активно пользуются инструментарием Сбербанк Инвестора. И все же, если вы занимаетесь инвестициями, и работаете с приложением от Сбербанка, функционал покупки иностранных акций лучше освоить. Сделки внутри приложения можно проводить по особым, выгодным условиям, а упрощенное налогообложение и минимальная внутренняя комиссия позволяют максимизировать доходность при условии, что основные операции вы проводите внутри системы.
Покупка американских акций в Сбербанке: основные условия
Сейчас американские акции в Сбербанк Инвестор доступны всем инвесторам независимо от уровня квалификации и объема сделки. Сразу после регистрации пользователь может участвовать в «быстрых» торгах или приступить к формированию портфеля иностранных бумаг. При этом:
Максимальные объемы сделок по американским акциям у Сбербанка стандартные. Держатели ИИС следуют ограничениям, установленным законом; держатели обычного брокерского счета (можно выводить деньги до закрытия) заключают сделки на любые суммы. Тарификация такая же, как для торговли российскими акциями. Если у вас уже есть портфель отечественных акций в Сбербанк Инвесторе, то для покупки американских бумаг ничего специально изучать не придется – проценты за сделки те же, скрытых комиссий нет.
Выплаты процентов и дивидендов
Уплатой процентов по большинству сделок Сбербанк Инвестор занимается сам – как и любой крупный брокер. Условия будут отличаться от стандартных, только если вы получаете дивиденды с американских акций.
В отличие от обычных платежей, дивиденды с акций США не переводятся в рубли автоматически, а поступают на счет в американских долларах. Как и другие иностранные дивиденды, они облагаются налогом в 30%, который пользователь должен выплатить самостоятельно. Этот налог можно снизить до 13% (3% российской стороне, 10% – Америке), если заполнить форму W-8BEN. Форма заполняется один раз для пользователя (можно отправить удаленно, через сервис Сбербанк Онлайн) и действует 3 года для всех брокерских счетов.
Обратите внимание: форма W-8BEN полезна в первую очередь для трейдеров, нацеленных на получение основного дохода с дивидендов. Если ваш доход с дивидендов составляет лишь малую часть от общего дохода (например, большинство акций в портфеле не приносит дивидендов), переход на альтернативную форму налогообложения только добавит сложностей с заполнением налоговой декларации.
Как начать покупать акции США в Сбербанк Инвесторе
Как и российские акции, зарубежные лоты в Сбербанке можно покупать тремя способами:
Покупка американских акций заявками по телефону неактуальна для большинства малых и средних инвесторов, так как намного удобнее оформить сделку через компактный визуальный сервис, который даст немедленный отклик на любое действие, сохранит историю сделок для просмотра и покажет статистику по лоту.
Торговля через QUIK с аккаунтом Сбербанка ничем не отличается от покупки акций на Московской бирже через QUIK с любым другим российским брокером.
Чтобы начать торговать акциями США через официальное приложение:
Обратите внимание: в целях обеспечения безопасности доступ к функции покупки защищен через СМС-уведомления. После подтверждения действия через СМС вы сможете выбрать сумму сделки и завершить покупку.
Какие американские акции доступны в Сбербанк Инвесторе
На данный момент Сбербанк Инвестор поддерживает полный список акций, доступных для торгов через Московскую биржу – то есть, более 440 зарубежных акций по состоянию на конец ноября 2021 года. Список постепенно пополняется, но до главного конкурента – Санкт-Петербургской биржи с 1600+ иностранными акциями – Московской бирже пока далеко.
Для частных брокеров это не становится проблемой, пока они не начинают осваивать торговлю редкими или новыми лотами: в этих случаях «меню» Сбербанка может показаться ограниченным. Если вы пользуетесь платными сервисами-советчиками от зарубежных экспертов, то будете регулярно сталкиваться с недоступностью рекомендованных лотов для покупки средствами Сбербанк Инвестора.
Сторонники консервативного подхода к инвестированию и трейдеры, которые только пробуют свои силы в торговле американскими бумагами, не испытают дискомфорта от масштаба международного рынка Московской биржи. Среди прочих, из дорогих бумаг доступны акции:
Характерная особенность американских акций – это высокая цена. Изначальная разница в цене стоков, даже для небольших компаний, вызвана курсом доллара к рублю, и обусловлена, в первую очередь, разницей в мировом положении национальных валют. Тем не менее, среди американских акций есть свои «бюджетные» позиции, которые можно купить через Сбербанк Инвестор:
Как видно из списка выше, малый брокер найдет в Сбербанк Инвесторе достаточно интересных предложений, в том числе из консервативного сегмента, для формирования портфеля. Большинство доступных дешевых бумаг имеют низкую цену не из-за малого потенциала, а из-за большого количество акций на рынке: это здоровая тактика огромных корпораций, которые сталкиваются с ростом желающих купить акции по мере увеличения доходности и влияния бренда.
Новые лоты добавляются тогда же, когда они появляются на Московской бирже; иногда это происходит ежедневно. Сбербанк не предлагает собственных инструментов для отслеживания всех изменений. Чтобы не пропустить новые предложения, читайте новостные сводки Московской биржи.
Встреча Путина и Байдена, отчетность «Сбера»: дайджест инвестора
Курс рубля и российский рынок акций
Во вторник, 7 декабря, запланированы переговоры Владимира Путина и Джо Байдена. Встреча российского и американского лидеров пройдет около 18:00 по московскому времени.
4 декабря представитель Белого дома Джен Псаки сообщила, что президенты США и России во время ближайших переговоров обсудят кибербезопасность и стратегическую стабильность, а также региональные проблемы. По словам Псаки, Байден планирует подчеркнуть «озабоченность США военной активностью России на границе с Украиной».
Первая очная встреча Владимира Путина и Джо Байдена прошла в июне. Президенты договорились вернуть отозванных ранее послов в Москву и Вашингтон и запустить «комплексный двусторонний диалог по стратегической стабильности».
Финансовый отчет Сбербанка по РСБУ
7 декабря Сбербанк опубликует финансовый отчет по РСБУ за ноябрь 2021 года. По итогам октября и девяти месяцев 2021 года банк сообщил о росте чистой прибыли до ₽109,2 млрд и ₽1,05 трлн соответственно.
Таким образом, прибыль банка превысила закрепленный в стратегии на 2018–2020 годы ориентир в ₽1 трлн. Рентабельность капитала в октябре 2021 года составила 24,9%, рентабельность активов — 3,5%. По итогам октября средства физических лиц выросли на 0,4% без учета валютной переоценки и составили ₽16,3 трлн. Средства юридических лиц на 1 ноября составили ₽8,1 трлн, снизившись за месяц без учета валютной переоценки на 2,7%.
Регуляторы США начали расследование в отношении Tesla
В понедельник стало известно о начале расследования Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) США в отношении Tesla. Расследование связано с жалобой бывшего менеджера по качеству Tesla, который еще в 2019 году сообщил о том, что компания не уведомила своих акционеров о рисках возгорания, связанных с дефектами системы солнечных панелей.
В 2016 году Tesla купила компанию SolarCity, специализирующуюся на создании солнечных энергосистем. Бывший сотрудник автопроизводителя утверждает, что компания скрыла от акционеров информацию о рисках возгорания из-за неисправностей в солнечных панелях SolarCity.
На фоне новости о расследовании акции Tesla потеряли более 6%, однако к завершению торговой сессии падение замедлилось до 0,6%.
«Не нужно ничего обменивать». Инвесторы об акциях США на Мосбирже
24 августа — первый день торгов иностранными акциями на Московской бирже. Торговая площадка предоставила с сегодняшнего дня возможность инвестировать в 19 бумаг: Boeing, Amazon, NVIDIA, Facebook, Microsoft, McDonald’s, Visa, Twitter, Intel, Alphabet, AT&T, Exxon, Pfizer, Walt Disney, AMD, Netflix, Micron, Mastercard и Activizion Blizzard. С 7 сентября к этому списку присоединится Apple.
Все расчеты по новым бумагам проводятся в рублях. При этом дивиденды по американским бумагам будут приходить в долларах США. До сих пор иностранные акции торговались в России только на Санкт-Петербургской бирже, и сделки там осуществляются в валюте. В ноябре 2020 года на Мосбирже может появиться еще 30 акций. А с 2021 года площадка планирует добавлять по 70 новых бумаг каждый квартал.
В первый день в топ-5 самых популярных акций по объему торгов вошли Intel, Boeing, NVIDIA, Microsoft, AT&T. Инвесторы на Московской бирже купили и продали Intel на ₽55,5 млн. Эта технологическая компания стала самой востребованной.
Директор департамента рынка акций Московской биржи Борис Блохин ранее говорил, что Московская биржа намерена предоставить доступ инвесторам к 50 самым ликвидным иностранным бумагам до конца лета. Это будут акции американских компаний, которые входят в индекс S&P 500. Управляющий директор по продажам и развитию бизнеса Игорь Марич добавил, что Мосбиржа будет следить за активностью инвесторов и запускать новые акции в соответствии с интересами клиентов.
В чем выгода для Московской биржи
Игорь Пимонов, руководитель департамента интернет-трейдинга БКС, считает, что плюс данного нововведения в том, что инвесторам теперь не нужна конвертация в валюту, если у них на счете рубли. Но с другой стороны, цена в рублях теперь будет зависеть еще и от изменения курса рубля к доллару, указал Пимонов. Эксперт отметил, что те инвесторы, которые хотели перевести активы из российских бумаг в американские, это уже сделали. Ведь доступ к Санкт-Петербургской бирже или непосредственно к американским площадкам сейчас предоставляют многие брокеры. Поэтому, по мнению Пимонова, интерес к российским бумагам не исчезнет.
Что думают частные инвесторы
«РБК Инвестиции » узнали у частных инвесторов, что они думают об инициативе Московской биржи. Они рассказали, насколько им будет полезна функция торговать иностранными акциями за рубли.
Никита Ларионов, частный инвестор:
— Мне удобнее смотреть котировки и, соответственно, покупать в валюте, в которой торгуются акции на основной для них площадке. А защищаться от валютных рисков — отдельно на срочном рынке, если в этом есть необходимость. Поэтому основной площадкой для торговли иностранными акциями для меня по-прежнему останется Санкт-Петербургская биржа. К тому же выбор бумаг там сейчас гораздо больше. Однако такая возможность может быть интересна инвесторам, которые в основном занимаются краткосрочными и среднесрочными спекуляциями в рублях.
Игорь Беженарь, частный инвестор:
— В моем портфеле есть небольшая часть зарубежных высоколиквидных акций. Решение Московской биржи предоставить доступ к иностранным бумагам считаю правильным и своевременным. Чтобы инвестировать в иностранные акции, нужно сначала перевести деньги в доллары. И возможность купить бумаги сразу за рубли — удобнее, потому что не нужно ничего обменивать. Положил деньги на счет — и тут же купил. Эта возможность позволит частным инвесторам покупать хорошие зарубежные компании с минимальными комиссиями. Портфель будет легче диверсифицировать по странам.
Сергей Попов, управляющий директор и совладелец NZT Rusfond:
Сергей Кулев, частный инвестор:
Во-вторых, количество предложенных акций еще довольно мало. Пока их всего 20, и среди них нет тех, которые мне хотелось бы видеть в своем портфеле. В-третьих, графический анализ актива и выбор момента покупки и продажи я все равно осуществляю в долларах. Поэтому мне удобнее работать с валютными котировками, нежели постоянно пересчитывать рублевые суммы.
Юрий Козлов, автор телеграм-канала «Инвестируй или проиграешь»:
— Инициатива Мосбиржи по запуску торгов акциями иностранных компаний — однозначно позитивная новость. Во-первых, появляется прекрасный шанс на одном торговом счете инвестировать как в российский рынок акций, так и в зарубежный. Мне это подходит. Скажу честно, когда я покупал иностранные акции, ориентировался не только на котировку в иностранной валюте, но и на текущий курс рубля. Предпочитаю совершать сделки, если меня подсознательно устраивает текущая цена за акцию в рублях. Но стоит отметить, из-за того что иностранные бумаги на Мосбирже будут торговаться в рублях, проводить технический анализ может быть неудобно.
Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»
Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Подробнее Изменчивость цены в определенный промежуток времени. Финансовый показатель в управлении финансовыми рисками. Характеризует тенденцию изменчивости цены – резкое падение или рост приводит к росту волатильности. Подробнее Расчетный показатель. Позволяет оценить уровень недооцененности или переоцененности активов рынком. Считается как отношение показателя, содержащего рыночную стоимость актива (капитализация, цена акции, стоимость бизнеса) с отчетным финансовым показателем (выручка, прибыль, EBITDA и др.). Недооцененность или переоцененность актива оценивается при сравнении значения мультипликатора с мультипликаторами конкурентов. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Регламентированный рынок, где встречаются продавцы и покупатели, торгующие различными активами: акциями, облигациями, валютой, фьючерсами, товарами. Стать участником торгов на бирже может каждый – для этого нужно открыть брокерский счет. Каждая сделка заключается по рыночной цене, совершается практически мгновенно, а также регистрируется и контролируется. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее набор активов, собранных таким образом, чтобы доход от них соответствовал определенным целям инвестора. Портфель может быть сформирован как с точки зрения сроков достижения цели, так и по составу инструментов. Идея формирования эффективного портфеля находится в сфере грамотного распределения рисков и доходности. Подробнее
Как купить американские акции через Сбербанк
С недавнего времени российские банки стали предлагать своим клиентам услуги, связанные с вложением денег в ценные бумаги, размещенные на фондовом рынке. Объясняется это довольно просто: депозиты по типичным вкладам в рублях едва превышают 4% годовых, что делает привлекательным инвестиции в акции и облигации, имеющие доходность 5-10% годовых.
Основные параметры инвестиций в американские акции
Одними из наиболее привлекательных ценных бумаг на мировом рынке являются акции американских компаний. Большие корпорации с многомиллиардными капиталами имеют большую историю и характеризуются достаточной стабильностью.
Торговля акциями зарубежных компаний происходит преимущественно на Санкт-Петербургской фондовой бирже, где представлены 1600 наименований ценных бумаг иностранных фирм, в том числе ведущих корпораций США. Торговля ведется исключительно в долларах.
На Московской бирже также можно купить акции иностранных предприятий, но здесь выбор ограничен 264 наименованиями. Преимуществом покупки ценных бумаг на МБ является возможность покупки их за российские рубли.
Инвестировать в американские ценные бумаги может любой гражданин России (если вас интересует, как к примеру купить акции Apple в России или как купить акции Google в России).
Для этого не обязательно получать статус квалифицированного инвестора, который является обязательным условием для участия в торгах на фондовом рынке и прямой покупки акций. Возможности покупки и продажи акций корпораций США есть практически у всех брокеров. Для этого необходимо открыть у официального зарегистрированного брокера счет.
Открытие счета у брокера имеет множество преимуществ:
Преимущества покупки американских акции через Сбербанк
Давайте разберемся, как купить американские акции через Сбербанк. Лидер банковского рынка России – Сбербанк, предлагает свои клиентам покупку акций американских компаний на выгодных условиях.
Стандартный пакет ценных бумаг американских корпораций включает трех гигантов: McDonald’s, Delta Airlines и Disney. Если клиентов интересуют государственные ценные бумаги, Сбербанк предлагает широкую корзину казначейских облигаций Минфина с разными сроками погашения.
Существует также корзина из быстрорастущих высокотехнологичных американских компаний, включающих Facebook, Amazon, Google и других.
По акциям США Сбербанк предлагает инструменты, защищающие капитал, включая страхование жизни.
Если вы стремитесь разобраться, как купить американские акции через Сбербанк самостоятельно, достаточно иметь смартфон или другое электронное устройство, и установить приложение «Сбербанк Инвестор».
Войдя в программу, следует выбрать нужную компанию в списке предлагаемых ценных бумаг, а если фирма отсутствует в основном списке, можно воспользоваться формой поиска. Все цены на акции США указаны в рублях, так как у брокерской структуры Сбербанка есть доступ только на МБ.
В приложении «Сбербанк Инвестор» есть вкладка «Идеи», где можно выбрать 3 уровня инвестиций, в зависимости от их доходности и риска.
Первый уровень инвестиций с низким риском предполагает вложения в государственные облигации России, казначейские облигации США и евробонды, с гарантией дохода от 5% годовых.
На втором уровне инвестирования с умеренным риском клиентам предлагается вложить деньги в высокотехнологичные американские компании, а также китайские и немецкие ценные бумаги.
Банк гарантирует от 10% годовых при такой стратегии инвестирования.
Третий уровень связан с наиболее высоким риском, так как в нем инвестору предлагается вложить деньги в акции российских предприятий, таких как Лукойл, Яндекс и Сбербанк (другой вопрос – выгодно ли покупать акции Сбербанка?). Инвестировать в эти бумаги рекомендуется на срок от 3 лет, но никакой гарантии дохода от таких инвестиций банк не дает.
Итак, мы разобрались с тем, как купить американские акции через Сбербанк. Ценные бумаги компаний из США всегда были способом если не приумножить свой капитал, то сохранить его без потерь. Вкладывая свои деньги в акции при помощи лидера российского банковского сектора – Сбербанка, вы получаете гарантию от мошеннических действий, а также массу полезных инструментов.