Робин гуд приложение акции

Грабим караваны на фондовых рынках: стоит ли покупать акции Robinhood

Средневековый Робин Гуд заявлял, что он грабит богатых, чтобы раздавать деньги бедным. Восемь лет назад эту концепцию объявила своей стратегией одна американская онлайн-брокерская компания. Так и назвалась — Robinhood. Недавно она вышла на IPO, и к 3 августа ее бумаги подорожали на 26 %. Финтолк объясняет, на чем зарабатывает Robinhood и стоит ли покупать ее акции.

Что такое Robinhood

Иногда чтобы бизнес взлетел в небеса, достаточно красивого слогана и нестандартной бизнес-модели.
Приблизительно это предложили рынку Владимир Тенев и Байджу Бхатт — основатели Robinhood. Как видно из имен, хоть компания и американская, создатели имеют эмигрантские корни. Тенев — болгарские, Бхатт — индийские.

В 2013 году два джентльмена решили основать свое дело. Опыт работы в сфере финансов они приобрели в Нью-Йорке, где разрабатывали приложения для высокочастотной торговли (когда множество сделок осуществляется за доли секунды).
В качестве названия Тенев и Бхатт выбрали известного персонажа британского эпоса Робина Гуда. Борца за справедливость, который воровал у богатых в пользу бедных.

Создатели компании (прямо как легендарный разбойник) заявили, что их цель — это доступность трейдинга для всех, а не только для всяких богачей и сильных мира сего. Очень часто мобильные приложения и брокерские компьютерные программы сложны в освоении. Новичок не может разобраться в хитросплетениях: куда нажимать, как купить, какое количество акций приобрести, какие комиссии с него спишут и так далее.
Мобильное приложение Robinhood оказалось крайне понятным и простым. Кроме того, компания предложила своим клиентам осуществлять сделки без комиссии. Вот это альтруисты, не правда ли?

Рыбка клюнула. Приложение Robinhood начало стремительно набирать популярность. В особенности среди миллениалов (тех, кто родился с 1981 по 1996 год). Люди польстились на беспрецедентную брокерскую щедрость. Но так ли просто и бескорыстно работает компания? В чем секрет?

Денис Ефремов, принципал венчурного фонда Fort Ross Ventures:

— У компании спорная бизнес-модель, и этим объяснялся низкий интерес инвесторов к Robinhood на старте ее IPO. Компания не берет комиссии с розничных клиентов, но зато получает комиссию с брокеров за заявки от собственных клиентов (PFOF, payment for order flow). Такого плана сделки запрещены в Великобритании, к этому активно присматривается и американский регулятор SEC. Robinhood уже получал от регулятора многомиллионные штрафы.

Приложение Robinhood

В приложении Robinhood вы можете купить почти все: акции, опционы, ETF, криптовалюты (правда, не все, сейчас доступны Dogecoin, Bitcoin, Ethereum и Litecoin). И за покупку вы действительно не платите комиссию, как в других инвестприложениях. Звучит крайне привлекательно.

Robinhood — это вполне солидные ребята, их деятельность регулирует SEC, они состоят на контроле у Службы регулирования финансовой индустрии (FINRA). То есть все легально.

Чтобы начать торговать, нужно всего лишь пройти регистрацию и подтвердить личность. Последнее может продлиться до 24 часов. Всего сутки — и вы становитесь трейдером. Согласитесь, оперативно.

Неужели это и правда романтики и борцы с несправедливой экономической системой за свой счет? Как бы не так.

Заработок компании идет из трех источников:

С первыми двумя вопросов не возникает. Но вот с какой стати ваши биржевые заявки сливаются куда-то на сторону.
По правде говоря, так поступает не только Robinhood. Однако тут это делают открыто и в больших масштабах. В Robinhood прибыль от подобных продаж может быть в 60 раз больше, чем у конкурентов. SEC в 2020 году оштрафовал компанию за неполное раскрытие информации о таких транзакциях.

Из неприятного: в работе приложения бывают сбои. Например, в марте 2020-го американский рынок сильно рос. В приложение Robinhood было нельзя зайти из-за неполадок. Народ лишился возможности подзаработать.

Также Robinhood известен тем, что может спонтанно ограничить торговлю теми или иными акциями. Так, в январе 2021 года была приостановлена торговля по нескольким ценным бумагам, цену которых пытались поднять участники Reddit-сообщества WallStreetBets. Это вызвало бурные недовольства в интернет-среде. В самой компании ситуацию объяснили тем, что пытались выполнить предписания Национальной клиринговой корпорации по ценным бумагам. В итоге трейдеры с Reddit заподозрили Robinhood в защите интересов крупных хедж-фондов, против которых и выступает WallStreetBets.

Эдвард Дубинский, основатель компании Fintelect, эксперт в области инвестирования и финансов с опытом работы на Wall Street:

— Robinhood весной пережила настолько перегруженное количество торговых сделок с акциями Gamestop и AMC Entertainment, что ей пришлось ограничить объемы торгов. Многие молодые трейдеры на платформе были разочарованы этими событиями и не простили это компании. На прошлой неделе некоторые из них призывали клиентов бойкотировать IPO компании Robinhood. В результате 29 июля акции Robinhood открылись ниже цены IPO (38 долларов). Хотя на следующий день немного восстановились в цене. Я считаю, что это хорошие акции для инвесторов с долгосрочным горизонтом, и потенциально они будут торговаться по цене выше 100 долларов, но это займет пару лет.

Иными словами, Robinhood — необычный брокер из мира финансовой индустрии. И заявки продают, и интересы чьи-то лоббируют, и популистскими лозунгами не брезгуют. Но все это происходит там, далеко — в Америке. А есть ли возможность торговать через Robinhood в России?

Robinhood в России

К сожалению, нет. Торговля через Robinhood с территории России невозможна. Покупать и продавать какие-либо активы через приложение вы сможете только будучи гражданином США либо имея тамошний вид на жительство:

А есть ли какие-то альтернативы Robinhood в России? Прямо точь-в-точь нет, но кое-кто пытается. Например, у брокера Finam есть тариф FreeTrade, предоставляющий схожие возможности. Есть бесплатное одноименное приложение для торговли, можно покупать российские акции и облигации без комиссии. За приобретение каких-либо других инструментов (ETF, фьючерсов, ценных бумаг зарубежных компаний) придется заплатить комиссионные. Оформление FreeTrade — бесплатно. Абонентская плата за обслуживание не взимается. Можно поискать подобные предложения и у других российских брокеров.

IPO Robinhood

29 июля 2021 года состоялось первичное размещение акций Robinhood. Это IPO стало рекордным. Однако вряд ли такого результата хотел менеджмент компании. В первый день торгов бумаги Robinhood обвалились на 8,37 %, с 38 до 34,82 доллара. Это рекорд для компаний сопоставимых размеров. До того худшие показатели в день IPO демонстрировали брокер MF Global и знаменитый оператор такси Uber, снизившиеся на 8,2 % и 7,6 % соответственно.

Всего менеджмент компании распродал 55 млн акций, что позволило привлечь около 2,1 млрд долларов. Один из основателей Robinhood Владимир Тенев заявил, что не стоит придавать большого значения результатам первых дней, что, мол, в компании нацелены на долгосрочную перспективу. Уже во второй день торгов акции Robinhood прибавили 2,15 %. Во вторник, 3 августа, за одну акцию давали уже больше 48 долларов.

Марго Пажинская, финансовый аналитик инвестиционной платформы DotBig:

— Несмотря на то, что первый квартал для Robinhood закончился увеличением прибыли до 522 млн долларов, компания потерпела убытки в 1,4 млрд, и это стало новым антирекордом. Изначально предполагаемый диапазон размещения акций должен был составить 38—42 доллара при стоимости активов 36 млрд. Прогноз по дальнейшей стоимости акций положительный, есть много поводов, на которых ценные бумаги компании будут расти.

Итак, Robinhood — брокер, предоставляющий возможность торговать без комиссий. Однако для трейдеров из России он недоступен. IPO компании прошло не слишком удачно, но менеджмент компании не придает этому большого значения, а эксперты прогнозируют дальнейший рост стоимости акций.

А вы что-нибудь слышали про Robinhood? Или вас не интересуют зарубежные компании и вы отдаете предпочтение российским брокерам? Напишите об этом в комментариях.

Источник

Оглавление:

Что это за приложение RobinHood?

Обзор и описание приложения Robinhood

Приложение сформировано 2-мя юридическими лицами: Robinhood Financial LLC и Robinhood Crypto LLC. Стоит отметить, что приложение от брокера Robinhood попадает в поле регулирования Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Показательно, что инвестиции до полумиллиона долларов и ценные бумаги на сумму до 250 тыс. долларов защищены государством. А вот деятельность с криптовалютами никак не застрахована.

На текущий момент Robinhood в России и ряде других стран не работает. Воспользоваться им можно в США и Австралии. Заявка оформляется на протяжении 10-15 минут, проверяется в течение суток.

Как открыть аккаунт?

После регистрации отвечаете на ряд вопросов, подтверждаете свою личность отправленным сканом водительского удостоверения, паспорта или ID-карты.

Robinhood Gold

Robinhood Instant

Комиссии и сборы платформы

Читая отзывы о фирменном приложении «Робин Гуд», сначала может сложится ощущение, что комиссий нет никаких. Но это неправда, поскольку как бы старт-ап развивался? Фактически, клиент ничего не платит за торги, но часть денег взымается во время обмена. Покупая или продавая биткоин, образовывается небольшой спред. Нет платы за вывод средств, пассивность в кабинете, обслуживание счета и хранение средств.

Основные комиссии в работе

Инструменты для работы

Изначально, приложение позволяло работать с маржинальной торговлей, выступая как посредник, а в начале 2018 года компания заявила, что добавила в список инструментов и криптовалюту. На текущий момент в рамках приложения «Робин Гуд» можно работать с такими инструментами:

Мониторинг и фундаментальные данные

В личном кабинете доступна история ваших операций. Нажав на тег, увидите все акции с такой же маркировкой, графики, котировки, это удобно, когда принимается решение об открытии ордера.

Размещение и исполнение ордера

Эта функция доступна в персональном кабинете, и стоит отметить достаточно стильный и при этом понятный интерфейс платформы. Для покупки ценных бумаг размещается ордер, в который вносится нужное количество ценных бумаг и его тип. Затем система рассчитывает примерную стоимость транзакции и указывает актуальную цену акции. Можно открывать такие типы ордеров:

Классы активов в приложении Robinhood

Работать можно одновременно с 3 представленными активами:

Легко с помощью Robinhood размещать ордера на покупку акций в рамках проведения ipo. Доступна и торговля с использованием кредитного плеча. Принцип прост: чем выше сумма, взятая в долг у брокера, тем ниже ставка.

Ставка финансирования в зависимости от суммы долга (плеча)

Выбирая подходящие инструменты, изучите детально сильные и слабые места каждого, например, чем паевой инвестиционный фонд лучше работы с опционами и почему он более надежный.

Акции и ETF

Опционы

Доступны опционы на фондовые индексы и акции, но только для крупных компаний. Комиссии за работу не предусмотрены. Инструмент ориентирован на тех, кто нацелен на долгосрочную перспективу и хочет создать диверсификационный портфель с разными вложениями, минимизировав риски.

Криптовалюты

Для работы используется Bitcoin и Ethereum. Но вывести crypto нельзя, необходимо сначала конвертировать в фиат. Интересно, что аналитика доступна и по другими монетам, но пока в список торговых они не добавлены. И еще важный нюанс: криптовалюты разрешены для работы в 16 штатах Америки. Интересно, что приложение для криптовалюты «Робин Гуд» несмотря на высокие риски, все равно активно пользуется спросом.

Ограничения и комиссии приложения Робин Гуд

Плюс, что сам вкладчик определяет подходящую сумму для вложений: ограничений нет. Пополнение и вывод денег только через банковский перевод.

Существенный минус, что нет демо-счета и не предусмотрена обучающая программа, которая особенно важна для новичков. Также нет рейтингов, которые могли бы помочь определиться с наиболее подходящими инструментами для вложений, например, топ лучших ETF помог выбрать инвестиционный фонд, удобный по сумме захода, прибыли и частоте выплат.

Можно ли работать бесплатно, и на чем зарабатывает Robinhood

Несмотря на то, что приложение фактически не берет деньги за сделки, свою прибыль получает из таких каналов:

Сам бренд стал достаточно успешным на рынке, и можно встретить названия Robinhood Global или другие похожие, но они из мира инвестиционных проектов онлайн. Говоря о слабых сторонах приложения от компании Robinhood.com, стоит отметить то, что, когда аккаунт зарегистрирован новичку предлагают достаточно рискованные стратегии, например, покупать дорастающие акции, в частности гигантов, как Berkshire Hathaway. Эксперты говорят о том, что таким инвесторам стоит рекомендовать варианты с низким риском, например, ETF.

Несмотря на то, что приложение Robinhood в России пока недоступно, думаю, что даже, когда оно и появится (если такое случится) не будет пользоваться огромным спросом: в стране и так много брокеров со своими предложениями, есть площадки для покупки иностранных ETF. Подводя итог, обозначу: приложение развивается, для инвесторов появляются новые возможности в торговле, в том числе, и криптовалютой. И если у вас появится возможность попробовать его в работе, то желаю только положительных солидных балансов и быстрого вывода прибыли.

Источник

На чём зарабатывает Robinhood. Чем опасен Robinhood. Самоубийство Алекса Кернса.

Robinhood — это бесплатное приложение для торговли акциями и деривативами (фьючерсы, опционы),
работает на Apple и Android.
Средний возраст пользователей 31 год.

По словам со-основателя Robinhood Влада Тенева, основной доход компании составляет комиссия от маркет-мейкеров.
Именно благодаря ей Robinhood может позволить себе не брать комиссию с клиентов за торговлю.
Эта система называется PFOF (payment for order flow) — оплата за поток заявок.

Пользователи Robinhood больше, чем в любой другой розничной брокерской фирме, торгуют самыми рискованными продуктами.
Во время карантина сервис стал особенно популярным.
В Robinhood фьючерсов и опционов с огромными заёмными средствами и нет образовательного контента, даже нет стаканов.

Думаю, опытные трейдеры вообще не пользуются Robinhood:
кроме описанной схемы, у Robinhood нет стакана (списка заявок на покупку и продажу) и приложение используют на телефоне.

Как и многие другие, Кернс занялся инвестированием в акции во время пандемии,
подписав контракт с брокерской фирмой Robinhood, которая предлагает торговлю без комиссии,
весёлое и простое в использовании мобильное приложение и даже награждает новых клиентов бесплатными акциями.
В течение первого квартала 2020 года Robinhood добавила на свою платформу рекордные 3 миллиона новых учетных записей.
Кернс начал экспериментировать, торгуя опционами.

Алекс Кернс писал в службу поддержки, но получал отпуски, а разумный ответ пришёл уже после самоубийства.

На скриншоте личного кабинета Александра Кернса в приложении Robinhood
виден общий положительный баланс по портфелю в размере 16 тысяч долларов, и
эксперты утверждают, что гигантский долг в графе «наличность»
мог являться всего лишь технической особенностью отображения взаиморасчётов на бирже (поскольку речь идёт об опционах).

ВЫВОД:
снова про риск менеджмент и личную психологию.
По статистике, более 95% новичков сливают (обнуляют) счет, работая с деривативами (фьючерсы, опционы).
Заниматься маржинальной торговлей могут только опытные, хорошо знающие свою личную психологию, трейдеры.
В среднем, у деривативов отрицательное математическое ожидание
(сумма выигрыша равна сумме проигрыша, но есть комиссия, у Robinhood проскальзывание вместо комиссии).
Риск менеджмент, знание личной психологии — это 90% успеха при торговли деривативами.
Считаю, что неподготовленному человеку нельзя лезть в маржинальные инструменты,
начинать лучше на фондовом рынке, на свои.
Если интересны деривативы (фьючерс, опционы), то разместите небольшую сумму, которую. не жалко потерять:
сможете узнать о себе и о жизни много нового за те деньги, потеря которых для Вас не критична.

Источник

Investing for Everyone

Commissions & Free Stock Disclosures

See our fee schedule to learn more about cost.

Introducing IPO Access

IPO Access disclosure

Introducing Fractional Shares

Fractional Shares Disclosure

Learn As You Grow

Our goal is to make investing in financial markets more affordable, more intuitive, and more fun, no matter how much experience you have (or don’t have).

Our Products

Earn 0.30% APY* on your uninvested cash and get more flexibility with your brokerage account.

Variable APY and Debit Card Disclosures

Robinhood means Robinhood Markets and its in-application and web experiences with its family of wholly owned subsidiaries which includes Robinhood Financial, Robinhood Securities, and Robinhood Crypto.

All investments involve risks, including the possible loss of capital.

Источник

Неправильный Робин Гуд: как стартап Robinhood зарабатывает на инвесторах

Robinhood — это финансовый стартап, который позволяет торговать на бирже. У компании есть удобное и простое мобильное приложение. Благодаря ему инвестиции стали доступны для людей, которые раньше не могли разобраться в финансовых рынках из-за множества сложных и непонятных деталей. Главная аудитория стартапа — миллениалы. По словам компании, средний возраст клиентов — 31 год. А самое главное преимущество Robinhood перед классическими брокерами — отсутствие комиссий за торговлю.

Все это привлекло огромное количество новичков в Robinhood, и проект начал опережать конкурентов. Но бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Люди начали терять внушительные суммы денег, используя Robinhood. Теперь стартап окутан скандалами и в некотором роде завесой тайны. Ведь если нет комиссий, на чем же зарабатывает компания?

Загадка Робин Гуда

В разделе Popular Collections — подборки акций по разным секторам. Есть список из 100 самых популярных бумаг. Ими клиенты чаще всего торгуют на платформе.

А если кликнуть на конкретную акцию, то вы попадете на карточку компании. В каждой карточке есть график цены, и можно посмотреть, как менялись котировки за день, неделю, месяц, три месяца, год и пять лет. Однако «стаканов» (списков заявок на покупку и продажу того или иного инструмента) на этом графике не видно, он очень схематичный. Также, пролистав вниз, можно прочитать, чем занимается компания, увидеть последние новости, прогноз аналитиков и основные финансовые показатели.

Робин Гуд наоборот

По словам сооснователя Robinhood Влада Тенева, основной доход компании составляет комиссия от маркет-мейкеров. Именно благодаря ей Robinhood может позволить себе не брать комиссию с клиентов за торговлю. Эта система называется PFOF (payment for order flow) — оплата за поток заявок. Ее использует не только Robinhood, а еще американские брокеры E-Trade, Schwab и TD Ameritrade.

Один из авторов в статье про Robinhood на VC написал: «Насколько я помню, в легендах Робин Гуд отбирал деньги у богатых и отдавал их бедным. В прочтении стартапа можно эту схему представить следующим образом: брать деньги у бедных, отдавать богатым и получать с богатых комиссию».

Благими намерениями вымощена дорога в ад

New York Times пишет, пользователи Robinhood больше, чем в любой другой розничной брокерской фирме, торгуют самыми рискованными продуктами. Газета ссылается на исследование агентства Alphacution. Оно выяснило, что во время карантина сервис стал особенно популярным. «Волатильность фондового рынка в период, когда мировая экономика борется с пандемией, вкупе с рекордной безработицей вызвали всплеск интереса к приложению. Но в Robinhood много сложных рискованных продуктов и при этом нет образовательного контента», — пишет Business Insider.

Многие люди начали торговать на платформе в этот период, но результат принес не прибыль, а убытки. Одна из причин в том, что новички, плохо разобравшись в сложных инструментах, начинают активно торговать. Вторая — в том, что, по словам сотрудников Robinhood, у самой платформы случаются технические сбои. В результате недовольные пользователи начали приходить в офис Robinhood в Кремниевой долине и требовать объяснений. Компания даже поставила пуленепробиваемое стекло около входа. Однако зачем именно, комментировать отказалась.

В своей посмертной записке, которую Алекс оставил семье, он обвинил Robinhood в том, что сервис одобрил ему слишком большой кредит. «Каким образом 20-летний подросток без дохода смог получить кредитное плечо на сумму почти в миллион долларов?» — написал Алекс. После этих событий Robinhood пообещал провести серьезные изменения в своей платформе и добавить образовательный контент.

Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее

Источник