ргс жизнь программа управление капиталом
управление капиталом +
Ранее я написала отзыв о том, что инвестии в направлении «здравоохранение» принесли мне доход за 1год и 10 месяцев 0 рублей. Заключала я два договора, в том же банке Русский стандарт, который обещал доход 12-18℅ годовых и в который я обратилась не за страхованием, а открыть депозит. Второй договор инвестирования был выбран в направлении «мировая экономика». За 1год и 9 месяцев мой доход 6 %, это не годовых, а за указанный период, т, е 2.8% годовых. Курс доллара растёт, мировая экономика тоже а доход нет. Хочу обратиться к РГС могу ли получить инвестиционный доход по истечении двух лет? И каким образом он зависит от коэффициента участия? Или я получу его в полном объёме согласно выписке?
В ответе на Ваш предыдущий отзыв мы дали пояснения относительно принципа работы инвестиционного страхования жизни.
Данный принцип применим так же и ко второму Вашему договору. Однако, из-за другого направления инвестирования, выбранного Вами при его заключении, показатели доходности по нему иные.
Относительно коэффициента участия хотим пояснить, что п. 8 и п. 9 Программы страхования (Приложение 1 к договору) содержат подробную информацию по данному вопросу, в том числе формулу расчета инвестиционного дохода при завершении договора страхования, из которой видна зависимость между размером коэффициента участия и заработанного инвестиционного дохода.
По поводу промежуточной выплаты инвестиционного дохода, имеющегося на данный момент времени, хотим пояснить, что данная возможность не предусмотрена условиями договора. Вы можете оформить заявление на его фиксацию, однако, это повлечет за собой изменения в условиях договора, в том числе размера коэффициента участия. Более подробные расчеты и информацию по процедуре фиксации мы готовы предоставить Вам при обращении в компанию. Для этого напишите нам через форму обратной связи на сайте https://rgslife.ru/feedback.
С уважением,
Служба поддержки клиентов
ООО «СК «РГС-Жизнь»
У вас банальная опционная программа, в которой доход может варьироваться на протяжении действия договора как в сторону увеличения, так и уменьшения, это рынок. И весь инвес.доход зависит только лишь от стоимости опциона на момент входа и выхода из программы и от курса валют совстно с Коэф-м участия. Если в полисе прописано, что вы можете зафиксировать промежуточный доход, то делайте, если прописано, что вы можете поменять направление-то меняйте, если ранее выбранное не приносит вам доход. Но это не вина компании, ведь как я поняла сотрудники самой компании не помогали вам с выбором направления и сроков программы. Тем не менее в данных программах компания гарантирует возврат вложенных средств, проще говоря у вас есть возможность бесплатного выхода на рынок ЦБ толь лишь с риском потерять инвест.доход. Программы хорошие, надо грамотно выбирать условия. Обратитесь 0911, свяжитесь со своим агентом, который обслуживает ваш договор, или пришлите в офис самой компании, сотрудники не откажут вам и разъяснят все по договору и что можно сделать. Зачем писать и звонить, когда можно лично с сотрудником все решить.
На момент заключения договора, мне было предложено два инвестиционных направления и все, которые со слов менеджера должны были принести доход 12годовых, но в результате ни одно из них не работает. Возврат денежных средств вложенных на три года без дохода, это просто ужасно, для тех кто живёт на проценты. Проще открыть депозит в размере, не превышающем страховую сумму. Писать буду, в надежде, что мой отзыв поможет кому то не допустить подобную ошибку.
Новый отзыв автора
Алла (гость)
27.05.2018 14:24
управление капиталом +
Недавно я оставляя отзыв о том, что заключила инвестиционный договор в направлении » мировая экономика». С августа 2016 года доход на 100 тысяч составляет 6 тысяч, но как оказалось эти копейки в случае окончания договора будут перерасчитаны в зависимости от коэффициента участия, а он 37%, т.е. на данный момент я получила бы 2тысячи 200 рублей дохода со 100 тысяч почти за два года. Об этом мне никто конечно ничего не говорил при заключении договора, так что будьте внимательней.
Еще один отзыв автора
Алла (гость)
09.06.2018 14:11
управление капиталом +
Обратилась в РГС с заявлением о расторжении договора 5006225666 без удержания выкупной суммы, т.к. сотрудник банка не уведомил меня об исключениях по состоянию здоровья, о том, что если ранее имелись заболевания или проходила лечение психиатрических учреждениях, то в данном случае договор страхования не мог быть заключен в отношении таких лиц. Справку о том, что находилась на лечении приложила. Получила отрицательный ответ без всяких объяснений. Какие все таки основания в отказе?
Ваш вопрос принят в работу. Ответ с пояснениями будет направлен на Ваш почтовый адрес в течение 5 рабочих дней.
С уважением,
Управление поддержки клиентов
ООО «СК «РГС-Жизнь»
Прошу отправить ответ с пояснениями на эл.почту, т.к. прочтя большое количество отзывов убедилась, что множество писем почему то теряется или задерживается. Планирую составить жалобу в ЦБ, т.к. вы не имеете права отказать в расторжении договора без удержания выкупной суммы, и для этого нужны ваши пояснения. Исключения о состоянии здоровья отсутствовали в договоре и я их не подписывала.
Уважаемая Алла!
Ответ с пояснениями направлен 18.06.2018 (исх. №13416/01ж).
Дополнительно мы направили скан-копию письма на Ваш электронный адрес.
С уважением,
Управление поддержки клиентов
ООО «СК «РГС-Жизнь»
Спасибо большое АСН. Обращения рассматриваются своевременно. Хотелось бы получить совет для дальнейших действий, т.к. пришёл отрицательный ответ на расторжение договора без удержания выкупной суммы. В договоре не было исключений по состоянию здоровья и я их не подписывала, они были в приложении с которым меня не ознакомили.
Уважаемая Алла, АСН не может вмешиваться в спор между страховщиком и клиентом.
Мы в рамках нашего проекта предоставляем площадку для диалога сторон.
К сожалению, не всегда этот диалог заканчивается решением проблемы клиента.
Влиять на позицию страховщика мы не можем, т.к. любая СК — это независимая от нас компания, ровно так же, как и мы независимы от любой СК.
Если стороны не достигли соглашения в споре, всегда есть возможность обратиться для решения вопроса в суд.
В ответ на моё обращение о расторжении договора по состоянию здоровья получила отказ. РГС подтверждает исполнение обязательств по договору. Но получается согласно правилам при наступлении страхового случая компания не выплатит страховую премию моему выгодоприобретателю. По закону договор должен быть расторгнуть без удержания выкупной суммы. Я не была уведомлена сотрудником об исключениях и не подписывала их.
Новый отзыв автора
В ответ на Ваш отзыв сообщаем.
Ранее Вы направляли в адрес страховой компании заявление с просьбой признать договор страхования недействительным и медицинскую справку, подтверждающую прохождение лечения на момент заключения договора.
Ответ на заявление Вам был направлен письмом (исх. №13416/01Ж от 18.06.2018) и содержал информацию о том, что данная справка не является достаточной для однозначного вывода о наличии обстоятельств, являющихся основанием для признания договора не действительным.
С уважением,
Управление поддержки клиентов
ООО «СК «РГС-Жизнь»
Я пришел к выводу, что с Росгосстрах Жизнь нельзя иметь никаких отношений и призываю к этому всех, кто меня слышит. Очень похоже, что там обычное «кидалово». В феврале 2016 года я заключил договор страхования по программе Управления капиталом+ на 3 года. Меня в Совкомбанке, где я заключал договор, и персональный менеджер в Росгосстрахе в 2016 году уверяли, что специалисты Росгосстраха будут отслеживать состояние моего инвестиционного счета и рекомендовать мне как специалисты правильность принятие моих решений. Но самое главное меня уверяли в том, что мой доход будет не менее 13-15% годовых. Но, увы и ах. По состоянию на 31.12.2018 года доход по нему равен нулю. Как после этого не возмущаться. Люди, хорошо подумайте. прежде чем иметь дело с Росгосстрах Жизнь и внимательно почитайте отзывы о деятельности этой кампании.
В 2017 году мы с мужем продали недвижимость и решили открыть депозитный вклад, что бы получить хоть какую-то прибыль, но нас сотрудники банка, уговорили приобрести полис по страховой программе «Управляй Капиталлом» на 3 года, уверяли, что мой доход будет не менее 18-22%%годовых, но увы как всегда обман, когда это прикратится.Обманывать и вводить в заблуждение, не бога, ни черта не бояться, люди не попадайтесь на их уловки, будьте вы прокляты, всё им вернётся, закон бумеранга никто не отменял.
В 2013 году заключила договор страхования по программе » Управления капиталом».Сплошное разочарование! Все 7 лет деньги пролежали » мёртвым грузом», ни какой доходности нет! Обман, обман, обман!
Добрый день! Пробовали куда то обращаться за разяснениями?
Пробовала, и в центробанк писала, никто мне не помог, итог только слезы и 0 за три года
В 2017 году вложила дениги в ООО «Ск»РГС Жизнь» № 5010020012 от 12.09.17
Для интереса пошла узнать как обстоят дела и сколько накапало %, которые обещали.Но к моему изумлению, сказали, что у меня 0. И что забрать досрочно деньги я не могу, будет большой штраф, штраф за что? За то, что моими деньгами пользовались?
Уважаемый автор «Галина» и «Алина», пожалуйста, не увеличивайте количество комментариев, размещая их от разных имен.
0 за три года, писала даже досудебную претензию
Добрый день, чем закончилось обращение в суд?
Полностью согласен, кидалово! Три договора, доходность ноль. Открытым текстом заявляют, забудь до окончания договора.
Инвестиционное
страхование жизни
Инвестиции с гарантией сохранения капитала
Выбирайте направления инвестирования самостоятельно или воспользуйтесь помощью наших финансовых консультантов
Портфель, показавший высокую устойчивость в период экономической нестабильности, вызванной пандемией
Инвестиции в Фонд, работающий на основе анализа экономических циклов
Фонд фондов. Инвестиции в 8 фондов крупнейших мировых инвесткомпаний
Российский фондовый рынок
Доходность, основанная на динамике индекса ММВБ
Международный фондовый рынок
Инвестиции, основанные на динамике индекса S&P 500
Инвестиции в лидирующие корпорации азиатского региона
Инвестиции в мировую экономику с защитой от рецессии
Ежегодная фиксация дохода и автоматическая балансировка инвестиций между 4 фондами для максимальной защиты от рыночных колебаний
Фиксированный ежегодный доход с ростом стоимости активов 6 международных отраслевых лидеров
Для звонков с мобильных МТС, Билайн, Мегафон, Теле2
Версия для слабовидящих
Подписаться на новости
© 2004 – 2021 ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни».
Регистрационный номер 3984 в ЕГР ССД.
Согласие на обработку персональных данных
Согласие дано Оператору для совершения следующих действий с моими персональными данными с использованием средств автоматизации и/или без использования таких средств: сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение, а также осуществления любых иных действий, предусмотренных действующим законодательством РФ, как неавтоматизированными, так и автоматизированными способами.
Все указанные данные мной лично проверены и подтверждаются. С Пользовательским соглашением я ознакомлен(а), соглашаюсь и обязуюсь выполнять.
Настоящее согласие действует до момента его отзыва путем направления соответствующего уведомления на адрес Оператора: 115035, г. Москва, Кадашёвская Набережная, 30.
Субъект по письменному запросу имеет право на получение информации, касающейся обработки его персональных данных (в соответствии с п.7 ст.14 Федерального закона от 27.06.2006 № 152-ФЗ).
В случае отзыва мною согласия на обработку персональных данных Оператор вправе продолжить обработку персональных данных без моего согласия при наличии оснований, указанных в пунктах 2 – 11 части 1 статьи 6, части 2 статьи 10 и части 2 статьи 11 Федерального закона №152-ФЗ «О персональных данных» от 26.06.2006 г.
Данное согласие дается Оператору для обработки моих персональных данных в следующих целях:
Отзывы о страховой компании «Капитал Life»
Здравствуйте. Вроде всё неплохо. Проценты неплохие. Бабушка в 2016 оформила полис, меня оформила застрахованным лицом. Вложила свои кровные 700 тысяч рублей, на которые уже платила налог. К сожалению бабушка умерла в 2020г.
Договор по 14.10 2021 года. Накопилась около 1 миллиона. Очень хорошо. Но в офисе, и по горячей линии говорят, что вычтут из всей суммы налог 13 %, несмотря на мои ссылки на статью 213 налогового кодекса РФ. Читать далее
Здравствуйте. Вроде всё неплохо. Проценты неплохие. Бабушка в 2016 оформила полис, меня оформила застрахованным лицом. Вложила свои кровные 700 тысяч рублей, на которые уже платила налог. К сожалению бабушка умерла в 2020г.
Договор по 14.10 2021 года. Накопилась около 1 миллиона. Очень хорошо. Но в офисе, и по горячей линии говорят, что вычтут из всей суммы налог 13 %, несмотря на мои ссылки на статью 213 налогового кодекса РФ.
Помогите пожалуйста! Не хотелось бы тратить Своё и Ваше время на суды. А также не справедливо вычитать с одной и той же суммы заработанных человеком налог.
Приносим соболезнования в связи с уходом близкого человека.
По сути Вашего отзыва сообщаем, что по указанному договору Вы являетесь застрахованным лицом. При завершении договора в срок (дата указана в Полисе) наступает риск «Дожитие Застрахованного». По условиям страхования Вам будет произведена выплата в размере страховой суммы по указанному риску и инвестиционный доход, если он будет начислен.
Согласно ст. 213 Налогового кодекса РФ, страховые суммы, подлежащие выплате физическому лицу по договору добровольного страхования жизни, заключенному в его пользу другим физическим лицом, облагаются налогом на доходы физических лиц (НДФЛ) по ставке 13%. Исключением являются договоры, по которым страхователь и застрахованный близкие родственники, как в Вашем случае. Поэтому при предоставлении документов на выплату Вам необходимо подтвердить родство между Вами и страхователем. В данном случае налог может быть удержан, но не со всей суммы и только если сумма страховой выплаты превысит сумму внесенных страховых взносов, увеличенных на сумму, рассчитанную путем последовательного суммирования произведений сумм страховых взносов, внесенных со дня заключения договора страхования ко дню окончания каждого года действия договора, увеличенную на среднегодовую ставку рефинансирования.
Stanislav, нам жаль, что предоставленная ранее менеджером компании информация не в полной мере соответствовала действительности. Мы проведем с ним работу. Вас благодарим за сообщение о допущенной ошибке и надеемся, что по итогам окончания договора Вы останетесь довольны размером выплаты. При возникновении вопросов, пожалуйста, пишите нам через форму обратной связи на сайте https://kaplife.ru/?feedback=y. Мы обязательно Вам ответим.
С уважением, Нефедова Наталья
Центр клиентского сервиса
ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни»
В 2016 году решил инвестировать 100000 руб. Выбрал направление «Уверенный выбор», куда входили акции 4-х зарубежных компаний. После 5 лет мой инвестиционный доход (ИД) составил 7457,75 руб. (эту сумму я увидел в личном кабинете).
В договоре есть формула для расчета ИД, согласно которой мой расчет показывает сумму ИД 14189,31 рублей.
Я написал обращение с вопросом разъяснить мне каким образом и по какой формуле. Читать далее
В 2016 году решил инвестировать 100000 руб. Выбрал направление «Уверенный выбор», куда входили акции 4-х зарубежных компаний. После 5 лет мой инвестиционный доход (ИД) составил 7457,75 руб. (эту сумму я увидел в личном кабинете).
В договоре есть формула для расчета ИД, согласно которой мой расчет показывает сумму ИД 14189,31 рублей.
Я написал обращение с вопросом разъяснить мне каким образом и по какой формуле сотрудники рассчитали мне доход в почти в 2 раза меньше. На мое обращение компании потребовалось 30 календарных дней, чтобы написать ответ, где я увидел расчет по формуле отличной от той, что приведена в договоре. В ответе на мое обращение не было указано ни фамилии, ни должности сотрудника, который делал мне этот расчет.
Не согласившись с ответом я написал еще одно обращение, в котором очень подробно привел полный расчет ИД согласно формуле из договора. Я попросил компанию при подготовке ответа указать должность и ФИО сотрудника, который будет готовить мне ответ.
Второе обращение также находилось на рассмотрении 30 дней. За это время я еще дважды звонил на горячую линию и пытался ускорить рассмотрение моего вопроса. Хочу отметить, что кроме телефона горячей линии нет никакой возможности связаться напрямую с клиентским отделом и решить свой вопрос быстро и предметно. Привожу дословно выдержку из письма с ответом компании:
——-
«….при обращении по электронной почте, на сайте компании и в Кабинете клиента, ответ может быть подготовлен любым сотрудником Центра клиентского сервиса, указание имени сотрудника в ответе действующими процедурами компании не предусмотрено. Обратиться к конкретному сотруднику
Центра клиентского сервиса не представляется возможным.»
——-
Итого по факту имеем следующее:
— прошло уже 2 месяца с момента завершения моего договора и мои деньги все еще в компании КАПИТАЛ Life;
— за все это время я написал или оставил по телефону 5 обращений, чтобы хоть кто-то ГРАМОТНЫЙ из сотрудников клиентского отдела внимательно прочитал мое обращение и попытался вникнуть в суть проблемы, или ознакомился бы с моим расчетом ИД, который был рассчитан по формуле из договора;
— я не смог узнать ни должность, ни ФИО сотрудника, который отвечал мне;
— никто из компании лично не пытался со мной связаться, хотя я и оставлял свой номер телефона в каждом обращении;
— на все мои обращения от компании шел вот такой ответ (привожу дословную выдержку из письма с ответом):
——-
«В ответ на Ваше обращение сообщаем, что страховщик осуществляет инвестирование в рыночные активы в виде приобретения производных финансовых инструментов (опционных контрактов), базовыми активами по которым являются активы по выбранному страхователем направлению инвестирования. Изменение курса учитывается по опционному контракту, а не по базовым активам, к которым привязана его стоимость. Таким образом, ранее предоставленный Вам расчет корректен. Информацию о стоимости базового актива Вы можете посмотреть на сайте поставщика финансовой информации Bloomberg.»
——-
Персональный менеджер, который указан в личном кабинете за 5лет у меня сменился 3 или 4 раза. И никакой реальной помощи от него тоже не дождался. Когда я пришел закрывать договор персональный менеджер битый час вещала мне лапшу на уши, чтобы я не забирал деньги, а оставил их (и добавил еще сумму), чтобы продолжить «непонятные» инвестиции. Когда же я сказал, что хочу сначала разобраться с начислениями дохода за данный договор, менеджер потеряла ко мне всякий интерес.
В ответ на Ваш отзыв поясняем. Договор заключен на условиях программы страхования «Управление капиталом +». Подтверждением того, что все условия договора приняты и он действителен, является Ваша подпись на договоре и уплата Вами единовременного страхового взноса в установленном договором размере и срок.
Инвестиционным доходом при завершении договора по истечении срока его действия является положительный прирост стоимости базового актива опционного контракта, умноженный на коэффициент участия и на размер страховой премии в валюте базового актива, переведенной из рублей по курсу ЦБ РФ на дату оплаты премии.
При заключении Договора было выбрано направление инвестирования «Уверенный выбор». Согласно Программе страхования инвестирование осуществляется в виде приобретения финансовых и инвестиционных инструментов, привязанных к изменению расчетных цен акций четырех компаний: Altria, Anheuser-Busch, Lockheed Martin, Raytheon. Вес каждого актива в корзине базовых активов составляет 25%.
Действительно, в Программе страхования (Приложение 1 к договору) указана формула расчета дохода, которая и используется нами при его расчете при завершении договора. Подробные разъяснения по расчёту дохода, включая формулу, направлены Вам официальным письмом 06.09.2021 в рамках, поступивших от Вашего имени повторного обращения.
Также сообщаем, что стандартный срок рассмотрения обращений, поступающих в компанию, составляет до 30 календарных дней.
По поводу Вашего запроса на предоставление ФИО ответственного сотрудника поясняем, что данная процедура не предусмотрена условиями обслуживания. Однако каждый официальный ответ, направляемый клиенту Почтой России, содержит подпись и ФИО Директора Управления по работе с запросами клиентов и регуляторов рынка.
Что касается выплаты при завершении договора страхования, заметим, что для ее получения необходимо предоставить в компанию документы, включающие оригинал заявления, на бланке установленного образца (бланк заявления направлен Вам в письме от 06.09.2021 и 03.08.2021 электронным письмом), копию паспорта и полис (договор). По настоящее время указанный комплект документов в компанию не поступал.
Направить документы, возможно Почтой России по адресу адрес: 115035, Россия, Москва, Кадашёвская набережная, д.30, для получателя ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни» или передать в офисе компании. Адреса офисов: https://kaplife.ru/contacts/moskva/.
По условиям договора после его завершения компания осуществляет выплату в течение 24 рабочих дней с момента получения последнего необходимого документа.
Также, компания разрабатывает для своих постоянных клиентов специальные предложения и при встрече сотрудник имеет право его предложить. Однако, окончательное решение о необходимости продукта всегда остается за клиентом.
Надеемся на то, что мы помогли Вам разобраться в вопросе.
С уважением, Нефедова Наталья
Центр клиентского сервиса
ООО «Капитал Лайф Страхование Жизни»
Управление капиталом +
Ретроспективная доходность базового актива
С 01.12.2017 по 01.12.2019
Выбор стратегии инвестирования
Направление инвестирования «Идеальный баланс»
Интеллектуальный контроллер волатильности предусматривает автоматическое изменение весов отдельных фондов при превышении уровня волатильности в 4% в месяц, увеличивая вероятность генерации дохода.
Корзина диверсифицирована как по видам активов, по географии вложений и по валютам. Состав корзины включает долговые инструменты, акции и смешанные активы. Исторически наблюдавшаяся динамика индекса позволяет ожидать получения купонных выплат, увеличивающихся с каждой следующей датой наблюдения.
Lazard Convertible Global
Паевой фонд Lazard Convertible Global, фокусирующийся на инвестировании в глобальные и европейский конвертируемые долговые инструменты (OBJCONV FP)
PIMCO Funds Global Investors Series
Паевой фонд PIMCO Funds Global Investors Series, фокусирующийся на инвестировании в глобальные долговые инструменты (PINIEHA ID)
BlueBay Investment Grade Euro Aggregate Bond Fund
Европейский паевой фонд BlueBay Investment Grade Euro Aggregate Bond Fund, фокусирующийся на инвестировании в облигации инвестиционного класса (BBIGEIB LX)
Nordea 1 Sicav
Паевой европейский фонд Nordea 1 Sicav, фокусирующийся из европейских облигаций с высоким доходом (NIMEHYB LX)
Направление инвестирования «Вектор развития»
Инвестиции осуществляются на основе инструмента S&P Economic Cycle Factor Rotator Index (SPECFR6P:IND), позволяющего увеличить прибыльность и снизить риск потерь за счет интеллектуальной перенастройки портфеля инвестора на основе регулярного анализа 85 экономических показателей. Такой подход позволяет существенно снизить показатели волатильности (например, по сравнению с вложениями в портфель компаний-лидеров США S&P 500, показатель волатильности Rotator Index ниже в три раза).
Изменение стратегии инвестиций имеет четыре режима. В стадии замедления темпов роста в качестве страховки от надвигающегося спада активы индекса аллоцируются в бумаги со стабильным денежным потоком, которые поддерживают свои акции через процедуры выкупа акций. В стадии экономической рецессии, средства аллоцируются в защитные акции компаний, которые выплачивают высокие дивиденды и обладают низкой волатильностью. В стадии восстановления средства аллоцируются в акции недооцененных компаний. В стадии экономического роста средства аллоцируются на покупку компаний-лидеров, показывающих рост финансовых показателей, акции которых демонстрируют уверенную растущую тенденцию.
Состав портфеля инвестора в рамках стратегии на ежемесячной основе изменяется между четырьмя индексами:
Направление инвестирования «Азиатские рынки»
Tencent Holdings Limited (SEHK:700) предоставляет в Китае услуги Интернета, мобильной связи и дополнительные телекоммуникационные услуги. Компания располагает в Китае собственной системой мгновенного обмена сообщениями, а также предоставляет услуги Интернет-рекламы.
SONY Corporation (6758:JP) — японская транснациональная корпорация со штаб-квартирой в Токио, образованная 7 мая 1946 года. Специализируется на выпуске домашней и профессиональной электроники, игровых консолей и иной высокотехнологичной продукции. Другие сферы деловой деятельности корпорации включают музыку, визуальные приложения и онлайн-бизнес.
Otsuka Holdings Co, Ltd (TYO: 4578)— японская фармацевтическая компания, производитель и ритейлер широкого спектра медицинских препаратов и оборудования. Компания демонстрирует агрессивный рост, приобретая контрольные доли перспективных разработчиков фармпрепаратов.
Celltrion, Inc. (KRX: 068270) — биофармацевтическая компания со штаб-квартирой в Инчхоне, Южная Корея. Компания производит и продает биосимиляры (аналоги биофармацевтических лекарственных средств, с близкой, но не идентичной исходной молекулой, получаемые путем биологического синтеза).
HOYA Corp. (TYO:7741)— HOYA производит электрооптические устройства, такие как заготовки фотошаблона для полупроводников, фотомаски для ЖК-панелей, оптические линзы, стеклянные диски для жестких дисков, гибкие медицинские эндоскопы, очки и контактные линзы. Корпорация также предоставляет архитектуру информационной системы. Компания владеет контрольным пакетом PENTAX, одного из крупнейших мировых производителей оптики. В 2014 году корпорация стала владельцем 50% холдинга Seiko.
China Railway Construction Corporation, Ltd. (SEHK:1186) — вторая крупнейшая государственная строительная компания в Китайской Народной Республике. Входит в список Forbes Global 2000. Компания занимается строительством железнодорожной инфраструктуры в Китае и по всему миру, тоннелей, мостов, скоростных шоссе, аэропортов, портов. CRCC вовлечена в строительные проекты в России, в частности строительства Третьего пересадочного контура в Москве.
China Gas Holdings Ltd. (SEHK:384) инвестирует, эксплуатирует и управляет распределением природного газа по трубопроводам. Компания поставляет и продает природный газ населению, коммерческим и промышленным организациям, а также разливает в баллоны и продает сжатый природный газ. China Gas также занимается строительством и эксплуатацией газовых заправочных станций. В 2018 году Forbes включил компанию в список 50-ти наиболее перспективных азиатских компаний.
HKT Trust & HKT, Ltd (SEHK:6823) — HKT Trust and HKT, Ltd. ведут деятельность сообща. HKT, Ltd. является поставщиком телекоммуникационных услуг. Компании предоставляет телекоммуникационные продукты и услуги, в том числе услуги местной телефонной связи, а также услуги передачи данных по месту и широкополосных подключений, международные телекоммуникационные услуги и другие услуги. Группа является лидером телекоммуникационной отрасли Гонконга.
Guangdong Investment, Ltd. (SEHK:270) через свои дочерние компании руководит инфраструктурными проектами и объектами недвижимости. Guangdong Investment занимается поставками природной воды в Гонконге, Шэньчжэне и Дунгуане, производит электроэнергию и тепло в провинции Гуандун. Guangdong Investment управляет 34 отелями в материковом Китае, 2 отелями в Гонконге и одним в Макао (в том числе Sheraton Guangzhou). Компании принадлежит ряд объектов торговой недвижимости в Гуанчжоу.
NAMCO BANDAI Holdings (JP: 7832). Начало существованию холдинга положило объединение компаний «Bandai» и «Namco» в 2005 году. Группа организовала в США дочерний холдинг, отвечающий за управление делами на северо-американском рынке. В сфере её интересов игрушки, видеоигры и аркады, а также парки развлечений. «Namco Bandai» на сегодня является крупнейшим производителем игрушек в мире.
YAMAHA CORPORATION (JP:7951) — японская транснациональная компания, крупнейший производитель музыкальных инструментов, также занимается производством акустических систем, звукового оборудования и спортивного инвентаря для гольфа.
Nissan Chemical Corporation (JP:4021) — интернациональный производитель химической продукции, главным образом меламина, серной и азотной кислот и т.п., а также лекарственных препаратов и высокотехнологичных материалов. Одна из старейших японских компаний, основанная в 1887 году.
Vitasoy International Holdings, Ltd (SEHK:345) и ее дочерние компаниями производит и продает напитки и пищевые продукты на территории материкового Китая, Австралии, Новой Зеландии, Сингапура. Vitasoy активно осваивает новые рынки, руководствуясь ростом популярности органических продуктов питания.
Shenzhou International Group (SEHK: 2313) — один из крупнейших мировых производителей тканей и текстиля, сотрудничающий как производитель с мировыми ритейлерами, такими как Nike, Adidas и Uniqlo. В 2018 году Forbes включил компанию в список 50-ти наиболее перспективных азиатских компаний.
SK Holdings Co., Ltd. (034730:KS) — многопрофильная холдинговая компания (Южная Корея), которая работает в различных отраслях, в том числе в энергетике, телекоммуникациях, производстве полупроводников и отрасли логистических услуг. Forbes включил компанию в перечень наиболее быстрорастущих бизнесов (Global 2000 Growth Champions List).
LG Uplus Corp. (032640:KS)— телекоммуникационное подразделение LG Group, предоставляет широкий спектр личных услуг связи (PCS) с использованием технологии множественного доступа с кодовым разделением (CDMA). Компания предлагает переадресацию вызова и передачу данных, ожидание вызова, голосовую почту, Интернет- телефон, предоплаченные вызовы, а также услуги по аутентификации преобразования текста в речь (TTS).
Samsung Electronics Co., Ltd. (005930:KS) производит бытовую и промышленную электронику и изделия, как например: полупроводники, ПК, периферийное оборудование, мониторы, ТВ и бытовые приборы, включая кондиционеры и микроволновые печи, а также сетевые системы доступа в Интернет и телекоммуникационное оборудование, включая мобильные телефоны.
Направление инвестирования «Сбалансированные инвестиции»
Диверсифицированный портфель, созданный с идеей обеспечить Вам минимальный уровень волатильности и постоянно генерируемый доход с приемлемым для любого осторожного инвестора уровнем риска.
Входящие в стратегию фонды обладают длительным минимальным рекомендуемым горизонтом вложений. Они используются по всему миру для генерации дохода с целью пенсионных и иных долгосрочных накоплений.
Merian Global Equity Absolute Return Fund
Консервативный фонд активов от Old Mutual имеет в Вашем портфеле «роль балансирующего элемента. Активы, включенные в фонд Equity Absolute Return Fund, проходят строгий отбор по принципу низкой корреляции с рынками ценных бумаг и нейтральности к отраслевым и экономическим потрясениям. Фонд имеет годовой лимит волатильности 6%. (OMEIUSA:ID)
Allianz Strategy 50 Fund
Allianz Strategy 50 – сбалансированный фонд, основанный на стандартном сочетании среднесрочных еврооблигаций и вложений в корпоративные ценные бумаги в пропорции 50/50. Балансировка для достижения оптимального сочетания «риск-доходность» осуществляется за счет мониторинга и управления корпоративным элементом фонда: при демонстрации рынком высокой волатильности, процентная доля вложений в акции снижается, с признаками роста аналитики Allianz увеличивают долю в пользу корпоративных эмитентов. (ALSFFNT:LX)
Nordea 1 Sicav – European High Yield Bond Fund
Инвестиционная стратегия фонда – обеспечение инвесторам доходности, превышающей среднюю средний годовой уровень европейского рынка высокодоходных облигаций. Фонд инвестирует в государственные и корпоративные облигации или фиксированные и условные купоны, выпущенные компаниями, которые осуществляют свою деятельность преимущественно в Европе. Около 17% фонда составляет корпоративный долг североамериканского бизнеса. (NIMEUHB:LX)
Направление инвестирования «Антитурбулентность»
Интеллектуальный контроллер волатильности предусматривает автоматическое изменение длинной и короткой позиции, увеличивая вероятность генерации дохода. При ухудшении ситуации на рынках или превышении требуемого уровня волатильности, позиции в портфеле меняются на короткие, защищая вложения от потерь.
Направление инвестирования «Глобальный фонд»
В качестве базового актива нового направления используется J.P. Morgan Millennials Fund Market Navigator (JNAVLB5U) 5%VT Index.
Данный индекс разработан и рассчитывается банком J.P. Morgan включает в себя 22 суб-индекса (биржевых фонда), что обеспечивает высокую степень диверсификации и возможность вложения средств в наиболее перспективные активы в данной фазе экономического цикла.
Выбор компонентов для базы расчета индекса связан с инвестиционными предпочтениями миллениалов. К этой группе людей относят родившихся в промежутке с 1981 по 1995 год и составляющих одно из крупнейших поколений экономически активных граждан. В настоящее время эта группа входит в период максимальных расходов за время жизни и их инвестиционные предпочтения оказывают влияние на всю мировую экономику. Считается, что эта группа потребителей особое внимание уделяет технологическим новинкам, биотехнологическим достижениям, устойчивому и экологичному экономическому развитию. Новый индекс можно рассматривать как индекс отраслей, выигрывающих от изменений в поведении большой группы потребителей, изменений как связанных с последствиями эпидемии, так и с выходом на мировую экономическую сцену молодых потребителей, поколения миллениалов, отличающихся по потребительским предпочтениям.
Компоненты индекса могут быть объединены в три группы: технологические (7 фондов), жизненного стиля (11 фондов) и облигаций (4 фонда). Фонды находятся под управлением крупнейших инвестиционных компаний и банков (PIMCO, Credit Suisse, BNP Paribas, Invesco, Fidelity и других). Ребалансировка индекса происходит каждые 5 дней, преимущество получают те фонды, которые показали наилучший прирост за период, при этом соблюдается принцип равномерного распределения риска по портфелю, т.е. наименее рискованные активы получают больший вес.
Группа технологических фондов включает фонды, инвестирующие средства в компании, занимающиеся разработкой систем искусственного интеллекта, обработки больших данных, прорывными технологиями (не имеющими близких аналогов в традиционной экономике) и финансовыми технологиями. Группа фондов жизненного стиля включает фонды, инвестирующие средства в компании, занимающиеся разработками в области биотехнологий и поддержания здоровья человека, разработками для пищевых продуктов и новых потребительских товаров, разработками в области защиты окружающей среды и внедрения «зеленых» технологий. Часть таких фондов занимается вложением средств в «зеленые» облигации. Группа облигационных фондов занимается вложением средств в государственные облигации США, Германии, Великобритании и Японии, традиционно рассматриваемые в качестве наиболее надежных облигаций и служащих для обеспечения стабильности изменения стоимости портфеля в периоды резких колебаний рынков.
Данное направление позволяет участвовать в росте секторов рынка, связанных с популярными направлениями «новой» экономики и экологических «зеленых» технологий. Используемый механизм ребалансировки и широкая диверсификация портфеля позволяют снизить риски и ограничить колебания стоимости портфеля. Включение в базу расчета индекса фондов, находящихся под управлением известных инвестиционных компаний позволяет использовать экспертизу этих компаний в отборе бумаг в состав фондов. Экспертиза же одного из крупнейших инвестиционных банков мира, J.P. Morgan, используется при формировании индекса.
Средняя историческая доходность данного индекса до 2020 года составляла 2.86%.
Особенностью данного направления является его инновационный характер. Еще 2-3 года назад актуальность возобновляемой энергетики, роботизированных транспортных систем, обработки «больших данных» и применения ESG («ответственного» экологического и социального подхода) при управлении компаниями выглядело полной экзотикой, а компании, работавшие в этих направлениях относились ко «второму эшелону» рынка. Тогда никому ничего не говорило имя Греты Тунберг. Сейчас ситуация изменилась и явно изменилась надолго. Переход на «зеленую» энергетику является для развитых стран способом сохранения технологического преимущества и будет целенаправленно поддерживаться. Все технологии, связанные с искусственным интеллектом, «большими данными», применением роботизированных систем будут бурно развиваться, в том числе и потому, что и они закрепляют преимущество развитых стран. Таким образом, предлагаемый индекс относится к секторам рынка, которые находятся на начальном этапе своего развития, но имеют возможности для долгосрочного роста, причем эти возможности поддерживаются как экономическими преимуществами применяемых технологий, так и политической поддержкой со стороны властей развитых стран.
Направление инвестиций «Потенциал»
Направление инвестирования «Потенциал» предоставляется в рамках программы инвестиционного страхования «Структурный продукт с условным купоном», позволяющим диверсифицировать инвестиционный портфель, получая высокую потенциальную доходность за счет вложений в ценные бумаги и одновременно обеспечивая себе страховую защиту на случай экстренных обстоятельств. Программа предусматривает регулярное начисление фиксированного инвестиционного дохода, привычного для клиентов банка, имеющих опыт использования банковских вкладов.
На дату размещения средств первоначальные значения базовых активов фиксируются как 100%. Далее, каждые 12 месяцев (включая дату погашения) проводится наблюдение условий для выплаты купона.
Начисляется ежегодный/ежеквартальный купон, если стоимость акций всех компаний в составе базового актива на соответствующую дату превышает значение купонного барьера.
По окончании срока программы выплачивается 100% вложенных средств вне зависимости от динамики базовых активов (защита капитала).
Samsung Electronics Co., Ltd. производит бытовую и промышленную электронику и изделия, как например: полупроводники, ПК, периферийное оборудование, мониторы, ТВ и бытовые приборы, включая кондиционеры и микроволновые печи, а также сетевые системы доступа в Интернет и телекоммуникационное оборудование, включая мобильные телефоны. Компания нацелена на постоянные инновации и с высокой вероятностью будет увеличивать долю рынка на стратегических направлениях деятельности.
Carnival Corporation & PLC (CCL US) — транснациональная круизная компания, одна из крупнейших в мире круизных туристических компаний, существующая с 1972 года. Carnival Corporation & PLC оперирует более 100 судами на всех популярных круизных маршрутах в Северной Америке, Европе и Азии. Акции Carnival Corporation входят в индексы S&P 500 и FTSE 100
Total S.A. — французская нефтегазовая компания, четвёртая по объёму добычи в мире после Royal Dutch Shell, British Petroleum и ExxonMobil. Штаб-квартира расположена в Париже. Компания активно наращивает добычу и реализует целый ряд международных проектов – Ichtys (Австралия), «Ямал» (Россия), Kaombo North (Ангола), Egina (Нигерия). Рост добычи с одновременным направлением менеджмента на оптимизацию процессов создает позитивный консенсус-прогноз аналитиков вокруг перспектив развития компании в длительной перспективе.