Расписание дивидендов российских акций

Таблица дивидендов по акциям в 2021 году — размер и дата закрытия реестра

Таблица с предстоящими дивидендами по акциям российских компаний. Данные на 2021 год.

*Точная дивидендная доходность и размер дивидендов известны не у всех компаний, поэтому значения могут измениться по мере приближения даты закрытия реестра (отсечки).

*Чистая доходность (нетто-прибыль) — это прибыль за вычетом налога (13%). Проще говоря: это чистая доходность инвестора.

Ниже даны ответы на часто задаваемые вопросы по дивидендам от рядовых инвесторов:

FAQ по дивидендам для начинающих

1. Что такое дивиденды простым языком

Размер выплаты дивиденда одинаков на каждую акцию. Чем большим числом акций владеет акционер, тем большо денег он получит в абсолютном выражении.

Большинство российских компаний выплачивают дивиденды один раз в год. Период закрытия реестра приходится чаще всего с апреля по июль. Частота выплат зависит только от решения компании. Некоторые делают поквартальные (4 раза в год) или полугодовые выплаты (2 раза в год). Это помогает сгладить ценовые разрывы (дивидендные гэпы).

Западные компании придерживаются практики выплачивать дивиденды раз в квартал.

Деньги на выплаты дивидендов получаются в результате прибыли компании. Как правило, чем успешнее работает компания, тем дороже её акции и больший абсолютный размер выплаты.

2. Как получать дивиденды простому человеку

Чтобы получить дивиденды достаточно просто быть держателем акций на момент закрытия реестра. При этом не обязательно держать ценные бумаги весь год, главное быть держателем в день отсечки. Получать дивиденые выплаты по акциям может любое частное лицо.

Что такое дата закрытия реестра

Дата дивидендной отсечки известна заранее, её можно посмотреть на этом сайте или на официальных сайтах компаний. Из года в год даты выплаты меняются.

Купить акции можно на фондовой бирже через фондовых брокеров. Рекомендую работать со следующими:

У них минимальная комиссии на торговый оборот, бесплатное пополнение и снятие. Они оказывают полный спектр брокерских услуг. Есть удобные мобильные приложения, которые позволяют управлять своим портфелем в любой точке мира, где есть интернет.

Пошаговую инструкцию по торговле акциями на бирже можно прочитать в статьях:

После покупки акций официальные расчёты происходят с временным «лагом» в два дня (Т+2). Этот нюанс стоит учитывать в момент покупки перед отсечкой. Например, если купить акции в понедельник, то официально смена владельца произойдёт в среду. Если реестр закрывается в четверг, то последний день покупки для попадания в реестр будет вторник. Последний день покупки можно посмотреть на этом сайте.

3. Как выплачиваются дивиденды по акциям

Выплата производится в течении 25 дней после закрытия реестра. По умолчанию дивиденды выплачиваются на брокерский счёт, где лежат акции. Но можно написать заявление брокеру, чтобы деньги переводили на отдельный банковский счёт. У всех свои нюансы, нужно уточнять все со своим брокером.

Надо ли держать акции до поступления дивидендов

Держать акции необязательно. Главное попасть в дату отсечки. На следующий день после закрытия реестра ценные бумаги можно продать.

4. Дивидендная доходность — что это такое

Сколько дивидендов приносит одна акция? Чтобы ответить на этот вопрос существуют понятие «» (процентная доля от стоимости акции в момент отсечки).

Размер дивидендной доходности зависит от цены акции и размера выплат. У каждой компании этот показатель может довольно сильно отличаться. Кто-то выплачивают весь свободный денежный поток (англ. «Free Cash Flow»), а кто-то реинвестирует всю прибыль в развитие бизнеса.

В качестве альтернативы вложений денег стало распространённым явлением проводить программу «buyback» (обратного выкупа акций). Для акционеров это позитивно, поскольку их доля увеличивается, доход на одну акцию увеличивается, а налога на дивиденды в этом варианте нету. Выкуп положительно влияет на биржевые котировки компании.

В России «байбэк» пока редкое явление. На западном рынке множество компаний проводят целые циклы скупки акций.

Какие компании обладают самой большой дивидендной доходностью? Чаще всего это стоимостными компаниями из секторов:

Компании роста либо не платят дивиденды, либо делают на небольшую часть прибыли. На Московской бирже акций роста очень мало. Например, Сегежа, Русагро, Тинькофф, Яндекс, HeadHunter.

5. Как узнать размер дивидендов по акциям

Размер дивидендов можно посмотреть на этом сайте (выше в таблице). Также есть возможность рассчитывать её самостоятельно. Для этого надо знать дивидендную политику компании и изучить финансовый отчёт за предыдущий год. При этом устав компании должен соблюдаться. На совете директоров могут отходить от устава из-за форс-мажорных обстоятельств, сделок М&A (слияние и поглощение).

Всегда ли платятся дивиденды? Ответ на этот вопрос сильно зависит от политики компании и от успешности предыдущего года. Как правило, компании стремятся не портить настроения инвесторам и делать предсказумые выплаты. При этом лучше никогда не уменьшать размер выплаты. В нашей стране такой практики нет, зато американские компании свято следуют этой традиции.

Если компания из года в год не снижает размер выплаты, а только наращивает, то её называют «». Этот статус очень ценен для долгосрочных инвесторов.

В нашей стране таких компаний не так много. Посмотреть полный список можно на странице:

6. Какие акции для получения дивидендов лучше купить: обыкновенные или привилегированные

Обычные и привилегированные акции отличаются несколькими моментами. Так владельцы обыкновенных ценных бумаг имеют право голоса на общем годовом собрании акционеров, но, как правило, размер дивидендных выплат по ним меньше, чем по префам.

Поэтому отвечая на вопрос «какие акции лучше для дивидендов», можно ответить: в большинстве случаев инвесторам лучше инвестировать в привилегированные из-за большого размера доходности (конечно, если инвестора интересует размер прибыли).

Советую обратить внимание на голубые фишки российских эмитентов. Они предлагают солидные выплаты в процентном отношении (в среднем 4-12% годовых) по сравнению с западными аналогами.

7. Купить акции перед дивидендной отсечкой

Есть ли смысл покупать акции перед дивидендной отсечкой, а на следующий день продавать? Обычно новички прочитав, что для получения дивидендов достаточно владеть акциями лишь на дату закрытия реестра рассуждают так: можно купить акции в последний день, попасть в реестр держателей, а на следующий день продать. В качестве бонуса заработать дивиденды. Но не всё так просто. Биржевые котировки откроются на следующий день гэпом вниз на размер выплаты (часто с учётом налога).

Этот разрыв называют «». Чем больше размер выплаты тем соответственно он больше. Для котировок ценовые разрывы являются негативным фактором, поскольку повышается волатильность цены, а это отпугивает консервативных инвесторов и привлекает трейдеров занимающихся активной торговлей (скальпингом).

Вот как это выглядит на графике:

8. Как быстро цена перекрывает дивидендный гэп

Как показывает статистика, биржевые котировки стремятся «закрыть» образовавшиеся гэпы (другими словами: перекрыть ростом) в ближайшие два месяца. Но если царит медвежий рынок или у компании отрицательные новости, прибыли падают, то котировки могут несколько лет торговаться ниже уровня разрыва.

Читая торговые стратегии покупки акций, можно встретить системы основанные на закрытие гэпов. Идея этой стратегии в том, что как мы отметили выше: котировки стремятся закрыть ценовой разрыв. Но подобная тактика не всегда успешна.

Ценовой гэп может никогда не закрыться. Особенно это актуально, если были разовые большие дивиденды, а цена акции была на исторических максимумах.

Чтобы повысить вероятность закрытия дивидендного гэпа, прогнозируемый размер следующего дивиденда по акции должен быть не меньше последнего.

9. Можно ли получать дивиденды на ИИС

Ответ: да, на ИИС можно получать дивиденды по акциям.

Напомним, что ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт) является обычным брокерским счётом, который даёт возможность получать налоговые вычеты. Он обладает рядом преимуществ для долгосрочных инвесторов.

Есть два типа вычета по ИИС:

Единственным условием для получения вычета является срок существования ИИС: не менее 3 лет с момента открытия (не пополнения счёта, а с даты открытия).

Более подробно про вычеты можно прочитать в статьях:

Налоговые льготы не освобождают от налогов на дивидендов и купонов по облигациям.

10. Может ли компания перестать выплачивать дивиденды

Может, но обычно для этого требуются какие-то веские негативные новости. Например, резкое изменение в экономической ситуации, временные проблемы, падение доходов, нужны деньги на модернизацию оборудования или расширение и т.п.

Реальным примером является Башнефть-п в 2016 г, когда биржевые котировки рухнули в 2 раза после объявления, что выплат за предыдущий год не будет.

Также возможно, что владельцами компании могут стать лица, которые изменят полностью курс развития бизнеса на тот, который выгоден мажоритарным акционерам. Другими словами: они будут всяческими способами «выкачивать» деньги из компании, не оставляя ничего мелким акционерам. В этом случае из таких акций лучше просто выйти. Есть много других прозрачных компаний, куда можно вложить деньги.

11. Налоги на дивиденды по российским акциям

Выплата дивидендов производятся с удержанным подоходным налогом (13%). Для инвесторов это удобно, поскольку нет необходимости самостоятельно отчитываться перед налоговыми органами.

Налоги на дивиденды нужно платить в любом случае. Даже, если речь идёт про ИИС. Но всё же есть пару способов, которые позволяют освободиться от налога.

Если в предыдущие года у инвестора были убытки, то он может попросить брокера учесть это и вернуть ранее уплаченные налоги, а значит освободить от уплаты дивидендные выплаты. Это легальный способ снизить свой налог на прибыль по ценным бумагам.

Налоги на дивиденды по иностранным акциям также есть. Если инвестор купит американские компании, то налог составит 30%. Его можно уменьшить до 13%, если подписать форму W-8BEN. Тогда инвестор будет получить выплату за вычетом 10%, а 3% он должен самостоятельно задекларировать на ФНС до 30 апреля.

Полный дивидендный календарь с указанием дат выплат по российским акциям:

Источник

15 российских акций с высокими будущими дивидендами

Мы представляем дивидендный портфель, который включает в себя 15 российских акций с высокими будущими дивидендами. Текущая средневзвешенная дивидендная доходность портфеля составляет 8.1%. Покупка дивидендных акций – одна из лучших долгосрочных инвестиционных стратегий. Средняя рублевая доходность компаний, которые входят в наш портфель, за последние десять лет составила 14.9% в год.

Ожидаемая дивидендная доходность портфеля составляет 8.1%, а его кумулятивная доходность может превысить 30% за три года. Портфель отличается хорошей диверсификацией и близок по структуре к индексам МосБиржи. Мы определили долю компаний в нашем портфеле таким образом, чтобы вес каждого сектора был приблизительно равен весу секторов в индексе. Это позволит эффективно сравнивать доходность нашего портфеля против индекса. Размер дивиденда определяется как дивиденд, который будет выплачен в следующие 12 месяцев, начиная с 1 июня 2021.

Средняя доходность индекса Московской Биржи полной доходности за последние десять лет составила 14.3%. Она рассчитывается в рублях и учитывает выплаченные и реинвестированные дивиденды за 10 лет. Без учета фактора дивидендов среднегодовая доходность индекса составляет всего 5.7%. При этом в расчет индекса входят более 40 российских компаний, многие из которых не платят дивиденды, хотя, возможно, быстро растут. Если инвестор не хочет инвестировать в широкий рынок, а предпочитает сфокусироваться на дивидендных именах, наш дивидендный портфель из 15 имен дает такую возможность. Его историческая среднегодовая доходность, которая включает в себя реинвестированные дивиденды и прирост стоимости акций, составила 14.9%, что несколько выше исторической доходности индекса.

Покупка дивидендных акций – одна из лучших долгосрочных инвестиционных стратегий. Она позволяет инвестору получать дивиденды, реинвестировать их и иметь доход от прироста стоимости акций. Кроме того, дивидендные акции, как правило, менее волатильны, чем быстрорастущие имена, которые дивиденды не платят. Выплаты высоких дивидендов характерны для акций стоимости (value stocks), которые, как мы ожидаем, могут в ближайшие годы обогнать акции роста. Это может способствовать опережающей динамике нашего дивидендного портфеля.

Дивидендный портфель российских акций

Источник: оценки АТОНа

*Оценка размера дивидендов, которые будут выплачены в следующие 12 месяцев, начиная с 1 июня 2021 г. **указаны простая средняя дивидендная доходность и средневзвешенная дивидендная доходность

Риски. Большинство российских компаний имеют прозрачные дивидендные политики, которые позволяют прогнозировать размер дивидендов на много лет вперед. Однако основным риском является существенное снижение цен на сырье, которое может привести к сокращению доходов и дивидендов сырьевых компаний. В нашем портфеле их доля составляет 50%, циклический финансовый сектор занимает 25%, и остальные 25% приходится на нецикличные отрасли

В России идет дивидендный сезон… Сейчас российские компании выплачивают единовременные годовые дивиденды за 2020, либо промежуточные дивиденды за 1К/2К21. Годовые дивиденды уже выплатили Сбербанк, Московская биржа, Globaltrans, Северсталь, Норникель. Но большинство дивидендных выплат придется на июнь-июль. Мы ждем больших дивидендов от МТС, АЛРОСА, ФСК, Транснефти. Эти имена принесут своим акционерам в среднем 7-10%. Неплохие дивиденды за 2020 заплатит Газпром – 12.55 рублей на акцию, что подразумевает доходность почти 5%. Самый большой дивиденд этим летом будет выплачен на привилегированные акции Сургутнефтегаза – 6.7 рубля на акцию, что предлагает более 14% доходности. Но столь высокое значение связано с переоценкой «денежной подушки» компании с учетом девальвации курса рубля. При более стабильном курсе, ожидаемом в 2021П, дивидендная доходность будет значительно меньше и в итоге может оказаться ниже средних значений у других нефтегазовых компаний в России в будущем. Поэтому мы не включаем эту компанию в наш дивидендный портфель.

…но дивидендный гэп будет закрыт быстро. Важно помнить, что прошлый год был сложным для мировой и российской экономики из-за пандемии COVID-19. Доходы многих компаний сократились, и выплачиваемые дивиденды по итогам 2020 меньше предыдущих лет. Но сейчас мы находимся в середине 2021, и пока он складывается очень удачно для российских компаний. Экономика восстанавливается, цены на сырьевые товары на десятилетних максимумах. Как результат, прибыли и денежные потоки российских компаний существенно превысят уровни прошлого года и для многих компаний станут рекордными. Поэтому и дивиденды по итогам 2021 будут существенно выше, чем за 2020. Если средняя дивидендная доходность российских компаний за 2020 составила около 6-7%, то по итогам 2021 она может превысить 10%. Ожидания роста дивидендов будут способствовать поддержке российского рынка акций и быстрому закрытию дивидендных гэпов.

Подход к оценке дивидендов. Ниже мы составили таблицу дивидендов, которые будут выплачены в следующие три года. Так как периоды и частота выплат у всех компаний разные, мы определили размер и период дивидендов (столбец DPS 20/21), которые будут выплачены в следующие 12 месяцев, начиная с 1 июня 2021. В этот период попадают компании, которые будут выплачивать дивиденды за 2020 (например, Газпром) или которые платят промежуточные дивиденды (например, металлургические компании).

При этом, Сбербанк или Московская биржа уже выплатили дивиденды за 2020, и поэтому в данном столбце уже указывается размер дивиденда, который они заплатят по итогам 2021. Также мы указали размер дивидендов, которые мы ожидаем на горизонте 12- 24 месяца (DPS 21/22) и 24-36 месяцев (DPS 22/23). Наш расчет кумулятивных дивидендов за три года не учитывает фактор их реинвестирования.

Наши прогнозы дивидендов строятся на консервативных допущениях. Для оценки дивидендов мы используем как собственные финансовые модели, так и консенсус-прогнозы Bloomberg. При этом долгосрочный прогноз дивидендов у сырьевых компаний особенно затруднителен в связи с высокой волатильностью цен на сырье. В настоящий момент цены на многие сырьевые товары (сталь, никель, медь и проч.) находятся на десятилетних максимумах, вследствие чего дивиденды могут в ближайшие время значительно вырасти и превысить наши прогнозы. Однако мы исходим из предположения, что цены на сырье могут снизиться в 2П21/1П22 г, что нормализует дивиденды до уровней, соответствующих представленным нами оценкам.

Топ-30 компаний по размеру дивидендной доходности в следующие 12 месяцев

Топ-30 компаний по размеру кумулятивной дивидендной доходности за три года*, %

Источник: оценки АТОНа *Дивиденды, которые будут выплачены в следующие 36 месяцев, начиная с 1 июня 2021

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Источник

Дивидендный календарь 2021

Что такое дивидендный календарь?

Здесь собирается информация о дивидендах российских и американских акций. Учитывается все данные по дивидендам: размер, период выплат, дивидендная доходность акций, последний день покупки акций под дивиденды, дата закрытия реестра (дата отсечки).

Для чего нужен календарь дивидендов?

Инвестору проще прогнозировать предстоящую прибыль от дивидендов. Также, перед выплатой дивидендов, российские и американские акции в свободном обращении часто дорожают. Это стоит учитывать при покупке и продаже дивидендных акций.

Так, купив за долго до даты закрытия реестра для получения дивидендов, можно заработать не только, получив дивиденды, но и на росте акций.

Как получать дивиденды?

Чтобы получить дивиденды по российским или американским акциям, нужно купить за два рабочих дня до даты закрытия реестра (даты отсечки) для получения дивидендов. Для вашего удобства, мы рассчитываем и выводим данную дату (последний день покупки акций под дивиденды) в нашем дивидендном календаре в отдельный столбец, который называется «купить до»

Что такое дата закрытия реестра?

Чтобы получить дивиденды, инвестор покупает акции компании. У каждой публичной компании есть реестр акционеров. До начала выплат, определяется дата закрытия реестра для получения дивидендов. Внутренним отделам нужно время, чтобы подготовить все к выплатам.

Если инвестор хочет получить дивиденды, он должен успеть купить акции заранее, чтобы попасть в реестр акционеров. На бирже торги российскими акциями осуществляются в режиме Т+2, соответственно поставка акций осуществляется на второй рабочий день после покупки дивидендных акций. Другими словами, этот день называется дивидендная отсечка.

Что такое дата дивидендной отсечки?

На Московской бирже действует режим торгов Т+2. Если купить акцию под выплату дивидендов сегодня, право владения наступает только на второй рабочий день.

То есть, вам нужно не только купить акции до дня закрытия реестра для получения дивидендов, но и учитывать разницу рабочих дней. Если реестр закрывается во вторник, акции нужно купить до прошедшей пятницы. Предстоящие даты закрытия реестра можете смотреть в нашем календаре дивидендов российских и материнских компаний.

Что такое дивидендный гэп?

Между последним днём покупки акций под дивиденды и днём закрытием реестра, акции падают в цене, как правило, на размер этих дивидендов. В этот день происходит ценовой разрыв вниз – это и есть дивидендный гэп. Подробнее о дивидендах можете узнать в нашей статье.

Какие акции платят дивиденды?

На Московской и Санкт-петербургской бирже торгуются акции десятки и сотни компаний, которые дают дивиденды акционерам. Чтобы узнать, какие российские и американские акции платят дивиденды, достаточно зайти в календарь дивидендов. Также, можете задать в главном поиске на сайте акцию и перейти во вкладку «Дивиденды» – здесь вы найдёте любую информацию по дивидендам компании.

Когда российские компании выплачивают дивиденды?

Каждая компания устанавливает собственные правила выплаты дивидендов. Обычно это: поквартально, за полгода, за год. То есть, 4 раза, 2 раза и 1 раз год. Среди американских акций, есть компании, которые платят дивиденды каждый месяц.

Как правило, самые крупные дивиденды выплачиваются в конце года. В так называемый, дивидендный сезон, который идёт весной – летом.

Ежегодно, с апреля по август, совет директоров утверждает размер и дату закрытия реестра под дивиденды. Все компании можете посмотреть в нашей таблице дивидендов.

Дивиденды в декабре

В нашем дивидендом календаре можете ознакомиться со всеми дивидендами акциям, даты закрытия реестра которых назначены на этот месяц.

Когда придут дивиденды?

Зачисление дивидендов на брокерский и индивидуальный инвестиционный счёт от американских и российских компаний осуществляется в течение 20 рабочих дней после даты закрытия реестра для получения дивидендов.

Куда поступают дивиденды?

Если вы при открытии брокерского счёта не включали «функцию» – зачислить дивиденды на банковский счёт по заданным реквизитам, то по умолчанию получите дивиденды на ИИС или брокерский счёт.

Какие налоги платятся с дивидендов?

Стандартный НДФЛ в 13%. Подробнее в статье об инвестиционном налогообложении здесь.

Источник

Дивидендный календарь

Дивидендный календарь по иностранным акциям доступен авторизованным пользователям.

Важно

Чтобы попасть в реестр, необходимо купить бумаги за два торговых дня до даты закрытия реестра. Тогда дата поставки акций по заключенной сделке будет совпадать с датой фиксации реестра.

Если собрание акционеров еще не состоялось, в таблице приведен рекомендованный советом директоров размер дивидендов на одну акцию. Также может быть указано прогнозное значение. Дивидендная доходность рассчитана по котировке закрытия предыдущего торгового дня (если закрытие реестра еще не состоялось) или за два дня до отсечки.

* В столбце указывается тот день, по итогам которого необходимо держать бумаги. Если акции будут у вас в наличии по итогам этой сессии, то вы попадете в реестр для получения дивидендов. На следующий торговый день после указанной даты бумаги компании будут торговаться уже без дивидендов. Стоит соблюдать осторожность: в этот день просадка по акциям может оказаться сопоставимой с размером дивидендов.

** Предполагаемый размер дивидендов на 12 месяцев, рассчитанный экспертами БКС Мир инвестиций.

*** Предполагаемый размер дивидендов и дивидендная доходность, рассчитанные на основании данных финансовой отчетности эмитента или заявлений менеджмента.

Покупайте ценные бумаги любимых брендов в один клик

Адрес для вопросов и предложений по сайту: bcs-express@bcs.ru

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с:уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Источник