Программа повышения доходности акций интерактив брокерс

Вопросы при открытии счета в Interactive Brokers

Задумался о том, чтобы открыть счет в IB. У Биотехнолога было несколько интересных постов на тему общения с налоговой и выбора портфеля. Хотел было посоветоваться с ним в переписке, но обнаружил что для этого, мне нужно иметь безумно высокий рейтинг (50) )) Пришлось пилить пост — быть может, уважаемый мной Биотехнолог заметит и даст пару комментариев, может еще кто знающий подскажет.

1)При открытии счета есть возможность выбрать тип:
— индивидуальный — деньги может снять только владелец.
— совместный, с возможностью наследования — тут вроде и счетом могут управлять несколько человек и возможность наследования есть, но.

Во-первых, в интернете пишут, что даже при совместном счете, всеравно нужно уведомлять брокера о смерти/недееспособности одного из совладельцев, после этого счет блокируют, и потом вступать в наследство с уплатой налога. Кстати какой налог нужно платить? видел инфу что 40% от того что выше 60К.
Во-вторых — мне не понятна процедура отчетности перед нашей налоговой. Получается Нужно обоим владельцам счета отчитываться в налоговую?
А налог на дивы, интересно как доплачивать?

Мне хотелось бы открыть такой счет, чтобы в случае моей смерти моя супруга или дети могли получить деньги… Пусть даже часть, но бОльшую..
Получается нет смысла в совместном (для резидентов РФ)?

3) В какой период мне нужно уведомить налоговую об открытии счета? до 1 июня следующего года, или в течении месяца с момента открытия?
Тот же вопрос про уведомление о движении средств по счету (например, пополнении).

4) У кого был опыт открытия и пополнения счета в этом году? Есть опасения, что банк может заблокировать перевод пока не предоставишь документ, что уведомил налоговую об открытии счета. Было у кого такое? Если уведомлять налоговую через личный кабинет, то что показать банку в качестве доказательства об уведомлении? скриншот отправки документа? )) У меня налоговая в другом городе, тащиться лично в налоговую не хочется, менять прописку тоже. Попробовал уточнить в поддержке Тинькова — поддержка сказала что проверяет платеж валютный контроль и что они могут запросить мы не знаем.

5) какую сумму в долларах (или в рублевом эквиваленте) можно перевести на счет без особого внимания нашего фин мониторинга? 600Круб или 400К? а в долларах есть какая-то сумма?

Источник

Финансирование ценных бумаг

Со дня заключения сделки до ее расчета мы стремимся предоставить клиентам автоматизированные решения для торговли с помощью наших услуг по финансированию бумаг.

Общие сведения

Доступность

Наши комплексные системы не только помогают клиентам находить труднозанимаемые акции, но и обеспечивают их защитой от выкупа или отзыва.

Просматривайте акции, доступные для шортинга, в реальном времени:

Добавьте столбцы «Акции для шортинга», «Ставка отчисления» и «Ставка рибейта» в Trader Workstation (TWS), чтобы увидеть число доступных акций для шортинга, текущую процентную ставку по заимствованным акциям и рибейт по каждой из них. Используйте электронный модуль поиска инструментов для шортинга (Shortable Instruments Search или SLB) в «Портале клиентов», чтобы найти акции, доступные для шортинга, а также запрограммировать уведомления на случай их появления.

Прозрачные ставки

Предлагаемые нами услуги по финансированию ценных бумаг обеспечивают прозрачность, надежность и эффективность рынка кредитования/займа акций благодаря автоматизированному ценообразованию и высокой кредитоспособности. Мы используем ряд источников для определения ориентировочных ставок, которые указываем в наших инструментах по финансированию наряду с информацией о доступности ценной бумаги.

Кроме того, вы также можете просмотреть историю ставок на графиках, а также внутридевные часы и платы за кредитование акциями в окне «Ставки SLB» в интерфейсе Mosaic.

Всемирный охват

Возможность подключения клиентов к нескольким контрагентам по всему миру позволяет исполнять стратегии коротких продаж. К примеру, мы предоставляем доступ более чем к 60-ти контрагентам, включая кредиторов и брокеров-дилеров., в одних только США.

Наши команды специалистов по шортингу в США, Европе и Азии готовы помочь вам в любых вопросах по финансированию ценных бумаг, включая заем и кредит акций.

Дополнительные инструменты

Компания IBKR всегда обеспечивала своих клиентов комплексными автоматизированными технологиями, и наши услуги по займу ценных бумаг – не исключение. Мы предлагаем множество инструментов для кредита/займа акций:

Программа повышения доходности акций
Получайте дополнительный доход с полностью оплаченных акций на своем счете.

Уведомления FYI
Подпишитесь на рассылку и получайте уведомления о наличии акций, которые были недоступны для шортинга на предыдущей неделе.

Программа предварительного займа

Клиенты со счетами «Маржевый портфель» могут присоединиться к «Программе предварительного займа», дающей возможность заранее брать в кредит акции для шортинга, чтобы минимизировать вероятность их обратного выкупа в расчетный день. Присоединившись к данной программе, вы сможете заранее брать в кредит акции для шортинга при помощи функции заимствования/кредитования акций в Trader Workstation (TWS).

Предварительный заем может помочь избежать обратного выкупа, обеспечив доступность акций для шортинга перед осуществлением короткой продажи. Без предварительного займа невозможно узнать наверняка, были ли акции приобретены, до наступления расчета короткой продажи.

Торговля акциями, опционами, фьючерсами, валютой, иностранным капиталом или фикс. доходом несет существенные риски убытков. Торговля опционами подходит не всем инвесторам. Дополнительная информация доступна в «Особенностях и рисках стандартных опционов». Чтобы получить копию документа, нажмите сюда.

Ваш капитал незащищен, и ваши убытки могут превысить размер первоначальных инвестиций.

Interactive Brokers (U.K.) Limited уполномочена и регулируется Инспекцией по контролю за деятельностью финансовых организаций (FCA). Регистрационный номер FCA – 208159.

Interactive Brokers LLC находится под надзором US SEC и CFTC, а также является участником программы компенсаций SIPC (www.sipc.org);
в редких случаях в отношении продуктов действует программа UK FSCS.

Перед тем как приступить к торговле, клиентам следует ознакомиться с важными уведомлениями о рисках, представленными на нашей странице Предупреждения и отказ от ответственности.

Чтобы ознакомиться со списком участников IBG по всему миру, нажмите сюда.

Торговля акциями, опционами, фьючерсами, валютой, иностранным капиталом или инструментами с фикс. доходом несет существенные риски убытков.

Торговля опционами связана с риском и подходит не всем инвесторам. Дополнительная информация доступна в документе Особенности и риски стандартных опционов, также известный как уведомление об опционах (ODD). В качестве альтернативы, чтобы получить экземпляр документа, позвоните по тел. 312-542-6901. Перед тем как приступить к торговле, клиентам следует ознакомиться с важными уведомлениями о рисках, представленными на нашей странице Предупреждения и уведомления. Маржинальная торговля подходит только опытным инвесторам с высокой рискоустойчивостью. Вы можете потерять больше своего начального капиталовложения. Дополнительную информацию можно найти на странице Ставки маржинального кредита. Торговля фьючерсами на ценные бумаги связана с высоким уровнем риска и подходит не всем инвесторам. Ваши потери могут превысить размер вашего начального капиталовложения. Прежде чем торговать фьючерсами на ценные бумаги, прочтите Уведомление о рисках торговли фьючерсами на ценные бумаги. Структурированные продукты и продукты с фикс. доходом (такие как облигации) являются сложными финансовыми инструментами, которые связаны с повышенным риском и подходят не всем инвесторам. Прежде чем торговать ими, ознакомьтесь с Предупреждением о рисках и отказом от ответственности.

Более подробная информация о IBKR ATS доступна на сайте SEC.

Источник

Программа повышения доходности акций

Получайте дополнительный доход, выдавая полностью оплаченные акции в кредит

Описание программы

Получайте дополнительный доход со своих полностью оплаченных акций на счете, предоставляя IBKR право одалживать ваши акции в обмен на залог, а затем выдавать эти акции в кредит трейдерам, желающим использовать их для коротких продаж и платить за это.

За каждый день кредитования акций вам будет перечисляться залог (состоящий из казначейских облигаций США или денег) на основе рыночных ставок.

IBKR выплачивает вам 50% прибыли, полученной от займа акций.

В программе могут участвовать клиенты IBKR с одобренным маржевым счетом или наличным счетом с капиталом не менее 50 000 USD (или эквивалентной суммы в другой валюте).

Преимущества

Просто и автоматизировано

IBKR управляет всеми аспектами заимствования акций. После того как вы станете участником программы, IBKR автоматически проверит ваши полностью оплаченные акции. Если у вас имеются акции, популярные на рынке кредитования, IBKR возьмет их у вас взаймы, перечислит залог (казначейские облигации США или деньги) вам на счет, а сами акции выдаст в кредит.

Никаких секретов

При выдаче ваших акций в кредит вы будете видеть выплачиваемую вам ставку по залогу и сумму прибыли, полученную IBKR за кредитование акций. Другие брокеры с похожими программами, как правило, не разглашают рыночные ставки, что позволяет им выплачивать клиентам небольшую часть от получаемой прибыли.

Получайте дополнительный доход

За каждый день кредитования акций вам будет перечисляться процент по залогу (состоящему из казначейских облигаций США или денег) на основе рыночных ставок.

Торгуйте кредитованными акциями без ограничений

Акции, выданные в кредит, будут указаны в вашей выписке. Вы по-прежнему будете их владельцем, т.е. будете нести рыночные риски и получать прибыль (или терпеть убытки) при сдвиге цен. Вы можете в любой момент продать акции и выйти из программы на любом основании.

Условия участия

В «Программе повышения доходности акций» могут участвовать клиенты IBCE с одобренным маржевым счетом или наличным счетом с капиталом не менее 50 000 USD (или эквивалентной суммой в другой валюте).

Для выдачи в кредит подходят «полностью оплаченные» акции (т.е. не используемые в кач-ве залога для инвестиционного кредита или выполнения маржинальных требований) и акции с «избыточным гарантийным обеспечением» (используемые в кач-ве залога для инвестиционного кредита или для выполнения маржинальных требований, но чья рыночная стоимость превышает 120% вашего баланса по инвестиционному кредиту).

Особенности и риски

Выданные в кредит акции могут быть не защищены BEVA.

Правила Фонда защиты инвесторов (Investor Protection Fund) может не распространяться на кредитованные акции. Поэтому IBCE предоставляет вам залог в виде казначейских облигаций США или денег, соразмерный стоимости ваших акций, чтобы защитить вас от крайне маловероятного исхода, в котором акции не будут вам возвращены.

Заемные акции обычно используются для коротких продаж.

Акции популярны на кредитном рынке, потому что трейдеры одалживают их и занимают по ним короткую позицию, тем самым потенциально влияя на стоимость.

Ставки по кредиту часто меняются.

Эти ставки и получаемая вами плата могут вырасти (или снизиться) более чем на 50%.

Кредиты могут быть в любой момент аннулированы IBKR.

BKR также не гарантирует, что все доступные акции будут выданы в кредит.

Право голосовать переходит заемщику.

В период займа вы лишаетесь права голосовать по выданным в кредит акциям.

Продажа ваших акций или использование их в качестве залога на маржевом счете аннулирует кредитную транзакцию.

Если вы продаете полностью оплаченные акции, которые выдали в кредит, берете их в займы или выводите средства с маржевого счета (таким образом, бумаги становятся маржинальными, т.е. перестают быть полностью оплаченными или считаться избытком маржи), то сделка по займу аннулируется и выплаты прекращается.

Дополнительная информация

Предупреждение: прибыль, полученная вами в рамках данной программы, может повыситься или понизиться. Программа подвержена влиянию изменений валютных курсов.

Торговля акциями, опционами, фьючерсами, валютой, иностранным капиталом или инструментами с фикс. доходом несет существенные риски убытков.

Торговля опционами связана с риском и подходит не всем инвесторам. Дополнительная информация доступна в документе Особенности и риски стандартных опционов, также известный как уведомление об опционах (ODD). В качестве альтернативы, чтобы получить экземпляр документа, позвоните по тел. 312-542-6901. Перед тем как приступить к торговле, клиентам следует ознакомиться с важными уведомлениями о рисках, представленными на нашей странице Предупреждения и уведомления. Маржинальная торговля подходит только опытным инвесторам с высокой рискоустойчивостью. Вы можете потерять больше своего начального капиталовложения. Дополнительную информацию можно найти на странице Ставки инвестиционного кредита. Торговля фьючерсами на ценные бумаги связана с высоким уровнем риска и подходит не всем инвесторам. Ваши потери могут превысить размер вашего начального капиталовложения. Прежде чем торговать фьючерсами на ценные бумаги, прочтите Уведомление о рисках торговли фьючерсами на ценные бумаги. Структурированные продукты и продукты с фикс. доходом (такие как облигации) являются сложными финансовыми инструментами, которые связаны с повышенным риском и подходят не всем инвесторам. Прежде чем торговать ими, ознакомьтесь с Предупреждением о рисках и отказом от ответственности.

Более подробная информация о IBKR ATS доступна на сайте SEC.

Источник

Программа повышения доходности акций (SYEP): ЧаВО

В чем цель «Программы повышения доходности акций»?
«Программа повышения доходности акций» (англ. Stock Yield Enhancement program, или SYEP) предоставляет клиентам возможность получать дополнительный доход от позиций по ценным бумагам, которые в противном случае бы не использовались (т.е. полностью оплаченных ценных бумаг и ценных бумаг с избыточной маржей), разрешая IBKR передавать эти бумаги в кредит третьим сторонам. Участники программы получают денежный залог для обеспечения возврата ссуды акций по ее окончании, а также проценты по денежному залогу, выплачиваемые заемщиком за каждый день ссуды.

Что такое полностью оплаченные ценные бумаги и бумаги с избыточной маржей?
Полностью оплаченные ценные бумаги – это бумаги на счете клиента, которые были оплачены целиком. Ценные бумаги с избыточной маржей – это бумаги, которые не были полностью оплачены, но рыночная стоимость которых превышает 140% от маржевого дебетового остатка на счете клиента.

Подробнее можно узнать в статье KB1146.

Как длинная продажа и перевод акций, предоставленных в кредит через SYEP, или выход из программы влияет на проценты?

Начисление процентов прекращается на следующий рабочий день после сделки (T+1). Также проценты перестают начисляться на следующий рабочий день после даты начала перевода или выхода из программы.

Каковы условия участия в «Программе повышения доходности акций» IBKR?

*Счета-участники должны соответствовать критериям в отношении минимального капитала маржевого или наличного счета.

Программа недоступна для клиентов IB Japan, IB Europe SARL, IBKR Australia и IB India. Клиенты из Японии и Индии, имеющие счета в IB LLC, могут участвовать в программе.

Также присоединиться к программе могут счета клиентов финансового консультанта, клиенты IBroker с полным раскрытием информации и омнибус-брокеры, отвечающие критериям выше. В случае с финансовыми консультантами и брокерами IBroker их клиенты должны сами подписать соглашения. В случае омнибус-брокера соглашение подписывает он сам.

Могут ли в программе SYEP участвовать пенсионные IRA-счета?
Да.

Могут ли в программе SYEP участвовать сегменты IRA-счетов под «Управлением активами» Interactive Brokers?
Нет.

Могут ли в программе SYEP участвовать пенсионные счета SIPP Великобритании?
Нет.

Как выйти из «Программы повышения доходности акций»?

Если счет становится участником, а позже выходит из программы, когда он сможет снова к ней присоединиться?
После выхода из программы счет не может вернуться в SYEP в течение 90 календарных дней.

Какие типы позиций по ценным бумагам могут быть предоставлены в кредит?

*Муниципальные облигации участвовать не могут.

Есть ли ограничения на кредитование акций, торгуемых на вторичном рынке после IPO?
Нет, при условии, что IBKR не входит в синдикат по продаже данных ценных бумаг.

Дебетовый остаток определяется путем конвертации в USD всех денежных остатков в других валютах и затем вычитания прибыли от коротких продаж акций (при необходимости сконвертированных в USD). Если полученное значение является отрицательным, то мы высвобождаем до 140% от этой суммы. Кроме того, не учитываются остатки денежных средств в товарном сегменте или предназначенные для спот-металлов и CFD.

Будет ли IBKR выдавать в кредит все подходящие акции?
Мы не гарантируем, что все участвующие в SYEP акции будут выданы в кредит, поскольку для некоторых бумаг может не быть рынка с выгодной ставкой, IBKR может не иметь доступа к рынку с желающими взять данные акции в кредит, или IBKR может решить не выдавать Ваши акции в кредит.

Кредиты в рамках SYEP выдаются только с шагом в 100?
Нет. Кредиты предоставляются на любую целую сумму акций, хотя внешне мы выдаем ссуды только в количестве, кратном 100. Таким образом, существует вероятность, что при наличии внешнего спроса на заимствование 100 акций мы предоставим в кредит 75 акций от одного клиента и 25 от другого.

Как ссуды распределяются среди клиентов, когда число доступных акций превышает спрос на займ?
В случае если спрос на займ определенной ценной бумаги меньше, чем предложение доступных акций от участников «Программы повышения доходности акций», ссуды будут распределены пропорционально (например, если совокупное предложение составляет 20 000, а спрос – 10 000, то в кредит будет выдано 50% акций каждого клиента).

Акции выдаются в кредит только клиентам IBKR или другим третьим лицам?
Акции могут быть предоставлены в кредит любому контрагенту, а не только другим клиентам IBKR.

Может ли участник SYEP указать, какие акции IBKR может предоставить в кредит?
Нет. Программа полностью управляется IBKR. Определив ценные бумаги (если таковые есть), которые IBKR может предоставить в кредит на основании залогового права, компания может по своему усмотрению решить, какие из полностью оплаченных ценных бумаг или бумаг с избыточной маржей могут быть выданы в кредит.

Есть ли ограничения на продажу ценных бумаг, выданных в кредит по программе SYEP?
Участвующие в программе акции можно продать в любое время без каких-либо ограничений. Акции не нужно возвращать для расчета по сделке, а доход от продажи зачисляется на счет клиента в обычный срок. Кроме того, кредитный договор будет прекращен при открытии рынка в рабочий день, следующий за датой продажи ценных бумаг.

Может ли клиент продать покрытый колл по акциям, предоставленным в кредит в рамках SYEP, и получить условия маржи покрытого колла?
Да. Ссуда акций не влияет на маржинальные требования на непокрытой или хеджированной основе, поскольку кредитор сохраняет право на любую прибыль и несет ответственность за любые убытки, связанные с выданной в кредит позицией.

Что произойдет с выданными в кредит акциями, если они будут поставлены в результате уступки колла или исполнения пута?
Такой кредитный договор будет прекращен в режиме T+1 после соответствующего действия (сделки, уступки, исполнения), которое привело к закрытию или уменьшению позиции.

Что произойдет с выданными в кредит акциями, если позднее торговля ими на бирже будет приостановлена?
Временное прекращение торгов не оказывает прямого влияния на возможность выдавать акции в кредит, и пока IBKR может предоставлять их в кредит, такая ссуда будет оставаться в силе вне зависимости от статуса торгов.

Можно ли перенести денежный залог от ссуды в товарный сегмент для покрытия маржи и/или колебаний?
Нет. Денежный залог для обеспечения ссуды никак не влият на маржу или финансирование.

Что произойдет, если участник программы возьмет маржинальный кредит или увеличит остаток по кредиту?
Если у клиента есть полностью оплаченные ценные бумаги, предоставленные в кредит по «Программе повышения доходности акций», и он возьмет маржинальный кредит, то этот кредит будет прекращен в той степени, в которой ценные бумаги не имеют избыточной маржи. Аналогичным образом, если у клиента есть ценные бумаги с избыточной маржей, предоставленные в кредит по программе SYEP, и он увеличивает существующий маржинальный кредит, то этот кредит может быть прекращен в той степени, в которой бумаги не имеют избыточной маржи.

При каких условиях кредит будет прекращен?
Ссуда ценных бумаг будет автоматически прекращена в следующих случаях:

— Если клиент решает выйти из программы
— Перевод акций
— Заимствование определенной суммы под залог акций
— Продажа акций
— Уступка колла/исполнение пута
— Закрытие счета

Получают ли участники SYEP дивиденды по предоставленным в кредит акциям?
Акции, участвующие в программе SYEP, как правило, отзываются у заемщиков до экс-дивидендной даты с целью получить дивиденды и избежать плату в возмещение дивидендов.

Остается ли у участников SYEP право голоса по выданным в кредит акциям?

Нет. Право голоса и предоставления согласия в отношении акций переходит к заемщику ценных бумаг, если дата регистрации акционеров или срок для голосования, предоставления согласия или принятия других мер выпадает на срок займа.

Получают ли участники SYEP права, варранты или «спин-офф» акции выданных в кредит бумаг?

Да. Кредитор ценных бумаг получит любые права, варранты, акции «спин-офф» (акции в результате создания дочерней компании) и размещения, принадлежащие предоставленным в кредит бумагам.

Как ссуды отображены в отчете по операциям?

Денежный залог, акции в обращении, активность и доход отражены в следующих 6 разделах:

1. Сведения о денежном залоге (Cash Collateral Detail) – сведения о начальном балансе денежного залога, чистое изменение в результате ссуды (положительное значение, если открыты новые ссуды; отрицательное в случае чистой прибыли) и конечный баланс денежного залога.

3. Выданные в кредит акции под управлением IB (IB Managed Securities Lent) – отражает для каждой акции, участвующей в SYEP, количество выданных в кредит акций, процентную ставку.

4. Операции с выданными в кредит ценными бумагами под управлением IB (IB Managed Securities Lent Activity) – отражает операции по кредиту для каждой ценной бумаги, включая распределения возврата займа (т.е. прекращенные ссуды); распределения новых займов (т.е. новые ссуды); количество акций; чистую процентую ставку; ставку по залогу клиента и сумму залога.

5. Проценты по операциям с выданными в кредит ценными бумагами под управлением IB (IB Managed Securities Lent Activity Interest Details) – отражает сведения об индивидуальной кредитной базе, включая проценты, полученные IBKR; доход, полученный IBKR (отражает общий доход, который получает по кредиту IBKR, вычисляемый как <сумма залога * процентная ставка>/360); ставку по залогу клиента (примерно половина от суммы дохода IB по кредиту) и проценты, выплаченные клиенту (сумма процентов, полученная по залогу клиента).

Примечание. Данный раздел будет отображаться только в том случае, если начисленные проценты, полученные клиентом за отчетный период, превышают 1 USD.

Источник