Премиальное обслуживание «Альфа Премиум»
Премиум от Альфа-банка по мнению агентства Frank Research Group является лучшим в Россиии уже три года подряд (2018, 2019 и 2020 года). Мы постарались подробно разобрать насколько данный пакет обслуживания является комфортным для клиента банка.
При подключение тарифа Премиум банк предлагает выбрать клиенту одну из четырех представленных в банке карт Premium: Альфа-Карта Premium, Аэрофлот Premium, Alfa Travel Premium, Cashback Premium.
В пакете Премиум от Альфа-банка дополнительные карты (к основной) в любом случае стоят 5 000 руб/год, что не очень выгодно для клиента. В случае необходимости дополнительной карты лучше попробовать обойтись бесконтактной оплатой через приложения в телефоне. А вот депозиты и накопительные счета в пакете Премиум имеют чуть более высокую процентную ставку чем стандартные пакеты в данном банке, что, несомненно, является более выгодным для клиентов.
Стоимость обслуживания
Первые два месяца бесплатно.
Бесплатно при выполнении одного из трех условий:
1) при остатке от 1 500 000 руб. и тратах по карте от 100 000 руб/мес по дебетовым картам
2) при ежемесячном остатке от 3 000 000 руб
3) при поступление заработной платы от 400 000 руб/мес первые 6 месяцев
Доступ в бизнес-залы аэропортов
Безлимитные проходы доступны при условии минимального остатка от 3 млн/руб и от 200 000 руб/мес покупок по картам либо при остатках от 6 млн/руб.
Страховка выезжающих за рубеж (ВЗР)
Страхование в путешествиях для всей семьи действует при совместной поездке.
Включает риски при занятиях экстремальными видами спорта и принятие алкоголя.
Плюсы и минусы
Минусы банка
Возможен отказ в выпуске карты
Плюсы пакета Альфа Премиум
Выгодная страховка ВЗР
Процент на остаток по карте
Трансферы в аэропорт
Минусы пакета Альфа Премиум
Малое количество бесплатных визитов в бизнес залы
Коротко о тарифе пакета Альфа Премиум
Карты пакета Альфа Премиум
Остались вопросы, хотите уточнить нюансы? Спросите в комментариях!
Бесплатный Премиум в банках (часть 3) | Какие выгоды сулит нам Альфа-банк?
В прошлой статье я разбирал условия премиального обслуживания по Сберу и ВТБ. Сегодня настала очередь Альфа-банка.
Альфа-Премиум
Что же предлагает своим премиальным клиентам Альфа банк?
Проходки в бизнес-залы Priority Pass.
Страховка.
150 000 € на клиента и по €35 тысяч на каждого из членов семьи (ограничений на количество нет). Страховка действует по всему миру. Включает экстремальные виды спорта.
Бесплатные трансферы в аэропорт или такси.
Можете заказать трансфер с премиальным водителем и автомобилем до аэропорта или обратно за счет банка. Правда услуга предоставляет не во всех городах.
Вы можете заказать трансфер в аэропорты следующих городов: Москва (Домодедовво, Шереметьево, Внуково, Жуковский), Санкт-Петербург, Пермь, Екатеринбург, Казань, Сочи, Краснодар, Лондон (Heathrow и Gatwick, Аэропорты Luton, Stansted, London City).
Премиальные карты.
Альфа-Карта Premium с кашей до 3% на все покупки живыми деньгами.
Условия по карте довольно хорошие. Но лично ко мне не совсем применимы. 150 тысяч в месяц я точно не осилю. Следовательно для меня будет действовать кэшбэк в 2% на все и 5% остаток по карте.
На заметку: у банка есть обычная бесплатная дебетовая Альфа-карта:
Предварительные выводы
Условия по премиум карте неплохие. Кэшбэк в 2% однозначно лучше чем у Сбера с его «спасибками» (0,5% на начальном уровне) и ВТБ (1,5% почти на все). Открытие конечно с его 4% кашей ЗА ВСЕ не конкурент Альфе.
Интересно смотрятся две бесплатные поездки на такси. Вопрос только в том, насколько лично вам это будет выгодно. Например, в моем городе от края до края обычно такси будет стоить рублей 500-600, максимум 700-800. Итого за год моя материальная выгода от премиума оценивается примерно в тысячу-полторы.
Что полезного и выгодного мне может дать Премиум от Альфы?
Остается только такси.
Вопрос: стоит ли открывать (лично мне) Премиум в Альфе ради двух халявных поездок в такси?
Я бы может быть еще и подумал над таким «шикарным предложением», но после того как ознакомимся с условиями брокерского обслуживания, как-то немного поостыл к Альфе.
Брокерское обслуживание в Альфа-Директ
Информация будет полезна для тех, кто рассматривает получение Премиума через брокерские счета. Парочка моментов, про которые нужно знать заранее.
Не работает форма W-8BEN
Напомню, для тех кто забыл, подписание формы W-8BEN позволяет снизить налог на дивиденды по американским акциям с 30% до 13%. Прикол в том, что даже подписав форму у Альфа-брокера, налог с дивидендов будет по прежнему 30%.
Высокие комиссии или депозитарка?
Брокер предлагает два тарифа: «Альфа-трейдер» и «S».
Владение активами на сумму >3 млн. обойдется вам примерно в 2 тысячи рублей в год в виде депозитарных расходов.
Возможно есть и другие особенности у Альфы (банка и брокера). Мне как не клиенту знать все нюансы (хорошие и плохие) невозможно. Но из того, что я узнал, желания получать Альфа-Премиум у меня поубавилось.
Премиальное обслуживание в Альфа-Банке
«Альфа Премиум» — это персональный банковский сервис, который позволяет экономить за счет верных решений. В дополнение VIP-клиентам предоставляются бонусы в путешествиях и другие небанковские привилегии.
Суть привилегированного обслуживания клиентов в Альфа-Банке
«Альфа Премиум» — привилегированное обслуживание.
Premium Banking — это комплекс услуг для клиентов, которые держат на банковских счетах от 1-3 млн в российской валюте. Преимуществами VIP-обслуживания являются высокая ставка на остаток на счете, привлекательные инвестиционные решения и др.
Не менее важно удаленное обслуживание, удобство и скорость коммуникации с менеджерами через интернет и мобильный банкинг.
VIP-клиентам предоставляются нефинансовые привилегии:
Премиальные карточные носители
Премиальные карты не отличаются от стандартных платежных инструментов. Разница заключается только в более широком наборе привилегий и выгодном обслуживании.
Alfa Travel Premium
Visa Signature выпускается и обслуживается бесплатно при выполнении условий Premium Banking, в ином случае придется отдавать 2990 руб. в месяц.
Карта Travel Premium подходит для любителей путешествий.
За каждые 100 руб., потраченных с карты, начисляются мили:
Мили не сгорают, если пользоваться Alfa Travel Premium хотя бы 1 раз в течение 6 месяцев.
Дополнительно начисляется до 7% на остаток. Доступны бесплатное снятие наличных, пополнение без комиссии (через мобильное приложение).
Карта Alfa Travel Premium для заядлых туристов.
«Альфа-Карта Premium»
Эмиссия и обслуживание дебетовой карты типа Visa Signature или Mastercard World Black Edition (при выполнении условий Premium Banking) бесплатные. При невыполнении требований к VIP-клиентам стоимость обслуживания составит 2990 руб. в месяц.
Тарификация и условия:
Пакет премиальных услуг
Привилегированные клиенты Альфа-Банка бесплатно пользуются пакетом услуг «Премиум». Premium Banking — это улучшенные, но стандартизированные сервисы.
Наиболее состоятельные клиенты могут попасть в закрытый «А-Клуб», специализирующийся на приватном обслуживании. Premium Banking предполагает комплексную работу с клиентом, его капиталом и бизнесом.
Инвестиции
Премиальное обслуживание включает формирование индивидуального портфеля с учетом инвестиционных целей и персональную поддержку управляющего.
VIP-клиенты бесплатно получают доступ ко всем продуктам «Альфа-Инвестиций»:
При невыполнении условий первые 2 месяца премиума бесплатные, далее — 5000 руб. в месяц.
По умолчанию к инвестиционному счету подключается тариф S.
Можно перейти на другой тариф, но бесплатное обслуживание (даже с премиум-пакетом) возможно только на S.
«Альфа-Инвестиции» для торговли ценными бумагами.
Валютные операции
VIP-клиентам предлагается выгодный курс обмена, близкий к биржевому. Совершить обменную операцию ил оформить валютную карту можно онлайн.
Организация путешествий
Организация перелетов, бронирование гостиниц, заказ столиков в ресторанах и кафе, поддержка по юридическим вопросам — эти и другие услуги доступны VIP-клиентам через консьерж-сервис.
Альфа-Банк работает с внешней службой — Aspire Lifestyles. Это сервис с почти 30-летним опытом разработки и внедрения оказания консьерж-услуг.
Специалисты Aspire Lifestyles готовы удовлетворить как стандартные запросы клиентов, так и необычные пожелания:
Страхование
Держатели премиальных карт могут приобретать продукты «Альфа-Страхования» со скидкой до 30%. Бесплатно предоставляется услуга страхования в путешествиях. Сумма покрытия включает занятия экстремальными видами спорта. В полис можно включить лиц, сопровождающих клиента Альфа-Банка.
.jpg)
Альфа страхование для путешественников.
Трансфер
Премиум-клиентам доступно до 15 трансферов Wheely в крупные российские аэропорты (московские Домодедово, Внуково, Жуковский, Шереметьево, Екатеринбург, Казань, Сочи, Краснодар, Санкт-Петербург) и обратно.
Условия получения трансферов:
В других городах, которые не обслуживаются перевозчиком Wheely, можно компенсировать стоимость такси.
Priority Pass
В рамках программы Priority Pass доступен привилегированный спектр услуг между рейсами или в ожидании самолета. VIP-клиенты и один или несколько сопровождающих бесплатно могут посещать комфортные залы в более чем 130 аэропортах мира. В бизнес-залах им предоставляются быстрый Wi-Fi, возможность подзарядить гаджеты, легкие закуски и напитки.
Предложения от программы Priority Pass.
Роуминг
Клиенты Альфа-Банка, обслуживающиеся в рамках премиального тарифа, могут пользоваться интернетом и мобильной связью за границей по «домашним» тарифам. Предложение распространяется только на абонентов «большой четверки»: МТС, Билайна, МегаФона, Теле2.
Бронирование отелей
С Альфа-Банком сотрудничают более 20000 отелей в России и за границей. Гостиницы готовы предоставить VIP-клиентам номера по лучшим ценам и бесплатно повысить категорию обслуживания.
Доступны ранний заезд и поздний выезд. Предоставляются ваучеры на дополнительные услуги: организацию мероприятий, доступ в бизнес-залы, SPA и обслуживание в номерах.
Кафе и рестораны
Держатели премиальных банковских карт могут забронировать столик там, где уже все занято. Это самая востребованная услуга в рамках консьерж-сервиса.
VIP-клиенты получают приглашения на закрытые мероприятия, скидки и комплименты.
Партнерами банка являются:
Развлечения
В рамках премиального обслуживания можно получать билеты на спектакли и выставки со скидками, посещать музеи, минуя очереди на входе. Специалисты консьерж-сервиса помогут с доступом на VIP-вечеринки, пригласят звезд в качестве ведущих частных мероприятий, организуют личное знакомство с селебрити.
Личный помощник
В рабочее время отделений банка VIP-клиентов обслуживает личный менеджер.
Помощник может выполнять такие распоряжения:
Личный менеджер предоставляет информационную поддержку и дает любые консультации, которые необходимы клиенту для работы с банком и комфортного распоряжения финансами.
Личный менеджер для VIP-клиентов.
Дополнительные привилегии
VIP-клиентам доступны многочисленные привилегии, но самые популярные — динамические скидки у партнеров и возможность быстро получить консультацию по финансовым вопросам.
Выделенная телефонная линия
Для клиентов, которые обслуживаются в рамках премиального тарифа, действует выделенная линия доступа к контакт-центру. Круглосуточно и без выходных можно открывать счета и оформлять карты, переводить деньги между счетами, заказывать наличные в любое отделение.
Скидки и акции
На сайте Альфа-Банка можно посмотреть специальные предложения, которые доступны держателям премиальных карт.
Для удобства поиска все скидки и бонусы разделены по категориям:
Электронные сервисы для клиентов премиум-класса
Альфа активно цифровизируется.
VIP-клиентам доступны все виды электронных сервисов финучреждения:
Как стать премиальным клиентом в Альфа-Банке
Пользоваться пакетом премиальных услуг может любой клиент Альфа-Банка, но для состоятельных людей VIP-обслуживание бесплатное.
Для подключения пакета нужно заказать один из следующих продуктов:
Чтобы оформить карту, необходимо заполнить форму на сайте банка. Менеджер свяжется с клиентом, чтобы согласовать удобное время и место встречи для подписания договора. Можно заказать курьерскую доставку платежного инструмента и документов.
Вы станете VIP-клиентом с картой «Аэрофлот Black Edition».
Условия и требования
Новые клиенты получают VIP-обслуживание на 1 месяц (без дополнительных требований).
Чтобы продолжаться пользоваться банковскими привилегиями бесплатно, нужно соответствовать таким условиям:
Ограничения по премиум-обслуживанию
Карты «Альфа Premium», Travel Premium, кобрендинговая «Аэрофлот Black Edition» выпускаются в рамках пакета «Премиум». Бесплатное обслуживание возможно только при соблюдении клиентом условий по поддержанию остатка на счетах.
Есть и другие ограничения, например, на снятие наличных:
Эти рамки введены с целью сохранности средств клиента. Если платежный инструмент будет утерян или украден, а держатель не успеет заблокировать карту, то возможен избыточный расход и неблагоприятные финансовые последствия.
Другая причина ввода лимитов — технические возможности банкомата.
Снимать крупные суммы без комиссии можно в кассах банка. Желательно предупредить помощника о своем намерении, чтобы в выбранное отделение вовремя была доставлена необходимая сумма.
Преимущества и недостатки
Ключевые преимущества VIP-обслуживания связаны с возможностью экономии средств клиента и увеличения его дохода.
Премиум-обслуживание особенно выгодно тем, кто много путешествует.
Большая часть VIP-услуг предоставляется в поездках по России и миру:
В число небанковских сервисов также входят консьерж-услуги. Но эта опция востребована среди небольшого числа клиентов. По мнению руководителей подразделений банка, большинство состоятельных россиян не знакомы с возможностями консьерж-сервиса или не привыкли пользоваться такой помощью.
Недостатки Premium Banking:
Дополнительная информация
Альфа-Банк несколько лет подряд побеждает в рейтинге-исследовании рынка Frank RG «Premium Banking в России 2020». Итоговая оценка по каждой категории программы привилегированного обслуживания — от А до Е, где А — самый высокий результат, а Е — низкий.
Конкуренты — Тинькофф, Райффайзен, Сбер, ПСБ, Citibank — проигрывают по таким критериям:
| Категория / Банк | Альфа | Тинькофф | Райффайзен | Сбер | ПСБ | Citibank |
| Онлайн- и офлайн-сервис (по результатам опроса клиентов) | А | А | В | C | B | B |
| Надежность (на основании оценки российских и международных рейтинговых агентств) | А | А | С | C | B | B |
| Удобство переводов, снятия наличных, совершения обменных операций, величина комиссий | С | С | А | A | C | A |
| Условия размещения денежных средств | С | В | D | C | D | C |
| Инвестиционные предложения | А | С | C | B | C | B |
| Небанковские привилегии | В | D | D | D | A | A |
| Условия обслуживания дебетовых карт | В | A | D | D | D | B |
| Условия обслуживания кредитных карт | В | C | A | D | C | C |
| Условия кредитования | С | C | B | A | B | D |
Отзывы клиентов
Алексей, 36 лет, Краснодар:
Профессионально занимаюсь инвестированием, что и позволило мне получить бесплатное премиальное обслуживание в Альфа-Банке. Бонусами в путешествиях пользуюсь редко. Но другие сервисы нравятся: могу выгодно менять валюту, отдавать поручения на открытие/закрытие сделок персональному менеджеру в любое время, компенсировать стоимость поездок на такси.
Профессионально занимаюсь инвестированием, что и позволило мне получить бесплатное премиальное обслуживание в Альфа-Банке. Бонусами в путешествиях пользуюсь редко. Но другие сервисы нравятся: могу выгодно менять валюту, отдавать поручения на открытие/закрытие сделок персональному менеджеру в любое время, компенсировать стоимость поездок на такси.Ярослав, 45 лет, Санкт-Петербург:
По Travel Premium много недостатков и ограничений, хотя в описании карты Альфа обещает VIP-сервис. Покупать билеты, бронировать гостиницы со скидками и кешбэком милями можно только через сайт банка, а там на все +20-60% стоимости по сравнению с ценами других сервисов. Консьерж-сервис не может организовать бизнес-поездку в пределах РФ, не говоря уже об особых услугах.Пакет «Альфа-Премиум»: что включает, условия обслуживания
Премиальное обслуживание состоятельных клиентов доступно при выборе ПУ «Альфа-Премиум».
Банк предлагает выпуск специальной карточки с массой преимуществ, доступ к различным привилегиям и льготам при заказе других финансовых продуктов – от вкладов до кредитования.
Пакет услуг «Альфа-Премиум»: что включает?
Подключаясь к премиум-обслуживанию, вы получаете возможность:
Доступ к Priority Pass предоставляется всем держателям премиум-карточек. Количество бесплатных проходов в специальную зону повышенного комфорта зависит от платёжеспособности клиента.
При среднемесячном остатке на всех счетах в Альфа-Банке от 3 000 0000 рублей гарантируется 4 бесплатных посещения в месяц; от 6 000 000 рублей – без каких-либо ограничений.
Кроме этого, чтобы бесплатно посещать залы Priority Pass без ограничений, клиенту следует ежемесячно тратить больше 200 000 рублей, имея при этом на всех счетах в совокупности не меньше 3 000 000 рублей.
Если вы отправляетесь за границу, вам будет предоставлен бесплатный страховой полис от партнёра банка.
Если вас интересует накопление бонусных миль, с помощью которых можно приобрести авиабилеты или повысить класс обслуживания у перевозчика, обратите внимание на «Аэрофлот Premium» и «Alfa Travel Premium».
За их активацию банк гарантирует предоставление по 1 000 бонусных миль.
Вас интересует возвращение части затрат?
В таком случае закажите «Альфа-Карту Premium» с возможностью начисление кэшбэка в размере до 21 000 рублей в месяц или Cashback Premium с повышенной доходностью в избранных категориях.
Ознакомьтесь с основными преимуществами карт, выпускаемых в рамках ПУ «Альфа-Премиум», и условиями их обслуживания с помощью таблицы.
Карточный продукт
Использование бонусов
оплата услуг в размере до 100% на сайте travel.alfabank.ru
до 7 000 ₽ по каждой категории повышенного кэшбэка
Количество начисляемых миль и возвращаемого кэшбэка зависит от совокупной суммы ежемесячных расходов клиента по всем картам в рамках одного тарифа.
Ознакомьтесь с приведённой ниже таблицей, чтобы знать, сколько денег вам требуется тратить, чтобы рассчитывать на максимальные бонусы.
Карточный продукт
Количество бонусов при ежемесячных затратах на сумму
«Alfa Travel Premium»
кэшбэк 10% (на АЗС); 5% (за кафе); 1% (за иные траты)
Какую бы премиальную карточку вы ни заказали, вам гарантируется начисление процентов на остаток до 300 000 рублей. Ставка зависит от суммы расходов за месяц: более 10 000 рублей – 1% годовых; более 70 000 рублей – 6% годовых; более 100 000 рублей – 7% годовых.
Условия премиум-обслуживания в Альфа-Банке
Какую бы разновидность карточки вы ни заказали, первая будет обслуживаться бесплатно, а остальные – за 5 000 рублей в месяц.
Платить комиссию за использование услуги «Альфа-Чек», приложения «Альфа-Мобайл» или сервиса «Альфа-Клик» не требуется.
Обслуживание в рамках ПУ «Альфа-Премиум» может осуществляться бесплатно при соблюдении одного из условий:
Второй вариант позволяет обслуживаться бесплатно только в течение полугода. В дальнейшем потребуется выполнять любое другое условие, предусмотренное банком.
При подсчёте остатка на всех счетах в Альфа-Банке учитывают баланс карточек, инвестиционных продуктов, вкладов и т. д.
Как подключиться к пакету «Альфа-Премиум»?
Укажите свой контактный телефон в электронной форме на сайте Альфа-Банка и дождитесь ответа специалиста.
Вы также можете обратиться в территориальный офис Альфа-Банка с удостоверением личности и заказать премиальную карточку, подключившись к соответствующему тарифу.
Законному представителю дополнительно требуется иметь доверенность, подтверждающую его полномочия.
Перед подачей заявки вы можете ознакомиться с отзывами о пакете услуг «Альфа-Премиум» на специальных форумах, сайтах-отзовиках и информационных порталах. Большинство клиентов довольны качеством сервиса и оперативностью работы персонального менеджера банка.