Поручение на перевод акций

Как подарить акции на Новый год: все, что нужно знать

Как правильно оформить акции в подарок с юридической стороны

Сюрприза не будет

При вышеописанном способе сделать подарок акциями в виде сюрприза, к сожалению, не получится. В соответствии с требованиями регулятора для осуществления перевода на счет одаряемого человеку, получающему подарок, нужно будет самостоятельно подписать депозитарное поручение на зачисление ценных бумаг.

Можно ли подарить акции ребенку

Ребенку младше 14 лет брокерский счет тоже открыть можно, закон этого не запрещает, но в таком случае все операции от его имени совершаются родителями (опекунами) и на каждую из них, в том числе на получение акций в подарок, потребуется их разрешение.

Не все брокерские компании, опрошенные «РБК Инвестициями», работают с детской и подростковой аудиторией, многие предпочитают открывать счета только начиная с 18 лет. Поэтому, прежде чем дарить акции, следует выяснить, сможет ли ребенок (или его представители) в действительности открыть брокерский счет и принять подарок.

Сколько стоит оформление акций в подарок

Услуга оформления поручений на перевод акций (депозитарные переводы) является платной. Но есть нюансы, кто конкретно за что платит. Размер комиссий нужно уточнить в брокерской компании.

Например, в ВТБ, если перевод акций происходит между двумя клиентами ВТБ, то комиссию в размере ₽250 заплатит только даритель. Одаряемый, являющийся клиентом ВТБ, дополнительно ничего платить не должен, причем даже если бумаги будут переводиться от другого брокера.

Как заплатить налоги с полученных акций в подарок

Подарочный сертификат на акции, облигации и портфельные фонды

После оплаты сертификата на сайте придется посетить офис брокера, подписать акт приема-передачи сертификата и получить его в бумажной форме. Сертификаты можно получить только в офисах в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге и Челябинске. Покупатель сертификата может его подарить любому достигшему 18-летнего возраста гражданину России.

После того как даритель вручит сертификат одариваемому, у получателя будет 90 дней на открытие счета и зачисление сертификата на него. Счет можно открыть онлайн, но зачисление сертификата производится только офлайн, так как необходимо подписать акт о погашении сертификата. Только после подписания акта акции автоматически зачисляются на счет предъявителя.

Если получатель подарочного сертификата по каким-то причинам не воспользуется им, то даритель может вернуть уплаченные за сертификат деньги в течение трех лет. Для возврата покупателю сертификата необходимо позвонить клиентскому менеджеру, который инициирует соответствующую процедуру (она полностью дистанционная).

Сюрприз будет

Подарочный сертификат позволяет сделать подарок акциями сюрпризом. При приобретении сертификата брокер не требует никаких данных об одариваемом.

Подарок набора акций — пая ПИФа

Вместо дарения отдельно взятых акций у желающих сделать необычный подарок есть еще одна возможность — подарить пай ПИФа, который будет содержать в себе целый набор акций и других инвестиционных продуктов.

Для оформления в подарок ПИФа у дарителя и одаряемого должны быть открыты счета доверительного управления в управляющей компании. Если у получателя подарка его нет, то его оперативно откроют, когда он обратится в управляющую компанию с договором дарения.

Необходимо составить договор дарения. Шаблон договора дарения, как правило, есть в управляющей компании. В противном случае можно воспользоваться типовым договором дарения.

Договор дарения и распоряжение на передачу паев предоставляется регистратору фонда.

Налогообложение полученных в подарок паев происходит аналогично схеме налогообложения подаренных акций через брокерские счета. При погашении паев у получателя подарка будет удержан НДФЛ со всей суммы вывода за исключением случаев, когда даритель и получатель являются ближайшими родственниками. В этом случае при предоставлении документов о родстве и договора дарения управляющая компания учтет затраты дарителя, так что заплатить НДФЛ нужно будет только с полученного дохода.

Оформление паев ПИФа в подарок на ребенка также соответствует схеме оформления акций в подарок. В случае если доверительный счет открывается на ребенка, которому не исполнилось 14 лет, то это делают родители или опекуны. Для тех, кому уже исполнилось 14, потребуется личное присутствие. В анкете на открытие счета должен будет расписаться юный инвестор и его родитель/опекун. Стоит иметь в виду, что все операции обмена и погашения будут проводиться с письменного разрешения органов опеки по месту регистрации несовершеннолетнего до достижения им 18 лет. Докупки можно делать без этого разрешения. Поэтому покупки паев с постоянными взносами могут быть хорошим долгосрочным планом для долгосрочных накоплений ребенка к его совершеннолетию, когда он сможет самостоятельно принять решение о том, как распорядиться накопленным капиталом.

Редакция благодарит за помощь в подготовке материала:

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем аккаунте в Instagram

Источник

Как перейти от одного брокера к другому с портфелем ценных бумаг?

У меня короткий вопрос. Как перевести ценные бумаги от одного брокера к другому? Хочется прямо инструкцию.

Сразу спойлер: перейти от одного брокера к другому можно, но процесс будет и непростым, и недешевым. Недавно я прошел через эту процедуру — расскажу, как все устроено.

Смена брокера — это как смена жилья. Чем дольше живешь в одном месте, тем больше вещей накапливается. При переезде надо решать, что перевозить, а что проще выкинуть и купить заново. Чем больше вещей, тем дороже и хлопотнее переезд. Аналогично и при смене брокера: чем больше ваш портфель ценных бумаг, тем трудозатратнее и дороже процесс перехода.

У меня два портфеля ценных бумаг: один на ИИС, другой на обычном брокерском счете. Второй портфель — тот самый, на котором я держал облигации, описанные в статье «Пять способов потерять деньги на облигациях», — это маленький портфель для тестов. Когда его оказалось накладно держать у предыдущего брокера, я решил перейти к другому. Вот как все было.

Далее в статье моего старого брокера я буду называть «Брокер-1», а нового, к которому переношу портфель, — «Брокер-2».

Как устроен процесс

Чтобы перенести ценные бумаги от одного брокера к другому, потребуется сделать следующее:

Звучит логично и понятно. Переходим к выполнению.

Оцениваем экономическую целесообразность

Чтобы оценить, стоит ли вообще затевать перенос, можно открыть тарифы на брокерское и депозитарное обслуживание у обоих брокеров и посмотреть, во сколько эта затея обойдется. Затем предполагаемые расходы нужно сравнить с теми потерями, которые вы понесете, если просто продадите ценные бумаги у одного брокера и купите у другого.

Сначала я изучил тарифы Брокера-1. В регламенте брокерского обслуживания был тариф на срочный вывод денежных средств и ценных бумаг. Несрочный вывод бесплатный, но комиссию заплатить все равно придется: ее берет депозитарий.

Р за одно наименование бумаги» loading=»lazy» data-bordered=»true»>

Еще в тарифах надо найти, во сколько обойдется получение выписок со счета депо, чтобы Брокер-2 смог отразить корректную балансовую стоимость портфеля. У депозитария Брокера-1 эта информация нашлась в разделе «Иные операции».

Р за одно наименование бумаги» loading=»lazy» data-bordered=»true»>

В тарифах Брокера-2 не было упоминаний платы за прием ценных бумаг, поэтому надо смотреть тарифы на депозитарное обслуживание. Нужная строчка нашлась в разделе «Услуги по исполнению инвентарных операций по счету депо».

Р за одно наименование, если в месяц совершать более 4000 операций, — мой случай» loading=»lazy» data-bordered=»true»>

Честно сказать, про комиссию при переводе бумаг к Брокеру-2 я не знал. Я был уверен, что прием будет бесплатным, — и только когда мне выставили счет за эту операцию, разобрался, что к чему.

Если вы думаете просто позвонить брокеру и узнать все тарифы, я боюсь вас разочаровать. Вам вполне могут сказать, что перенос бесплатный, — и техподдержка брокера будет по-своему права: может, они просто не в курсе тарифов депозитария — так и было в моем случае у Брокера-2. Поэтому лучше все-таки проверить все самостоятельно.

Итак, в моем случае за перевод одного наименования ценных бумаг от Брокера-1 к Брокеру-2 мне нужно было заплатить 1165 Р : 1000 + 100 + 65.

Если в вашем городе нет офисов обоих брокеров, то добавьте сюда почтовые расходы на пересылку документов. В моем случае Брокер-1 использовал электронный документооборот, но Брокер-2 — нет, поэтому мне пришлось идти и в офис Брокера-1, чтобы взять документы для Брокера-2.

Когда с расходами на перенос определились, нужно оценить второй сценарий: во сколько обойдется операция «продать все у Брокера-1 и купить это же у Брокера-2». Здесь ожидают потери:

В итоге невозможно точно определить потери при операции «продал-купил» — можно только примерно оценить их уровень, чтобы сравнить с расходами на перенос.

В моем случае было невыгодно заниматься переносом портфеля: проще было продать все у Брокера-1 и купить у Брокера-2. Но тогда я не получил бы такой опыт и не смог бы написать эту статью.

Вывод ценных бумаг

Я решил переносить портфель. Брокеру-1 нужно было подать поручение на вывод ценных бумаг. В моем случае это можно было сделать через личный кабинет.

В поручении надо было указать достаточно много данных — даже через форму на сайте я не смог с первого раза найти нужные реквизиты. Пришлось обращаться в поддержку обоих брокеров, так как нужны были реквизиты не только Брокера-1, но и Брокера-2.

Реквизиты клиентского счета можно было посмотреть в брокерском договоре; реквизиты счета депо — в депозитарном. Полное название эмитента и номер госрегистрации ценных бумаг — в брокерском отчете. Основание для проведения операции — депозитарные договоры с обоими брокерами. Кроме того, я добавил данные междепозитарного договора Брокера-2.

Данные контрагента надо было запросить у Брокера-2. В поле «Депозитарный договор» я снова указал дату и номер договора с Брокером-2 и его междепозитарный договор.

Референс я не указываю: это поле необязательно, но если вы его заполните, то потом в поручении на ввод ценных бумаг нужно будет указать точь-в-точь такой же референс, чтобы поручения сквитировались и выполнились. Дата тоже важна: она должна быть одинаковой на поручениях о выводе и о вводе средств.

Возможно, с перечислением депозитарных договоров я допустил некоторую избыточность, но лучше так, чем получить отказ в исполнении поручения из-за неполных данных.

Прием ценных бумаг

После того как я подал поручение на вывод ценных бумаг Брокеру-1 и он принял его к исполнению, мне нужно было подать аналогичное поручение Брокеру-2, но уже на ввод ценных бумаг. Личного кабинета у Брокера-2 не было — брокер подготовил мне все бумаги самостоятельно, запросив предварительно следующие данные:

Все требуемые данные я нашел в личном кабинете Брокера-1 в разделе «Реквизиты для ценных бумаг». Через пару дней мне прислали по электронной почте на проверку все поручения на прием ценных бумаг.

После того как я проверил и одобрил данные, меня попросили подойти в офис Брокера-2, чтобы подписать документы. Через три дня Брокер-2 уведомил меня, что поручения направлены в депозитарий. На следующий день я уже увидел свой портфель в терминале у Брокера-2.

Отражаем балансовую стоимость

Чтобы учесть цену приобретения бумаг, Брокер-2 запросил следующие документы:

Все документы нужно было передать на бумаге в офис Брокера-2, а для этого их надо было сначала получить у Брокера-1.

Через личный кабинет Брокера-1 я подал заявление на предоставление выписки депо и на получение брокерского отчета. Для каждой ценной бумаги надо запрашивать свою выписку депо.

Когда документы были готовы, мне позвонил менеджер Брокера-1 и назначил время, когда я должен был подойти в офис за документами. Тут уместно сразу договориться еще и о том, чтобы получить на руки копию брокерского договора. В моем случае договор с Брокером-1 был в электронной форме, а требовался на бумаге.

Заявление о затратах на приобретение я заполнял по предоставленному Брокером-2 шаблону. Там перечисляются все ценные бумаги, стоимость приобретения которых надо учесть, а в качестве основания приведены все упомянутые выше документы: брокерские отчеты, выписки депо и брокерский договор.

Я забыл поставить свою подпись на заявлении, когда передавал документы Брокеру-2, — якобы поэтому процесс занял примерно месяц. Но в итоге я увидел в терминале заветные цифры в колонке «Балансовая цена»:

Весь процесс занял у меня три месяца — но я сам не особо торопился и допускал паузы.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах и законах, здоровье или образовании, пишите. На самые интересные вопросы ответят эксперты журнала.

Источник

Как перевести бумаги к зарубежному брокеру

И зачем это вообще может понадобиться

Мы уже рассматривали перевод ценных бумаг от одного российского брокера к другому. Но еще бывают случаи, когда бумаги нужно вывести за пределы Российской Федерации.

Ставки налога на дивиденды REIT для неамериканцев (англ.)PDF, 426 КБ

Ну или, например, вы переезжаете жить в другую страну и хотите открыть счет у местного брокера. Можно просто продать бумаги в России, открыть счет за рубежом и купить бумаги там — и во многих случаях это будет проще и экономически выгоднее. Но знать о возможности перевода на всякий случай все равно стоит.

В статье я расскажу, какие вообще есть варианты владения иностранными ценными бумагами, когда может понадобиться перевод к зарубежному брокеру и как это сделать.

Немного матчасти: как устроена торговля иностранными бумагами в России

В России иностранные акции можно купить на Санкт-Петербургской бирже, сейчас там допущены к торгам более 1300 разных ценных бумаг. Если покупка происходит на бирже СПб, то сами бумаги хранятся в ПАО «Бест Эффортс Банк».

Часть бумаг в России можно купить только на внебиржевом рынке через сделки с контрагентами, используя своего брокера. Примеры таких бумаг — WisdomTree Global ex-U.S. Real Estate Fund (DRW) и iShares TIPS Bond ETF (TIP). Но это работает только при наличии у покупателя статуса квалифицированного инвестора и если бумага стоит на учете в Национальном расчетном депозитарии, НКО НРД. Если выбранной бумаги там нет, ее бесплатно поставят для вас на учет.

Внебиржевой рынок в России так и называется. В США такой рынок называется OTC — от англ. over the counter, что дословно означает совершение сделки напрямую, без центрального контрагента, то есть минуя биржу.

Весь внебиржевой рынок можно разделить на два больших класса.

Неорганизованный внебиржевой рынок — покупка и продажа ценных бумаг, оформленная гражданско-правовым договором. Как пример — ценные бумаги компаний, которые еще не были допущены на официальные биржи. В этом случае бумаги не попадают в записи депозитария — организации, которая специально создана для оперативного учета прав на ценные бумаги. При заключении договора проводится только изменение записи в реестре у реестродержателя.

Организованный внебиржевой рынок. Главная его черта — это наличие центральной электронной системы котирования ценных бумаг, где можно видеть потенциальный спрос и предложение участников рынка. На внебиржевом рынке это существенно облегчает процесс поиска продавцов и покупателей.

Бумаги, купленные на внебиржевом рынке, учитываются в Национальном расчетном депозитарии. Существуют два варианта учета:

Специальный раздел счета депо «70FATCA Налоговые льготы США» нужен для применения льготного налогообложения дивидендов по американским бумагам — чтобы удерживали не 30% налога, а 10 + 3%. В 70FATCA можно только хранить ценные бумаги, а чтобы продать активы, нужно сделать перевод в торговый раздел.

Инвестиции — это не сложно

Сколько стоит такой перевод и когда в нем есть смысл

Возникает вопрос: зачем переводить бумаги, если можно просто продать их в России и потом купить за границей? Да, часто это может быть более выгодным вариантом, особенно если позиции небольшие. Но при продаже ценных бумаг придется фиксировать прибыль и платить налог, а еще обнулится срок владения ценной бумагой. Стоит индивидуально просчитывать каждый случай и решать, какой из этих вариантов выгоднее — а возможно, выгоднее вообще ничего никуда не переводить.

То, какие бумаги фактически можно перевести, в основном зависит от принимающей стороны. Брокер должен предоставлять доступ к бирже, на которой торгуется эта конкретная бумага. Основная проблема в том, что немногие из зарубежных брокеров хотят работать с гражданами России.

В России для квалифицированного инвестора список бумаг обширен, но покупка из России не всегда оптимальна с точки зрения налогообложения, как это можно видеть на примере ETF REIT. Возьмем несколько конкретных примеров.

Обычные акции с Санкт-Петербургской биржи. Экономического смысла переводить иностранные акции, торгуемые на Санкт-Петербургской бирже, нет: при подписанной форме W-8BEN суммарный налог в любом случае составит 13%, часть дохода в любом случае придется декларировать. Перевод может иметь смысл только в рамках страновой диверсификации или смены юрисдикции.

REIT. Эти бумаги есть смысл переводить для экономии на налогах: при покупке из России ставка налогообложения дивидендов составит 30%. Если хранить бумаги у иностранного брокера, ставку можно снизить. Но опять же нужно считать: если позиции небольшие, то затраты на перевод и дальнейшее обслуживание у иностранного брокера могут оказаться выше, чем экономия на налогах.

Фонды, доступные в России только квалифицированным инвесторам. Если акции таких фондов куплены через российского брокера, то в целях налогообложения это даже удобнее, так как не нужно готовить и подавать отчеты самостоятельно: российский брокер является налоговым агентом, это упрощает уплату налога.

Подытожим. Вот основные причины, почему люди задумываются о переводе ценных бумаг:

Как происходит перевод бумаг

Для примера я перевел бумаги Amplify High Income ETF (YYY) от российского брокера к американскому.

Прошу российского брокера перевести бумаги в раздел, из которого можно их продать. Если бумаги хранятся в разделе льготного налогообложения дивидендов по американским бумагам «70FATCA Налоговые льготы США», то в первую очередь необходимо подать распоряжение на их перевод в раздел счета депо «Торговый в рамках регламента», чтобы можно было совершать с ними какие-либо действия.

Создаю заявку на перевод у иностранного брокера. Это происходит в личном кабинете нового брокера.

После создания заявки потребуется распечатать запрос, который надо будет передать российскому брокеру. Запрос могут называть доверенностью, выглядит он примерно так.

Ув. отдел переводов.
Справочный номер: ***.
Я, *** ***, настоящим запрашиваю, чтобы следующие позиции были доставлены в *название нового брокера* для переноса на мой счет ***.
Расчетные инструкции можно получить, обратившись в *контакты нового брокера*.

Прошу российского брокера начать межбанковское взаимодействие. Наступает самая важная часть, которая при этом от меня напрямую не зависит. Представитель российского брокера должен связаться с иностранным через специальный адрес электронной почты.

Именно здесь что-то может пойти не так. Буквально первым сообщением американский брокер может озадачить российского. Например, потребовать SSI и не расшифровывать, что это такое.

В моем случае так и было. Причем ответ на вопрос, что же такое Standard Settlement Instructions (SSIs), я нашел только через несколько дней. Однако и после этого меня поджидал неприятный сюрприз: бумаги не перевели на счет.

В поддержке иностранного брокера мне сказали, что российский брокер еще не отправил бумаги и что мне как клиенту делать ничего не требуется. Но российский брокер должен инициировать перевод заново.

В результате от российского брокера пришло сообщение о том, что бумаги списали со счета.

Проверяю личный кабинет иностранного брокера. На следующий день после списания бумаг можно проверять личный кабинет зарубежного брокера.

После перевода мне пришло письмо от американского брокера о том, что на мой счет поступили бумаги, но брокер не знает, что с ними делать. Буквально так и написали: какие-то бумаги пришли, но нас никто не предупреждал, что это за бумаги и почему они должны прийти. В итоге ситуацию решило письмо в поддержку.

Процесс — от возникновения идеи перевода до фактического появления бумаг на счете зарубежного брокера — занял около полутора месяцев, при этом сам перевод прошел буквально за день.

Сотрудники российского брокера не с первого раза разобрались, что именно надо сделать, и консультировались с головным офисом, но даже с учетом этого перевод прошел успешно только со второго раза, а интервал составил практически месяц.

Источник

Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Войти с этой почтой

Регистрация

Помощь

Здесь вы найдёте ответы на многие вопросы по инвестированию.

Как перевести ценные бумаги между счетами

Чтобы перевести акции, облигации или другие бумаги в депозитарий ВТБ из сторонних брокеров, депозитариев или регистраторов, нужно оформить два поручения:

Комиссия

Если переводите бумаги в ВТБ. За перевод ценных бумаг из другого депозитария на ваш счёт депо в ВТБ мы не берём комиссию. Комиссию может взять брокер, из которого вы переводите бумаги — лучше уточните это у него. Вышестоящий — центральный депозитарий НРД берёт комиссию за перерегистрацию бумаг — 65 рублей за одного эмитента (компании или государства). Например, если вы переводите 100 акций «Алросы» и 5 государственных облигаций, то комиссия будет 130 рублей. Но когда вы переводите бумаги в ВТБ, мы берём эту комиссию на себя, вам платить её не нужно.

Если вы переводите бумаги не от брокера, а от другого профучастника — реестра или регистратора, то комиссия может быть от 200 до 10 000 рублей. Эту стоимость выставляет сам регистратор.

Если переводите бумаги внутри ВТБ. Когда вы переводите бумаги между счетами внутри ВТБ — комиссия за это 250 рублей за одно поручение.

Если переводите бумаги из ВТБ. Чтобы перевести бумаги из ВТБ, нужно подавать два поручения. Первое поручение на списание ценных бумаг со счёта депо нужно заполнять в офисе банка ВТБ, где предоставляются инвестуслуги. Второе поручение на зачисление ценных бумаг нужно подавать уже в том депозитарии, куда вы переводите бумаги.

Комиссия ВТБ в этом случае будет 500 рублей, плюс комиссия НРД 65 рублей, а если перевод будет в иностранный депозитарий, то 450 рублей. Например, за перевод 100 акций Apple на ваш счёт в иностранном депозитарии комиссия будет 950 рублей, а за перевод 100 акций «Алросы» — 565 рублей. Также возможна комиссия того брокера, куда вы переводите бумаги.

Сроки. После того как депозитарий ВТБ примет поручение, бумаги переведут не позднее следующего рабочего дня.

Источник

Инструкция: как перевести ценные бумаги к другому брокеру

В каких ситуациях может потребоваться сменить брокера

В процессе инвестирования могут возникнуть такие ситуации:

Если вы решили перейти к другому брокеру, то возможны два варианта:

1. Продать все ценные бумаги. При наличии прибыли уплатить с них налог, вывести деньги, отправить их новому брокеру и купить через него ценные бумаги. Всё это может занять время и стоить немалых денег (подробнее об этом ниже).

2. Перевести бумаги к новому брокеру. Сначала нужно открыть счёт у нового брокера и написать заявления старому и новому брокеру о переводе акций и других активов.

Почему перевод ценных бумаг может быть выгоднее, чем их продажа

Перевод бумаг к другому брокеру может показаться сложной процедурой. Но она всё равно будет выгоднее, чем продажа, и вот почему:

1. Потеря на спреде. Возможно, что бумага ещё не достигла нужной цены. Если она продаётся с прибылью, то придётся заплатить налог. Если с убытком, то придётся его зафиксировать. Перевод бумаг к другому брокеру позволит этого избежать.

2. Неликвидный рынок. Хорошо, если нужно продать популярную ценную бумагу. А если нет, то придётся долго ждать покупателя или продавать с большим дисконтом.

3. Большой объём. Продавать большой объём ценных бумаг «по рынку» (то есть по тем ценам, которые в моменте предлагают покупатели в биржевом стакане) — может быть невыгодно, бумаги будут проданы с заметной потерей стоимости. Представьте, если вы выставите на биржу акции Сбербанка на 100 миллионов ₽ в одной заявке. Покупатели будут видеть «плиту». Цена бумаги может снизиться.

Чтобы продать «в рынок» большой объём, существуют разные стратегии. Крупные продавцы и хеджеры идут на всевозможные ухищрения, чтобы «сбагрить айсберг» по хорошей цене. Но далеко не все частные инвесторы готовы тратить время и заниматься тем же самым ради перехода к другому брокеру. И далеко не все смогут продать весь объём и выйти в плюс. Ну или хотя бы без потерь.

4. Налоговая оптимизация. После трёх лет владения ценной бумагой инвестор может её продать без уплаты НДФЛ. В случае перевода ценных бумаг с одного брокерского счёта на другой этот срок владения не прерывается. Но это относится к обычному брокерскому счёту.

Если речь об индивидуальных инвестиционных счетах (ИИС), то там есть нюанс: при переводе налоговые льготы ИИС сохраняются, только если перевод ценных бумаг с закрытием ИИС у старого брокера и открытием ИИС у нового брокера (у одного человека не может быть два ИИС) будет завершён в течение 30 дней. В случае задержки инвестор потеряет налоговые льготы ИИС.

5. Комиссии. При продаже крупного портфеля комиссия может составить несколько тысяч рублей. Если инвестор решит купить ценные бумаги у другого брокера, то ему придётся снова платить комиссию за покупку бумаг. Эти издержки могут быть невыгодными.

Когда перевод ценных бумаг может быть невыгоден

Перенос активов целесообразен, если у вас немного позиций и каждая из них измеряется хотя бы пятизначными суммами. Если вы владеете большим числом выпусков, и каждый из них представлен в вашем портфеле в малом объёме, то такое решение может оказаться невыгодным из-за комиссий.

Как перевести ценные бумаги к другому брокеру

Перевод ценных бумаг от одного брокера к другому состоит из трёх шагов, нужно:

Данные для заполнения поручения можно получить из выписки или отчёта брокера

Форма подачи поручений зависит от брокера. Чаще всего подавать приходится бумажные заявления (нужно идти в офис). Но у некоторых компаний предусмотрена возможность электронного заполнения документов.

Почему вам могут отказать в переводе активов

Главная сложность перехода к другому брокеру заключается в том, что в исполнении поручений на ввод и вывод ценных бумаг может быть отказано. Это происходит по двум причинам: представлены не все данные или поручения заполнены не идентично, поэтому их не удаётся «состыковать». Поэтому нужно уделить повышенное внимание оформлению документов. Некоторые брокеры готовы заполнить такую бумагу за вас за отдельную плату. Есть смысл узнать стоимость такой услуги. Воспользовавшись ею, вы как минимум сэкономите время на поиске данных.

При работе с ИИС отказ от исполнения поручения затянет процедуру. Из-за таких проволочек вы можете не успеть завершить её в отведённый срок, а он равен 30 календарным дням. В этом случае вы нарушите требование закона, по которому старый ИИС должен быть закрыт не позднее чем через 30 дней после открытия нового. Результатом будет потеря права на налоговые льготы. Если ранее вы уже получали вычет первого типа, его придётся вернуть вместе с пенями.

Даже если речь идёт о стандартном брокерском счёте, нужно принять во внимание длительность перевода. Всё это время вы не сможете осуществлять операции со своими активами.

Сколько придётся заплатить инвестору за перевод бумаг

Стоимость перевода зависит от того, сколько ISIN (международный идентификационный код, есть у каждой ценной бумаги) вы переводите. Стоимость рассчитывается исходя из числа эмитентов, ценные бумаги которых нужно перевести. На неё не влияет, сколько ценных бумаг каждого эмитента в портфеле. Например, перевести портфель из 100 акций ФосАгро будет вдвое дешевле, чем перевести портфель из 99 акций ФосАгро и 1 акции МосБиржи.

* на сайте информации не обнаружено, данные уточнялись через колл-центр

Сколько времени займёт перевод ценных бумаг

Брокеры закладывают на перевод ценных бумаг от 1 до 30 дней. Обычно при наличии встречных поручений (когда и старый, и новый брокеры готовы перевести и принять бумаги сразу) перевод совершается в течение 1–3 операционных дней.

Есть ещё установленные депозитариями (место, где хранятся ваши активы) предельные сроки обработки поручений. У Национального расчётного депозитария (НРД) предельный срок обработки поручений — 30 дней, а у депозитария ПАО «Бест Эффортс Банк» (БЭБ) — 10 дней. Так что итоговый срок зависит не только от оперативности клиента и брокера, но и от того, в каком депозитарии каждый брокер ведёт учёт ценных бумаг.

Лучше заранее узнать предельно допустимые сроки обработки поручений в депозитариях, особенно если речь идёт о переводе ценных бумаг зарубежному брокеру, и не планировать никаких операций с бумагами в этот период.

Что будет после перевода бумаг

Скорее всего, ни в торговой программе, ни в отчётах у нового брокера не будут указаны цены, по которым инвестор покупал ценные бумаги. По умолчанию подразумевается, что они достались ему бесплатно. С точки зрения налогообложения для него это плохо, ведь тогда при продаже этих старых акций или облигаций их цена будет полностью записана как его доход (будет учитываться разница между якобы нулевой ценой покупки и реальной ценой продажи). При таком сценарии сумма налога может существенно и необоснованно вырасти.

Чтобы этого не случилось, нужно предоставить новому брокеру такие документы:

Можно попросить эти документы у старого брокера заранее или во время процедуры перевода.

Источник